Stablecoins: Was sind Krypto-Stablecoins und wie funktionieren sie? (2023)
In Kürze
Die Volatilität bekannter Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC) und Ether (ETH) ist in der Regel recht hoch.
Stablecoins werden häufig verwendet DeFi Industrie und an Börsen und wurden in einer Reihe von Blockchain-Netzwerken erstellt, die intelligente Verträge ermöglichen.
Eine Gruppe von Kryptowährungen, die als Stablecoins bekannt sind, bietet Anlegern Preisstabilität, da sie entweder durch bestimmte Vermögenswerte abgesichert sind oder Algorithmen verwenden, um ihr Angebot als Reaktion auf die Nachfrage zu ändern.
Stablecoins wurden entwickelt, um einen Teil der Volatilität und des Risikos zu überwinden, die mit Kryptowährungen verbunden sind, deren Wert in kurzen Zeiträumen oft dramatisch schwanken kann.
Was ist eine stabile Münze?
Stablecoins sind eine Art von Kryptowährung, die so konzipiert ist, dass sie weniger volatil und stabiler ist als andere Arten von Kryptowährungen, indem sie ihren Wert an einen zugrunde liegenden Vermögenswert koppeln oder das Angebot an im Umlauf befindlichen Coins algorithmisch erhöhen oder verringern.
Kenntnisse über Stablecoins
Die Volatilität bekannter Kryptowährungen wie Bitcoin (BTC) und Ether (ETH) ist in der Regel recht hoch. Die Volatilität ist das Maß für die Unsicherheit in Bezug auf Schwankungen des Wertes eines Vermögenswerts. Stablecoins zielt darauf ab, Anlegern stabilere und vorhersehbarere Preisschwankungen zu bieten, was sie zu einer attraktiven Option für diejenigen macht, die in Kryptowährungen investieren möchten.
Ein gängiger Ansatz von Stablecoins ist das Asset Backing, bei dem die Coins durch einen bestimmten physischen Vermögenswert oder ein anderes Finanzinstrument gedeckt sind. Beispielsweise ist Tether (USDT), eine der beliebtesten Stablecoins, durch den US-Dollar gedeckt, wobei jeder Tether einem Wert von einem Dollar entspricht. Dies gibt den Anlegern mehr Stabilität und das Vertrauen, dass ihre Investition nicht plötzlich erheblich an Wert verliert.
Ein weiterer von Stablecoins verwendeter Ansatz sind algorithmische Mechanismen, die das Angebotsniveau als Reaktion auf die Nachfrage ändern. Beispielsweise verwendet Dai (DAI) einen Algorithmus, der das Angebot an im Umlauf befindlichen Münzen je nach Nachfrage automatisch erhöht oder verringert. Dadurch kann der Preis auch bei sich ändernden Marktbedingungen relativ stabil bleiben.
Warum verwenden Menschen Stablecoins?
Inhaber von Stablecoins können dank der Blockchain-Technologie, auf der sie basieren, von einer Vielzahl von Möglichkeiten profitieren. Stablecoins werden häufig als Tauschmittel verwendet, mit dem Benutzer Waren oder Dienstleistungen an Kryptowährungsbörsen kaufen und verkaufen können.
Stablecoins können auch für Anlagezwecke verwendet werden und bieten eine Preisstabilität, die normalerweise nicht bei anderen Arten von Kryptowährungen zu finden ist. Darüber hinaus können Stablecoins neue Möglichkeiten für die Nutzung der Blockchain-Technologie im Finanzsektor bieten.
Stablecoins werden häufig verwendet DeFi Industrie und an Börsen. Sie wurden in einer Reihe von Blockchain-Netzwerken erstellt, die intelligente Verträge ermöglichen. Blockchain-basierte Stablecoins bieten viele potenzielle Vorteile, darunter erhöhte Sicherheit, verbesserte Transparenz und Effizienz, größere Skalierbarkeit und geringere Transaktionskosten.
Wie man Stablecoins stabil hält
Durch die Handlungen von Regulierungsbehörden wie Zentralbanken, die sicherstellen, dass die Preise ihrer Währungen weitgehend stabil bleiben, bleiben staatlich ausgegebene Fiat-Währungen stabil. Stablecoins haben jedoch keine Unterstützung durch eine Zentralbank und müssen stattdessen Mechanismen wie Asset-Backing oder algorithmische Angebotsänderungen anwenden, um ihren Wert zu erhalten.
Um Stablecoins stabil zu halten, ist es wichtig, die Marktbedingungen genau zu beobachten und bei Bedarf Anpassungen vorzunehmen. Stablecoin-Schöpfer müssen auch transparent darüber sein, wie die Coins verwaltet werden und wie sie ihre Stabilität aufrechterhalten, um Vertrauen bei den Investoren aufzubauen und die kontinuierliche Akzeptanz zu fördern.
Fiat-gestützte Stallmünzen
Stablecoin wird durch einen realen, physischen Vermögenswert wie Fiat-Währung oder Edelmetalle gedeckt. Der Preis von Stablecoin wird stabil gehalten, indem mehr Token ausgegeben werden, wenn der Preis der Münze unter den Wert der unterstützenden Vermögenswerte fällt, und sie zerstört werden, wenn ihr Preis über dieses Niveau steigt.
Von Fiat unterstützte Stablecoins sind eine der beliebtesten und am weitesten verbreiteten Formen von Stablecoins. Sie sind in der Regel durch Währungen wie den US-Dollar oder den Euro gedeckt und können an Kryptowährungsbörsen gegen ihre entsprechende Fiat-Währung getauscht werden.
