Risiko Pencucian Uang di Metaverse
Oleh Julian Dixon, pendiri dan ketua di Napier
Dana mengalir melalui metaverse. Dulunya merupakan satu-satunya tempat para gamer, dunia virtual dan augmented reality 3D yang imersif ini telah melihat potensinya diperkuat oleh merek besar dan dukungan selebriti, yang diperkirakan menghasilkan hingga $5 triliun pada tahun 2030, menurut McKinsey.
Dari desain avatar-clad Gucci hingga token non-fungible Jonny Depp (NFTkarya seni, seni, dan mode berbasis ) adalah penerima manfaat terkemuka yang menjual versi virtual produk mereka untuk mata uang digital guna menjangkau pasar baru dan meningkatkan interaksi pelanggan
Namun, dengan inovasi muncul risiko, dan dengan keuntungan, aktivitas kriminal meningkat secara paralel. Pencucian uang berkembang pesat di ruang yang berkembang pesat, terdesentralisasi, dan tidak diatur ini karena aktor terlarang mengeksploitasi celah keamanan, membuat uang gelap lebih sulit dilacak.
Krisis identitas?
Dimiliki oleh penggunanya, metaverse tidak memiliki otoritas pusat untuk meminta pertanggungjawaban orang dan menegakkan kepatuhan wajib anti pencucian uang (AML), yang biasanya mengatur perusahaan jasa keuangan. Dengan demikian, protokol Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan Uji Tuntas Pelanggan (CDD) yang penting untuk verifikasi identitas pelanggan dan penilaian risiko sebelum membuka akun tidak selalu diterapkan oleh pertukaran kripto.
Meskipun hal ini sering kali disebabkan oleh alat yang tidak memadai dan bukan pengawasan yang disengaja, hasilnya tetap sama; oportunis menikmati anonimitas, bersembunyi di balik avatar atau menyembunyikan asal-usul dana yang diperoleh secara ilegal di dompet digital. Di ruang sementara ini, penipuan phishing berkembang pesat; memanfaatkan ledakan investasi real estat metaverse untuk menguras dompet melalui panel masuk palsu dari penyedia dompet yang sah atau domain dari platform metaverse terkenal.
Untungnya, beberapa kepastian berlaku. Sebagai penyokong pelacakan buku besar dan penyimpanan semua pertukaran digital, teknologi Blockchain, secara teori, menyediakan enkripsi anti-rusak untuk transaksi penting. Akuntabilitas dan jaminan ini, oleh karena itu, harus menjadi dasar untuk membangun solusi keamanan yang kuat, meskipun penipu masih mencari cara untuk memperkeruh jejak mereka. Dari penggunaan beberapa blockchain dan mata uang kripto yang berbeda – membeli koin dalam satu bentuk dan menjual dalam bentuk lain – hingga beralih di antara platform metaverse yang berbeda, uang hitam memiliki perjalanan yang rumit di sekitar sistem.
Pertempuran untuk mengatur
Sadar bahwa teknologi baru melampaui kerangka kerja anti pencucian uang (AML) yang ada, pihak berwenang merespons, meskipun rasa mengejar ketinggalan masih berlaku.
Ditetapkan untuk diimplementasikan pada tahun 2024, proposal Pasar dalam Aset Kripto (MiCA) UE menarik aset kripto, penerbit aset kripto, dan penyedia layanan aset kripto (CASP) di bawah kerangka peraturan untuk pertama kalinya.
Tujuannya adalah untuk melindungi dompet konsumen dengan lebih baik dan memperkenalkan tanggung jawab jika aset crypto investor hilang melalui aktivitas kriminal. Namun pada akhirnya ini gagal, terutama sehubungan dengan skala besar (CASP) yang harus tunduk pada pengawasan yang lebih besar dan persyaratan yang lebih ketat jika RUU tersebut ingin berdampak signifikan pada sektor tersebut.
Tentu saja, membawa lebih banyak keteraturan dan legitimasi ke sistem pembayaran metaverse tanpa menghambat inovasi dan kebebasan yang diharapkan para pelaku pasar dari ruang terdesentralisasi ini merupakan keseimbangan yang sulit dicapai. Memang, mengamankan ruang tanpa batas yang bergerak cepat ini menuntut persatuan, kejelasan, dan konsistensi, namun ada sejumlah ketidaksesuaian yang harus dipecahkan, terutama di luar Eropa.
