विकेन्द्रीकृत वित्त (DeFi): एक शुरुआती मार्गदर्शिका (2023)

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by केन गिटोंगा

प्रकाशित: 27 अक्टूबर, 2022 अपराह्न 12:00 बजे अद्यतन: 12 दिसंबर, 2022 प्रातः 4:09 बजे

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DeFi क्रिप्टोक्यूरेंसी और ब्लॉकचेन उद्योग का एक उभरता हुआ क्षेत्र है जो उपयोगकर्ताओं को विकेंद्रीकृत नेटवर्क की शक्ति और सुरक्षा का लाभ उठाने के लिए रोमांचक नए तरीके प्रदान करता है। यह मार्गदर्शिका इसका एक सिंहावलोकन प्रदान करेगी DeFi, जिसमें इसके विभिन्न अनुप्रयोग और उपयोग के मामले शामिल हैं।

इसकी अवधारणा DeFi सार्वजनिक ब्लॉकचेन के शीर्ष पर निर्मित विकेंद्रीकृत वित्तीय अनुप्रयोगों के बढ़ते पारिस्थितिकी तंत्र का वर्णन करने के तरीके के रूप में इसे अगस्त 2018 के अंत में पेश किया गया था।

पीछे का आधार DeFi सरल है - वित्त प्रबंधन के लिए किसी केंद्रीय प्राधिकरण या तीसरे पक्ष पर निर्भर रहने के बजाय, DeFi लेनदेन और उद्यम प्रक्रियाओं को सुरक्षित, पारदर्शी और भरोसेमंद तरीके से स्वचालित करने के लिए ब्लॉकचेन तकनीक और स्मार्ट अनुबंध का लाभ उठाता है।

मूल्य का भारी बहुमत लॉक हो गया DeFi हाल के वर्षों में परियोजनाओं और प्लेटफार्मों की संख्या में लगातार वृद्धि के बावजूद, एप्लिकेशन अभी भी एथेरियम पर केंद्रित है, जहां ये ऐप्स मूल रूप से बनाए गए थे।

कैसे करता है DeFi काम करते हो?

DeFi इसमें पीयर-टू-पीयर लेनदेन को सक्षम करने के लिए स्मार्ट अनुबंधों का उपयोग शामिल है। ये स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट प्रभावी कंप्यूटर प्रोग्राम हैं जो ब्लॉकचेन पर चलते हैं और कार्य करते हैं स्वायत्त एजेंट जो अन्य ब्लॉकचेन-आधारित सेवाओं के साथ इंटरैक्ट कर सकता है और उपयोगकर्ता कमांड निष्पादित कर सकता है। 

इन स्मार्ट अनुबंधों का उपयोग कई अलग-अलग प्रकार के वित्तीय उत्पादों और सेवाओं को विकेंद्रीकृत, भरोसेमंद तरीके से निर्मित और वितरित करने की अनुमति देता है।

विकेंद्रीकृत वित्त में लागत कम करने, पारदर्शिता बढ़ाने और दक्षता में सुधार करके वित्तीय उद्योग में क्रांति लाने की क्षमता है। ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग भी पारंपरिक बैंकिंग प्रणालियों की तुलना में अधिक गोपनीयता और सुविधा की अनुमति देता है।

एक नौसिखिया कैसे निवेश कर सकता है? DeFi?

