Pencucian Uang di Metaverse: NFTs, DeFi 2023
Singkatnya
Studi ini menemukan bahwa metode Pencucian Uang yang paling populer adalah melalui Token Non-Fungible (NFTs).
Pencucian uang di Metaverse adalah masalah rumit tanpa solusi mudah.
Sebuah studi baru-baru ini menemukan bahwa 17 juta alamat Ethereum digunakan untuk Pencucian Uang. Ini adalah angka yang sangat besar, mengingat Ethereum baru ada selama beberapa tahun. Studi ini menemukan bahwa metode Pencucian Uang yang paling populer adalah melalui Token Non-Fungible (NFTs). NFTIni adalah aset digital yang tidak dapat dipertukarkan. Setiap NFT unik, dan dapat digunakan untuk mewakili aset dunia nyata, seperti karya seni atau barang koleksi.
Sejak tahun lalu, semakin banyak pencuri yang menggunakan DeFi protokol untuk mencuci uang mereka. Pada tahun 2021, Defi protokol menerima 17% dari seluruh mata uang kripto yang ditransfer dari alamat tidak sah, naik dari 2% pada tahun 2020.
NFT penjualan juga mencapai lebih dari $25 miliar pada tahun 2021, dengan masing-masing perangkat terjual sebanyak $90 juta. Namun, penipuan tingkat tinggi pada tahun 2022 — termasuk pencurian senilai $600 juta NFT bisnis game axie tak terhingga pada bulan Maret dan senilai $2.8 juta NFTFoto yang diambil dari akun Instagram Bored Ape Yacht Club pada bulan April — telah menimbulkan kekhawatiran pasar.
Dengan kurangnya verifikasi KYC dan metode penyaringan AML, pencucian uang telah menjadi masalah besar di negara ini web3.0 platform. Pada artikel ini, kami akan membahas penyebab pencucian uang serta beberapa solusi untuk membantu mencegahnya.
Apa itu Web 3.0? Bagaimana hal ini dapat membantu memfasilitasi kegiatan pencucian uang?
Web3.0 adalah ekonomi token terdesentralisasi yang menggunakan teknologi blockchain dan tidak memerlukan kepercayaan atau izin dari siapa pun. Mata uang dan NFTHasilnya, aplikasi yang menggunakan teknologi yang sama akan menjadi lebih populer.
Pencucian uang akan lebih sulit dilacak dan dikelola karena sifatnya yang terdesentralisasi web3.0. Pencuci uang akan dapat memanfaatkan hal ini dengan menggunakan banyak dompet dan alamat untuk mempersulit pelacakan aktivitas mereka.
Salah satu cara untuk membantu mencegah pencucian uang adalah dengan mengetahui prosedur pelanggan Anda (KYC). Dengan meminta pelanggan memverifikasi identitas mereka, bisnis dapat menyaring bendera merah yang mungkin mengindikasikan aktivitas pencucian uang. Cara lain untuk mencegah pencucian uang adalah dengan menggunakan analitik lanjutan untuk melacak pola dan transaksi yang mungkin mencurigakan.
Sementara web3.0 memang menghadirkan beberapa tantangan dalam mencegah pencucian uang, dan terdapat juga peluang untuk menggunakan fitur-fiturnya demi keuntungan kita. Dengan menyadari risiko dan menerapkan beberapa solusi yang disebutkan di atas, kami dapat membantu mewujudkannya web3.0 tempat yang lebih aman bagi semua orang.
Mengapa NFTApakah menarik untuk Pencucian Uang?
NFTPada hakikatnya adalah instrumen pembawa, artinya siapa pun yang memegangnya NFT memiliki aset tersebut. Hal ini membuat mereka menarik untuk Pencucian Uang karena tidak perlu melalui lembaga keuangan untuk mentransfer kepemilikan. NFTUang juga dapat dengan mudah dibagi menjadi beberapa bagian yang lebih kecil, sehingga memudahkan pencucian uang dalam jumlah kecil.
Alasan lain mengapa NFTHal yang menarik untuk Pencucian Uang adalah dapat digunakan untuk mewakili aset dunia nyata. Hal ini menyulitkan pihak berwenang untuk melacak asal usul dana Pencucian Uang tersebut.
Sekarang lebih mudah untuk melakukan transfer keuangan secara diam-diam, berkat blockchain. Karena alasan ini, dan sesuai dengan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS (FinCEN), "Pasar Seni Digital yang Berkembang" menghadirkan risiko pencucian uang dan kejahatan keuangan yang tinggi.
