Rischi di riciclaggio di denaro nel metaverso
Di Julian Dixon, fondatore e presidente di Napier
I fondi stanno fluendo attraverso il metaverso. Un tempo appannaggio esclusivo dei giocatori, questo mondo immersivo 3D di realtà virtuale e aumentata ha visto il suo potenziale amplificato dall'approvazione di grandi marchi e celebrità, che secondo McKinsey genererà fino a 5 trilioni di dollari entro il 2030.
Dai modelli rivestiti di avatar di Gucci al token non fungibile di Jonny Depp (NFTLe opere d'arte, l'arte e la moda basate su ) sono eminenti beneficiari che vendono versioni virtuali dei loro prodotti per valute digitali per raggiungere nuovi mercati e aumentare l'interazione con i clienti
Eppure, con l'innovazione arriva il rischio, e con i profitti un parallelo aumento dell'attività criminale. Il riciclaggio di denaro sta fiorendo in questo spazio in rapida evoluzione, decentralizzato e non regolamentato poiché gli attori illeciti sfruttano le falle nella sicurezza, rendendo più difficile rintracciare il denaro nero.
Una crisi di identità?
Di proprietà dei suoi utenti, il metaverso non ha un'autorità centrale per tenere conto delle persone e far rispettare la conformità obbligatoria antiriciclaggio (AML), che in genere regola le società di servizi finanziari. Pertanto, i protocolli Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD) centrali per la verifica dell'identità del cliente e la valutazione del rischio prima dell'apertura di un conto non sono sempre applicati dagli scambi di criptovalute.
Anche se spesso questo può essere il risultato di strumenti inadeguati piuttosto che di una deliberata supervisione, il risultato è lo stesso; gli opportunisti si divertono nell'anonimato, nascondendosi dietro gli avatar o nascondendo le origini dei fondi guadagnati illegalmente nei portafogli digitali. In questo spazio transitorio, le truffe di phishing prosperano; capitalizzando il boom degli investimenti immobiliari nel metaverso per drenare i portafogli attraverso falsi pannelli di accesso di fornitori di portafogli legittimi o domini di note piattaforme del metaverso.
Per fortuna qualche certezza prevale. Essendo la base per il monitoraggio e l'archiviazione del libro mastro di tutti gli scambi digitali, la tecnologia Blockchain, in teoria, fornisce una crittografia a prova di manomissione per le transazioni critiche. Questa responsabilità e garanzia, quindi, devono essere la base su cui costruire una solida soluzione di sicurezza, sebbene i truffatori stiano ancora trovando modi per confondere le loro tracce. Dall'uso di più blockchain e diverse criptovalute - l'acquisto di monete in una forma e la vendita in un'altra - al passaggio tra diverse piattaforme del metaverso, il denaro nero ha un giro complesso nel sistema.
La battaglia per regolamentare
Consapevoli del fatto che le nuove tecnologie stanno superando i quadri antiriciclaggio (AML) esistenti, le autorità stanno rispondendo, sebbene prevalga la sensazione di recuperare il ritardo.
Impostata per essere implementata nel 2024, la proposta dell'UE relativa ai mercati delle criptovalute (MiCA) riunisce per la prima volta cripto-asset, emittenti di cripto-asset e fornitori di servizi di cripto-asset (CASP) in un quadro normativo.
L'intenzione è quella di proteggere meglio i portafogli dei consumatori e introdurre responsabilità se le risorse crittografiche degli investitori vengono perse a causa di attività criminali. Tuttavia, alla fine, ciò non è all'altezza, in particolare per quanto riguarda i grandi progetti (CASP) che dovrebbero essere soggetti a una maggiore supervisione e requisiti più severi se si vuole che il disegno di legge abbia un impatto significativo sul settore.
Naturalmente, portare più ordine e legittimità ai sistemi di pagamento del metaverso senza soffocare l'innovazione e la libertà che gli attori del mercato possono aspettarsi da questo spazio decentralizzato è un equilibrio difficile da trovare. In effetti, garantire questo spazio senza confini e in rapido movimento richiede unità, chiarezza e coerenza, ma ci sono una serie di discrepanze da capire, soprattutto al di fuori dell'Europa.
