15 年排名前 2023 的加密貨幣質押平台

近年來，加密貨幣質押平台變得越來越受歡迎，作為投資者在持有加密貨幣的同時賺取獎勵的一種方式。 質押涉及在錢包或平台上持有一定數量的加密貨幣，以支持區塊鍊網絡的運營，作為回報，獲得額外加密貨幣形式的獎勵。 可以將其想像為將現金存入銀行賺取利息。 隨著 DeFi 隨著區塊鏈技術的日益普及，加密貨幣質押已成為許多人流行的投資選擇。

人們為什麼要抵押加密貨幣？

人們使用加密質押平台的原因有很多，最明顯的是可以賺取被動收入。 對於不打算很快放棄他們的硬幣的長期加密貨幣持有者來說，質押獎勵可能是一種收入來源。 這是一種省力的賺錢方法，因為它不需要積極交易或投資其他資產。 此外，抵押可以成為支持網絡並通過成為網絡的驗證者來提高其安全性的一種方式，這對於那些致力於特定區塊鏈項目的長期成功的人來說可能是一個好處。

質押和借貸的區別

許多加密貨幣交易所和某些加密貨幣的錢包提供通過借貸或鏈上質押產生的獎勵。 借出時，您將加密貨幣存入平台的借貸池，然後其他人以固定或可變利率借入。 該平台收取佣金以促進貸款，同時向您支付剩餘收益。 

另一方面，通過質押，您的資產被鎖定在受網絡權益證明共識約束的智能合約中。 您的加密貨幣用於保護網絡、確認交易和生成新塊，然後將新生成的硬幣的一部分支付給您。 請注意，許多質押平台對其服務收取費用或佣金。

選擇加密質押平台時的注意事項

無論您是質押還是藉貸，尤其是在加密貨幣交易所，您都應該意識到您的資金不是自我託管的。 在決定使用加密貨幣質押平台時，重要的是要研究該平台的聲譽和安全措施，以確保您的資金安全。 此外，尋找質押流程清晰透明的平台，包括有關費用、獎勵和提取資金流程的信息。 同樣重要的是要考慮平台支持的加密貨幣類型，以及每一種加密貨幣的潛在回報。 

在這篇文章中，我們將探討一些頂級的加密貨幣質押 平台 當今市場上的產品，重點介紹它們的功能和優點，以及潛在的缺點或需要記住的注意事項。 通過概述一些可用的最佳選擇，我們希望幫助投資者做出明智的決定，決定在哪裡投資他們的加密貨幣並可能獲得獎勵。

前 15 名加密貨幣質押平台

所有節點

所有節點 是一個一體化的節點託管和抵押平台，允許用戶輕鬆抵押 71 種加密貨幣，包括比特幣、以太坊、Polygon 和其他流行的硬幣。 該平台為用戶提供了一個簡單直觀的界面，用於管理他們的質押代幣和在網絡上運行節點。

該平台在 2 多個託管節點上的價值超過 34,000 億美元。 它支持硬件錢包質押，並提供 3-35% 的有競爭力的質押獎勵，具體取決於代幣。

優點：

• 支持廣泛的代幣質押
• 有競爭力的質押獎勵
• 簡單直觀的界面使新手用戶可以輕鬆參與質押

缺點：

• 沒有移動應用程序，這對於一些喜歡在旅途中管理其質押代幣的用戶來說可能不方便

永世達

一家成立於 2018 年的去中心化質押提供商， 永世達 使用企業級硬件為 8,000 多個區塊鍊網絡運行 70 多個節點，包括 Solana、Cosmos、Tezos、Polygon 和 Cardano。 該平台創建了像 Eversol 這樣的流動質押產品。 Everstake 擁有超過 625,000 名獨立用戶，抵押資產達 6.2 億美元。 

優點：

• 支持廣泛的加密貨幣
• 有競爭力的質押獎勵範圍為 5%-49%，具體取決於代幣
• 用戶友好的界面和管理工具

缺點：

• 與其他一些平台相比，質押費用更高
• 沒有可用於管理質押代幣的移動應用程序

鯰魚

鯰魚 為用戶提供質押代幣和賺取獎勵的能力，同時幫助保護各種區塊鍊網絡。 該平台為 20 多種不同的協議運行驗證器，包括以太坊、Cosmos 和 Polkadot 等。 