कैसे निवेश करें DeFi: एक चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका

1. एक बटुआ बनाएं. सबसे बनाने के लिए DeFi - दांव लगाना और उधार देना शामिल है - आपका पहला कदम एक वॉलेट बनाना होना चाहिए। विकेन्द्रीकृत वॉलेट उपलब्ध हैं जो क्रिप्टोकरेंसी को संग्रहीत करते हैं बजाय इसके कि आपको किसी तीसरे पक्ष को उन्हें सौंपने की आवश्यकता हो। आज सबसे लोकप्रिय विकेंद्रीकृत वॉलेट मेटामास्क है, लेकिन चुनने के लिए कई विकल्प हैं।
2. अनुसंधान DeFi प्रोटोकॉल. विकेन्द्रीकृत वित्त (DeFi) उत्पाद और सेवाएँ तेजी से विकसित हो रही हैं - इसलिए निवेश करने से पहले गहन शोध करना और जोखिमों को समझना महत्वपूर्ण है। शब्दावली को समझना कठिन हो सकता है, इसलिए जानकारी के किसी प्रतिष्ठित स्रोत की तलाश करें जो व्याख्या करता हो DeFi आम आदमी की शर्तों में प्रोटोकॉल।
3. उपज वाली खेती को समझें. उपज खेती अपेक्षाकृत नई है DeFi गतिविधि, जहां उपयोगकर्ता पुरस्कार अर्जित करने के लिए उपज पैदा करने वाले विकेंद्रीकृत प्रोटोकॉल में अपने टोकन दांव पर लगाते हैं। यह एक जटिल प्रक्रिया है, इसलिए इस नई रणनीति में निवेश करने से पहले उपज वाली खेती से जुड़े जोखिमों पर गहन शोध करना और समझना फायदेमंद रहेगा।
4. सुरक्षा उपायों का मूल्यांकन करें। विकेंद्रीकृत वित्त मंच किसी भी केंद्रीकृत एजेंसी या सरकार द्वारा समर्थित नहीं हैं - अर्थात हैक या अन्य हमले के मामले में आपके निवेश की रक्षा करने वाला कोई नहीं है। सुनिश्चित करें कि आप किसी भी फंड का निवेश करने से पहले विकेंद्रीकृत प्रोटोकॉल के सुरक्षा उपायों को समझते हैं।

के विभिन्न अनुप्रयोग DeFi

DeFi इसका उपयोग अनुप्रयोगों और उपयोग के मामलों की एक विस्तृत श्रृंखला में किया गया है, जिनमें शामिल हैं:

उधार लेना और उधार देना

के लिए सबसे आम उपयोग का मामला DeFi आज उधार लेने और देने का दिन है। इन प्लेटफार्मों की विकेंद्रीकृत प्रकृति का मतलब है कि वे उपयोगकर्ताओं को एक-दूसरे से सीधे जुड़ने की अनुमति देते हैं, जिससे बैंकों जैसे केंद्रीकृत तीसरे पक्षों की आवश्यकता समाप्त हो जाती है। अनेक DeFi ऋण देने वाले एप्लिकेशन पुनर्भुगतान को प्रबंधित करने और अन्य लेनदेन को स्वचालित रूप से संसाधित करने के लिए स्मार्ट अनुबंधों का उपयोग करते हैं।

ट्रेडिंग और एक्सचेंज

का एक अन्य प्रमुख क्षेत्र DeFi एप्लिकेशन ट्रेडिंग और एक्सचेंज है। इन प्लेटफार्मों की विकेंद्रीकृत प्रकृति का मतलब है कि वे अक्सर अपने केंद्रीकृत समकक्षों की तुलना में अधिक सुरक्षित, कुशल और पारदर्शी होते हैं। स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स का उपयोग स्वचालित हेजिंग जैसी उन्नत ट्रेडिंग रणनीतियों की एक विस्तृत श्रृंखला की सुविधा भी प्रदान कर सकता है।

