Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas riski metaversā
Džulians Diksons, uzņēmuma dibinātājs un priekšsēdētājs Napier
Līdzekļi plūst caur metaversu. Šī virtuālās un paplašinātās realitātes 3D pasaule, kas kādreiz bija vienīgā spēlētāju īpašumā, ir piedzīvojusi savu potenciālu, ko pastiprinājuši lieli zīmoli un slavenības, kas saskaņā ar McKinsey prognozēm līdz 5. gadam radīs līdz 2030 triljoniem USD.
No Gucci iemiesojuma ietērptiem dizainiem līdz Džonija Depa neaizvietojamam žetonam (NFT) balstīti mākslas darbi, māksla un mode ir ievērojami labuma guvēji, pārdodot savu produktu virtuālās versijas digitālajām valūtām, lai sasniegtu jaunus tirgus un uzlabotu klientu mijiedarbību.
Tomēr ar jauninājumiem nāk arī risks un ar peļņu līdztekus noziedzīgās darbības pieaugums. Šajā strauji mainīgajā, decentralizētajā un neregulētajā telpā plaukst naudas atmazgāšana, jo nelegālie dalībnieki izmanto drošības nepilnības, padarot melnās naudas izsekojamību grūtāku.
Identitātes krīze?
Metaversam, kas pieder tā lietotājiem, nav centrālās varas, kas sauktu cilvēkus pie atbildības un nodrošinātu obligātās naudas atmazgāšanas novēršanas (AML) ievērošanu, kas parasti attiecas uz finanšu pakalpojumu uzņēmumiem. Tādējādi kriptovalūtu biržas ne vienmēr izmanto protokolus Know Your Customer (KYC) un Customer Due Diligence (CDD), kas ir galvenais klienta identitātes pārbaudei un riska novērtēšanai pirms konta atvēršanas.
Lai gan tas bieži vien var būt neatbilstošu instrumentu, nevis apzinātas uzraudzības rezultāts, rezultāts ir tāds pats; oportūnisti priecājas par anonimitāti, slēpjoties aiz iemiesojumiem vai slēpjot digitālajos makos nelikumīgi iegūto līdzekļu izcelsmi. Šajā īslaicīgajā telpā plaukst pikšķerēšanas krāpniecība; gūstot labumu no metaverse nekustamajā īpašumā veikto investīciju uzplaukuma, lai iztukšotu makus, izmantojot viltotus likumīgu maku nodrošinātāju paneļus vai labi zināmu metaverse platformu domēnus.
Par laimi, zināma noteiktība ņem virsroku. Blockchain tehnoloģija, kas ir visu digitālo apmaiņu galvenās virsgrāmatas izsekošanas un glabāšanas pamatā, teorētiski nodrošina kritisko darījumu pret viltojumiem drošu šifrēšanu. Tāpēc šai atbildībai un pārliecībai ir jābūt pamatam, uz kura izveidot stabilu drošības risinājumu, lai gan krāpnieki joprojām atrod veidus, kā izjaukt savas pēdas. No vairāku blokķēžu un dažādu kriptovalūtu izmantošanas — monētu pirkšana vienā formā un pārdošana citā — līdz skraidīšanai starp dažādām metaversu platformām, melnā nauda sistēmā ir sarežģīta.
Cīņa par regulēšanu
Apzinoties, ka jaunās tehnoloģijas pārspēj esošās naudas atmazgāšanas apkarošanas (AML) sistēmas, iestādes reaģē, lai gan dominē sajūta, ka tiek mēģināts panākt.
ES kriptoaktīvu tirgus (MiCA) priekšlikums, ko paredzēts ieviest 2024. gadā, pirmo reizi regulē kriptoaktīvus, kriptoaktīvu emitentus un kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējus (CASP).
Nolūks ir labāk aizsargāt patērētāju makus un ieviest atbildību, ja noziedzīgas darbības rezultātā tiek zaudēti investoru kriptovalūtu aktīvi. Tomēr galu galā tas neizdodas, jo īpaši attiecībā uz liela mēroga (CASP), kuriem būtu jāpakļauj lielāka uzraudzība un stingrākas prasības, lai likumprojektam būtu nozīmīga ietekme uz nozari.
Protams, ieviest lielāku kārtību un leģitimitāti metaversajās maksājumu sistēmās, neierobežojot inovācijas un brīvību, ko tirgus dalībnieki var sagaidīt no šīs decentralizētās telpas, ir sarežģīts līdzsvars. Patiešām, lai nodrošinātu šo bezrobežu, strauji mainīgo telpu, ir vajadzīga vienotība, skaidrība un konsekvence, tomēr ir jānoskaidro vairākas neatbilstības, īpaši ārpus Eiropas.
Tā kā ASV konstitucionālie likumi tradicionāli attiecas uz atsevišķu štatu likumiem, atbildes reakcijas uz krāpšanu, visticamāk, būs salauztas, bet joprojām pastāv jautājumi par to, kā šajā strauji mainīgajā jaunajā pasaulē vislabāk noteikt jurisdikciju. Piemēram, vai kibernoziedznieka fiziskā atrašanās vieta nodarījuma izdarīšanas brīdī nosaka atbildību, vai arī viņa pilsonība ir svarīga?
