Борба против прања новца (амл)
Шта је спречавање прања новца (амл)?
Борба против прања новца (АМЛ) је скуп правила, концепата, закона, закона, прописа, процеса и технологија специфичних за финансијски сектор који имају за циљ борбу против прања незаконито стеченог новца од стране криминалних или терористичких организација. Ово укључује праћење и извештавање о сумњивим клијентима и трансакцијама. У многим земљама, финансијске институције и друга предузећа морају по закону да поштују ове смернице. Финансијске институције и институције осигурања, на пример, обавезне су да спроводе провере „Упознај свог купца“ својих потрошача (КИЦ). Ово укључује и легитимност и верификацију идентитета.
Разумевање борбе против прања новца (амл)
АМЛ је спречавање прања новца, што је процес незаконитог стицања новца и претварања у чисто, законито средство плаћања у три фазе: пласирање, слојевитост и интеграција.
Радна група за финансијску акцију (ФАТФ) креирала је почетни сет смерница за борбу против прања новца, које су додатно побољшане након терористичких напада 2001. године.
АМЛ је уоквирена на националном и светском нивоу скупом закона који захтевају од субјеката/лица финансијске индустрије као што су банке или осигуравајућа друштва да спроводе одређене интерне процедуре и контроле, као и да извештавају релевантне органе. Као резултат тога, финансијске институције морају да прате понашање својих клијената како би откриле и пријавиле сумњиве депозите или трансакције. Јединице за финансијске истраге (ФИУ) предњаче у борби против прања новца на националном нивоу. Они примају извештаје о сумњивим активностима (САР) од потребних ентитета/појединаца и истражују ако је потребно.
Која је разлика између АМЛ, КИЦ и ЦФТ?
- БППН или спречавање прања новца – група смерница и закона направљених за заустављање прања новца и других тешких финансијских злочина. Ова правила и усклађеност могу укључивати верификацију идентификације корисника, проверу санкција, праћење трансакција и тако даље. Виши ниво КИЦ и ЦФТ је познат као АМЛ
- КИЦ или Упознај свог клијента – процедуре које банке и финансијске организације користе да потврде идентификацију својих клијената
- ЦФТ или Борба против финансирања тероризма – скуп закона и смерница који могу ограничити изворе и износе новца који иду за тероризам.
АМЛ, ЦФТ и КИЦ се мало разликују једни од других. Финансијске институције треба да воде рачуна о прању новца, финансирању тероризма и других финансијских злочина, али банке и друге финансијске организације користе КИЦ као средство за потврду идентификације својих клијената. У ове сврхе може се користити физичка или дигитална верификација идентитета. Банке се труде да ове радње раде само у смислу сопствене безбедности, а за кршење ових прописа банкама могу бити изречене велике казне.
FAQ
Иако се закони о спречавању прања новца разликују од земље до земље, они често имају сличне смернице и стандарде. Ово подразумева држање на оку купац трансакције и праћење сваке сумњиве активности.
Завршетак програма обуке или курса који покрива правила и усклађеност против прања новца обично је потребан да би се добио сертификат против прања новца.
Главни циљеви закона и прописа против прања новца су заустављање, идентификовање и спречавање незаконитих радњи повезаних са финансирањем тероризма и других финансијских злочина.
«Повратак на индекс речникаОдрицање од одговорности
У складу са Смернице пројекта Труст, имајте на уму да информације дате на овој страници нису намењене и не треба да се тумаче као правни, порески, инвестициони, финансијски или било који други облик савета. Важно је да инвестирате само оно што можете приуштити да изгубите и да тражите независан финансијски савет ако сумњате. За додатне информације, предлажемо да погледате одредбе и услове, као и странице помоћи и подршке које пружа издавач или оглашивач. MetaversePost је посвећен тачном, непристрасном извештавању, али тржишни услови су подложни променама без претходне најаве.
О аутору
Дамир је вођа тима, менаџер производа и уредник у Metaverse Post, покривајући теме као што су АИ/МЛ, АГИ, ЛЛМ, Метаверсе и Web3-сродна поља. Његови чланци привлаче огромну публику од преко милион корисника сваког месеца. Чини се да је стручњак са 10 година искуства у СЕО и дигиталном маркетингу. Дамир се помиње у Масхабле, Виред, Cointelegraph, Тхе Нев Иоркер, Инсиде.цом, Ентрепренеур, БеИнЦрипто и друге публикације. Путује између УАЕ, Турске, Русије и ЗНД као дигитални номад. Дамир је стекао диплому физике, за коју верује да му је дало вештине критичког размишљања које су му потребне да буде успешан у свету интернета који се стално мења.
više чланака
Дамир је вођа тима, менаџер производа и уредник у Metaverse Post, покривајући теме као што су АИ/МЛ, АГИ, ЛЛМ, Метаверсе и Web3-сродна поља. Његови чланци привлаче огромну публику од преко милион корисника сваког месеца. Чини се да је стручњак са 10 година искуства у СЕО и дигиталном маркетингу. Дамир се помиње у Масхабле, Виред, Cointelegraph, Тхе Нев Иоркер, Инсиде.цом, Ентрепренеур, БеИнЦрипто и друге публикације. Путује између УАЕ, Турске, Русије и ЗНД као дигитални номад. Дамир је стекао диплому физике, за коју верује да му је дало вештине критичког размишљања које су му потребне да буде успешан у свету интернета који се стално мења.