बचत और निवेश

DeFi इसका उपयोग उपयोगकर्ताओं को अपना पैसा बचाने और निवेश करने के नए और उन्नत तरीके प्रदान करने के लिए भी किया जा रहा है। स्मार्ट अनुबंधों का उपयोग इन प्लेटफार्मों को पारंपरिक बैंकों या निवेश फर्मों की तुलना में अधिक पारदर्शी, शुल्क-मुक्त निवेश विकल्प प्रदान करने की अनुमति देता है। इस क्षेत्र में कुछ लोकप्रिय अनुप्रयोगों में कंपाउंड, फाइनेंस और नुओ नेटवर्क जैसी क्रिप्टो परिसंपत्ति प्रबंधन सेवाएं, साथ ही ऑगुर जैसे विकेन्द्रीकृत भविष्यवाणी बाजार शामिल हैं।

tokenization

DeFi इसका उपयोग प्रतिभूतियों और अचल संपत्ति जैसी वास्तविक दुनिया की संपत्तियों के टोकननाइजेशन की सुविधा के लिए भी किया जा रहा है। ब्लॉकचेन प्रौद्योगिकियों का उपयोग इन परिसंपत्तियों को पारंपरिक तरीकों की तुलना में अधिक पारदर्शिता, सुरक्षा और दक्षता प्रदान करते हुए स्मार्ट अनुबंधों में रखे गए डिजिटल टोकन के माध्यम से प्रस्तुत करने की अनुमति देता है।

गेम

अंत में, DeFi गेमिंग उद्योग में नए प्रकार की डिजिटल संपत्ति और इन-गेम अर्थव्यवस्थाएं बनाने के लिए इसका उपयोग किया जा रहा है। स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स का उपयोग इन विकेंद्रीकृत खेलों को उन सुविधाओं और कार्यक्षमताओं की पेशकश करने की अनुमति देता है जिन्हें केंद्रीकृत प्लेटफार्मों पर हासिल नहीं किया जा सकता है। कुछ लोकप्रिय उदाहरणों में ऑगुर-आधारित भविष्यवाणी बाज़ार, गॉड्स अनचेन्ड जैसी कार्ड ट्रेडिंग सेवाएँ और द एबिस जैसे मल्टीवर्स गेम शामिल हैं।

विकेन्द्रीकृत वित्त (DeFi) बनाम केंद्रीकृत वित्त (सीईएफआई)

के बीच तुलना DeFi और CeFi को ब्लॉकचेन की नई तकनीक और पुरानी, ​​​​स्थापित वित्तीय प्रणाली के बीच तुलना के रूप में देखा जा सकता है। केंद्रीकृत वित्त पर परंपरागत रूप से बड़े बैंकों और वित्तीय संस्थानों का वर्चस्व रहा है जो बड़ी मात्रा में धन को नियंत्रित करते हैं, दूसरी ओर, विकेन्द्रीकृत वित्त अत्याधुनिक तकनीक पर बनाया गया है जो आम व्यक्तियों को अपने स्वयं के वित्त का प्रबंधन करने की शक्ति देता है। विकेंद्रीकृत वित्त ऐप्स को केंद्रीकृत विकल्पों की तुलना में अधिक सुरक्षित, पारदर्शी और कुशल बनाया गया है, जो उन्हें कई निवेशकों और उपभोक्ताओं के लिए आकर्षक बनाता है।

विकेन्द्रीकृत वित्त पारंपरिक तरीकों से अलग क्यों है?

विकेंद्रीकृत वित्त पारंपरिक वित्त के लिए बेहतर है क्योंकि इसे चलाने के लिए वित्तीय नौकरशाही की आवश्यकता नहीं होती है। विकेंद्रीकृत ऐप ब्लॉकचेन पर बनाए गए हैं, जो केंद्रीय मध्यस्थ की आवश्यकता के बिना तेज़ और सुरक्षित लेनदेन की अनुमति देता है। 

ओपन-सोर्स कोड और स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट का उपयोग विकेंद्रीकृत वित्त को अधिक पारदर्शी और कुशल बनाने में सक्षम बनाता है, जिससे इसे आज के तेजी से विकसित हो रहे वित्तीय परिदृश्य में प्रतिस्पर्धात्मक बढ़त मिलती है। केंद्रीकृत वित्त के विपरीत, विकेंद्रीकृत वित्त समाज के सभी सदस्यों के लिए वित्तीय सेवाओं तक अधिक पहुंच प्रदान कर सकता है। DeFi सभी के लिए पारंपरिक वित्तीय संस्थानों का एक सुलभ और कुशल विकल्प प्रदान करता है।

