Rahapesu metaverses: NFTs, DeFi 2023
Põgusalt
Uuring näitas, et kõige populaarsem rahapesumeetod oli mitteasendatavate žetoonide (NFTs).
Rahapesu Metaverses on keeruline probleem, millele pole lihtsat lahendust.
Hiljutine uuring näitas, et rahapesuks kasutatakse 17 miljonit Ethereumi aadressi. See on üllatavalt suur arv, arvestades, et Ethereum on olnud alles paar aastat. Uuring näitas, et kõige populaarsem rahapesumeetod oli mitteasendatavate žetoonide (NFTs). NFTs on digitaalsed varad, mis ei ole omavahel asendatavad. Iga NFT on ainulaadne ja seda saab kasutada reaalse maailma varade (nt kunsti või kogumisobjektide) esindamiseks.
Alates eelmisest aastast on üha rohkem vargaid kasutanud DeFi protokollid oma raha pesemiseks. 2021. aastal Defi protokollid said 17% kogu ebaseaduslikelt aadressidelt üle kantud krüptorahast, võrreldes 2%ga 2020. aastal.
NFT 25. aastal ulatus müük ka üle 2021 miljardi dollari, kusjuures üksikuid seadmeid müüdi koguni 90 miljoni dollari eest. 2022. aasta kõrgetasemelised pettused, sealhulgas 600 miljoni dollari suurune vargus NFT mänguäri Axie lõpmatus märtsis ja 2.8 miljoni dollari väärtuses NFTaprillis Bored Ape Jahtklubi Instagrami kontolt võetud s – on tekitanud turul muret.
KYC-kontrollide ja AML-i kontrollimeetodite puudumise tõttu on rahapesu muutunud suureks probleemiks web3.0 platvormid. Selles artiklis käsitleme rahapesu põhjuseid ja mõningaid lahendusi, mis aitavad seda vältida.
Mis on Web 3.0? Kuidas saab see rahapesu hõlbustada?
Web3.0 on detsentraliseeritud märgimajandus, mis kasutab plokiahela tehnoloogiat ja ei nõua kelleltki usaldust ega luba. Valuutad ja NFTs, mis kasutavad sama tehnoloogiat, muutuvad seetõttu populaarsemaks.
Rahapesu on detsentraliseeritud olemuse tõttu raskem jälgida ja hallata web3.0. Rahapesijad saavad seda ära kasutada, kasutades mitut rahakotti ja aadressi, et muuta nende tegevuse jälgimine raskemaks.
Üks viis rahapesu ärahoidmiseks on oma klientide (KYC) protseduuride tundmine. Nõudes klientidelt oma identiteedi kinnitamist, saavad ettevõtted kontrollida punaseid lippe, mis võivad viidata rahapesule. Teine võimalus rahapesu tõkestamiseks on kasutada täiustatud analüütikat, et jälgida mustreid ja tehinguid, mis võivad olla kahtlased.
Kui web3.0 esitab küll mõningaid väljakutseid rahapesu tõkestamisel, samuti on võimalusi selle funktsioone enda huvides ära kasutada. Olles teadlikud riskidest ja rakendades mõningaid ülalmainitud lahendusi, saame aidata kaasa web3.0 turvalisem koht kõigile.
Miks on NFTon rahapesu jaoks atraktiivne?
NFTs on sisuliselt kandeinstrumendid, mis tähendab, et see, kelle käes on NFT omab vara. See muudab need rahapesu jaoks atraktiivseks, kuna omandiõiguse üleandmiseks pole vaja läbida finantseerimisasutus. NFTs saab ka hõlpsasti väiksemateks tükkideks jagada, mis teeb väikeste rahasummade pesemise lihtsamaks.
Teine põhjus, miks NFTRahapesu jaoks on atraktiivne see, et neid saab kasutada reaalse maailma varade esindamiseks. See muudab asutustel raskeks rahapesust saadud vahendite päritolu kindlaks teha.
Tänu plokiahelatele on nüüd lihtsam kui kunagi varem varjatud rahaülekandeid teha. Nendel põhjustel ja vastavalt USA finantskuritegude jõustamise võrgustikule (FinCEN) on arenev digitaalkunsti turg kõrge rahapesu ja finantskuritegevuse riskiga.
Värske uuringu kohaselt toimub Ethereumi plokiahelas hinnanguliselt 6 miljardi dollari väärtuses rahapesu. See on üllatavalt suur arv, arvestades, et Ethereum on olnud alles paar aastat. Uuring näitas, et kõige populaarsem rahapesumeetod oli mitteasendatavate žetoonide (NFTs).