Con le leggi costituzionali statunitensi che tradizionalmente si rimettono alle leggi dei singoli stati, è probabile che le risposte alle frodi siano frammentate, mentre rimangono dubbi su come determinare al meglio la giurisdizione in questo nuovo mondo in rapida evoluzione. Ad esempio, la posizione fisica del criminale informatico quando viene commesso il reato impone la responsabilità o entra in gioco la sua nazionalità?
Costruire la fiducia con i clienti e le autorità di regolamentazione
La legge potrebbe essere ancora in fase di elaborazione, ma la regolamentazione è in ascesa e prevale un consenso: eliminare i criminali al momento dell'onboarding rimane la chiave per affrontare la pratica illecita del metaverso.
Complici le crescenti tensioni geopolitiche e un ambiente macro instabile, i principi fondamentali dell'identità e della fiducia devono essere al centro della crittografia antiriciclaggio programma per facilitatori di pagamenti digitali. Ciò non solo consentirà di facilitare in modo sicuro i pagamenti transfrontalieri per i commercianti regionali e globali, ma mitigherà il danno alla reputazione causato quando i malintenzionati scivolano attraverso la rete.
Mentre la natura praticamente istantanea del pagamento crittografico sembrerebbe essere una sfida quando si rilevano comportamenti fraudolenti, la stessa agilità può informare il processo di conformità. I sistemi di pagamento che incorporano tecnologie avanzate, come l'intelligenza artificiale e l'apprendimento automatico, nelle loro misure KYC e CDD ne vedranno i vantaggi. Lo screening in tempo reale dei dettagli dei nuovi utenti rispetto agli elenchi di sanzioni globali in continua crescita e il monitoraggio delle transazioni che possono migliorare la verifica dell'identità aiuteranno a sradicare più rapidamente le attività sospette e garantiranno un approccio più proattivo alla sicurezza.
Quando si tratta di combattere la criminalità finanziaria nel metaverso, la tecnologia non è il proiettile d'oro, ma ha un ruolo significativo da svolgere. Migliorare la qualità e la tracciabilità dei dati utilizzabili e delle informazioni costantemente generate dalla blockchain sarà fondamentale per costruire un quadro completo di un panorama delle minacce in rapida evoluzione. Affrontare sia i vasti rischi che le opportunità che il metaverso presenta richiederà uno sforzo collettivo in cui i processi e le procedure più avanzati sono sempre più vitali per sostenere le politiche emergenti.
Leggi altri articoli correlati:
Negazione di responsabilità
In linea con la Linee guida del progetto Trust, si prega di notare che le informazioni fornite in questa pagina non intendono essere e non devono essere interpretate come consulenza legale, fiscale, di investimento, finanziaria o di qualsiasi altra forma. È importante investire solo ciò che puoi permetterti di perdere e chiedere una consulenza finanziaria indipendente in caso di dubbi. Per ulteriori informazioni, suggeriamo di fare riferimento ai termini e alle condizioni nonché alle pagine di aiuto e supporto fornite dall'emittente o dall'inserzionista. MetaversePost si impegna a fornire report accurati e imparziali, ma le condizioni di mercato sono soggette a modifiche senza preavviso.
Circa l'autore
Damir è il team leader, il product manager e l'editore di Metaverse Post, che copre argomenti come AI/ML, AGI, LLM, Metaverse e Web3campi correlati. I suoi articoli attirano un vasto pubblico di oltre un milione di utenti ogni mese. Sembra essere un esperto con 10 anni di esperienza in SEO e marketing digitale. Damir è stato menzionato in Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto e altre pubblicazioni. Viaggia tra Emirati Arabi Uniti, Turchia, Russia e CSI come nomade digitale. Damir ha conseguito una laurea in fisica, che secondo lui gli ha fornito le capacità di pensiero critico necessarie per avere successo nel panorama in continua evoluzione di Internet.
Altri articoli
Damir è il team leader, il product manager e l'editore di Metaverse Post, che copre argomenti come AI/ML, AGI, LLM, Metaverse e Web3campi correlati. I suoi articoli attirano un vasto pubblico di oltre un milione di utenti ogni mese. Sembra essere un esperto con 10 anni di esperienza in SEO e marketing digitale. Damir è stato menzionato in Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto e altre pubblicazioni. Viaggia tra Emirati Arabi Uniti, Turchia, Russia e CSI come nomade digitale. Damir ha conseguito una laurea in fisica, che secondo lui gli ha fornito le capacità di pensiero critico necessarie per avere successo nel panorama in continua evoluzione di Internet.