विकेंद्रीकृत वित्त अधिक लोकप्रिय हो रहा है क्योंकि यह पारदर्शिता और खुलेपन को बढ़ावा देता है, दो गुण जिनकी पारंपरिक वित्त में अक्सर कमी होती है। कई निवेशक इसमें शामिल होना चाह रहे हैं DeFi और इस रोमांचक नई तकनीक का लाभ उठाएं। 

हालाँकि, पहले बहुत काम किया जाना चाहिए DeFi पारंपरिक तरीकों का एक मुख्यधारा विकल्प बन जाता है। फिर भी, यह स्पष्ट है कि इसमें वित्तीय उद्योग को बेहतरी के लिए बदलने की क्षमता है।

विकेंद्रीकृत वित्त की दुनिया में कूदने से पहले विचार करने के जोखिम

विकेंद्रीकृत वित्त से जुड़े सबसे बड़े जोखिमों में से एक सुरक्षा है। स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट्स और ओपन-सोर्स कोड के उपयोग का मतलब है कि दुर्भावनापूर्ण अभिनेताओं के लिए इन प्रणालियों में कमजोरियों का फायदा उठाने की संभावना हमेशा रहती है, जिससे उपयोगकर्ताओं के फंड जोखिम में पड़ जाते हैं।

इसके अतिरिक्त, क्योंकि DeFi ब्लॉकचेन तकनीक पर निर्भर होने के कारण बढ़ती मांग को पूरा करने के लिए इसे बढ़ाना मुश्किल हो सकता है। ब्लॉकचेन आर्किटेक्चर अक्सर केंद्रीकृत विकल्पों की तुलना में धीमा और कम कुशल होता है, जो प्रतिस्पर्धी बने रहने के लिए डेवलपर्स पर लगातार सुधार और नवाचार करने का दबाव डालता है।

विकेंद्रीकृत वित्त से जुड़ा एक और जोखिम यह है कि तकनीक अभी भी अपेक्षाकृत नई है, इसलिए निवेशकों के लिए यह जानना मुश्किल हो सकता है कि ये ऐप कितने विश्वसनीय या स्थिर हैं। इन प्लेटफार्मों के आसपास नियामक अनिश्चितता भी हो सकती है, क्योंकि सरकारें अभी भी यह समझने की कोशिश कर रही हैं कि कैसे DeFi व्यापक वित्तीय परिदृश्य में फिट बैठता है।

क्या इसमें निवेश करना बुद्धिमानी है? DeFi?

विकेंद्रीकृत वित्त, या DeFi, एक रोमांचक नई तकनीक है जिसमें पैसे और वित्त के बारे में हमारे सोचने के तरीके को बदलने की क्षमता है। इसमें शामिल होने के इच्छुक निवेशकों और उपभोक्ताओं के लिए कुंजी DeFi संभावित लाभों के विरुद्ध जोखिमों को सावधानीपूर्वक तौलना और सूचित निर्णय लेना है जो उनकी व्यक्तिगत आवश्यकताओं के लिए सही हैं।

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केन गिटोंगा को लिखने का शौक है। उनके काम में एसईओ, टीएएस, समाचार लेखन पर क्रिप्टो लेख लिखना शामिल है। Web3 लेख, क्रिप्टो मूल्य भविष्यवाणी, और श्वेत पत्र प्रारूपण। केन एक कंटेंट राइटर और मार्केटर हैं। उन्होंने एसईओ और कंटेंट मार्केटिंग उद्योगों में 3 वर्षों से अधिक समय तक काम किया है और व्यवसायों को उनकी ऑनलाइन उपस्थिति और ट्रैफ़िक बढ़ाने में मदद की है।

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