मेटावर्स में मनी लॉन्ड्रिंग के जोखिम
जूलियन डिक्सन, के संस्थापक और अध्यक्ष द्वारा नेपियर
फंड मेटावर्स के माध्यम से बह रहे हैं। मैकिन्से के अनुसार, एक बार गेमर्स का एकमात्र संरक्षण, आभासी और संवर्धित वास्तविकता की इस 3 डी इमर्सिव दुनिया ने बड़े ब्रांड और सेलिब्रिटी एंडोर्समेंट द्वारा अपनी क्षमता को बढ़ाया है, 5 तक $ 2030 ट्रिलियन तक उत्पन्न होने की भविष्यवाणी की है।
गुच्ची के अवतार-पहने डिज़ाइन से लेकर जॉनी डेप के अपूरणीय टोकन तक (NFT)-आधारित कलाकृति, कला और फैशन प्रतिष्ठित लाभार्थी हैं जो नए बाजारों तक पहुंचने और ग्राहक संपर्क को बढ़ाने के लिए डिजिटल मुद्राओं के लिए अपने उत्पादों के आभासी संस्करण बेच रहे हैं।
फिर भी, नवाचार के साथ जोखिम आता है, और मुनाफे के साथ आपराधिक गतिविधियों में समानांतर वृद्धि होती है। इस तेजी से विकसित, विकेंद्रीकृत और अनियमित स्थान में मनी लॉन्ड्रिंग फल-फूल रही है क्योंकि अवैध अभिनेता सुरक्षा खामियों का फायदा उठाते हैं, जिससे काले धन का पता लगाना कठिन हो जाता है।
एक पहचान संकट?
अपने उपयोगकर्ताओं के स्वामित्व में, मेटावर्स के पास लोगों को खाते में रखने और अनिवार्य एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) अनुपालन लागू करने के लिए कोई केंद्रीय प्राधिकरण नहीं है, जो आमतौर पर वित्तीय सेवा कंपनियों को नियंत्रित करता है। इसलिए, खाता खोलने से पहले ग्राहक पहचान और जोखिम मूल्यांकन के सत्यापन के लिए अपने ग्राहक को जानिए (केवाईसी) और ग्राहक उचित परिश्रम (सीडीडी) प्रोटोकॉल हमेशा क्रिप्टो एक्सचेंजों द्वारा लागू नहीं होते हैं।
हालांकि यह अक्सर जानबूझकर किए गए निरीक्षण के बजाय अपर्याप्त उपकरणों का परिणाम हो सकता है, परिणाम समान होता है; अवसरवादी गुमनामी में आनंद ले रहे हैं, अवतारों के पीछे छिप रहे हैं या डिजिटल वॉलेट में अवैध रूप से प्राप्त धन की उत्पत्ति को छुपा रहे हैं। इस अस्थायी स्थान में, फ़िशिंग घोटाले फल-फूल रहे हैं; वैध वॉलेट प्रदाताओं या जाने-माने मेटावर्स प्लेटफॉर्म के डोमेन के फर्जी लॉग इन पैनल के माध्यम से वॉलेट को निकालने के लिए मेटावर्स रियल एस्टेट निवेश में उछाल पर पूंजीकरण।
सौभाग्य से, कुछ निश्चितता बनी रहती है। सभी डिजिटल एक्सचेंजों के अंडरपिनिंग लेजर-ट्रैकिंग और भंडारण के रूप में, ब्लॉकचैन प्रौद्योगिकी, सिद्धांत रूप में, महत्वपूर्ण लेनदेन के लिए एक छेड़छाड़-सबूत एन्क्रिप्शन प्रदान करती है। इसलिए, यह जवाबदेही और आश्वासन, एक मजबूत सुरक्षा समाधान बनाने की नींव होनी चाहिए, हालांकि स्कैमर्स अभी भी अपने निशान को खराब करने के तरीके ढूंढ रहे हैं। कई ब्लॉकचेन और विभिन्न क्रिप्टो मुद्राओं के उपयोग से - एक रूप में सिक्के खरीदना और दूसरे रूप में बेचना - विभिन्न मेटावर्स प्लेटफार्मों के बीच प्रवाहित करना, काले धन की प्रणाली के चारों ओर एक जटिल सवारी है।
नियमन की लड़ाई
इस बात से अवगत हैं कि नई प्रौद्योगिकियां मौजूदा एंटी मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) ढांचे को पीछे छोड़ रही हैं, अधिकारी प्रतिक्रिया दे रहे हैं, हालांकि पकड़ बनाने की भावना प्रबल है।
2024 में लागू होने के लिए सेट, क्रिप्टो एसेट्स (MiCA) प्रस्ताव में यूरोपीय संघ के बाजार पहली बार एक नियामक ढांचे के तहत क्रिप्टो-परिसंपत्तियों, क्रिप्टो-संपत्ति जारीकर्ताओं और क्रिप्टो-परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं (CASPs) को आकर्षित करते हैं।
इरादा उपभोक्ताओं के बटुए की बेहतर सुरक्षा करना और आपराधिक गतिविधि के माध्यम से निवेशकों की क्रिप्टो संपत्ति खो जाने पर देयता का परिचय देना है। फिर भी अंततः यह कम हो जाता है, विशेष रूप से बड़े पैमाने (सीएएसपी) के संबंध में जो अधिक पर्यवेक्षण और कठोर आवश्यकताओं के अधीन होना चाहिए यदि बिल का क्षेत्र पर सार्थक प्रभाव पड़ता है।
बेशक, नवाचार और स्वतंत्रता बाजार के खिलाड़ियों को प्रभावित किए बिना मेटावर्स भुगतान प्रणालियों के लिए अधिक आदेश और वैधता लाना इस विकेन्द्रीकृत स्थान से उम्मीद कर सकता है कि यह हड़ताल करने के लिए एक मुश्किल संतुलन है। दरअसल, इस सीमाहीन, तेजी से बढ़ते स्थान को सुरक्षित करने के लिए एकता, स्पष्टता और निरंतरता की आवश्यकता होती है, फिर भी विशेष रूप से यूरोप से परे कई विसंगतियां हैं।
संवैधानिक अमेरिकी कानूनों के साथ परंपरागत रूप से अलग-अलग राज्य के कानूनों का हवाला देते हुए, धोखाधड़ी की प्रतिक्रियाओं में फ्रैक्चर होने की संभावना है, जबकि इस तेजी से विकसित होने वाली, नई दुनिया में क्षेत्राधिकार कैसे निर्धारित किया जाता है, इस पर सवाल बने हुए हैं। उदाहरण के लिए, जब अपराध किया जाता है तो क्या साइबर अपराधी का भौतिक स्थान उत्तरदायित्व निर्धारित करता है, या उनकी राष्ट्रीयता खेल में आती है?