Kryptowährungsgestützte Stablecoins
Eine andere Art von Stablecoin wird durch Kryptowährungen anstelle einer Fiat-Währung unterstützt. Kryptowährungsgestützte Stablecoins sind darauf ausgelegt, die Preisstabilität aufrechtzuerhalten, indem sie einen äquivalenten Betrag ihrer zugrunde liegenden Kryptowährung beibehalten.
Kryptowährungsgestützte Stablecoins können sowohl für Investitions- als auch für Handelszwecke verwendet werden. Anlegern die Vorteile der Verwendung einer traditionellen Kryptowährung bieten und gleichzeitig einige der mit der Preisvolatilität verbundenen Risiken mindern.
Eine potenzielle Herausforderung für kryptowährungsgestützte Stablecoins besteht darin, sicherzustellen, dass sie ausreichend besichert bleiben. Die Ersteller von Stablecoins müssen Mechanismen implementieren, die den zugrunde liegenden Wert überwachen und verwalten Krypto-Assets um Situationen zu vermeiden, in denen der Wert einer Münze stark überhöht oder abgewertet wird.
Rohstoffgestützte Stablecoins
Stablecoins, die durch Reserven gedeckt sind, die von einer zentralen Behörde verwaltet werden, sind im Wesentlichen Blockchain-basierte Darstellungen von Rohstoffen. Durch Rohstoffe wie Gold oder Öl gedeckte Stablecoins sollen ihren Wert erhalten, indem sie zu einem festen Preis gegen den zugrunde liegenden Rohstoff eingelöst werden.
Commodity-Backed Stablecoins ermöglichen es Benutzern, Zugang zu physischen Vermögenswerten zu erhalten, ohne dass sie direkt mit diesen Vermögenswerten interagieren müssen. Ersteller von Stablecoins müssen eine sorgfältige Due Diligence durchführen, um sicherzustellen, dass die zugrunde liegenden Rohstoffe angemessen bewertet und verantwortungsbewusst verwaltet werden.
Obwohl die Anwendungsfälle von Stablecoins sehr unterschiedlich sind, bieten sie aufregende Möglichkeiten für die Nutzung der Blockchain-Technologie auf den Finanzmärkten und darüber hinaus. Stablecoins können dazu beitragen, die Effizienz, Sicherheit, Transparenz und Skalierbarkeit für eine Reihe von Anwendungen zu verbessern, was sie sowohl für Investoren als auch für Unternehmen zu einer immer beliebteren Wahl macht.
Algorithmische oder hybride Stablecoins
Stablecoins, die komplexe Algorithmen verwenden, um die Preisstabilität aufrechtzuerhalten, werden als algorithmische oder hybride Stablecoins bezeichnet. Diese Stablecoins funktionieren, indem sie in der Blockchain gespeicherte Gelder über Smart Contracts ausgleichen. Angebot und Nachfrage zur Wahrung der Preisstabilität.
Algorithmische oder hybride Stablecoins bieten die Vorteile traditioneller Stablecoins, jedoch mit zusätzlicher Flexibilität und Sicherheit. Stablecoin-Schöpfer können das Angebot leicht an Änderungen der Marktaktivität anpassen, wodurch sie mehr Kontrolle darüber haben, wie ihre Coins verwaltet werden.
Nicht besicherte Stablecoins oder Stablecoins im Seigniorage-Stil
Schließlich sind nicht besicherte Stablecoins oder Stablecoins im Seigniorage-Stil darauf ausgelegt, die Preisstabilität ohne zugrunde liegende Vermögenswerte aufrechtzuerhalten. Diese Stablecoins verlassen sich auf verschiedene Mechanismen und Marktkräfte, um den Wert der Coins im Laufe der Zeit stabil zu halten.
Nicht besicherte Stablecoins oder Stablecoins im Seigniorage-Stil werden typischerweise zur Schaffung dezentraler Zahlungssysteme verwendet, die nicht durch die Beschränkungen traditioneller Finanzinstitute eingeschränkt sind. Ersteller von Stablecoins müssen diese Algorithmen sorgfältig entwerfen, um sicherzustellen, dass sie den Wert ihrer Coins im Laufe der Zeit effektiv stabil halten können.
Kann man mit Stablecoin Geld verlieren?
Wenn der Preis des Stablecoins stark fällt, könnten Sie Ihre gesamte Investition verlieren. Mit der Investition in Stablecoins ist immer noch ein Risiko verbunden, da ihr Wert nur so stabil ist wie der zugrunde liegende Vermögenswert, an den sie gebunden sind. Wenn der Kurs des zugrunde liegenden Vermögenswerts schnell fällt oder große Wertschwankungen auftreten, kann sich dies auf den Wert der Stablecoin auswirken und zu einem Verlust für die Anleger führen.
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Ken Gitonga schreibt leidenschaftlich gern. Seine Arbeit umfasst das Schreiben von Krypto-Artikeln zu SEO, TAs, Nachrichtenschreiben, Web3 Artikel, Krypto-Preisvorhersage und Whitepaper-Erstellung. Ken ist Content-Autor und Vermarkter. Er ist seit über drei Jahren in der SEO- und Content-Marketing-Branche tätig und hat Unternehmen dabei geholfen, ihre Online-Präsenz und ihren Traffic zu steigern.
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