Ризици од прања новца у Метаверзуму
Џулијан Диксон, оснивач и председник у Напиер
Средства теку кроз метаверзум. Некада једини резерват гејмера, овај 3Д имерзивни свет виртуелне и проширене стварности је видео свој потенцијал појачан признањем великих брендова и славних личности, за које се предвиђа да ће генерисати до 5 билиона долара до 2030. године, према Мекинзију.
Од Гучијевог дизајна обученог аватаром до незаменљивог токена Џонија Депа (NFT) уметничка дела, уметност и мода су еминентни корисници који продају виртуелне верзије својих производа за дигиталне валуте како би дошли до нових тржишта и побољшали интеракцију са купцима
Ипак, са иновацијама долази ризик, а са профитом паралелни пораст криминалних активности. Прање новца цвета у овом брзо еволуирајућем, децентрализованом и нерегулисаном простору, док незаконити актери искоришћавају безбедносне рупе, чинећи црни новац теже ући у траг.
Криза идентитета?
У власништву својих корисника, метаверсе нема централно овлашћење да позива људе на одговорност и спроводи обавезну усаглашеност против прања новца (АМЛ), која обично регулише компаније за финансијске услуге. Као такви, протоколи Кнов Иоур Цустомер (КИЦ) и Цустомер Дуе Дилигенце (ЦДД) који су централни за верификацију идентитета клијента и процену ризика пре отварања налога не примењују увек крипто берзе.
Иако ово често може бити резултат неадекватних алата, а не намерног надзора, резултат је исти; опортунисти уживају у анонимности, крију се иза аватара или прикривају порекло незаконито стечених средстава у дигиталним новчаницима. У овом пролазном простору напредују преваре са пхисхингом; капитализирање бума улагања у некретнине у метаверзуму за одвод новчаника кроз лажне лог у панеле легитимних добављача новчаника или домене добро познатих метаверсе платформи.
На срећу, извесност преовладава. Као темељ праћења књиге и складиштења свих дигиталних размена, Блоцкцхаин технологија, у теорији, обезбеђује шифровање заштићено од неовлашћеног приступа критичним трансакцијама. Ова одговорност и сигурност, стога, морају бити основа на којој се може изградити робусно безбедносно решење, иако преваранти још увек проналазе начине да замуте свој траг. Од употребе више блокова и различитих крипто валута – куповине новчића у једном облику и продаје у другом – до прелетања између различитих метаверзалних платформи, црни новац има сложену вожњу по систему.
Битка за регулисање
Свесни да нове технологије превазилазе постојеће оквире за борбу против прања новца (АМЛ), власти реагују, иако преовладава осећај да се сустижу.
Предвиђен за имплементацију 2024. године, предлог ЕУ Тржишта крипто имовине (МиЦА) по први пут привлачи крипто-активу, издаваоце крипто-активе и пружаоце услуга крипто-активе (ЦАСП) у оквиру регулаторног оквира.
Намера је да се боље заштите новчаници потрошача и уведе одговорност ако се крипто имовина инвеститора изгуби кроз криминалне активности. Ипак, у крајњој линији то није довољно, посебно у погледу великих (ЦАСП) који би требало да буду предмет већег надзора и строжих захтева да би закон имао значајан утицај на сектор.
Наравно, увођење више реда и легитимитета у метаверзалне платне системе без гушења иновација и слободе које играчи на тржишту могу очекивати од овог децентрализованог простора је тежак баланс за постизање. Заиста, обезбеђивање овог безграничног простора који се брзо креће захтева јединство, јасноћу и доследност, али постоји низ неслагања које треба открити, посебно изван Европе.
Са уставним америчким законима који се традиционално придржавају закона појединачних држава, одговори на превару ће вероватно бити поломљени, док остају питања о томе како је најбоље одредити надлежност у овом новом свету који се брзо развија. На пример, да ли физичка локација сајбер криминалца када је дело почињено диктира одговорност, или је њихова националност у питању?