ग्राहकों और नियामकों के साथ विश्वास बनाना
कानून अभी भी कार्य प्रगति पर हो सकता है, लेकिन विनियमन प्रबलता पर है और एक आम सहमति बनी हुई है: ऑनबोर्डिंग के बिंदु पर अपराधियों को बाहर निकालना मेटावर्स कदाचार से निपटने के लिए महत्वपूर्ण है।
बढ़ते भू-राजनीतिक तनावों और एक अस्थिर मैक्रो वातावरण से मिश्रित, पहचान और विश्वास के मूल सिद्धांत जनता के दिल में होने चाहिए। क्रिप्टो एएमएल डिजिटल भुगतान सुविधाकर्ताओं के लिए कार्यक्रम। यह न केवल क्षेत्रीय और वैश्विक व्यापारियों के लिए सीमा-पार भुगतान को सुरक्षित रूप से सुगम बनाने में सक्षम होगा, बल्कि खराब अभिनेताओं के जाल से फिसलने से होने वाली प्रतिष्ठा की क्षति को कम करेगा।
जबकि क्रिप्टो भुगतान की व्यावहारिक रूप से तात्कालिक प्रकृति कपटपूर्ण व्यवहार का पता लगाने में एक चुनौती प्रतीत होगी, वही चपलता अनुपालन प्रक्रिया को सूचित कर सकती है। भुगतान प्रणाली जो अपने केवाईसी और सीडीडी उपायों में उन्नत तकनीक, जैसे कृत्रिम बुद्धिमत्ता और मशीन लर्निंग को शामिल करती है, को लाभ दिखाई देगा। लगातार बढ़ती वैश्विक प्रतिबंध सूची और लेन-देन की निगरानी के खिलाफ नए उपयोगकर्ताओं के विवरण की रीयल-टाइम स्क्रीनिंग, जो पहचान सत्यापन को बढ़ा सकती है, संदिग्ध गतिविधि को तेजी से खत्म करने और सुरक्षा के लिए अधिक सक्रिय दृष्टिकोण सुनिश्चित करने में मदद करेगी।
जब मेटावर्स में वित्तीय अपराध का मुकाबला करने की बात आती है, तो तकनीक सुनहरी गोली नहीं है, लेकिन इसमें महत्वपूर्ण भूमिका होती है। कार्रवाई योग्य डेटा पर गुणवत्ता और पता लगाने की क्षमता में सुधार और ब्लॉकचैन द्वारा लगातार उत्पन्न होने वाली अंतर्दृष्टि तेजी से विकसित हो रहे खतरे के परिदृश्य की एक व्यापक तस्वीर बनाने में महत्वपूर्ण होगी। विशाल जोखिमों और अवसरों दोनों से निपटने के लिए मेटावर्स एक सामूहिक प्रयास की मांग करेगा जिसमें उभरती नीतियों को मजबूत करने के लिए सबसे उन्नत प्रक्रियाएं और प्रक्रियाएं अधिक महत्वपूर्ण हैं।
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के बारे में लेखक
दामिर टीम लीडर, उत्पाद प्रबंधक और संपादक हैं Metaverse Postएआई/एमएल, एजीआई, एलएलएम, मेटावर्स और जैसे विषयों को कवर करता है Web3-संबंधित क्षेत्रों। उनके लेख हर महीने दस लाख से अधिक उपयोगकर्ताओं को आकर्षित करते हैं। ऐसा प्रतीत होता है कि वह SEO और डिजिटल मार्केटिंग में 10 वर्षों के अनुभव वाला एक विशेषज्ञ है। दामिर का उल्लेख मैशबल, वायर्ड, में किया गया है Cointelegraph, द न्यू यॉर्कर, Inside.com, एंटरप्रेन्योर, BeInCrypto, और अन्य प्रकाशन। वह एक डिजिटल खानाबदोश के रूप में संयुक्त अरब अमीरात, तुर्की, रूस और सीआईएस के बीच यात्रा करता है। दामिर ने भौतिकी में स्नातक की डिग्री हासिल की, उनका मानना है कि इससे उन्हें इंटरनेट के लगातार बदलते परिदृश्य में सफल होने के लिए आवश्यक महत्वपूर्ण सोच कौशल प्राप्त हुआ है।
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