मेटावर्स में मनी लॉन्ड्रिंग: NFTs, DeFi 2023
संक्षेप में
अध्ययन में पाया गया कि मनी लॉन्ड्रिंग का सबसे लोकप्रिय तरीका अपूरणीय टोकन के माध्यम से था (NFTएस).
मेटावर्स में मनी लॉन्ड्रिंग एक जटिल समस्या है जिसका कोई आसान समाधान नहीं है।
एक हालिया अध्ययन में पाया गया कि 17 मिलियन एथेरियम पतों का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया जा रहा है। यह आश्चर्यजनक रूप से बड़ी संख्या है, यह देखते हुए कि इथेरियम केवल कुछ वर्षों के लिए ही अस्तित्व में है। अध्ययन में पाया गया कि मनी लॉन्ड्रिंग का सबसे लोकप्रिय तरीका अपूरणीय टोकन के माध्यम से था (NFTएस). NFTएस डिजिटल संपत्तियां हैं जो विनिमेय नहीं हैं। प्रत्येक NFT अद्वितीय है, और इसका उपयोग कला या संग्रहणीय वस्तुओं जैसी वास्तविक दुनिया की संपत्तियों का प्रतिनिधित्व करने के लिए किया जा सकता है।
पिछले साल से, अधिक से अधिक चोर इसका उपयोग कर रहे हैं DeFi उनके पैसे को सफेद करने के लिए प्रोटोकॉल। 2021 में, Defi प्रोटोकॉल को नाजायज पतों से हस्तांतरित सभी क्रिप्टोकरेंसी का 17% प्राप्त हुआ, जो 2 में 2020% से अधिक है।
NFT 25 में बिक्री भी $2021 बिलियन से अधिक तक पहुंच गई, व्यक्तिगत उपकरणों की बिक्री $90 मिलियन तक हो गई। हालाँकि, 2022 में हाई-प्रोफाइल धोखाधड़ी - जिसमें $600 मिलियन की चोरी भी शामिल है NFT गेमिंग व्यवसाय एक्सि इन्फिनिटी मार्च में और $2.8 मिलियन मूल्य का NFTअप्रैल में बोरेड एप यॉट क्लब के इंस्टाग्राम अकाउंट से लिया गया - जिसने बाजार में चिंता पैदा कर दी है।
केवाईसी सत्यापन और एएमएल स्क्रीनिंग तरीकों की कमी के साथ, मनी लॉन्ड्रिंग एक बड़ी समस्या बन गई है web3.0 प्लेटफार्म. इस लेख में, हम मनी लॉन्ड्रिंग के कारणों के साथ-साथ इसे रोकने में मदद करने वाले कुछ समाधानों पर भी चर्चा करेंगे।
एचएमबी क्या है? Web 3.0? यह मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों को सुविधाजनक बनाने में कैसे मदद कर सकता है?
Web3.0 एक विकेन्द्रीकृत टोकन अर्थव्यवस्था है जो ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करती है और इसके लिए किसी के विश्वास या अनुमति की आवश्यकता नहीं होती है। मुद्राएँ और NFTपरिणामस्वरूप समान तकनीक का उपयोग करने वाले अधिक लोकप्रिय हो जाएंगे।
विकेंद्रीकृत प्रकृति के कारण मनी लॉन्ड्रिंग को ट्रैक करना और प्रबंधित करना अधिक कठिन होगा web3.0. मनी लॉन्ड्रर्स कई वॉलेट और पतों का उपयोग करके इसका लाभ उठा सकेंगे, जिससे उनकी गतिविधियों का पता लगाना कठिन हो जाएगा।
मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने में मदद करने का एक तरीका अपने ग्राहकों (केवाईसी) प्रक्रियाओं को जानना है। ग्राहकों को अपनी पहचान सत्यापित करने के लिए बाध्य करके, व्यवसाय उन लाल झंडों की जांच कर सकते हैं जो मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधि का संकेत दे सकते हैं। मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने का एक और तरीका उन्नत एनालिटिक्स का उपयोग करके उन पैटर्न और लेनदेन को ट्रैक करना है जो संदिग्ध हो सकते हैं।
जबकि web3.0 मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए कुछ चुनौतियाँ पेश करता है, हमारे लाभ के लिए इसकी सुविधाओं का उपयोग करने के अवसर भी हैं। जोखिमों के प्रति जागरूक रहकर और ऊपर बताए गए कुछ समाधानों को लागू करके, हम मदद कर सकते हैं web3.0 सभी के लिए एक सुरक्षित स्थान।
क्यों हैं NFTमनी लॉन्ड्रिंग के लिए आकर्षक है?