Menurut sebuah studi baru-baru ini, diperkirakan ada Pencucian Uang senilai $6 miliar yang terjadi di blockchain Ethereum. Ini adalah angka yang sangat besar, mengingat Ethereum baru ada selama beberapa tahun. Studi ini menemukan bahwa metode Pencucian Uang yang paling populer adalah melalui Token Non-Fungible (NFTs).
Bagaimana Pencucian Uang di Metaverse dapat dilawan?
Prosedur pencucian uang di metaverse rumit dan terjadi dengan cepat, seringkali melintasi banyak batas. Ini membuatnya sulit untuk dideteksi menggunakan metode saat ini.
Oleh karena itu, aturan AML saat ini harus diperbarui dan teknologi mutakhir seperti kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin digunakan. Pemantauan transaksional dan verifikasi identifikasi, misalnya, keduanya dapat dilakukan dengan kecerdasan buatan di Metaverse.
Diperlukan lebih banyak penelitian untuk memahami cara terbaik menggunakan teknologi ini di Metaverse. Sementara itu, bisnis harus mempertimbangkan penerapannya sebagai bagian dari program kepatuhan AML mereka.
Bagaimana IDcentral dapat memastikan kepatuhan di Metaverse
Solusi eKYC dan KYX IDcentral mengkonfirmasi identitas, usia, dan dokumen melalui proses digital. Hal ini memungkinkan IDcentral untuk secara efektif mendeteksi dan mencegah pencucian uang di Metaverse, khususnya dengan penggunaan token yang tidak dapat dipertukarkan (NFTS). Dengan menerapkan solusi KYX yang kuat yang memanfaatkan teknologi pembelajaran mesin dan alat analisis blockchain yang canggih, IDcentral dapat mengidentifikasi aktivitas mencurigakan dan melindungi pengguna dari penipuan.
Selain solusi eKYC dan KYX, IDcentral juga menyediakan akses terhadap keuangan terdesentralisasi (DeFi) alat yang memungkinkan pengguna mengelola aset mereka di Metaverse dengan aman dan bertanggung jawab. Dengan DeFi, pengguna dapat menikmati fleksibilitas, transparansi, dan kontrol yang lebih besar atas dana mereka dibandingkan sebelumnya. Dengan menyediakan layanan ini, IDcentral membantu memastikan kepatuhan dan keamanan di ekosistem Metaverse yang sedang berkembang.
Kesimpulan
Pencucian uang di Metaverse adalah masalah rumit tanpa solusi mudah. Namun, dengan menyadari risikonya dan menerapkan beberapa solusi yang disebutkan di atas, bisnis dapat membantu menjadikan Metaverse sebagai tempat yang lebih aman bagi semua orang.
Artikel terkait:
- Top 5 NFT Mempertaruhkan Proyek untuk 2022: Pro dan Kontra
- Top 15 NFT & Agen Pemasaran Crypto untuk tahun 2022
- Cara Menyimpan NFTs: Panduan Utama 2022
- Token Fungible vs Non-Fungible (NFT): Apa bedanya?
Penolakan tanggung jawab
Sejalan dengan Percayai pedoman Proyek, harap dicatat bahwa informasi yang diberikan pada halaman ini tidak dimaksudkan untuk dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat hukum, pajak, investasi, keuangan, atau bentuk nasihat lainnya. Penting untuk hanya menginvestasikan jumlah yang mampu Anda tanggung kerugiannya dan mencari nasihat keuangan independen jika Anda ragu. Untuk informasi lebih lanjut, kami menyarankan untuk merujuk pada syarat dan ketentuan serta halaman bantuan dan dukungan yang disediakan oleh penerbit atau pengiklan. MetaversePost berkomitmen terhadap pelaporan yang akurat dan tidak memihak, namun kondisi pasar dapat berubah tanpa pemberitahuan.
Tentang Penulis
Ken Gitonga sangat bersemangat menulis. Karyanya melibatkan penulisan artikel crypto tentang SEO, TA, penulisan Berita, Web3 artikel, prediksi harga kripto, dan pembuatan kertas putih. Ken adalah penulis konten dan pemasar. Dia telah bekerja di industri pemasaran konten dan SEO selama lebih dari 3 tahun dan telah membantu bisnis mengembangkan keberadaan dan lalu lintas online mereka.
lebih artikel
Ken Gitonga sangat bersemangat menulis. Karyanya melibatkan penulisan artikel crypto tentang SEO, TA, penulisan Berita, Web3 artikel, prediksi harga kripto, dan pembuatan kertas putih. Ken adalah penulis konten dan pemasar. Dia telah bekerja di industri pemasaran konten dan SEO selama lebih dari 3 tahun dan telah membantu bisnis mengembangkan keberadaan dan lalu lintas online mereka.