Изградња поверења код купаца и регулатора
Закон је можда још увек у току, али регулација је на врхунцу и преовладава консензус: просијавање криминалаца на месту укрцавања остаје кључно за борбу против злоупотребе метаверзума.
Уз растуће геополитичке тензије и променљиво макро окружење, основна начела идентитета и поверења морају бити у срцу црипто АМЛ програм за олакшаваче дигиталног плаћања. Ово не само да ће омогућити да се прекогранична плаћања за регионалне и глобалне трговце олакшају безбедно, већ ће и ублажити штету по угледу насталу када се лоши актери провуку кроз мрежу.
Иако би се чинило да практично тренутна природа крипто плаћања представља изазов приликом откривања лажног понашања, иста агилност може да утиче на процес усклађивања. Системи плаћања који укључују напредну технологију, као што су вештачка интелигенција и машинско учење, у своје КИЦ и ЦДД мере видеће предности. Провера детаља нових корисника у реалном времену у односу на све веће глобалне листе санкција и праћење трансакција које може побољшати верификацију идентитета помоћи ће бржем искорењивању сумњивих активности и обезбедити проактивнији приступ безбедности.
Када је у питању борба против финансијског криминала у метаверзуму, технологија није златни метак, али има значајну улогу. Побољшање квалитета и следљивости података и увида који се константно генеришу помоћу блокчејна биће критични у изградњи свеобухватне слике пејзажа претњи које се брзо развија. Суочавање са огромним ризицима и могућностима које метаверзум представља захтеваће колективне напоре у којима су најнапреднији процеси и процедуре све важније да подрже политике које се појављују.
Прочитајте још сродних чланака:
Одрицање од одговорности
У складу са Смернице пројекта Труст, имајте на уму да информације дате на овој страници нису намењене и не треба да се тумаче као правни, порески, инвестициони, финансијски или било који други облик савета. Важно је да инвестирате само оно што можете приуштити да изгубите и да тражите независан финансијски савет ако сумњате. За додатне информације, предлажемо да погледате одредбе и услове, као и странице помоћи и подршке које пружа издавач или оглашивач. MetaversePost је посвећен тачном, непристрасном извештавању, али тржишни услови су подложни променама без претходне најаве.
О аутору
Дамир је вођа тима, менаџер производа и уредник у Metaverse Post, покривајући теме као што су АИ/МЛ, АГИ, ЛЛМ, Метаверсе и Web3-сродна поља. Његови чланци привлаче огромну публику од преко милион корисника сваког месеца. Чини се да је стручњак са 10 година искуства у СЕО и дигиталном маркетингу. Дамир се помиње у Масхабле, Виред, Cointelegraph, Тхе Нев Иоркер, Инсиде.цом, Ентрепренеур, БеИнЦрипто и друге публикације. Путује између УАЕ, Турске, Русије и ЗНД као дигитални номад. Дамир је стекао диплому физике, за коју верује да му је дало вештине критичког размишљања које су му потребне да буде успешан у свету интернета који се стално мења.
više чланака
Дамир је вођа тима, менаџер производа и уредник у Metaverse Post, покривајући теме као што су АИ/МЛ, АГИ, ЛЛМ, Метаверсе и Web3-сродна поља. Његови чланци привлаче огромну публику од преко милион корисника сваког месеца. Чини се да је стручњак са 10 година искуства у СЕО и дигиталном маркетингу. Дамир се помиње у Масхабле, Виред, Cointelegraph, Тхе Нев Иоркер, Инсиде.цом, Ентрепренеур, БеИнЦрипто и друге публикације. Путује између УАЕ, Турске, Русије и ЗНД као дигитални номад. Дамир је стекао диплому физике, за коју верује да му је дало вештине критичког размишљања које су му потребне да буде успешан у свету интернета који се стално мења.
