Робинхоодова крипто дивизија постиже нагодбу од 30 милиона долара са НИДФС-ом због интерног особља
Када је август отворен, случај је затворен истрагом њујоршког Одељења за финансијске услуге о злогласној инвестиционој платформи Робинхоодова крипто дивизија. Прва примена државне агенције у крипто простору почела је 2020. године, много пре Робинхоодове ИПО 2021. године, обухватајући надзорни преглед и истрагу о примени.
Ове истраге су откриле „значајна кршења анти-прање новца и прописи о сајбер безбедности“, рекла је надзорница Адриенне А. Харрис у а отпустите. Робинхоод крипто (РХЦ) првобитно се очекивало да ће 2021. платити казну од 10 милиона долара, наводи Вол Стрит новине, али је касније прилагодио ту процену на тачну коначну суму: 30 милиона долара.
Неке специфичности које подупиру Робинхоодов најновији сукоб са законом потичу из прилагодљивост. Њихово особље и технолошка инфраструктура нису ишли у корак са метеорским растом њихове корисничке базе — која је достигла врхунац током пандемије. У саопштењу НИДФС-а се наводи да компанија „није успела да благовремено пређе са система за ручно праћење трансакција који није био адекватан за величину РХЦ-а, профиле клијената и обим трансакција.
РХЦ такође није довољно попунио своје потребно одељење за БСА/АМЛ и игнорисао је „критичне пропусте“ у својим Циберсецурити програм који се односи на оперативне ризике. Чак су занемарили да испоштују једноставан захтев да на свом сајту наведу телефонски број посвећен подношењу жалби потрошача.
Кроз превару, непажњу или мешавину и једног и другог, Робинхоод је и даље сертификовао усклађеност са НИДФС-овом Уредбом о надгледању трансакција и Уредбом о сајбер безбедности и игнорисао захтеве за извештавање постављене њиховим уговором о надзору са НИДФС-ом.
Тридесет милиона долара није ни половина за Робинхуда, који је платио 65 милиона долара ДИК поравнање у 2020. и још 70 милиона долара казне Регулаторној управи финансијске индустрије (ФИНРА). Сваки посебан прекршај који се односи на „обмањивање купаца“, ЦНБЦ рекао.
Само дан након што је коначна сума НИДФС објављена у јавности, извршни директор Робинхоода Влад Тенев најавила компанија би отпустила скоро четвртину својих запослених — око 900 људи — наводећи инфлацију, али не и њихов нето губитак од 295 милиона долара објављен у другом кварталу 2.
„Иако ће то утицати на запослене из свих функција, промене су посебно концентрисане на наше операције, маркетинг и функције управљања програмом“, рекао је Тенев убрзо након што је РХЦ кажњен због недостатка особља.
НИДФС је смањио кршења РХЦ-а на „неуспех у неговању и одржавању адекватне културе усклађености“. Глобални финансијски центар какав јесте, државна влада Њујорка има огромну улогу у постављању темељног регулаторног преседана у овом растућем простору.
Овогодишња крипто зима има или служи да спере, завршавајући пословични први талас. Ретроспективно, простор је прошао кроз дивљу вожњу која се догодила једном у животу која ће се сада претворити у заправо одрживе системе. Стабилност може донети више могућности, али захтева емоционалну агилност, што је пример Снимак пошто су признали предности заштићеног гласања док су застали само на тренутак да се сете узбуђења. DeFi мораће да постане мало стварнији да би преживео.
„Све компаније за виртуелну валуту лиценциране за Нев Иорк подлежу истим прописима против прања новца, заштите потрошача и сајбер безбедности као и компаније за традиционалне финансијске услуге“, подсетио је Харис читаоце у саопштењу. „ДФС ће наставити да истражује и предузима мере када било који корисник лиценце прекрши закон или прописе Одељења, који су критични за заштиту потрошача и обезбеђивање безбедности и стабилности институција.
Робинхоод је у међувремену обећао своју посвећеност етичком побољшању.
„Направили смо значајан напредак у изградњи водећих у индустрији правних, усклађених и сајбер-безбедносних програма и наставићемо да дајемо приоритет овом раду како бисмо најбоље служили нашим клијентима“, рекла је помоћница генералног саветника за судске спорове и спровођење прописа Шерил Крамптон у изјави коју цитира ВСЈ.
„И даље смо поносни што нудимо приступачнију платформу са нижим трошковима за куповину и продају криптовалута и узбуђени смо што ћемо наставити да развијамо наше пословање на одговоран начин са новим производима и услугама које наши клијенти желе.
Као део њихове нагодбе од 30 милиона долара ове недеље, Робинхоод ће такође радити са независним консултантом на процени и праћењу њихових напора на санацији. Њихова корисничка база тренутно је смањена, али енергија је моћна. Дакле, можда Робинхоод може купи дип улажући мало труда у своју етику док трају медвеђе околности.
Прочитајте повезане постове:
Одрицање од одговорности
У складу са Смернице пројекта Труст, имајте на уму да информације дате на овој страници нису намењене и не треба да се тумаче као правни, порески, инвестициони, финансијски или било који други облик савета. Важно је да инвестирате само оно што можете приуштити да изгубите и да тражите независан финансијски савет ако сумњате. За додатне информације, предлажемо да погледате одредбе и услове, као и странице помоћи и подршке које пружа издавач или оглашивач. MetaversePost је посвећен тачном, непристрасном извештавању, али тржишни услови су подложни променама без претходне најаве.
О аутору
Виторија Бензин је уметнички писац и лични есејиста из Бруклина који покрива савремену уметност са фокусом на људски контекст, контракултуру и магију хаоса. Она доприноси Маким, Хипераллергиц, Брооклин Магазине, и још много тога.
više чланака
Виторија Бензин је уметнички писац и лични есејиста из Бруклина који покрива савремену уметност са фокусом на људски контекст, контракултуру и магију хаоса. Она доприноси Маким, Хипераллергиц, Брооклин Магазине, и још много тога.