該平台自 2018 年以來一直在運營驗證器，並已成為加密生態系統中最大、最受信任的驗證器之一。 它支持機構投資者和散戶投資者持有的價值超過 1 億美元的資產。 Stakefish 聲稱其全球分佈的團隊確保其驗證器節點 24 小時覆蓋，讓用戶高枕無憂。

優點：

• 有競爭力的質押獎勵範圍為 5%-62%，具體取決於代幣
• 為 20 多個不同的區塊鍊網絡提供抵押

缺點：

• 關於其安全措施的可用信息有限
• 沒有可用的移動應用

麗都

麗都 是一個去中心化的質押平台，使用戶能夠通過持有的以太坊獲得質押獎勵。 該平台允許用戶通過智能合約抵押他們的 ETH、SOL 和 MATIC 代幣，然後由驗證器池管理。 

該平台提供了許多好處，包括能夠質押任意數量的 ETH、高質押獎勵以及沒有最短質押期限。 此外，Lido 抵押的 ETH 代幣具有流動性，可以隨時進行交易。 共有超過 291,000 名質押者在該平台上質押了超過 10 萬個代幣，並支付了價值超過 500,000 美元的獎勵。

優點：

• 允許用戶抵押任意數量的 ETH
• 4-6% 的 Staking 獎勵
• 流動性質押的 ETH 代幣可以隨時進行交易

缺點：

• 僅限於抵押 ETH、MATIC、SOL

假脫機Fi

線軸 可組合且無需許可 DeFi 連接資本聚合器的中間件 DeFi 收益生成器能夠動態、自動、高效地分配資金，並確保由 DAO 策劃的風險模型管理的自定義策略的優化收益。

該平台提供了一個基礎設施解決方案，用於使用“智能金庫”創建和投資來管理風險。 用戶可以根據自己的特定風險偏好創建定制的智能保險庫。 一旦資產存入智能金庫，Spool 就會自動管理和重新平衡各個領域的投資 DeFi 協議，因此用戶不必擔心支付任何汽油費。 當其他人投資您的智能金庫時，用戶還可以賺取績效費。 

優點：

• 單產農業的風險管理方法
• 用戶可以創建適合其特定風險偏好的自定義智能保險庫
• 各種自動重新平衡功能 DeFi 協議確保用戶無需支付任何汽油費

缺點：

• 向 Smart Vault Creators 收取的績效費用可能會阻止一些用戶創建自己的自定義 Smart Vault

我的Cointainer

我的Cointainer 是一個支持超過 100 種加密貨幣的質押平台。 該平台為用戶提供安全可靠的節點託管服務，以及具有競爭力的超過14% APY的質押獎勵。 

該平台提供了一個用戶友好的界面和一系列用於管理質押代幣和跟踪獎勵的工具。 該平台還提供許多其他服務，包括買賣加密貨幣的市場、加密貨幣挖礦以及來自 2300 多家全球零售商的購物現金返還。

優點：

• 超過 100 種支持的質押資產無鎖定期
• 聲稱提供每日獎勵和最低費用
• 供用戶管理其質押活動的移動應用程序

使用：

• 沒有關於質押費用/佣金的具體信息

斯塔德

斯塔德 是一個多鏈流動性抵押平台，允許用戶在獲得抵押獎勵的同時訪問他們的資產。 不像 驗證的股權 系統中，用戶資金被鎖定一段時間，流動質押將資金存儲在 DeFi 託管賬戶，以便用戶可以隨時訪問他們的代幣，從而使他們的資金具有流動性。 這使得用戶能夠使用他們質押的代幣作為其他金融交易的抵押品，例如借貸和交易，以產生多種收入流。

該平台支持九個網絡，包括以太坊、Fanton、BNB、Polygon、Near 等。

優點：

• 增加流動性和靈活性。
• 保留對資產的控制權，同時仍能將其用於其他目的
• 由於質押代幣可用於產生額外被動收入的其他金融交易，因此具有更高回報的潛力。

缺點：

• 可能比傳統的質押平台更複雜、更難使用，因為流動性質押涉及額外的金融交易和抵押
• 流動性質押的監管不確定性可能會給流動性質押服務的用戶和提供者帶來法律和監管風險