NFTएस अनिवार्य रूप से वाहक उपकरण हैं, जिसका अर्थ है कि जो कोई भी धारण करता है NFT संपत्ति का मालिक है. यह उन्हें मनी लॉन्ड्रिंग के लिए आकर्षक बनाता है क्योंकि स्वामित्व हस्तांतरित करने के लिए किसी वित्तीय संस्थान से गुजरने की आवश्यकता नहीं होती है। NFTइसे आसानी से छोटे टुकड़ों में भी विभाजित किया जा सकता है, जिससे छोटी मात्रा में धन शोधन आसान हो जाता है।
एक और कारण NFTमनी लॉन्ड्रिंग के लिए ये आकर्षक हैं क्योंकि उनका उपयोग वास्तविक दुनिया की संपत्तियों का प्रतिनिधित्व करने के लिए किया जा सकता है। इससे अधिकारियों के लिए मनी लॉन्ड्र्ड फंड की उत्पत्ति का पता लगाना मुश्किल हो जाता है।
ब्लॉकचैन के लिए धन्यवाद, गुप्त रूप से वित्तीय हस्तांतरण करना अब पहले से कहीं ज्यादा आसान है। इन कारणों से, और अमेरिकी वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) के अनुसार, "उभरता हुआ डिजिटल आर्ट मार्केट" मनी लॉन्ड्रिंग और वित्तीय अपराध का एक उच्च जोखिम प्रस्तुत करता है।
एक हालिया अध्ययन के अनुसार, एथेरियम ब्लॉकचेन पर अनुमानित $6 बिलियन मूल्य की मनी लॉन्ड्रिंग हो रही है। यह आश्चर्यजनक रूप से बड़ी संख्या है, यह देखते हुए कि इथेरियम केवल कुछ वर्षों के लिए ही अस्तित्व में है। अध्ययन में पाया गया कि मनी लॉन्ड्रिंग का सबसे लोकप्रिय तरीका अपूरणीय टोकन के माध्यम से था (NFTएस).
मेटावर्स में मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला कैसे किया जा सकता है?
मेटावर्स में मनी लॉन्ड्रिंग की प्रक्रियाएं जटिल हैं और जल्दी से होती हैं, अक्सर कई सीमाओं को पार करती हैं। इससे मौजूदा तरीकों का उपयोग करके पता लगाना मुश्किल हो जाता है।
इस वजह से, यह आवश्यक है कि मौजूदा एएमएल नियमों को अद्यतन किया जाए और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और मशीन लर्निंग जैसी अत्याधुनिक तकनीक का उपयोग किया जाए। लेन-देन की निगरानी और पहचान सत्यापन, उदाहरण के लिए, दोनों को मेटावर्स में कृत्रिम बुद्धिमत्ता के साथ किया जा सकता है।
मेटावर्स में इन तकनीकों का सबसे अच्छा उपयोग कैसे किया जाए, यह समझने के लिए और अधिक शोध की आवश्यकता है। इस बीच, व्यवसायों को उन्हें अपने एएमएल अनुपालन कार्यक्रम के भाग के रूप में लागू करने पर विचार करना चाहिए।
कैसे IDcentral मेटावर्स में अनुपालन सुनिश्चित कर सकता है
आईडीसेंट्रल के ईकेवाईसी और केवाईएक्स समाधान डिजिटल प्रक्रिया के माध्यम से पहचान, उम्र और दस्तावेजों की पुष्टि करते हैं। यह आईडीसेंट्रल को मेटावर्स में मनी लॉन्ड्रिंग का प्रभावी ढंग से पता लगाने और रोकने की अनुमति देता है, विशेष रूप से अपूरणीय टोकन के उपयोग के साथ (NFTएस)। मशीन लर्निंग तकनीक और उन्नत ब्लॉकचेन एनालिटिक्स टूल का लाभ उठाने वाले एक मजबूत केवाईएक्स समाधान को लागू करके, आईडीसेंट्रल संदिग्ध गतिविधि की पहचान कर सकता है और उपयोगकर्ताओं को धोखाधड़ी से बचा सकता है।
