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2024 年 6 月 24 日

代幣化的 RWA 正在彌合兩者之間的差距 DeFi 和傳統金融

簡單來說

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

當我們談論現實世界資產時,我們通常指的是物質世界的一些實體資產或傳統金融(TradFi)中的一些交易工具。然而,現在已經出現了對幾乎任何有價值的物件進行代幣化的可能性,將其帶入了 web3,並開放與相關的獨特好處 DeFi. 

加密貨幣中的 RWA 就是其中之一 主要趨勢 2024 年,在該領域內,在本文中,我們將嘗試解釋它的概念,討論它可以提供的優勢、尚未解決的挑戰,並探索一些已經向用戶開放的頂級 RWA 專案。

什麼是 RWA 代幣化? 

從本質上講,這意味著將物理世界的資產或其所有權轉換為數位代幣,使其可以在以下領域使用: DeFi 並使用區塊鏈輕鬆進行交易。這些可以包括房地產、國庫券、智慧財產權、貨幣,甚至信用卡。

轉換 風險加權資產 他們的數位表示提供了區塊鏈帶來的所有好處,例如提高的安全性、不變性和透明度。由於它們有實體資產支持,因此這些代幣不易受到波動和投機交易的影響,從而成為可靠的數位投資。

根據統計,鏈上 RWA 總額現已超過 10.5 億美元 rwa。XYZ。這項重大貢獻 DeFi的成長使其與傳統上處理 RWA 交易的 TradFi 機構直接競爭。然而,現在有更多的組織加入 web3 去中心化資產管理的優勢顯而易見。

以房地產開發商為例。他剛完成一棟新住宅大樓的工作,想出售或租用其中的一部分。透過將單一房產或開發項目的平方公尺轉換為代幣,國際客戶有機會競標產權並在鏈上安全地轉讓股權。這只是 RWA 眾多用例中的一個範例。

本質上,任何形式的實體資產都可以受益於 符號化 和高效的區塊鏈使用。 RWA 的類型包括:

  • 貨幣/股票/債券
  • 房地產
  • 車輛
  • 消費品
  • 收藏品
  • 商品
  • 文化作品(藝術/書籍/音樂)
  • 知識產權

為什麼要將 RWA 代幣化?

代幣化為資產持有者和整個生態系統提供了多種好處:

  • RWA 的優點之一是它能夠 部分所有權,為任何投資者提供購買股票的機會,無論可用資本為何。
  • 這種較低的進入門檻加上區塊鏈的無邊界性質和大量可用的交易平台增強了潛力 流動性 RWA 及其 輔助功能.
  • 透過繼承底層網路的安全級別,代幣化的資產所有權是安全且無可爭議的,降低了詐欺活動的風險。
  • RWA 轉帳記錄保存在開放且去中心化的分類帳中,以確保 透明度.
  • 資產代幣化推動 效率降低成本 透過允許點對點資產轉移,消除對中介機構和所涉及的廣泛官僚程序的依賴。 

RWA 產業面臨的挑戰

儘管代幣化提供了明顯的潛在好處,但部分產業仍面臨特定的挑戰,例如各個司法管轄區的監管不確定性、法院中代幣化所有權的合法化以及耦合智慧合約的安全問題。

這對房地產 RWA 來說尤其明顯,其中最大的挑戰是駕馭各種法律框架、執行合規性和建立信任。

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

儘管存在這些問題,代幣化產業仍處於穩定的成長軌道。事實證明,金融工具和貴金屬代幣化是一個成熟的行業,自 33 年初以來總價值增加了 2024%。

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

2024 年頂級 RWA 項目

翁多

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

Ondo Finance 於 2021 年推出,致力於透過彌合 TradFi 和 DeFi。它促進在受監管的環境中對短期美國國債進行低風險投資,以獲得可持續收益。