利害攸關

一個建立在以太坊網絡上的去中心化質押提供商， 利害攸關 是一個非託管平台，支持近 40 種代幣，包括 ETH、FTM、DOT 等。 該平台提供 5-43% 的質押 APY，具體取決於代幣。 它收取 5% 的佣金來支付維護其基礎設施的成本。 它的鎖定總價值超過 612,000 美元，在 38,000 個網絡中擁有超過 34 名用戶。

每個月賺取的一定比例的費用用於 Stakely 保險計劃，該計劃為委託人提供保險，以防 Stakely 的驗證者受到 slash 事件的影響。 當驗證者表現出停機或性能不佳等有害行為時，就會發生罰沒，導致其綁定代幣被罰沒的懲罰，這意味著這些代幣將丟失。

優點：

• 質押保險確保資產安全
• 佣金低
• 非託管平台。 用戶不必將資金轉移到平台的驗證器

缺點：

• 受支持的加密貨幣種類有限。

Ledger Live

Ledger Live 是一個加密錢包和質押應用程序，允許用戶安全地存儲和管理他們的數字資產，以及質押他們的加密貨幣以獲得獎勵。 該平台支持幾種主要的加密貨幣，包括比特幣、以太坊和 Tezos。 借助 Ledger Live，用戶只需點擊幾下即可輕鬆抵押他們的資產，並從誘人的收益中獲益。 該平台還提供高級安全功能，例如多重簽名支持和硬件錢包集成，確保用戶資產的安全和隱私。

優點：

• 支持超過 400 種加密貨幣
• 硬件錢包集成以增加安全性
• 在保持對私鑰的控制的同時獲得質押獎勵的選項

缺點：

• 每個代幣沒有質押獎勵信息
• 可能需要一些技術知識才能從硬件錢包中進行質押

Aave v2 以太坊

AAVE 是一種分散式金融（DeFi）通過其 Aave 協議提供質押服務的平台。 用戶可以通過質押 AAVE 代幣或其他支持的資產（例如 ETH 和 DAI）來獲得獎勵。 質押獎勵以 AAVE 代幣形式分配，可以隨時領取。 在取消質押之前，用戶必須開始 10 天的冷卻期，然後有兩天的時間可以取消質押。 如果他們錯過了這個窗口，他們將不得不重新開始冷卻過程。

用戶還可以藉出資產以賺取利息，並以穩定或可變的利率借入資產。

優點：

• 質押功能與其借貸平台相結合，因此質押者可以從其質押資產中賺取利息，同時也可以獲得質押獎勵

缺點

• 與其他平台相比，質押獎勵較低
• 僅支持有限數量的資產質押

Ankr

Ankr 是一個區塊鏈基礎設施平台，為多種加密貨幣（包括 ETH、BNB 和 DOT）提供委託和流動質押服務。 用戶可以通過 Ankr 的一鍵式節點託管服務質押他們的代幣，這使他們能夠在 Ankr 管理運行節點的技術方面的同時獲得獎勵。 此外，該平台還提供 DeFi 質押儀表板，使用戶能夠監控他們的質押活動和獎勵。

優點：

• 具有競爭力的 APY 高達 16%，具體取決於代幣

缺點：

• 支持的代幣數量有限
• 某些資產需要 14 天的通知期才能撤回

Binance

除了作為加密貨幣交易所，Binance 還提供 綁架 為多種代幣提供服務，包括 ETH、BNB、USDT 等。 用戶可以通過交易所抵押他們的代幣，並獲得每週或每月發放的獎勵。 

它還提供靈活的質押選項，允許用戶隨時取消質押他們的代幣而不會受到處罰。 此外，幣安還提供了一個質押計算器，使用戶能夠估算他們的潛在回報。

優點：

• 為許多不同的資產提供廣泛的質押選項
• 與其他平台相比的高質押獎勵
• 可使用移動應用程序輕鬆進行質押和監控

缺點：

• Binance 是一個中心化平台，如果發生黑天鵝事件，它可能會給利益相關者帶來風險
• 一些用戶可能不願意將他們的資產託付給集中式平台
• Binance 過去曾面臨一些安全和監管問題，儘管他們已採取措施改進安全措施

