Riscos de blanqueig de capitals en el metavers
A càrrec de Julian Dixon, fundador i president de Napier
Els fons flueixen pel metavers. Un cop reservat exclusiu dels jugadors, aquest món immersiu en 3D de realitat virtual i augmentada ha vist el seu potencial amplificat per l'aval de grans marques i celebritats, que es preveu que generi fins a 5 bilions de dòlars el 2030, segons McKinsey.
Des dels dissenys amb avatar de Gucci fins a la fitxa no fungible de Jonny Depp (NFTLes obres d'art, l'art i la moda basades en ) són eminents beneficiaris que venen versions virtuals dels seus productes per a monedes digitals per arribar a nous mercats i augmentar la interacció amb els clients.
No obstant això, amb la innovació hi ha risc i amb els beneficis un augment paral·lel de l'activitat criminal. El blanqueig de diners està florint en aquest espai descentralitzat i no regulat en ràpida evolució, ja que els actors il·lícits exploten les llacunes de seguretat, fent que els diners negres siguin més difícils de localitzar.
Una crisi d'identitat?
Propietat dels seus usuaris, el metavers no té cap autoritat central per demanar comptes a les persones i fer complir el compliment obligatori contra el blanqueig de capitals (AML), que normalment regeix les empreses de serveis financers. Com a tal, els protocols Know Your Customer (KYC) i Customer Due Diligence (CDD) centrals per a la verificació de la identitat del client i l'avaluació del risc abans d'obrir un compte no sempre s'apliquen pels intercanvis criptogràfics.
Tot i que sovint això pot ser el resultat d'eines inadequades més que d'una supervisió deliberada, el resultat és el mateix; els oportunistes es delecten amb l'anonimat, s'amaguen darrere d'avatars o amaguen els orígens dels fons obtinguts il·legalment a les carteres digitals. En aquest espai transitori, les estafes de pesca estan prosperant; capitalitzar l'auge de la inversió immobiliària metaverse per esgotar carteres mitjançant panells d'inici de sessió falsos de proveïdors legítims de carteres o dominis de plataformes metaverses conegudes.
Afortunadament, hi ha certa certesa. Com a base de seguiment i emmagatzematge del llibre major de tots els intercanvis digitals, la tecnologia Blockchain, en teoria, proporciona un xifratge a prova de manipulacions a les transaccions crítiques. Aquesta responsabilitat i garantia, per tant, ha de ser la base sobre la qual construir una solució de seguretat sòlida, tot i que els estafadors encara estan trobant maneres d'embolicar el seu camí. Des de l'ús de múltiples cadenes de blocs i diferents monedes criptogràfiques (comprar monedes d'una forma i vendre'ls d'una altra) fins a recórrer entre diferents plataformes de metavers, els diners negres tenen un recorregut complex pel sistema.
La batalla per regular
Conscients que les noves tecnologies estan superant els marcs de lluita contra el blanqueig de capitals (AML) existents, les autoritats responen, tot i que preval la sensació de posar-se al dia.
La proposta de la UE Mercats en actius criptogràfics (MiCA) que s'implementarà el 2024 inclou per primera vegada els criptoactius, els emissors de criptoactius i els proveïdors de serveis de criptoactius (CASP) sota un marc normatiu.
La intenció és protegir millor les carteres dels consumidors i introduir la responsabilitat si els actius criptogràfics dels inversors es perden a causa d'activitats criminals. No obstant això, en última instància, això queda curt, especialment pel que fa a les grans escala (CASP), que haurien d'estar subjectes a una supervisió més gran i a requisits més estrictes si el projecte de llei té un impacte significatiu en el sector.
Per descomptat, aportar més ordre i legitimitat als sistemes de pagament del metavers sense sufocar la innovació i la llibertat que els jugadors del mercat poden esperar d'aquest espai descentralitzat és un equilibri complicat. De fet, assegurar aquest espai sense fronteres i de moviment ràpid requereix unitat, claredat i coherència, però hi ha una sèrie de discrepàncies per esbrinar, sobretot més enllà d'Europa.