Ondo對其進行分類 $USDY 代幣作為一種代幣化的證券票據,使其能夠像穩定幣一樣作為不記名資產運作,同時也為持有者賺取抵押資產的大部分收益。

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

多網

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

它是一個經過許可的 L2 區塊鏈,專為交易安全代幣而構建。其使命是透過提供具有身份驗證功能的區塊鏈環境並遵守交易受監管資產所需的監管規範來簡化 TradFi 流程。

透過將遵守去中心化框架中的監管要求的平台與生態系統驅動的治理相結合,Poymesh 結合了 FradFi 和 DeFi worlds,旨在解決代幣化 RWA 交易的法律不確定性。

MakerDAO

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

以太坊最著名的協議之一。近年來,MarerDAO 在支持 $DAI 穩定幣的抵押品多元化方面取得了重大進展。

截至 2024 年 2 月,$DAI 的支持總額為 $5.15B(約 37.8%),其中近 $XNUMXB 是 RWA,這實際上使其成為第一個由國庫券支持的穩定幣。

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

資源: Dune.com/牛排館

Paxos金

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

$PAXG 是一種 RWA 代幣,代表儲存在專門金庫設施中的黃金。一個代幣對應一盎司的金條。 Paxos 每月進行審核,以確保代幣持續以 1:1 的比例得到真金支持。

與購買黃金 ETF 和金條不同,Paxos 不收取託管費,支援部分所有權,並為用戶提供即時購買服務。任何 $PAXG 持有者都可以隨時透過全球零售商網路將其持有的金條贖回,或立即以當前市場價格將其兌換成美元。

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

資源: 的Paxos

真實代幣

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

它是目前的市場領導者 房地產 RWA,以無需許可但合規的方式提供美國財產的部分所有權。房地產在美國還無法正式代幣化,但 RealToken 已經找到了合法的解決方案。

其市場上的每項財產均由單獨的公司擁有,該公司本身被代幣化為 defi唯一標記的數量。該公司隨後聘請了一家物業管理公司,負責尋找租戶、收取租金和進行物業維護。 RealToken 部分房東只需投資一次並每週收取其部分租金。

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

資源: 真實代幣

該服務不斷向其市場添加新的資產,其 TVL 已在兩年多的時間裡穩步上升,目前價值近 2 億美元(Defillama).

TokenFi

加密貨幣中的現實世界資產 (RWA) 將在 2024 年越來越受歡迎,帶來獨特的好處和挑戰,頂級項目已經向用戶開放。

作為一個平台,用戶可以在簡單的環境中啟動他們的代幣,而無需編碼技能,他們計劃推出 2024 年 RWA 代幣化模組.

當向公眾開放時,任何人都可以輕鬆地將證券以外的任何類別的資產代幣化。儘管尚不清楚他們將如何應對監管挑戰和執行要求,但該平台已在該領域獲得了相當大的關注。如果成功,TokenFi 可能會為安全且多功能的 RWA 代幣化奠定基礎。

RWA 先鋒 DeFi的大規模採用

將 RWA 整合到區塊鏈領域是該領域的主要發展之一,獲得了 TradFi 領域大型參與者的廣泛關注,並為 DeFi獲得機構投資者的認可。

在最近的 分析預測麥肯錫預測,到 2 年,加密貨幣 RWA 市場的資本將達到 4T 美元(樂觀情況下可達 2030T 美元)。 DeFi在金融界的地位,吸引更多投資,為進一步創新做出貢獻,為下一波浪潮鋪路 web3 採用。

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關於作者

安東尼是一位區塊鏈分析師和作家,擁有生物化學學術背景。他在 PowerPool 協議中擔任研究員和內容創作者,涵蓋生態系統更新、新內容 DeFi/dePin/AI產品,以及各種分析 web3 協議。

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安東尼·索洛弗
安東尼·索洛弗

安東尼是一位區塊鏈分析師和作家,擁有生物化學學術背景。他在 PowerPool 協議中擔任研究員和內容創作者,涵蓋生態系統更新、新內容 DeFi/dePin/AI產品,以及各種分析 web3 協議。

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