Pranie brudnych pieniędzy w Metaverse: NFTs, DeFi 2023
W skrócie
Badanie wykazało, że najpopularniejszą metodą prania brudnych pieniędzy były tokeny niezamienne (NFTs).
Pranie brudnych pieniędzy w Metaverse to skomplikowany problem, na który nie ma łatwego rozwiązania.
Niedawne badanie wykazało, że 17 milionów adresów Ethereum jest wykorzystywanych do prania brudnych pieniędzy. To zaskakująco duża liczba, biorąc pod uwagę, że Ethereum istnieje dopiero od kilku lat. Badanie wykazało, że najpopularniejszą metodą prania brudnych pieniędzy były tokeny niezamienne (NFTs). NFTsą zasobami cyfrowymi, których nie można wymieniać. Każdy NFT jest wyjątkowy i może być używany do reprezentowania rzeczywistych zasobów, takich jak dzieła sztuki lub przedmioty kolekcjonerskie.
Od zeszłego roku coraz więcej złodziei używa DeFi protokoły prania swoich pieniędzy. w 2021 r. Defi protokoły otrzymały 17% wszystkich kryptowalut przesłanych z nielegalnych adresów, w porównaniu z 2% w 2020 r.
NFT sprzedaż osiągnęła również ponad 25 miliardów dolarów w 2021 roku, a poszczególne urządzenia sprzedawały się nawet za 90 milionów dolarów. Jednak głośne oszustwa w 2022 r. — w tym kradzież o wartości 600 mln USD NFT biznes gier Axie Infinity w marcu i wartości 2.8 miliona dolarów NFTwzięte z konta Bored Ape Yacht Club na Instagramie w kwietniu — wywołały niepokój rynku.
Przy braku weryfikacji KYC i metod kontroli AML pranie brudnych pieniędzy stało się dużym problemem web3.0 platformy. W tym artykule omówimy przyczyny prania pieniędzy, a także niektóre rozwiązania, które pomogą temu zapobiec.
Co to jest Web 30? W jaki sposób może ułatwić pranie pieniędzy?
Web3.0 to zdecentralizowana gospodarka tokenów, która wykorzystuje technologię blockchain i nie wymaga zaufania ani pozwolenia od nikogo. Waluty i NFTW rezultacie modele korzystające z tej samej technologii staną się bardziej popularne.
Pranie pieniędzy będzie trudniejsze do śledzenia i zarządzania ze względu na zdecentralizowany charakter web3.0. Osoby zajmujące się praniem pieniędzy będą mogły to wykorzystać, używając wielu portfeli i adresów, aby utrudnić śledzenie ich działań.
Jednym ze sposobów zapobiegania praniu brudnych pieniędzy jest poznanie procedur klientów (KYC). Wymagając od klientów weryfikacji tożsamości, firmy mogą sprawdzać sygnały ostrzegawcze, które mogą wskazywać na pranie pieniędzy. Innym sposobem zapobiegania praniu brudnych pieniędzy jest stosowanie zaawansowanych narzędzi analitycznych do śledzenia wzorców i transakcji, które mogą być podejrzane.
Kompletujemy wszystkie dokumenty (wymagana jest kopia paszportu i XNUMX zdjęcia) potrzebne do web3.0 stwarza pewne wyzwania w zapobieganiu praniu brudnych pieniędzy, istnieją również możliwości wykorzystania jego funkcji na naszą korzyść. Mając świadomość zagrożeń i wdrażając niektóre z wyżej wymienionych rozwiązań, możemy pomóc web3.0 bezpieczniejsze miejsce dla wszystkich.
Dlaczego są NFTjest atrakcyjny dla prania brudnych pieniędzy?
NFTs są zasadniczo instrumentami na okaziciela, co oznacza, że ktokolwiek je posiada NFT jest właścicielem aktywów. To czyni je atrakcyjnymi dla prania brudnych pieniędzy, ponieważ nie ma potrzeby przechodzenia przez instytucję finansową w celu przeniesienia własności. NFTMożna je również łatwo podzielić na mniejsze części, co ułatwia pranie niewielkich ilości pieniędzy.
Kolejny powód dlaczego NFTsą atrakcyjne dla prania brudnych pieniędzy, ponieważ mogą być używane do reprezentowania rzeczywistych aktywów. Utrudnia to władzom śledzenie pochodzenia funduszy pochodzących z prania pieniędzy.
Potajemne przelewy finansowe są teraz łatwiejsze niż kiedykolwiek dzięki łańcuchom bloków. Z tych powodów i zgodnie z amerykańską siecią ścigania przestępstw finansowych (FinCEN) „wschodzący rynek sztuki cyfrowej” wiąże się z wysokim ryzykiem prania pieniędzy i przestępstw finansowych.
