Rahapesu riskid metaverssis
Julian Dixon, ettevõtte asutaja ja esimees Napier
Rahalised vahendid liiguvad läbi metaversumi. Kunagis ainuke mängijate pärusmaaks kuulunud 3D-maailma virtuaal- ja liitreaalsus on oma potentsiaali võimendanud suurte brändide ja kuulsuste heakskiit, mis prognoosib McKinsey andmetel 5. aastaks kuni 2030 triljonit dollarit.
Alates Gucci avatariga kaetud kujundustest kuni Jonny Deppi mitteasendatava märgini (NFT)-põhised kunstiteosed, kunst ja mood on silmapaistvad kasusaajad, kes müüvad oma toodete virtuaalseid versioone digitaalsete valuutade jaoks, et jõuda uutele turgudele ja suurendada klientide suhtlust
Kuid innovatsiooniga kaasneb risk ja kasumiga paralleelne kuritegeliku tegevuse kasv. Rahapesu õitseb selles kiiresti arenevas, detsentraliseeritud ja reguleerimata ruumis, kuna ebaseaduslikud osalejad kasutavad turvalünki ära, muutes musta raha jälgimise raskemaks.
Identiteedikriis?
Selle kasutajatele kuuluval metaverssil puudub keskne volitus inimesi vastutusele võtta ja kohustuslikku rahapesuvastast (AML) järgimist, mis tavaliselt reguleerib finantsteenuste ettevõtteid. Sellisena ei rakendata krüptobörsidel alati kliendi identiteedi kontrollimise ja riskihindamise keskseid protokolle Know Your Customer (KYC) ja Customer Due Diligence (CDD).
Kuigi see võib sageli olla pigem ebapiisavate vahendite kui tahtliku järelevalve tulemus, on tulemus sama; oportunistid naudivad anonüümsust, varjavad end avataride taha või varjavad digitaalsetesse rahakottidesse ebaseaduslikult kogutud raha päritolu. Selles mööduvas ruumis vohavad andmepüügipettused; Metaverse kinnisvarainvesteeringute buumi ärakasutamine rahakottide tühjendamiseks seaduslike rahakotipakkujate võltslogimise paneelide või tuntud metaverse platvormide domeenide kaudu.
Õnneks valitseb teatud kindlus. Kõigi digitaalsete vahetuste pearaamatu jälgimise ja salvestamise aluseks olev Blockchain pakub teoreetiliselt kriitiliste tehingute võltsimiskindlat krüptimist. Seetõttu peab see vastutus ja kindlus olema tugeva turvalahenduse rajamise aluseks, kuigi petturid leiavad endiselt võimalusi oma jälgede muutmiseks. Alates mitme plokiahela ja erinevate krüptovaluutade kasutamisest – ühel kujul müntide ostmine ja teisel kujul müümine – kuni erinevate metaverssete platvormide vahel libisemiseni on must raha süsteemis keeruline.
Võitlus reguleerimise nimel
Teades, et uued tehnoloogiad ületavad olemasolevaid rahapesuvastaseid raamistikke, reageerivad ametiasutused, kuigi valitseb järelejõudmise tunne.
2024. aastal rakendatav ELi krüptovarade turgude (MiCA) ettepanek hõlmab krüptovarade, krüptovarade emitentide ja krüptovarateenuste pakkujate (CASP) esimest korda reguleeriva raamistiku alla.
Eesmärk on paremini kaitsta tarbijate rahakotte ja kehtestada vastutus, kui investorite krüptovara läheb kuritegeliku tegevuse tõttu kaotsi. Lõppkokkuvõttes jääb see siiski puudu, eriti suurte (CASP) puhul, kelle suhtes tuleks kohaldada suuremat järelevalvet ja rangemaid nõudeid, et arve avaldaks sektorile olulist mõju.
Loomulikult on metaversaalsetesse maksesüsteemidesse suurema korra ja legitiimsuse toomine, lämmatamata innovatsiooni ja vabadust, mida turuosalised võivad sellelt detsentraliseeritud ruumilt oodata, tasakaalu leidmiseks. Tõepoolest, selle piirideta kiiresti liikuva ruumi kindlustamine nõuab ühtsust, selgust ja järjepidevust, kuid ometi tuleb välja selgitada mitmeid lahknevusi, eriti väljaspool Euroopat.
Kuna USA põhiseaduslikud seadused järgivad traditsiooniliselt üksikute osariikide seadusi, on pettustele reageerimine tõenäoliselt katkendlik, samas kui endiselt on küsimusi, kuidas on selles kiiresti arenevas uues maailmas kõige parem määrata jurisdiktsiooni. Näiteks, kas küberkurjategija füüsiline asukoht süüteo toimepanemise ajal nõuab vastutust või mängib rolli tema rahvus?
