Ryzyko prania brudnych pieniędzy w Metaverse
Julian Dixon, założyciel i przewodniczący w Napier
Fundusze przepływają przez Metaverse. Ten wciągający świat wirtualnej i rozszerzonej rzeczywistości 3D, będący niegdyś wyłączną domeną graczy, został wzmocniony przez poparcie wielkich marek i celebrytów, które według prognoz McKinsey ma wygenerować do 5 bilionów dolarów do 2030 roku.
Od projektów ozdobionych awatarami Gucciego po niezamienny token Jonny’ego Deppa (NFT) oparte na dziełach sztuki, sztuce i modzie to wybitni beneficjenci, którzy sprzedają wirtualne wersje swoich produktów za cyfrowe waluty, aby dotrzeć do nowych rynków i podnieść poziom interakcji z klientami
Jednak z innowacjami wiąże się ryzyko, a z zyskami równoległy wzrost przestępczości. Pranie pieniędzy kwitnie w tej szybko rozwijającej się, zdecentralizowanej i nieuregulowanej przestrzeni, ponieważ nielegalni aktorzy wykorzystują luki w zabezpieczeniach, co utrudnia śledzenie czarnych pieniędzy.
Kryzys tożsamości?
Należący do swoich użytkowników Metaverse nie ma centralnego organu, który mógłby pociągać ludzi do odpowiedzialności i egzekwować obowiązkową zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), które zazwyczaj obowiązują firmy świadczące usługi finansowe. W związku z tym protokoły Know Your Customer (KYC) i Customer Due Diligence (CDD) kluczowe dla weryfikacji tożsamości klienta i oceny ryzyka przed otwarciem konta nie zawsze są stosowane przez giełdy kryptowalut.
Chociaż często może to być wynikiem nieodpowiednich narzędzi, a nie celowego przeoczenia, rezultat jest taki sam; oportuniści upajają się anonimowością, ukrywając się za awatarami lub ukrywając pochodzenie nielegalnie zdobytych środków w cyfrowych portfelach. W tej przejściowej przestrzeni dobrze prosperują oszustwa typu phishing; wykorzystywanie boomu w inwestycjach w nieruchomości metaverse w celu opróżniania portfeli poprzez fałszywe panele logowania legalnych dostawców portfeli lub domeny dobrze znanych platform metaverse.
Na szczęście przeważa pewna pewność. Jako podstawa śledzenia księgi głównej i przechowywania wszystkich wymian cyfrowych, technologia Blockchain teoretycznie zapewnia odporne na manipulacje szyfrowanie krytycznych transakcji. Dlatego ta odpowiedzialność i pewność muszą być podstawą do zbudowania solidnego rozwiązania bezpieczeństwa, chociaż oszuści wciąż znajdują sposoby, by zatrzeć ślady. Od korzystania z wielu łańcuchów bloków i różnych kryptowalut – kupowania monet w jednej formie i sprzedawania w innej – po przeskakiwanie między różnymi platformami Metaverse, czarne pieniądze mają złożoną jazdę po systemie.
Bitwa o regulację
Świadome tego, że nowe technologie wyprzedzają istniejące ramy przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), władze reagują, chociaż dominuje poczucie nadrabiania zaległości.
Propozycja UE dotycząca rynków aktywów kryptograficznych (MiCA), która ma zostać wdrożona w 2024 r., po raz pierwszy obejmuje kryptoaktywa, emitentów kryptoaktywów i dostawców usług kryptograficznych (CASP) w ramach ram regulacyjnych.
Celem jest lepsza ochrona portfeli konsumentów i wprowadzenie odpowiedzialności, jeśli aktywa kryptograficzne inwestorów zostaną utracone w wyniku działalności przestępczej. Jednak ostatecznie jest to niewystarczające, szczególnie w odniesieniu do dużych podmiotów (CASP), które powinny podlegać większemu nadzorowi i surowszym wymogom, jeśli ustawa ma mieć znaczący wpływ na sektor.
Oczywiście wprowadzenie większego porządku i legalności w systemach płatności metaverse bez tłumienia innowacji i wolności, których gracze rynkowi mogą oczekiwać od tej zdecentralizowanej przestrzeni, jest trudnym zadaniem do osiągnięcia równowagi. Rzeczywiście, zabezpieczenie tej bezgranicznej, szybko zmieniającej się przestrzeni wymaga jedności, jasności i konsekwencji, ale istnieje wiele rozbieżności do zrozumienia, zwłaszcza poza Europą.
Ponieważ prawa konstytucyjne Stanów Zjednoczonych tradycyjnie opierają się na prawach poszczególnych stanów, reakcje na oszustwa mogą być podzielone, podczas gdy pozostają pytania, jak najlepiej określać jurysdykcję w tym szybko rozwijającym się, nowym świecie. Na przykład, czy fizyczna lokalizacja cyberprzestępcy w momencie popełnienia przestępstwa decyduje o odpowiedzialności lub czy w grę wchodzi jego narodowość?
