Naudas atmazgāšana metaversā: NFTs, DeFi 2023
Īsumā
Pētījumā tika atklāts, ka vispopulārākā naudas atmazgāšanas metode bija ar neaizvietojamiem žetoniem (NFTs).
Naudas atmazgāšana Metaverse ir sarežģīta problēma, kurai nav viegla risinājuma.
Nesen veiktais pētījums atklāja, ka naudas atmazgāšanai tiek izmantoti 17 miljoni Ethereum adrešu. Tas ir pārsteidzoši liels skaits, ņemot vērā, ka Ethereum pastāv tikai dažus gadus. Pētījumā tika atklāts, ka vispopulārākā naudas atmazgāšanas metode bija ar neaizvietojamiem žetoniem (NFTs). NFTs ir digitālie aktīvi, kas nav savstarpēji aizvietojami. Katrs NFT ir unikāls, un to var izmantot, lai attēlotu reālus īpašumus, piemēram, mākslu vai kolekcionējamus priekšmetus.
Kopš pagājušā gada arvien vairāk zagļu izmanto DeFi protokolus, lai atmazgātu savu naudu. 2021. gadā Defi protokoli saņēma 17% no visas kriptovalūtas, kas pārsūtīta no nelegālām adresēm, salīdzinot ar 2% 2020. gadā.
NFT 25. gadā pārdošanas apjomi arī sasniedza vairāk nekā 2021 miljardus USD, un atsevišķas ierīces tika pārdotas pat par 90 miljoniem USD. Tomēr 2022. gadā plaši izplatītas krāpšanas, tostarp 600 miljonu dolāru zādzība NFT spēļu bizness Aksijs bezgalība martā un 2.8 miljonu dolāru vērtībā NFTs, kas aprīlī ņemti no Bored Ape jahtkluba Instagram konta, ir izraisījuši tirgus bažas.
Tā kā trūkst KYC verifikāciju un AML pārbaudes metožu, naudas atmazgāšana ir kļuvusi par lielu problēmu web3.0 platformas. Šajā rakstā mēs apskatīsim naudas atmazgāšanas cēloņus, kā arī dažus risinājumus, kā to novērst.
Kas ir Web 3.0? Kā tas var palīdzēt veicināt naudas atmazgāšanas darbības?
Web3.0 ir decentralizēta marķieru ekonomika, kas izmanto blokķēdes tehnoloģiju un neprasa neviena uzticību vai atļauju. Valūtas un NFTRezultātā tie, kas izmanto vienu un to pašu tehnoloģiju, kļūs populārāki.
Naudas atmazgāšanu būs grūtāk izsekot un pārvaldīt, jo tā ir decentralizēta web3.0. Naudas atmazgātāji to varēs izmantot, izmantojot vairākus makus un adreses, lai apgrūtinātu savu darbību izsekošanu.
Viens no veidiem, kā palīdzēt novērst naudas atmazgāšanu, ir zināt savu klientu (KYC) procedūras. Pieprasot klientiem verificēt savu identitāti, uzņēmumi var pārbaudīt sarkanos karogus, kas var norādīt uz nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanu. Vēl viens veids, kā novērst naudas atmazgāšanu, ir uzlabotas analītikas izmantošana, lai izsekotu modeļiem un darījumiem, kas varētu būt aizdomīgi.
Kamēr web3.0 tomēr rada zināmas problēmas naudas atmazgāšanas novēršanā, ir arī iespējas izmantot tās funkcijas mūsu labā. Apzinoties riskus un ieviešot dažus no iepriekš minētajiem risinājumiem, mēs varam palīdzēt veikt web3.0 drošāka vieta ikvienam.
Kāpēc NFTir pievilcīgs naudas atmazgāšanai?
NFTs būtībā ir uzrādītāja instrumenti, kas nozīmē, ka tas, kuram pieder NFT pieder īpašums. Tas padara tos pievilcīgus naudas atmazgāšanai, jo īpašumtiesību nodošanai nav jāiet caur finanšu institūciju. NFTs var arī viegli sadalīt mazākos gabalos, atvieglojot nelielu naudas summu atmazgāšanu.
Vēl viens iemesls, kāpēc NFTs ir pievilcīgs naudas atmazgāšanai, jo tos var izmantot, lai attēlotu reālus aktīvus. Tādējādi iestādēm ir grūti izsekot naudas atmazgāšanas līdzekļu izcelsmei.
Pateicoties blokķēdēm, tagad ir vieglāk nekā jebkad agrāk veikt slēptus finanšu pārskaitījumus. Šo iemeslu dēļ un saskaņā ar ASV Finanšu noziegumu apkarošanas tīklu (FinCEN) “Emerging Digital Art Market” ir augsts naudas atmazgāšanas un finanšu noziegumu risks.
Saskaņā ar nesen veiktu pētījumu, Ethereum blokķēdē tiek lēsts, ka naudas atmazgāšana notiek aptuveni 6 miljardu ASV dolāru vērtībā. Tas ir pārsteidzoši liels skaits, ņemot vērā, ka Ethereum pastāv tikai dažus gadus. Pētījumā tika atklāts, ka vispopulārākā naudas atmazgāšanas metode bija ar neaizvietojamiem žetoniem (NFTs).
