2022 年 8 月 03 日

Robinhood 的加密部門與 NYDFS 就內部人員配置達成 30 萬美元的和解協議

發布日期：03 年 2022 月 3 日中午 20:04 更新日期：2022 年 6 月 01 日凌晨 XNUMX:XNUMX

XNUMX 月伊始，紐約金融服務部對臭名昭著的投資平台展開調查，案件結案 Robinhood 的加密部門. 該國家機構在加密貨幣領域的首次執法始於 2020 年，遠早於 Robinhood 於 2021 年首次公開募股，包括監督檢查和執法調查。

這些調查發現“嚴重違反了該部門的反洗錢和網絡安全法規，”警司 Adrienne A. Harris 在一份報告中說釋放. Robinhood crypto (RHC) 最初預計將在 2021 年支付 10 萬美元的罰款。 “華爾街日報”，但後來將該估計值調整為正確的最終金額：30 萬美元。

支持羅賓漢最近觸犯法律的一些細節源於可擴展性. 他們的人員和技術基礎設施跟不上用戶群的迅速增長——用戶群在大流行期間達到頂峰。 NYDFS 的新聞稿稱，該公司“未能及時從不適合 RHC 的規模、客戶資料和交易量的手動交易監控系統過渡。”

RHC 也未能為其必要的 BSA/AML 部門配備足夠的人員，並忽略了他們的“嚴重失敗” 網絡安全與操作風險相關的程序。他們甚至忽略了遵守在其網站上列出專門用於處理消費者投訴的電話號碼這一簡單要求。

通過欺騙、粗心或兩者兼而有之，Robinhood 仍然證明其符合 NYDFS 的交易監控條例和網絡安全條例，並忽略了他們與 NYDFS 定制的監管協議規定的報告要求。

65 萬美元連 Robinhood 的一半都不到，他支付了 XNUMX 萬美元美國證券交易委員會 2020 年和解，並向金融業監管局 (FINRA) 罰款 70 萬美元。每項單獨的罪行都與“誤導顧客”有關， CNBC 說過。

就在 NYDFS 的最終金額向公眾開放一天后，Robinhood 首席執行官弗拉德·特內夫 (Vlad Tenev) 宣布該公司將以通貨膨脹為由裁員近四分之一（約 900 人），但不會裁員 295 年第二季度公佈的 2 億美元淨虧損。

“雖然所有職能部門的員工都會受到影響，但變化尤其集中在我們的運營、營銷和項目管理職能部門，”Tenev 在 RHC 因人手不足而被罰款後不久表示。

NYDFS 將 RHC 的違規行為歸結為“未能培養和維持適當的合規文化”。作為全球金融中心，紐約州政府在為這個新興領域樹立基礎性監管先例方面發揮著巨大作用。

今年的加密貨幣冬天已經或正在消退，結束了眾所周知的第一波浪潮。回想起來，這個空間經歷的是一次千載難逢的狂野之旅，現在將轉變為真正可持續的系統。穩定可以帶來更多的可能性，但需要情緒上的敏捷，例如快照他們承認屏蔽投票的好處，同時停下來回憶一下興奮的感覺。 DeFi 需要變得更加真實才能生存。

“所有獲得許可的虛擬貨幣公司紐約州受與傳統金融服務公司相同的反洗錢、消費者保護和網絡安全法規的約束，”哈里斯在新聞稿中提醒讀者。 “當任何被許可人違反法律或部門規定時，DFS 將繼續調查並採取行動，這對保護消費者和確保機構的安全和穩健至關重要。”

與此同時，Robinhood 承諾致力於改善道德。

“我們在建立行業領先的法律、合規和網絡安全計劃方面取得了重大進展，並將繼續優先考慮這項工作，以最好地為我們的客戶服務，”訴訟和監管執法副總法律顧問謝麗爾·克倫普頓 (Cheryl Crumpton) 在《華爾街日報》援引的一份聲明中表示。

“我們仍然自豪地提供一個更易於訪問、成本更低的平台來買賣加密貨幣，並很高興能夠以負責任的方式繼續發展我們的業務，提供客戶想要的新產品和服務。”
作為本週 30 萬美元和解協議的一部分，Robinhood 還將與一名獨立顧問合作，評估和監督他們的補救工作。他們的用戶群現在正在下降，但能量是強大的。所以也許 Robinhood 可以買下跌在悲觀的環境持續時，在他們的道德規範上付出一些努力。

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