Budowanie zaufania z klientami i organami regulacyjnymi
Być może wciąż trwają prace nad prawem, ale regulacje są coraz powszechniejsze i panuje zgoda: odsianie przestępców w momencie wejścia na pokład pozostaje kluczem do walki z nadużyciami Metaverse.
W połączeniu z rosnącymi napięciami geopolitycznymi i niestabilnym otoczeniem makro, podstawowe zasady tożsamości i zaufania muszą znajdować się w centrum kryptowaluta AML program dla pośredników płatności cyfrowych. Nie tylko umożliwi to bezpieczne płatności transgraniczne dla regionalnych i globalnych handlowców, ale także złagodzi uszczerbek na reputacji spowodowany przemykaniem przez sieć nieuczciwych podmiotów.
Podczas gdy praktycznie natychmiastowy charakter płatności kryptograficznych wydaje się być wyzwaniem przy wykrywaniu nieuczciwych zachowań, ta sama zwinność może wpływać na proces zapewniania zgodności. Systemy płatności, które włączają zaawansowane technologie, takie jak sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe, do swoich środków KYC i CDD odnotują korzyści. Sprawdzanie w czasie rzeczywistym danych nowych użytkowników pod kątem stale rosnących globalnych list sankcji oraz monitorowanie transakcji, które może usprawnić weryfikację tożsamości, pomoże szybciej wykorzenić podejrzane działania i zapewnić bardziej proaktywne podejście do bezpieczeństwa.
Jeśli chodzi o zwalczanie przestępczości finansowej w Metaverse, technologia nie jest złotym środkiem, ale ma do odegrania znaczącą rolę. Poprawa jakości i identyfikowalności danych umożliwiających podejmowanie działań oraz spostrzeżeń stale generowanych przez łańcuch bloków będzie miała kluczowe znaczenie w budowaniu kompleksowego obrazu szybko ewoluującego krajobrazu zagrożeń. Radzenie sobie zarówno z ogromnymi zagrożeniami, jak i możliwościami, jakie stwarza Metaverse, będzie wymagało zbiorowego wysiłku, w którym najbardziej zaawansowane procesy i procedury są coraz ważniejsze dla wspierania powstających polityk.
Przeczytaj więcej powiązanych artykułów:
Odpowiedzialność
Zgodnie z Zaufaj wytycznym projektu, należy pamiętać, że informacje zawarte na tej stronie nie mają na celu i nie powinny być interpretowane jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub jakiekolwiek inne formy porad. Ważne jest, aby inwestować tylko tyle, na utratę czego możesz sobie pozwolić, a w przypadku jakichkolwiek wątpliwości zasięgnąć niezależnej porady finansowej. Aby uzyskać więcej informacji, sugerujemy zapoznać się z warunkami oraz stronami pomocy i wsparcia udostępnianymi przez wydawcę lub reklamodawcę. MetaversePost zobowiązuje się do sporządzania dokładnych i bezstronnych raportów, jednakże warunki rynkowe mogą ulec zmianie bez powiadomienia.
O autorze
Damir jest liderem zespołu, menedżerem produktu i redaktorem w Metaverse Post, obejmujący takie tematy, jak AI/ML, AGI, LLM, Metaverse i Web3-pokrewne pola. Jego artykuły przyciągają każdego miesiąca ogromną publiczność, liczącą ponad milion użytkowników. Wydaje się być ekspertem z 10-letnim doświadczeniem w SEO i marketingu cyfrowym. Damir został wspomniany w Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i inne publikacje. Jako cyfrowy koczownik podróżuje między ZEA, Turcją, Rosją i WNP. Damir uzyskał tytuł licencjata z fizyki, co jego zdaniem dało mu umiejętności krytycznego myślenia potrzebne do odniesienia sukcesu w ciągle zmieniającym się środowisku internetowym.
Więcej artykułów
Damir jest liderem zespołu, menedżerem produktu i redaktorem w Metaverse Post, obejmujący takie tematy, jak AI/ML, AGI, LLM, Metaverse i Web3-pokrewne pola. Jego artykuły przyciągają każdego miesiąca ogromną publiczność, liczącą ponad milion użytkowników. Wydaje się być ekspertem z 10-letnim doświadczeniem w SEO i marketingu cyfrowym. Damir został wspomniany w Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i inne publikacje. Jako cyfrowy koczownik podróżuje między ZEA, Turcją, Rosją i WNP. Damir uzyskał tytuł licencjata z fizyki, co jego zdaniem dało mu umiejętności krytycznego myślenia potrzebne do odniesienia sukcesu w ciągle zmieniającym się środowisku internetowym.