Dengan undang-undang konstitusional AS yang secara tradisional tunduk pada undang-undang negara bagian masing-masing, respons terhadap penipuan kemungkinan besar akan terpecah, sementara masih ada pertanyaan tentang bagaimana yurisdiksi paling baik ditentukan di dunia baru yang berkembang pesat ini. Misalnya, apakah lokasi fisik penjahat dunia maya ketika pelanggaran dilakukan menentukan pertanggungjawaban, atau apakah kewarganegaraan mereka berperan?
Membangun kepercayaan dengan pelanggan dan regulator
Hukum mungkin masih dalam proses, tetapi regulasi sedang naik daun dan konsensus berlaku: menyaring penjahat pada titik onboarding tetap menjadi kunci untuk mengatasi malpraktek metaverse.
Diperparah dengan meningkatnya ketegangan geopolitik dan lingkungan makro yang bergejolak, prinsip inti identitas dan kepercayaan harus menjadi inti dari kripto AML program untuk fasilitator pembayaran digital. Hal ini tidak hanya akan memungkinkan pembayaran lintas batas untuk pedagang regional dan global difasilitasi dengan aman, tetapi juga mengurangi kerusakan reputasi yang disebabkan oleh pelaku jahat yang lolos dari jaring.
Sementara sifat instan dari pembayaran crypto tampaknya menjadi tantangan ketika mendeteksi perilaku penipuan, ketangkasan yang sama dapat menginformasikan proses kepatuhan. Sistem pembayaran yang menggabungkan teknologi canggih, seperti kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin, ke dalam tindakan KYC dan CDD mereka akan merasakan manfaatnya. Penyaringan detail pengguna baru secara real-time terhadap daftar sanksi global yang terus bertambah dan pemantauan transaksi yang dapat meningkatkan verifikasi identitas akan membantu membasmi aktivitas mencurigakan lebih cepat dan memastikan pendekatan keamanan yang lebih proaktif.
Ketika datang untuk memerangi kejahatan keuangan di metaverse, teknologi bukanlah peluru emas tetapi memiliki peran penting. Meningkatkan kualitas dan ketertelusuran pada data yang dapat ditindaklanjuti dan wawasan yang terus-menerus dihasilkan oleh blockchain akan sangat penting dalam membangun gambaran komprehensif lanskap ancaman yang berkembang pesat. Berurusan dengan risiko dan peluang besar yang dihadirkan metaverse akan menuntut upaya kolektif di mana proses dan prosedur paling maju menjadi lebih penting untuk mendukung kebijakan yang muncul.
Baca artikel terkait lainnya:
Penolakan tanggung jawab
Sejalan dengan Percayai pedoman Proyek, harap dicatat bahwa informasi yang diberikan pada halaman ini tidak dimaksudkan untuk dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau bentuk nasihat lainnya. Penting untuk hanya menginvestasikan jumlah yang mampu Anda tanggung kerugiannya dan mencari nasihat keuangan independen jika Anda ragu. Untuk informasi lebih lanjut, kami menyarankan untuk merujuk pada syarat dan ketentuan serta halaman bantuan dan dukungan yang disediakan oleh penerbit atau pengiklan. MetaversePost berkomitmen terhadap pelaporan yang akurat dan tidak memihak, namun kondisi pasar dapat berubah tanpa pemberitahuan.
Tentang Penulis
Damir adalah pemimpin tim, manajer produk, dan editor di Metaverse Post, mencakup topik seperti AI/ML, AGI, LLM, Metaverse, dan Web3-bidang terkait. Artikelnya menarik lebih dari satu juta pengguna setiap bulan. Dia tampaknya ahli dengan pengalaman 10 tahun dalam SEO dan pemasaran digital. Damir telah disebutkan dalam Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto, dan publikasi lainnya. Dia melakukan perjalanan antara UEA, Turki, Rusia, dan CIS sebagai pengembara digital. Damir memperoleh gelar sarjana dalam bidang fisika, yang menurutnya telah memberinya keterampilan berpikir kritis yang diperlukan untuk berhasil dalam lanskap internet yang selalu berubah.
lebih artikel
Damir adalah pemimpin tim, manajer produk, dan editor di Metaverse Post, mencakup topik seperti AI/ML, AGI, LLM, Metaverse, dan Web3-bidang terkait. Artikelnya menarik lebih dari satu juta pengguna setiap bulan. Dia tampaknya ahli dengan pengalaman 10 tahun dalam SEO dan pemasaran digital. Damir telah disebutkan dalam Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto, dan publikasi lainnya. Dia melakukan perjalanan antara UEA, Turki, Rusia, dan CIS sebagai pengembara digital. Damir memperoleh gelar sarjana dalam bidang fisika, yang menurutnya telah memberinya keterampilan berpikir kritis yang diperlukan untuk berhasil dalam lanskap internet yang selalu berubah.
