元宇宙中的洗錢風險
作者：Julian Dixon，創始人兼董事長 納皮爾
資金流經元宇宙。 據麥肯錫稱，這個由虛擬現實和增強現實組成的 3D 沉浸式世界曾經是遊戲玩家的專屬領地，其潛力已被大品牌和名人代言放大，預計到 5 年將產生高達 2030 萬億美元的收入。
從 Gucci 的頭像設計到 Jonny Depp 的不可替代代幣（NFT以藝術品、藝術和時尚為基礎的藝術品、藝術和時尚是以數字貨幣出售其產品虛擬版本的顯著受益者，以進入新市場並提升客戶互動
然而，隨著創新而來的是風險，伴隨著利潤而來的是犯罪活動的興起。 洗錢活動在這個快速發展、去中心化和不受監管的空間中蓬勃發展，因為非法行為者利用安全漏洞，使黑錢更難追踪。
身份危機？
metaverse 由其用戶所有，沒有中央權力來追究人們的責任並強制執行通常管理金融服務公司的強制性反洗錢 (AML) 合規性。 因此，加密貨幣交易所並不總是採用了解你的客戶 (KYC) 和客戶盡職調查 (CDD) 協議，這些協議是在開戶之前驗證客戶身份和風險評估的核心。
雖然這通常是工具不足而不是故意疏忽的結果，但結果是一樣的； 機會主義者陶醉於匿名，躲在化身後面或在數字錢包中隱瞞非法所得資金的來源。 在這個瞬息萬變的空間裡，網絡釣魚詐騙猖獗； 利用 metaverse 房地產投資的繁榮，通過虛假登錄合法錢包提供商面板或知名 metaverse 平台的域來耗盡錢包。
幸運的是，一些確定性佔了上風。 作為所有數字交易的基礎賬本跟踪和存儲，區塊鏈技術在理論上為關鍵交易提供了防篡改加密。 因此，這種問責制和保證必須成為構建強大安全解決方案的基礎，儘管詐騙者仍在想方設法掩蓋他們的踪跡。 從使用多個區塊鍊和不同的加密貨幣——以一種形式購買硬幣並以另一種形式出售——到在不同的元宇宙平台之間來回穿梭，黑錢在系統中的運行非常複雜。
監管之戰
意識到新技術正在超越現有的反洗錢 (AML) 框架，當局正在做出回應，儘管迎頭趕上的感覺佔了上風。
歐盟的加密資產市場 (MiCA) 提案將於 2024 年實施，首次將加密資產、加密資產發行人和加密資產服務提供商 (CASP) 納入監管框架。
目的是更好地保護消費者的錢包，並在投資者的加密資產因犯罪活動而丟失時引入責任。 然而，這最終還是不夠，特別是對於大型 (CASP)，如果該法案要對該行業產生有意義的影響，他們應該受到更嚴格的監督和更嚴格的要求。
當然，在不扼殺市場參與者可以從這個去中心化空間中期望的創新和自由的情況下，為元宇宙支付系統帶來更多秩序和合法性是一個棘手的平衡。 事實上，確保這個無邊界、快速移動的空間需要統一、清晰和一致，但仍有許多差異需要解決，尤其是在歐洲以外地區。
由於美國憲法傳統上遵從個別州的法律，因此對欺詐的反應可能會支離破碎，而在這個快速發展的新世界中如何最好地確定管轄權的問題仍然存在。 例如，網絡罪犯實施犯罪時的實際位置是否決定了責任，或者他們的國籍是否起作用？
與客戶和監管機構建立信任
法律可能仍在製定中，但監管正在興起，並且達成共識：在入職時篩選罪犯仍然是解決元宇宙不當行為的關鍵。
地緣政治緊張局勢加劇和宏觀環境動盪加劇，身份和信任的核心原則必須成為 加密反洗錢 數字支付服務商計劃。 這不僅可以安全地促進區域和全球商家的跨境支付，還可以減輕不良行為者漏網而造成的聲譽損失。
雖然加密支付的即時性在檢測欺詐行為時似乎是一個挑戰，但同樣的敏捷性可以為合規流程提供信息。 將人工智能和機器學習等先進技術融入其 KYC 和 CDD 措施的支付系統將會受益。 根據不斷增長的全球製裁名單實時篩選新用戶的詳細信息，以及可以增強身份驗證的交易監控，將有助於更快地根除可疑活動，並確保採取更主動的安全措施。
在元宇宙中打擊金融犯罪時，技術不是金彈，但可以發揮重要作用。 提高區塊鏈不斷生成的可操作數據和見解的質量和可追溯性，對於全面了解快速演變的威脅形勢至關重要。 應對元宇宙帶來的巨大風險和機遇需要集體努力，其中最先進的流程和程序對於支持新興政策變得越來越重要。
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關於作者
Damir 是團隊領導、產品經理和編輯 Metaverse Post，涵蓋 AI/ML、AGI、LLM、Metaverse 等主題 Web3- 相關領域。 他的文章每月吸引超過一百萬用戶的大量讀者。 他似乎是一位在 SEO 和數字營銷方面擁有 10 年經驗的專家。 達米爾曾在 Mashable、Wired、 Cointelegraph、《紐約客》、Inside.com、Entrepreneur、BeInCrypto 和其他出版物。 他作為數字游牧者往返於阿聯酋、土耳其、俄羅斯和獨聯體國家之間。 達米爾獲得了物理學學士學位，他認為這賦予了他在不斷變化的互聯網格局中取得成功所需的批判性思維技能。
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Damir 是團隊領導、產品經理和編輯 Metaverse Post，涵蓋 AI/ML、AGI、LLM、Metaverse 等主題 Web3- 相關領域。 他的文章每月吸引超過一百萬用戶的大量讀者。 他似乎是一位在 SEO 和數字營銷方面擁有 10 年經驗的專家。 達米爾曾在 Mashable、Wired、 Cointelegraph、《紐約客》、Inside.com、Entrepreneur、BeInCrypto 和其他出版物。 他作為數字游牧者往返於阿聯酋、土耳其、俄羅斯和獨聯體國家之間。 達米爾獲得了物理學學士學位，他認為這賦予了他在不斷變化的互聯網格局中取得成功所需的批判性思維技能。