OKX 擴展

與其他流行的加密貨幣交易所一樣，OKX 為其用戶提供質押服務作為附加值。 用戶可以在平台上抵押 80 種加密貨幣，包括比特幣、以太坊和各種山寨幣。 在 OKX 上質押 很簡單，只需將加密貨幣存入質押池即可完成； 這就是您需要獲得額外加密貨幣獎勵的全部。 OKX 還提供靈活的質押，因此用戶可以隨時取消質押而不會受到處罰。

優點：

• 為 80 種加密貨幣提供質押獎勵，包括鮮為人知的加密貨幣
• 多種質押選項，包括靈活和定期質押
• 定期質押的高 APY
• 無佣金

缺點：

• 該平台過去曾面臨安全漏洞，引發了對用戶資金安全的擔憂
• 一些用戶報告客戶支持響應時間慢

Coinbase

Coinbase 是一個著名的加密貨幣交易所，也提供質押服務。 用戶可以在平台上抵押 103 種加密貨幣，包括 Ethereum、Cosmos 和 Algorand，並獲得高達 6% 的加密貨幣收益。 在 Coinbase 上質押是用戶友好的，可以通過該平台易於使用的界面來完成。 該平台還提供了一個獎勵計算器，以幫助用戶估算他們的潛在收益。 此外，Coinbase 已投保防止盜竊和黑客攻擊，為用戶質押的代幣提供額外的安全保障。

優點：

• 新手和有經驗的交易者均可訪問的用戶友好界面
• 一家信譽良好的公司，在加密貨幣行業擁有良好的業績記錄

缺點：

• Coinbase 收取高額質押費用，這會降低整體回報
• 不為比特幣等一些流行的加密貨幣提供質押獎勵

鯤

儘管不得不 關閉 為美國用戶質押， 鯤 仍然向其他國家的用戶提供質押服務。 以太坊、Polkadot 和 Cosmos 是其支持的 18 種用於質押的加密貨幣之一。 除了提供更高 APY 的保稅質押外，Kraken 還提供靈活的質押，允許用戶選擇他們想要質押代幣的時長。 此外，Kraken 還為用戶提供詳細的質押報告，使他們能夠跟踪他們的收入並監控他們的質押活動。

優點：

• 立即取消質押，沒有懲罰
• 質押或解除質押不收取任何費用

缺點：

• Kraken 的質押服務僅適用於某些地區，這可能會限制某些用戶的訪問權限

閱讀： 10 年 2023 個最佳加密貨幣挖礦平台

加密貨幣質押平台備忘單

加密貨幣質押平台	年增長率	支持的加密貨幣數量	優點缺點
所有節點	3 -35％	71	優點： – 支持多種代幣進行質押 – 有競爭力的質押獎勵 –簡單直觀的界面 缺點： – 沒有移動應用程序
永世達	5 - 49％	6	優點： – 有競爭力的質押獎勵 – 用戶友好的界面和管理工具 缺點： – 相對較高的質押費用 – 沒有移動應用程序
鯰魚	5 - 62％	22	優點： – 有競爭力的質押獎勵 – 為 20 多個不同的區塊鍊網絡提供質押 缺點： – 有關其安全措施的信息有限 – 沒有移動應用程序
麗都	4 - 6％	5	優點： – 允許用戶抵押任意數量的 ETH – 可以隨時交易流動性質押的 ETH 代幣 缺點： – 僅限於抵押 ETH、MATIC、SOL – 沒有可用的硬件安全設備支持
假脫機Fi	2 - 25％	USDC、USDT、DAI	優點： – 單產農業的風險管理方法 - 提供自定義智能保險庫 - 各種自動重新平衡功能 DeFi 協議 缺點： – Smart Vault Creators 被收取高績效費用
我的Cointainer	4 - 153％	〜100	優點： – 無鎖定期 – 聲稱提供每日獎勵和最低費用 - 移動應用 缺點： – 沒有關於質押費用/佣金的具體信息
斯塔德	5 - 100％	7	優點： – 增加流動性和靈活性 – 保持對您資產的控制 – 獲得更高回報的潛力，因為質押的代幣可用於其他金融交易 缺點： – 複雜且相對難以使用 – 流動性抵押的監管不確定性可能導致法律和監管風險
利害攸關	5 - 43％	〜40	優點： – 質押保險 – 低佣金 – 非託管平台 缺點： – 支持的加密貨幣種類有限 – 沒有關於佣金的信息
Ledger Live	N / A	> 400	優點： – 支持超過 400 種加密貨幣 – 硬件錢包整合 – 在保持對私鑰的控制的同時獲得質押獎勵的選項 缺點： – 沒有每個代幣的質押獎勵信息 – 從硬件錢包中抵押可能需要一些技術知識
Aave v2 以太坊	14％	AAVE 代幣或 Aave Balancer 池代幣 (ABPT)	臨： – 質押功能與其借貸平台相結合 使用： – 低質押獎勵 – 支持兩種代幣的質押
Ankr	3 - 16％	80	優點： – 為 80 種加密貨幣提供質押獎勵 – 多種質押選項，包括靈活和定期質押 – 定期質押的高 APY – 無佣金 缺點： – 該平檯面臨安全漏洞 – 緩慢的客戶支持響應時間
Binance	104％	60+	優點： – 提供廣泛的質押選項 – 高質押獎勵 – 提供移動應用程序 缺點： – 集中式平台 – 幣安過去曾面臨一些安全和監管問題
OKX 擴展	0.1％ - 56.8％	78	優點： – 為近 80 種加密貨幣提供質押獎勵 – 多種質押選項，包括靈活和定期質押 – 定期質押的高 APY。 – 無佣金 缺點： – 該平台過去曾面臨安全漏洞 – 緩慢的客戶支持響應時間
Coinbase	6％	103	優點： –友好的用戶界面 – 一家信譽良好的公司 缺點： – 高質押費 – 一些流行的加密貨幣沒有獎勵
鯤	1 - 24％	18	優點： – 立即取消質押，沒有懲罰 – 質押或解除質押不收取任何費用 缺點： – 某些地區提供服務 – 有限支持的加密貨幣用於抵押