Amb les lleis constitucionals dels Estats Units que tradicionalment es defereixen a les lleis estatals individuals, és probable que les respostes al frau es fracturin, mentre queden preguntes sobre com es determina millor la jurisdicció en aquest nou món en ràpida evolució. Per exemple, la ubicació física del ciberdelinqüent quan es comet el delicte dicta la responsabilitat o entra en joc la seva nacionalitat?
Generar confiança amb clients i reguladors
Pot ser que la llei encara estigui treballant, però la regulació està en ascens i hi ha un consens: filtrar els delinqüents en el moment de la incorporació segueix sent clau per fer front a la mala praxis del metavers.
A més de l'augment de les tensions geopolítiques i un entorn macrovolàtil, els principis bàsics d'identitat i confiança han d'estar al cor de la cripto AML programa per a facilitadors de pagaments digitals. Això no només permetrà facilitar els pagaments transfronterers per als comerciants regionals i globals de manera segura, sinó que mitigarà el dany a la reputació causat quan els actors dolents es col·loquen per la xarxa.
Tot i que la naturalesa pràcticament instantània del pagament criptogràfic sembla ser un repte a l'hora de detectar un comportament fraudulent, la mateixa agilitat pot informar el procés de compliment. Els sistemes de pagament que incorporin tecnologia avançada, com ara la intel·ligència artificial i l'aprenentatge automàtic, a les seves mesures de KYC i CDD en veuran els beneficis. La detecció en temps real de les dades dels nous usuaris contra llistes de sancions globals cada cop més grans i el seguiment de transaccions que poden millorar la verificació d'identitat ajudaran a eliminar les activitats sospitoses més ràpidament i a garantir un enfocament més proactiu de la seguretat.
Quan es tracta de combatre la delinqüència financera en el metavers, la tecnologia no és la bala d'or, però té un paper important a jugar. Millorar la qualitat i la traçabilitat de les dades accionables i els coneixements generats constantment per la cadena de blocs serà fonamental per crear una imatge completa d'un panorama d'amenaces en ràpida evolució. Fer front tant als grans riscos com a les oportunitats que presenta el metavers exigirà un esforç col·lectiu en el qual els processos i procediments més avançats siguin cada cop més vitals per sustentar les polítiques emergents.
Llegeix més articles relacionats:
renúncia
En línia amb la Directrius del projecte Trust, si us plau, tingueu en compte que la informació proporcionada en aquesta pàgina no pretén ni s'ha d'interpretar com a assessorament legal, fiscal, d'inversió, financer o de cap altra forma. És important invertir només el que et pots permetre perdre i buscar assessorament financer independent si tens dubtes. Per obtenir més informació, us suggerim que feu referència als termes i condicions, així com a les pàgines d'ajuda i assistència proporcionades per l'emissor o l'anunciant. MetaversePost es compromet a fer informes precisos i imparcials, però les condicions del mercat estan subjectes a canvis sense previ avís.
About The Autor
Damir és el líder d'equip, cap de producte i editor de Metaverse Post, que cobreix temes com AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse i Web3-camps relacionats. Els seus articles atrauen una audiència massiva de més d'un milió d'usuaris cada mes. Sembla ser un expert amb 10 anys d'experiència en SEO i màrqueting digital. Damir ha estat esmentat a Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i altres publicacions. Viatja entre els Emirats Àrabs Units, Turquia, Rússia i la CEI com a nòmada digital. Damir va obtenir una llicenciatura en física, que creu que li ha donat les habilitats de pensament crític necessàries per tenir èxit en el paisatge en constant canvi d'Internet.
més articles
Damir és el líder d'equip, cap de producte i editor de Metaverse Post, que cobreix temes com AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse i Web3-camps relacionats. Els seus articles atrauen una audiència massiva de més d'un milió d'usuaris cada mes. Sembla ser un expert amb 10 anys d'experiència en SEO i màrqueting digital. Damir ha estat esmentat a Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i altres publicacions. Viatja entre els Emirats Àrabs Units, Turquia, Rússia i la CEI com a nòmada digital. Damir va obtenir una llicenciatura en física, que creu que li ha donat les habilitats de pensament crític necessàries per tenir èxit en el paisatge en constant canvi d'Internet.
