Прање новца у метаверзуму: NFTs, DeFi 2023
Укратко
Студија је открила да је најпопуларнији метод прања новца путем не-заменљивих токена (NFTс).
Прање новца у Метаверзу је компликовано питање без лаког решења.
Недавно истраживање је показало да се 17 милиона Етхереум адреса користи за прање новца. Ово је изненађујуће велики број, с обзиром на то да Етхереум постоји тек неколико година. Студија је открила да је најпопуларнији метод прања новца путем не-заменљивих токена (NFTс). NFTс су дигитална средства која нису заменљива. Сваки NFT је јединствен и може се користити за представљање стварних добара, попут уметности или колекционарских предмета.
Од прошле године све више лопова користи DeFi протоколе за прање свог новца. 2021. Defi протоколи су примили 17% све криптовалуте пренете са незаконитих адреса, у односу на 2% у 2020.
NFT продаја је такође достигла преко 25 милијарди долара у 2021. години, а појединачни уређаји су продати за чак 90 милиона долара. Међутим, преваре високог профила 2022. — укључујући крађу од 600 милиона долара NFT гаминг бусинесс Акие Инфинити марта и 2.8 милиона долара NFTпреузете са Инстаграм налога Боред Апе Иацхт Цлуб-а у априлу — изазвале су забринутост тржишта.
Са недостатком КИЦ верификација и метода скрининга за спречавање прања новца, прање новца је постало велики проблем у web3.0 платформе. У овом чланку ћемо проћи кроз узроке прања новца, као и нека решења за спречавање прања новца.
Шта је Web 3.0? Како то може помоћи у олакшавању активности прања новца?
Web3.0 је децентрализована економија токена која користи блоцкцхаин технологију и не захтева поверење или дозволу било кога. Валуте и NFTкао резултат тога, они који користе исту технологију постаће популарнији.
Прање новца ће бити теже пратити и управљати њиме због децентрализоване природе web3.0. Перачи новца ће моћи да искористе ово коришћењем више новчаника и адреса како би им било теже ући у траг својим активностима.
Један од начина да се спречи прање новца је познавање процедура ваших клијената (КИЦ). Захтевајући од купаца да верификују свој идентитет, предузећа могу да прегледају црвене заставице које могу указивати на активност прања новца. Други начин да се спречи прање новца је коришћење напредне аналитике за праћење образаца и трансакција које би могле бити сумњиве.
Док web3.0 представља неке изазове за спречавање прања новца, постоје и могућности да искористимо његове карактеристике у нашу корист. Свесни ризика и применом неких од горе наведених решења, можемо помоћи да се направи web3.0 сигурније место за све.
Зашто су NFTје атрактиван за прање новца?
NFTс су у суштини инструменти на носиоцима, што значи да ко год држи NFT поседује имовину. То их чини привлачним за прање новца јер нема потребе да се иде преко финансијске институције за пренос власништва. NFTТакође се лако могу поделити на мање делове, што олакшава прање малих количина новца.
Још један разлог зашто NFTОно што је привлачно за прање новца је то што се може користити за представљање стварне имовине. Ово отежава властима да пронађу порекло средстава за прање новца.
Сада је лакше него икада тајно обављати финансијске трансфере, захваљујући блокчејновима. Из ових разлога, а у складу са америчком мрежом за борбу против финансијског криминала (ФинЦЕН), „Тржиште дигиталне уметности у настајању“ представља висок ризик од прања новца и финансијског криминала.
Према недавној студији, процењено је да се прање новца у вредности од 6 милијарди долара одвија на Етхереум блок ланцу. Ово је изненађујуће велики број, с обзиром на то да Етхереум постоји тек неколико година. Студија је открила да је најпопуларнији метод прања новца путем не-заменљивих токена (NFTс).
Како се може супротставити прању новца у Метаверзуму?
Процедуре за прање новца у метаверзуму су компликоване и дешавају се брзо, често прелазећи више граница. Ово отежава откривање користећи тренутне методе.
Због тога је од суштинске важности да се ажурирају актуелна АМЛ правила и да се користи најсавременија технологија попут вештачке интелигенције и машинског учења. Праћење трансакција и верификација идентификације, на пример, могу се обавити помоћу вештачке интелигенције у Метаверзуму.
Потребно је више истраживања да би се разумело како најбоље користити ове технологије у Метаверзуму. У међувремену, предузећа би требало да размотре њихову примену као део свог програма усклађености са АМЛ.
Како ИДцентрал може осигурати усклађеност у Метаверсе-у
ИДцентрал-ова еКИЦ и КИКС решења потврђују идентитет, старост и документе путем дигиталног процеса. Ово омогућава ИДцентрал-у да ефикасно открије и спречи прање новца у Метаверсе-у, посебно уз коришћење не-заменљивих токена (NFTс). Имплементацијом робусног КИКС решења које користи технологију машинског учења и напредне алате за анализу блокова, ИДцентрал може да идентификује сумњиве активности и заштити кориснике од преваре.
Поред својих еКИЦ и КИКС решења, ИДцентрал такође пружа приступ децентрализованим финансијама (DeFi) алати који омогућавају корисницима да безбедно и одговорно управљају својом имовином у Метаверсе. Витх DeFi, корисници могу уживати у већој флексибилности, транспарентности и контроли над својим средствима него икада раније. Пружајући ове услуге, ИДцентрал помаже да се осигура усклађеност и сигурност у растућем Метаверсе екосистему.
Zakljucak
Прање новца у Метаверзу је компликовано питање без лаког решења. Међутим, свесни ризика и применом неких од горе наведених решења, предузећа могу помоћи да Метаверсе постане безбедније место за све.
Повезани чланци:
- Врх КСНУМКС NFT Пројекти за улагање за 2022: за и против
- Врх КСНУМКС NFT & Крипто маркетиншке агенције за 2022
- Како чувати NFTс: Ултимативни водич 2022
- Заменљиви вс Незаменљиви токени (NFT): Која је разлика?
Одрицање од одговорности
У складу са Смернице пројекта Труст, имајте на уму да информације дате на овој страници нису намењене и не треба да се тумаче као правни, порески, инвестициони, финансијски или било који други облик савета. Важно је да инвестирате само оно што можете приуштити да изгубите и да тражите независан финансијски савет ако сумњате. За додатне информације, предлажемо да погледате одредбе и услове, као и странице помоћи и подршке које пружа издавач или оглашивач. MetaversePost је посвећен тачном, непристрасном извештавању, али тржишни услови су подложни променама без претходне најаве.
О аутору
Кен Гитонга је страствен за писање. Његов рад укључује писање крипто чланака о СЕО-у, ТА, писању вести, Web3 чланци, предвиђање крипто цена и састављање белог папира. Кен је писац садржаја и продавац. Радио је у СЕО и индустрији маркетинга садржаја више од 3 године и помогао је предузећима да повећају своје присуство и промет на мрежи.
više чланака
Кен Гитонга је страствен за писање. Његов рад укључује писање крипто чланака о СЕО-у, ТА, писању вести, Web3 чланци, предвиђање крипто цена и састављање белог папира. Кен је писац садржаја и продавац. Радио је у СЕО и индустрији маркетинга садржаја више од 3 године и помогао је предузећима да повећају своје присуство и промет на мрежи.