常見問題

它可能因平台和特定加密貨幣而異。 通常，平台會要求用戶投入最低數量的加密貨幣才能參與賭注。 金額從幾百美元到幾千美元不等，具體取決於平台。

在許多情況下，獎勵是抵押加密貨幣的一定百分比，以額外加密貨幣的形式支付。 獎勵的範圍從百分之幾到 20% 或更多，具體取決於平台和所抵押的加密貨幣。

然而，如果加密貨幣價格大幅下跌，導致抵押資產價值下降，抵押平台提供的高收益可能難以為繼。 隨著越來越多的投資者湧向高收益的質押平台，該平台可能會變得過度飽和，從而導致對質押獎勵的競爭加劇，並可能導致收益率隨著時間的推移而下降。

抵押期可以從幾天到幾個月甚至幾年不等。 一些平台提供靈活的質押期，允許用戶隨時提取其質押的加密貨幣，而其他平台則要求用戶承諾特定的時間段。

這取決於平台。 如果平台有強大的安全措施，那麼它是安全的。 選擇平台時，重要的是要研究其聲譽、已實施的安全措施以及任何安全事件或黑客攻擊的歷史記錄。 此外，遵循保護加密貨幣的最佳實踐也很重要，例如使用硬件錢包和啟用雙因素身份驗證。

在平台上質押時，始終存在丟失加密貨幣的風險。 但是，可以通過選擇具有強大安全措施的信譽良好的平台來最大程度地降低風險。 此外，重要的是要考慮與被抵押的特定加密貨幣相關的風險，例如市場波動或硬分叉的風險。

結論

加密質押平台讓更廣泛的投資者更容易獲得質押，使他們能夠參與網絡驗證並獲得獎勵。 然而，重要的是要注意質押並非沒有風險。 由於市場波動或其他不可預見的事件，總是有可能丟失部分或全部抵押的加密貨幣。 尤其要警惕那些提供高得令人難以置信的高收益的平台，因為如果加密貨幣價格急劇下跌，這可能會導致抵押資產價值下降，這可能是不可持續的。 在投入資金之前，您應該仔細研究平台和您打算投資的加密貨幣的價格走勢。

儘管存在風險，加密貨幣質押平台仍提供了令人信服的優勢 投資選擇 對於那些想要賺取被動收入的人。 隨著區塊鏈技術的日益普及以及人們對加密貨幣投資的興趣日益濃厚，加密貨幣質押很可能在未來繼續受到歡迎。 隨著產業的發展，我們預計會出現更多創新的質押解決方案，進一步使這種潛在利潤豐厚的投資選擇變得民主化。

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