Uzticības veidošana starp klientiem un regulatoriem
Iespējams, ka likums joprojām tiek izstrādāts, taču regulējums ir pārāks, un valda vienprātība: noziedznieku izsijāšana iestrādes brīdī joprojām ir galvenais, lai cīnītos pret metaversu nepareizu praksi.
Apvienojumā ar pieaugošo ģeopolitisko spriedzi un nestabilo makro vidi, identitātes un uzticības pamatprincipiem jābūt identitātes un uzticības pamatprincipiem. kriptogrāfijas AML programma digitālo maksājumu veicinātājiem. Tas ne tikai ļaus droši atvieglot pārrobežu maksājumus reģionālajiem un globālajiem tirgotājiem, bet arī mazinās kaitējumu reputācijai, kas nodarīts, kad tīklā izslīd slikti dalībnieki.
Lai gan šķiet, ka kriptovalūtu maksājumu praktiski tūlītējais raksturs ir izaicinājums, atklājot krāpniecisku rīcību, tāda pati veiklība var ietekmēt atbilstības procesu. Maksājumu sistēmas, kas savos KYC un CDD pasākumos ietver progresīvas tehnoloģijas, piemēram, mākslīgo intelektu un mašīnmācīšanos, redzēs priekšrocības. Jauno lietotāju informācijas pārbaude reāllaikā pret arvien pieaugošajiem globālajiem sankciju sarakstiem un darījumu uzraudzība, kas var uzlabot identitātes verifikāciju, palīdzēs ātrāk izskaust aizdomīgas darbības un nodrošināt aktīvāku pieeju drošībai.
Runājot par finanšu noziegumu apkarošanu metaversā, tehnoloģija nav zelta lode, bet tai ir svarīga loma. Kvalitātes un izsekojamības uzlabošana praktiskiem datiem un ieskatiem, ko pastāvīgi ģenerē blokķēde, būs ļoti svarīgi, veidojot visaptverošu priekšstatu par strauji mainīgo draudu ainavu. Lai tiktu galā ar metaversā piedāvātajiem milzīgajiem riskiem un iespējām, būs jāpieliek kolektīvi pūliņi, kuros vismodernākie procesi un procedūras ir arvien svarīgāki, lai atbalstītu jauno politiku.
Lasiet vairāk saistītos rakstus:
Atbildības noraidīšana
Atbilstīgi Uzticības projekta vadlīnijas, lūdzu, ņemiet vērā, ka šajā lapā sniegtā informācija nav paredzēta un to nedrīkst interpretēt kā juridisku, nodokļu, ieguldījumu, finanšu vai jebkāda cita veida padomu. Ir svarīgi ieguldīt tikai to, ko varat atļauties zaudēt, un meklēt neatkarīgu finanšu padomu, ja jums ir šaubas. Lai iegūtu papildinformāciju, iesakām skatīt pakalpojumu sniegšanas noteikumus, kā arī palīdzības un atbalsta lapas, ko nodrošina izdevējs vai reklāmdevējs. MetaversePost ir apņēmies sniegt precīzus, objektīvus pārskatus, taču tirgus apstākļi var tikt mainīti bez iepriekšēja brīdinājuma.
Par Autors
Damirs ir komandas vadītājs, produktu vadītājs un redaktors Metaverse Post, kas aptver tādas tēmas kā AI/ML, AGI, LLM, Metaverse un Web3- saistītie lauki. Viņa raksti katru mēnesi piesaista lielu auditoriju, kas pārsniedz miljonu lietotāju. Šķiet, ka viņš ir eksperts ar 10 gadu pieredzi SEO un digitālā mārketinga jomā. Damirs ir minēts Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto un citas publikācijas. Viņš ceļo starp AAE, Turciju, Krieviju un NVS kā digitālais nomads. Damirs ir ieguvis bakalaura grādu fizikā, kas, viņaprāt, ir devis viņam kritiskās domāšanas prasmes, kas nepieciešamas, lai gūtu panākumus nepārtraukti mainīgajā interneta vidē.
Vairāk rakstus
Damirs ir komandas vadītājs, produktu vadītājs un redaktors Metaverse Post, kas aptver tādas tēmas kā AI/ML, AGI, LLM, Metaverse un Web3- saistītie lauki. Viņa raksti katru mēnesi piesaista lielu auditoriju, kas pārsniedz miljonu lietotāju. Šķiet, ka viņš ir eksperts ar 10 gadu pieredzi SEO un digitālā mārketinga jomā. Damirs ir minēts Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto un citas publikācijas. Viņš ceļo starp AAE, Turciju, Krieviju un NVS kā digitālais nomads. Damirs ir ieguvis bakalaura grādu fizikā, kas, viņaprāt, ir devis viņam kritiskās domāšanas prasmes, kas nepieciešamas, lai gūtu panākumus nepārtraukti mainīgajā interneta vidē.