Kā var cīnīties pret naudas atmazgāšanu metaversā?
Naudas atmazgāšanas procedūras metaversā ir sarežģītas un notiek ātri, bieži vien šķērsojot vairākas robežas. Tas apgrūtina noteikšanu, izmantojot pašreizējās metodes.
Tādēļ ir svarīgi atjaunināt pašreizējos AML noteikumus un izmantot jaunākās tehnoloģijas, piemēram, mākslīgo intelektu un mašīnmācību. Piemēram, darījumu uzraudzību un identifikācijas pārbaudi var veikt ar mākslīgo intelektu Metaverse.
Ir nepieciešams vairāk pētījumu, lai saprastu, kā vislabāk izmantot šīs tehnoloģijas Metaverse. Tikmēr uzņēmumiem vajadzētu apsvērt iespēju tos ieviest savā AML atbilstības programmā.
Kā IDcentral var nodrošināt atbilstību Metaverse
IDcentral eKYC un KYX risinājumi apstiprina identitāti, vecumu un dokumentus, izmantojot digitālu procesu. Tas ļauj IDcentral efektīvi atklāt un novērst naudas atmazgāšanu Metaverse, jo īpaši, izmantojot neaizvietojamus žetonus (NFTs). Ieviešot spēcīgu KYX risinājumu, kas izmanto mašīnmācīšanās tehnoloģiju un progresīvus blokķēdes analīzes rīkus, IDcentral var identificēt aizdomīgas darbības un aizsargāt lietotājus pret krāpšanu.
Papildus saviem eKYC un KYX risinājumiem IDcentral nodrošina arī piekļuvi decentralizētam finansējumam (DeFi) rīki, kas lietotājiem ļauj droši un atbildīgi pārvaldīt savus aktīvus Metaverse. Ar DeFi, lietotāji var baudīt lielāku elastību, caurspīdīgumu un kontroli pār saviem līdzekļiem nekā jebkad agrāk. Sniedzot šos pakalpojumus, IDcentral palīdz nodrošināt atbilstību un drošību augošajā Metaverse ekosistēmā.
Secinājumi
Naudas atmazgāšana Metaverse ir sarežģīta problēma, kurai nav viegla risinājuma. Tomēr, apzinoties riskus un ieviešot dažus no iepriekš minētajiem risinājumiem, uzņēmumi var palīdzēt padarīt Metaverse par drošāku vietu ikvienam.
Līdzīgi raksti:
- Top 5 NFT Staking projekti 2022. gadam: plusi un mīnusi
- Top 15 NFT un kriptogrāfijas mārketinga aģentūras 2022. gadam
- Kā uzglabāt NFTs: The Ultimate Guide 2022
- Atvietojami pret neaizvietojamiem marķieriem (NFT): Kāda ir atšķirība?
Atbildības noraidīšana
Atbilstīgi Uzticības projekta vadlīnijas, lūdzu, ņemiet vērā, ka šajā lapā sniegtā informācija nav paredzēta un to nedrīkst interpretēt kā juridisku, nodokļu, ieguldījumu, finanšu vai jebkāda cita veida padomu. Ir svarīgi ieguldīt tikai to, ko varat atļauties zaudēt, un meklēt neatkarīgu finanšu padomu, ja jums ir šaubas. Lai iegūtu papildinformāciju, iesakām skatīt pakalpojumu sniegšanas noteikumus, kā arī palīdzības un atbalsta lapas, ko nodrošina izdevējs vai reklāmdevējs. MetaversePost ir apņēmies sniegt precīzus, objektīvus pārskatus, taču tirgus apstākļi var tikt mainīti bez iepriekšēja brīdinājuma.
Par Autors
Kens Gitonga aizraujas ar rakstīšanu. Viņa darbs ir saistīts ar kriptovalūtu rakstu rakstīšanu par SEO, TA, ziņu rakstīšanu, Web3 raksti, kriptovalūtu cenu prognozes un baltās grāmatas sastādīšana. Kens ir satura autors un mārketinga speciālists. Viņš ir strādājis SEO un satura mārketinga nozarēs vairāk nekā 3 gadus un ir palīdzējis uzņēmumiem palielināt tiešsaistes klātbūtni un trafiku.
Vairāk rakstus
Kens Gitonga aizraujas ar rakstīšanu. Viņa darbs ir saistīts ar kriptovalūtu rakstu rakstīšanu par SEO, TA, ziņu rakstīšanu, Web3 raksti, kriptovalūtu cenu prognozes un baltās grāmatas sastādīšana. Kens ir satura autors un mārketinga speciālists. Viņš ir strādājis SEO un satura mārketinga nozarēs vairāk nekā 3 gadus un ir palīdzējis uzņēmumiem palielināt tiešsaistes klātbūtni un trafiku.