Usalduse loomine klientide ja reguleerivate asutustega
Seadus võib olla veel pooleli, kuid regulatsioon on ülekaalus ja valitseb konsensus: kurjategijate väljasõelumine kasutuselevõtu hetkel on endiselt võtmetähtsusega metaverssete rikkumiste vastu võitlemisel.
Koos kasvavatest geopoliitilistest pingetest ja muutlikust makrokeskkonnast peavad identiteedi ja usalduse põhialused olema strateegia keskmes. krüpto AML programm digitaalsete maksete vahendajatele. See mitte ainult ei võimalda turvaliselt hõlbustada piiriüleseid makseid piirkondlikele ja ülemaailmsetele kaupmeestele, vaid leevendab ka mainekahju, mis tekib siis, kui halvad tegijad võrgust läbi lipsavad.
Kuigi krüptomakse praktiliselt hetkeline olemus näib olevat väljakutse petturliku käitumise tuvastamisel, võib sama paindlikkus teavitada vastavusprotsessist. Maksesüsteemid, mis hõlmavad oma KYC- ja CDD-meetmetesse kõrgtehnoloogiat, nagu tehisintellekt ja masinõpe, saavad sellest kasu. Uute kasutajate andmete reaalajas sõelumine üha kasvavate ülemaailmsete sanktsioonide loendite ja tehingute jälgimise suhtes, mis võib tõhustada identiteedi kinnitamist, aitab kahtlase tegevuse kiiremini välja juurida ja tagab ennetavama lähenemise turvalisusele.
Kui rääkida finantskuritegevusega võitlemisest metaversumis, siis tehnoloogia ei ole kuldne kuul, kuid sellel on oluline roll. Kiiresti arenevast ohumaastikust tervikliku pildi loomisel on kriitilise tähtsusega plokiahela poolt pidevalt genereeritavate toimimisandmete ja arusaamade kvaliteedi ja jälgitavuse parandamine. Nii suurte riskide kui ka võimalustega tegelemine, mida metaversum pakub, nõuab kollektiivseid jõupingutusi, kus kõige arenenumad protsessid ja protseduurid on kujunevate poliitikate toetamiseks üha olulisemad.
Loe rohkem seotud artikleid:
Kaebused
Vastavalt Usaldusprojekti juhised, pange tähele, et sellel lehel esitatud teave ei ole mõeldud ega tohiks tõlgendada kui juriidilist, maksu-, investeerimis-, finants- või muud nõuannet. Oluline on investeerida ainult seda, mida saate endale lubada kaotada, ja kahtluste korral küsida sõltumatut finantsnõu. Lisateabe saamiseks soovitame vaadata nõudeid ja tingimusi ning väljaandja või reklaamija pakutavaid abi- ja tugilehti. MetaversePost on pühendunud täpsele ja erapooletule aruandlusele, kuid turutingimusi võidakse ette teatamata muuta.
Umbes Autor
Damir on ettevõtte meeskonnajuht, tootejuht ja toimetaja Metaverse Post, mis hõlmab selliseid teemasid nagu AI/ML, AGI, LLM-id, Metaverse ja Web3-seotud väljad. Tema artiklid meelitavad igal kuul tohutut vaatajaskonda, üle miljoni kasutaja. Ta näib olevat ekspert, kellel on 10-aastane SEO ja digitaalse turunduse kogemus. Damirit on mainitud ajakirjades Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ja muud väljaanded. Ta reisib digitaalse nomaadina AÜE, Türgi, Venemaa ja SRÜ vahel. Damir omandas bakalaureusekraadi füüsikas, mis on tema arvates andnud talle kriitilise mõtlemise oskused, mida on vaja pidevalt muutuval Interneti-maastikul edukaks saamiseks.
Veel artikleid
Damir on ettevõtte meeskonnajuht, tootejuht ja toimetaja Metaverse Post, mis hõlmab selliseid teemasid nagu AI/ML, AGI, LLM-id, Metaverse ja Web3-seotud väljad. Tema artiklid meelitavad igal kuul tohutut vaatajaskonda, üle miljoni kasutaja. Ta näib olevat ekspert, kellel on 10-aastane SEO ja digitaalse turunduse kogemus. Damirit on mainitud ajakirjades Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ja muud väljaanded. Ta reisib digitaalse nomaadina AÜE, Türgi, Venemaa ja SRÜ vahel. Damir omandas bakalaureusekraadi füüsikas, mis on tema arvates andnud talle kriitilise mõtlemise oskused, mida on vaja pidevalt muutuval Interneti-maastikul edukaks saamiseks.
