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2024 年 5 月 16 日

Visa 揭開了超過 90% 的穩定幣交易的面紗:揭開機器人驅動的現實

簡單來說

Visa 透露,90% 的穩定幣交易都是欺詐性的,這表明機器人和大規模交易者而不是真正的用戶活動,這引發了人們對穩定幣主流採用的懷疑。

在一個令人震驚的啟示中, 簽證已報道 超過 90% 的穩定幣交易量並非源自真實的用戶活動,而是來自機器人和大型交易者。這項發現是與區塊鏈數據公司合作得出的 蔥實驗室,在加密貨幣行業引起了衝擊波,使人們對圍繞穩定幣的主流採用敘述產生了懷疑。

在區塊鏈和去中心化金融的背景下(DeFi),什麼是「真實」交易?根據 簽證的分析大多數穩定幣交易不是由普通消費者使用這些虛擬貨幣進行交易或轉帳引起的,而是由自動化程序和熟練的貿易公司引起的。

從長遠來看,穩定幣是一種旨在保持其價值恆定的數位貨幣。它們經常與美元等法定貨幣掛鉤。透過在不穩定的加密貨幣市場中提供可靠的交易手段和避風港,他們希望縮小傳統金融和加密貨幣之間存在的差距。

穩定幣格局

截至目前,穩定幣市場市值高達 約160億美元其中,Tether (USDT) 和 USD Coin (USDC) 佔據主導地位,佔據超過 90% 的市場份額。這些數位資產受到了交易者、投資者和投資者的關注。 DeFi 平台在促進交易和提供流動性方面具有穩定性和易用性。

Visa 的報告揭示了一個嚴峻的現實:2.2 年 2024 月記錄的穩定幣交易金額高達 149 兆美元,其中很大一部分缺乏真正用戶參與的標誌。根據調查結果,只有 XNUMX 億美元可以追溯到報告所歸類的「有機支付活動」。

照片:簽證

機器人程式和自動化流程的作用

智能合約和帳本技術的內在特徵在大量機器人驅動的交易中發揮著重要作用。與傳統金融相比,受信任的中間人發起並批准行動,區塊鏈上的行動是由自主程式碼執行的,通常由外部事件或稱為「機器人」的自動化流程推動。

這些機器人執行許多任務 DeFi 生態系統,包括做市、穩定幣套利、流動性提供和交易費用優化。他們也執行複雜的財務程序。儘管這些活動對於區塊鏈的持續成長至關重要,但隨後的鏈上交易無法與傳統的結算程序相符。 DeFi 業。

例如,開發人員可以創建一個機器人程序,利用臨時價格差異在多個去中心化交易所(DEX)之間進行穩定幣套利。同樣,流動性提供者可能會使用機器人來調整其頭寸並自動維持所需的敞口水平。

範式轉移:重新defi「真實」交易

主題是什麼 defi是區塊鏈背景下的「真實」交易, DeFi Visa的結果重新點燃了人們的熱情。支付通常與傳統銀行業務中的人員直接參與相關。然而,區塊鏈執行模型提供了一種創新,其中交易由自主程式碼啟動和執行。

這種範式的支持者認為,自動化是區塊鏈的關鍵組成部分,為複雜的銀行服務打開了大門,並提高了生產力。他們認為,我們應該讚揚機器人發起的交易的出現,作為區塊鏈正在成為自動轉帳的堅實基礎的證據。

例如,考慮未來,由機器人啟動的自主智能合約執行,透過使用閃貸或快速、無抵押的加密貨幣貸款來促進日常抵押貸款再融資。這種程度的自動化有可能節省營運成本並提供前所未有的金融服務。

主流收養敘事

簽證報告 這也讓人們對穩定幣作為一種支付方式被主流採用的潛力產生了懷疑。與 150 兆美元的全球支付產業相比,報告顯示: 穩定幣遠未實現廣泛採用 作為日常消費者和企業的支付選項。

相反,一些產業分析師認為,穩定幣僅處於起步階段,未來可能會廣泛採用。 普拉納夫蘇德Airwallex 總經理強調了在中短期內優先加強現有基礎設施的重要性,並表示“確保當前支付系統的最佳功能應該是我們的首要關注點。”

監管影響

機器人驅動的穩定幣交易的曝光也可能對圍繞這些數位資產的監管工作產生影響。政策制定者和金融當局一直在努力應對為穩定幣建立明確監管框架的挑戰,穩定幣已成為加密生態系統的重要組成部分。

一些分析師認為,機器人發起的交易佔據主導地位,凸顯了強有力的監控和監督機制的必要性,以確保穩定幣市場的透明度和問責制。其他人則認為,過度監管可能會扼殺創新並阻礙​​這個新興產業的發展。

前進之路

隨著穩定幣市場的不斷發展,該行業必須面對機器人驅動交易的複雜性及其對主流採用的影響。應對這項挑戰需要採取多方面的方法,包括:

改進的數據分析和監控: 為了全面了解穩定幣市場,需要更精細的數據分析工具來準確區分機器人發起的交易和真實的用戶交易。

教育和意識: 應努力讓公眾、政策制定者和行業利益相關者了解區塊鏈技術的獨特執行模型以及自動化在促進高效和安全交易中的作用。

監管清晰度: 政策制定者應努力建立一個平衡的監管框架,促進創新,同時確保穩定幣生態系統內的透明度、消費者保護和市場誠信。

協作與創新: 傳統金融機構、金融科技公司和區塊鏈開發人員之間的持續合作對於彌合遺留系統和新興技術之間的差距至關重要,從而能夠開發出利用雙方優勢的創新解決方案。

期望什麼?

Visa 揭露超過 90% 的穩定幣交易量與機器人和大型交易商有關,引發了加密產業內的重要對話。雖然有些人可能認為這是一個令人擔憂的問題,但其他人認為這代表了我們在區塊鏈時代感知和理解金融交易的範式轉移。

隨著業界努力解決這個難題,越來越明顯的是,一刀切的方法是不夠的。擁抱區塊鏈技術的獨特特徵,同時解決有關透明度和問責制的合理擔憂,對於釋放穩定幣的全部潛力並促進其主流採用至關重要。

最終,穩定幣機器人難題是傳統金融和去中心化技術整合所帶來的更廣泛挑戰和機會的縮影。透過以開放的心態和對創新的承諾來應對這些複雜性,該行業可以為更包容、高效和有彈性的金融體系鋪平道路。

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關於作者

Viktoriia 是各種科技主題的作家,包括 Web3.0、人工智慧和加密貨幣。她豐富的經驗使她能夠為更廣泛的受眾撰寫富有洞察力的文章。

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維多利亞·帕爾奇克
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