अपने ईकेवाईसी और केवाईएक्स समाधानों के अलावा, आईडीसेंट्रल विकेंद्रीकृत वित्त तक पहुंच भी प्रदान करता है (DeFi) उपकरण जो उपयोगकर्ताओं को मेटावर्स में अपनी संपत्तियों को सुरक्षित और जिम्मेदारी से प्रबंधित करने में सक्षम बनाते हैं। साथ DeFi, उपयोगकर्ता पहले से कहीं अधिक लचीलेपन, पारदर्शिता और अपने फंड पर नियंत्रण का आनंद ले सकते हैं। इन सेवाओं को प्रदान करके, आईडीसेंट्रल बढ़ते मेटावर्स पारिस्थितिकी तंत्र में अनुपालन और सुरक्षा सुनिश्चित करने में मदद कर रहा है।
निष्कर्ष
मेटावर्स में मनी लॉन्ड्रिंग एक जटिल समस्या है जिसका कोई आसान समाधान नहीं है। हालांकि, जोखिमों से अवगत होने और ऊपर बताए गए कुछ समाधानों को लागू करने से, व्यवसाय मेटावर्स को सभी के लिए सुरक्षित स्थान बनाने में मदद कर सकते हैं।
संबंधित आलेख:
- शीर्ष 5 NFT 2022 के लिए हिस्सेदारी परियोजनाएं: पक्ष और विपक्ष
- शीर्ष 15 NFT और 2022 के लिए क्रिप्टो मार्केटिंग एजेंसियां
- कैसे स्टोर करें NFTएस: द अल्टीमेट गाइड 2022
- फंगिबल बनाम नॉन-फंजिबल टोकन (NFT): क्या अंतर है?
Disclaimer
साथ लाइन में ट्रस्ट परियोजना दिशानिर्देश, कृपया ध्यान दें कि इस पृष्ठ पर दी गई जानकारी का कानूनी, कर, निवेश, वित्तीय या किसी अन्य प्रकार की सलाह के रूप में व्याख्या करने का इरादा नहीं है और न ही इसकी व्याख्या की जानी चाहिए। यह महत्वपूर्ण है कि केवल उतना ही निवेश करें जितना आप खो सकते हैं और यदि आपको कोई संदेह हो तो स्वतंत्र वित्तीय सलाह लें। अधिक जानकारी के लिए, हम नियम और शर्तों के साथ-साथ जारीकर्ता या विज्ञापनदाता द्वारा प्रदान किए गए सहायता और समर्थन पृष्ठों का संदर्भ लेने का सुझाव देते हैं। MetaversePost सटीक, निष्पक्ष रिपोर्टिंग के लिए प्रतिबद्ध है, लेकिन बाज़ार की स्थितियाँ बिना सूचना के परिवर्तन के अधीन हैं।
के बारे में लेखक
केन गिटोंगा को लिखने का शौक है। उनके काम में एसईओ, टीएएस, समाचार लेखन पर क्रिप्टो लेख लिखना शामिल है। Web3 लेख, क्रिप्टो मूल्य भविष्यवाणी, और श्वेत पत्र प्रारूपण। केन एक कंटेंट राइटर और मार्केटर हैं। उन्होंने एसईओ और कंटेंट मार्केटिंग उद्योगों में 3 वर्षों से अधिक समय तक काम किया है और व्यवसायों को उनकी ऑनलाइन उपस्थिति और ट्रैफ़िक बढ़ाने में मदद की है।
और अधिक लेख
केन गिटोंगा को लिखने का शौक है। उनके काम में एसईओ, टीएएस, समाचार लेखन पर क्रिप्टो लेख लिखना शामिल है। Web3 लेख, क्रिप्टो मूल्य भविष्यवाणी, और श्वेत पत्र प्रारूपण। केन एक कंटेंट राइटर और मार्केटर हैं। उन्होंने एसईओ और कंटेंट मार्केटिंग उद्योगों में 3 वर्षों से अधिक समय तक काम किया है और व्यवसायों को उनकी ऑनलाइन उपस्थिति और ट्रैफ़िक बढ़ाने में मदद की है।