Według ostatnich badań w łańcuchu bloków Ethereum dochodzi do prania brudnych pieniędzy o wartości około 6 miliardów dolarów. To zaskakująco duża liczba, biorąc pod uwagę, że Ethereum istnieje dopiero od kilku lat. Badanie wykazało, że najpopularniejszą metodą prania brudnych pieniędzy były tokeny niezamienne (NFTs).
Jak można przeciwdziałać praniu brudnych pieniędzy w Metaverse?
Procedury prania pieniędzy w Metaverse są skomplikowane i odbywają się szybko, często przekraczając wiele granic. Utrudnia to wykrycie przy użyciu obecnych metod.
Z tego powodu istotne jest, aby aktualne zasady AML były aktualizowane i wykorzystywano najnowocześniejsze technologie, takie jak sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe. Na przykład monitorowanie transakcji i weryfikacja tożsamości mogą być wykonywane za pomocą sztucznej inteligencji w Metaverse.
Potrzebne są dalsze badania, aby zrozumieć, jak najlepiej wykorzystać te technologie w Metaverse. W międzyczasie firmy powinny rozważyć ich wdrożenie w ramach swojego programu zgodności z przepisami AML.
Jak IDcentral może zapewnić zgodność w Metaverse
Rozwiązania eKYC i KYX firmy IDcentral potwierdzają tożsamość, wiek i dokumenty za pomocą procesu cyfrowego. Dzięki temu IDcentral może skutecznie wykrywać i zapobiegać praniu pieniędzy w Metaverse, w szczególności przy użyciu niezamiennych tokenów (NFTS). Wdrażając solidne rozwiązanie KYX, które wykorzystuje technologię uczenia maszynowego i zaawansowane narzędzia analityczne blockchain, IDcentral może identyfikować podejrzane działania i chronić użytkowników przed oszustwami.
Oprócz rozwiązań eKYC i KYX, IDcentral zapewnia również dostęp do zdecentralizowanych finansów (DeFi) narzędzia, które umożliwiają użytkownikom bezpieczne i odpowiedzialne zarządzanie zasobami w Metaverse. Z DeFi, użytkownicy mogą cieszyć się większą elastycznością, przejrzystością i kontrolą nad swoimi funduszami niż kiedykolwiek wcześniej. Świadcząc te usługi, IDcentral pomaga zapewnić zgodność i bezpieczeństwo w rozwijającym się ekosystemie Metaverse.
Wnioski
Pranie brudnych pieniędzy w Metaverse to skomplikowany problem, na który nie ma łatwego rozwiązania. Jednak mając świadomość zagrożeń i wdrażając niektóre z wyżej wymienionych rozwiązań, firmy mogą sprawić, że Metaverse będzie bezpieczniejszym miejscem dla wszystkich.
Podobne artykuły:
- Top 5 NFT Wytyczanie projektów na rok 2022: plusy i minusy
- Top 15 NFT & Crypto Marketing Agencje na rok 2022
- Jak przechowywać NFTs: Ostateczny przewodnik 2022
- Tokeny zamienne a niezamienne (NFT): Jaka jest różnica?
Odpowiedzialność
Zgodnie z Zaufaj wytycznym projektu, należy pamiętać, że informacje zawarte na tej stronie nie mają na celu i nie powinny być interpretowane jako porady prawne, podatkowe, inwestycyjne, finansowe lub jakiekolwiek inne formy porad. Ważne jest, aby inwestować tylko tyle, na utratę czego możesz sobie pozwolić, a w przypadku jakichkolwiek wątpliwości zasięgnąć niezależnej porady finansowej. Aby uzyskać więcej informacji, sugerujemy zapoznać się z warunkami oraz stronami pomocy i wsparcia udostępnianymi przez wydawcę lub reklamodawcę. MetaversePost zobowiązuje się do sporządzania dokładnych i bezstronnych raportów, jednakże warunki rynkowe mogą ulec zmianie bez powiadomienia.
O autorze
Ken Gitonga jest pasjonatem pisania. Jego praca polega na pisaniu artykułów kryptograficznych na temat SEO, TA, pisania wiadomości, Web3 artykuły, prognozy cen kryptograficznych i szkice białej księgi. Ken jest autorem treści i marketerem. Pracował w branżach SEO i content marketingu od ponad 3 lat i pomagał firmom zwiększać ich obecność i ruch w Internecie.
Więcej artykułów
Ken Gitonga jest pasjonatem pisania. Jego praca polega na pisaniu artykułów kryptograficznych na temat SEO, TA, pisania wiadomości, Web3 artykuły, prognozy cen kryptograficznych i szkice białej księgi. Ken jest autorem treści i marketerem. Pracował w branżach SEO i content marketingu od ponad 3 lat i pomagał firmom zwiększać ich obecność i ruch w Internecie.