Kuidas saab metaversumis rahapesu vastu võidelda?
Rahapesu protseduurid metaverssis on keerulised ja toimuvad kiiresti, ületades sageli mitut piiri. See raskendab tuvastamist praeguste meetoditega.
Seetõttu on oluline ajakohastada praeguseid AML-reegleid ja kasutada tipptehnoloogiat, nagu tehisintellekt ja masinõpe. Näiteks tehingute jälgimist ja identifitseerimise kontrollimist võib mõlemat teha Metaverse tehisintellektiga.
Vaja on rohkem uuringuid, et mõista, kuidas neid tehnoloogiaid Metaverses kõige paremini kasutada. Seni peaksid ettevõtted kaaluma nende rakendamist oma rahapesuvastase võitluse vastavusprogrammi osana.
Kuidas saab IDcentral tagada vastavuse Metaverse'is
IDcentrali eKYC ja KYX lahendused kinnitavad isikut, vanust ja dokumente digitaalse protsessi kaudu. See võimaldab IDcentral tõhusalt tuvastada ja ennetada rahapesu Metaverse'is, eriti kui kasutatakse mittevahetatavaid žetoone (NFTs). Rakendades tugevat KYX-i lahendust, mis kasutab masinõppetehnoloogiat ja täiustatud plokiahela analüüsi tööriistu, suudab IDcentral tuvastada kahtlase tegevuse ja kaitsta kasutajaid pettuste eest.
Lisaks eKYC ja KYX lahendustele pakub IDcentral juurdepääsu ka detsentraliseeritud finantseerimisele (DeFi) tööriistad, mis võimaldavad kasutajatel oma varasid Metaverses turvaliselt ja vastutustundlikult hallata. Koos DeFi, saavad kasutajad nautida suuremat paindlikkust, läbipaistvust ja kontrolli oma raha üle kui kunagi varem. Neid teenuseid pakkudes aitab IDcentral tagada vastavuse ja turvalisuse kasvavas Metaverse ökosüsteemis.
Järeldus
Rahapesu Metaverses on keeruline probleem, millele pole lihtsat lahendust. Teades riske ja rakendades mõningaid eelpool mainitud lahendusi, saavad ettevõtjad aga kaasa aidata, et Metaverse oleks kõigi jaoks turvalisem.
Teemaga seotud artiklid:
- Top 5 NFT 2022. aasta projektid: plussid ja miinused
- Top 15 NFT ja krüptoturundusagentuurid 2022. aastaks
- Kuidas säilitada NFTs: The Ultimate Guide 2022
- Vahetatavad vs mitteasendatavad märgid (NFT): Mis vahe on?
Kaebused
Vastavalt Usaldusprojekti juhised, pange tähele, et sellel lehel esitatud teave ei ole mõeldud ega tohiks tõlgendada kui juriidilist, maksu-, investeerimis-, finants- või muud nõuannet. Oluline on investeerida ainult seda, mida saate endale lubada kaotada, ja kahtluste korral küsida sõltumatut finantsnõu. Lisateabe saamiseks soovitame vaadata nõudeid ja tingimusi ning väljaandja või reklaamija pakutavaid abi- ja tugilehti. MetaversePost on pühendunud täpsele ja erapooletule aruandlusele, kuid turutingimusi võidakse ette teatamata muuta.
Umbes Autor
Ken Gitonga on kirjutamise vastu kirglik. Tema töö hõlmab krüptoartiklite kirjutamist SEO, TA-de, uudiste kirjutamise, Web3 artiklid, krüptohinna ennustus ja valge paberi koostamine. Ken on sisukirjutaja ja turundaja. Ta on töötanud SEO ja sisuturunduse valdkonnas üle 3 aasta ning on aidanud ettevõtetel oma veebis kohalolekut ja liiklust kasvatada.
Veel artikleid
Ken Gitonga on kirjutamise vastu kirglik. Tema töö hõlmab krüptoartiklite kirjutamist SEO, TA-de, uudiste kirjutamise, Web3 artiklid, krüptohinna ennustus ja valge paberi koostamine. Ken on sisukirjutaja ja turundaja. Ta on töötanud SEO ja sisuturunduse valdkonnas üle 3 aasta ning on aidanud ettevõtetel oma veebis kohalolekut ja liiklust kasvatada.
