Limitacions de la prova de reserves: pot comprovar la seguretat completa dels fons dels usuaris?
La popularitat de les solucions de custòdia ha crescut a mesura que els inversors institucionals i minoristes s'han interessat pels actius digitals. Com a resultat, ara hi ha diferents tipus d'opcions de custòdia disponibles al mercat. Els nous proveïdors també intenten desenvolupar estructures i controls adequats per a mercats i serveis específics.
En el món dels actius digitals, els custodis operen de manera similar als mercats financers tradicionals. La seva responsabilitat principal és cuidar i salvaguardar els actius dels seus clients protegint la clau privada en nom seu i evitant l'accés no autoritzat. Els usuaris poden triar entre diverses opcions per protegir les seves participacions en criptomonedes, com ara l'autocustodia, les carteres d'intercanvi i els custodis de tercers.
No obstant això, malgrat aquests esforços, el sector de les criptomonedes es va veure sacsejat per la caiguda sobtada de FTX, un intercanvi de criptomonedes, i el tancament de Three Arrows Capital, un fons de cobertura. Aquests esdeveniments van generar immediatament múltiples preocupacions a la comunitat criptogràfica, posant en dubte l'honestedat i la integritat de les plataformes de custòdia.
Per garantir que els custodis estiguin financerament segurs, una auditoria de prova de reserva confirma que els actius de l'empresa a la cadena estan en tàndem amb els actius que figuren al seu balanç de situació, garantint així als clients la liquiditat suficient per sobreviure en el negoci.
En aquest article s'explicarà la prova del mecanisme del mètode Reserves juntament amb els seus punts forts i limitacions.
Què és una prova de reserves?
Prova de reserves és un enfocament utilitzat pels intercanvis de criptomoneda, els serveis de cartera i altres institucions financeres per demostrar que tenen la quantitat d'actius de criptomoneda que diuen tenir. Això és important perquè aquestes empreses gestionen grans quantitats de fons dels usuaris i els clients han de confiar que els seus actius estan segurs.
Amb una prova de reserves, una empresa pot fer una instantània dels seus actius de criptomoneda i compartir-la amb un tercer independent, que pot verificar els actius que l'empresa afirma tenir. Aquest tercer podria ser una firma d'auditoria, un despatx d'advocats o una altra entitat de confiança. La instantània de la prova de reserves hauria d'incloure informació com ara el nombre total d'actius, les adreces de la cartera on s'emmagatzemen els actius i altres detalls rellevants. En proporcionar proves de reserves, una empresa pot generar confiança amb els seus clients i demostrar que és un administrador responsable dels seus actius.
Limitacions de la prova de reserves?
Hi ha molts avantatges del mètode d'auditoria Proof of Reserves. Tanmateix, també s'han de solucionar alguns dels seus defectes. Aquestes són algunes de les principals limitacions que val la pena abordar:
- La prova de reserves només proporciona una instantània dels actius de l'empresa en un moment concret, la qual cosa no garanteix que el empresa ha mantingut les mateixes reserves al llarg de la seva existència.
- No té en compte cap actiu fora de la cadena, com els que es mantenen en magatzems frigorífics o carteres fora de línia.
- No assegura que l'empresa no hagi utilitzat els actius de cap manera, com ara pagar deutes o cobrir despeses d'explotació.
- Es basa en la integritat i professionalitat del tercer comprovant la prova de reserves. Han de realitzar una auditoria exhaustiva o imparcial.
- No garanteix que l'empresa tingui prou liquiditat per satisfer les demandes dels seus clients, cosa que és especialment important en el cas dels intercanvis de criptomoneda.
Per aquests motius, la prova de reserves és només un factor a tenir en compte a l'hora d'avaluar la fiabilitat i l'estabilitat d'una empresa de criptomoneda. També és essencial tenir en compte altres factors com la salut financera de l'empresa, l'equip directiu i la trajectòria.
Conclusió
El mètode Proof of Reserves aporta un alt nivell de transparència, que permet a qualsevol persona entendre l'estat de les finances d'una institució financera o d'una borsa centralitzada. Això ajuda a crear confiança i reputació dels usuaris al sector.
Tanmateix, també té algunes limitacions, ja que el procés es basa en la veracitat i exactitud del servei de custòdia. Si el servei de custòdia no és ètic o ha estat piratejat, podria revelar informació falsa per enganyar els usuaris. A més, el mètode de prova de reserves no proporciona necessàriament cap protecció contra pèrdues degudes a moviments del mercat o altres factors.
En general, el mètode de prova de reserves pot ser una eina valuosa per demostrar la solvència d'un servei de custòdia, però ha de ser més infal·lible. És essencial que els usuaris investiguin i avaluïn acuradament els riscos associats a qualsevol servei de custòdia abans de confiar-li els seus actius.
Llegir més:
renúncia
En línia amb la Directrius del projecte Trust, si us plau, tingueu en compte que la informació proporcionada en aquesta pàgina no pretén ni s'ha d'interpretar com a assessorament legal, fiscal, d'inversió, financer o de cap altra forma. És important invertir només el que et pots permetre perdre i buscar assessorament financer independent si tens dubtes. Per obtenir més informació, us suggerim que feu referència als termes i condicions, així com a les pàgines d'ajuda i assistència proporcionades per l'emissor o l'anunciant. MetaversePost es compromet a fer informes precisos i imparcials, però les condicions del mercat estan subjectes a canvis sense previ avís.
About The Autor
Damir és el líder d'equip, cap de producte i editor de Metaverse Post, que cobreix temes com AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse i Web3-camps relacionats. Els seus articles atrauen una audiència massiva de més d'un milió d'usuaris cada mes. Sembla ser un expert amb 10 anys d'experiència en SEO i màrqueting digital. Damir ha estat esmentat a Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i altres publicacions. Viatja entre els Emirats Àrabs Units, Turquia, Rússia i la CEI com a nòmada digital. Damir va obtenir una llicenciatura en física, que creu que li ha donat les habilitats de pensament crític necessàries per tenir èxit en el paisatge en constant canvi d'Internet.
més articles
Damir és el líder d'equip, cap de producte i editor de Metaverse Post, que cobreix temes com AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse i Web3-camps relacionats. Els seus articles atrauen una audiència massiva de més d'un milió d'usuaris cada mes. Sembla ser un expert amb 10 anys d'experiència en SEO i màrqueting digital. Damir ha estat esmentat a Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto i altres publicacions. Viatja entre els Emirats Àrabs Units, Turquia, Rússia i la CEI com a nòmada digital. Damir va obtenir una llicenciatura en física, que creu que li ha donat les habilitats de pensament crític necessàries per tenir èxit en el paisatge en constant canvi d'Internet.
