2024 年槓桿增產農業：新發展與首選
簡單來說
本文探討了槓桿增產農業（LYF），這是一種投資策略 DeFi 與 TradFi 相比，它為投資者提供更高的被動收入和更低的年利率。
DeFi 為投資者提供了獲得被動收入的多種可能性，其年利率始終高於 TradFi。從低風險但相對低收益的代幣質押，到流動性挖礦，再到高收益的槓桿策略，任何人都可以找到適合自己且風險回報比可接受的策略。
在本文中，我們將探討槓桿增產農業 (LYF) 的原理—一種可以增強收益的投資策略 DeFi 盈利。
流動性挖礦解釋
要理解槓桿農業的概念，首先必須了解 DeFi 一般而言，流動性挖礦（流動性挖礦）。
對於去中心化交易所（DEX）的運營，代幣必須在其流動性池中累積（例如，UniSwap 的 USDC/ETH 池）。這些資產由 DeFi 從存款中獲得被動收益的使用者（流動性提供者）。這些收益通常來自交易費用、獎勵 DEX 代幣和忠誠度積分。
這就是流動性挖礦背後的理念—貢獻於 DeFi 流動性來賺取被動收入。
然而，與任何 DeFi 策略，流動性挖掘伴隨著一系列風險。在這種情況下，這就是市場波動時期可能發生的無常損失（IL）。為了減少 IL 風險，流動性提供者 (LP) 需要適應市場趨勢，並在市場變化時重新平衡其投資組合。
什麼是槓桿收益農業？
顯然，您向流動性池提供的代幣越多，您可以獲得的回報就越多。 LYF 協議允許您使用比庫存更多的流動性進行農業！
從本質上講，它們允許您借入外部資金，將其用於農業產量，並獲得增加的收入。
當然，貸款人為你提供流動性並不是出於善意。他們也期望能夠獲利。即使 LYF 的借款利息相對較高，借款人也必須支付貸款的特許權使用費。由於有效的資本利用，潛在收益率更高。
LYF 協議的獨特之處在於，它們允許農民借入超過其存款價值的抵押品。您可能會問，但這對貸方來說安全嗎？確實如此。因為與常規的加密借貸協議不同，槓桿資產不能離開平台。農民使用整合到平台中的 DEX 來提高農業產量，確保貸方的資產安全。
槓桿收益農業如何運作？
兩類用戶必須參與LYF：貸款人和借款人（農民）。前者向貸款池提供資產，後者藉入資產來獲取收益。
對於槓桿挖礦，使用者必須鎖定一些資產作為抵押品，並且最多藉入抵押品的 10 倍（取決於協議和礦池）。然後，該槓桿可用於在任何受支援的流動性挖礦平台上開倉。
當開倉時，LYF 協議將使用其合作夥伴 DEX 之一來交換代幣並將其添加到流動性礦池中，可能會質押鑄造的 LP 代幣以進一步提高年利率。這些交易發生在“幕後”，農民只需開立 LYF 頭寸並偶爾領取獎勵。
LYF 提供了使用比用戶擁有的資產更多的資產進行挖礦的機會，提高了資本效率，並大幅提高了投資回報，但也存在我們將在下面討論的額外風險。
槓桿貸款人還可以獲得比傳統貸款平台更高的回報。這些協議通常採用一種演算法，以更高的利用率（借出的資產與貸款池中總資產的比率）來提高貸款利率，而在LYF 中，用戶可以利用比作為抵押品存入的資金更多的槓桿（抵押品不足的貸款），從而提高利用率和貸款回報。
抵押貸款不足的風險
隨著收益率的提高，LYF不可避免地增加了風險。與任何借貸平台一樣，用戶可能會面臨清算。
當債務比率（抵押品/槓桿價值）低於您沒有足夠資產償還貸款人的水平時，就會發生這種情況。在槓桿部位中，負債比率更容易受到市場動態的影響。槓桿借款人必須仔細選擇和調整他們的策略，並定期檢查他們的債務狀況，以減輕潛在的損失。
為了最大限度地降低清算風險，您可以考慮以下事項：
- 定期檢查您的債務比率/健康因素。如果它接近協議/礦池特定的閾值，請添加抵押品或償還部分債務；
- 做好研究，追蹤市場趨勢，並保持倉位的安全邊際；
- 使用較低的槓桿。最大槓桿水平意味著最高風險；
- 存款和農場穩定幣。它們通常提供較低的年利率，但大多不會被清算。
四大槓桿收益挖礦平台
不同的協定使用各種可用的策略和安全機制為使用者提供不同的 LYF 實作。讓我們討論一些您可以進一步探索的成熟平台，以利用槓桿開始農業。
果汁財經
建於 爆破 生態系統，它是一個槓桿式流動性挖礦平台，擁有約。 530 億美元的 TVL 接受 $USDB 和 $WETH 存款，並向貸方提供約 15% 的年利率，具體取決於所提供的資產。
農民可以利用這些代幣對抗穩定幣或 LSTETH 抵押品，從生態系統合作夥伴的各種經過審查的金庫中賺取收益。 Juice用戶不僅可以透過提供流動性來耕種 DeFi 也可以使用 WETH 槓桿在重新抵押平台上進行挖礦，例如 以太網絡, 海帶以及 倫佐等等。
透過最大化積分和收益耕作，Juice Finance 可以為借款人提供可觀的收益，在撰寫本文時，收益範圍為 20-35%。
齒輪箱協議
經營於 乙太坊, 仲裁以及 樂觀 自 350 年底推出以來，Gearbox 已累積超過 2023 億美元的 TVL。
透過 Gearbox，使用者可以藉入資產參與槓桿挖礦、質押和重質押。他們的模型很簡單——存入抵押品並使用高達 10 倍的槓桿來進行諸如 曲線, 凸, 麗都等等。
憑藉廣泛的一鍵策略選擇和衡量投票提升，Gearbox 可以提供超強的 LYF 收益率（ATTOW，在某些凸池上年利率高達 88%）。
鈁
作為去中心化收益策略聚合器構建 索拉納，它為用戶提供各種智慧交易策略，包括高達 3 倍槓桿的流動性挖礦。
隨著自動再平衡金庫的推出，Franium 提供易於使用的一鍵策略，最大限度地減少無常損失和清算風險，為貸方和農民分別提供高達 10% 和 40% 的年利率。
借助內建的單產農業計算器，使用者可以輕鬆視覺化並比較常規農業和槓桿農業的潛在收益，從而根據預期的市場趨勢做出明智的策略決策。
羊駝金融
這是一個OG DeFi 獲利生態系統 BNB 以及 魅影，提供使用者藉貸、LYF、自動化金庫、永續合約、Alpie等多種產品 NFTs 與多個實用程式。
然而，Alpaca 槓桿增產農業是其核心產品，提供高達 3 倍槓桿的機會（如果 Alpie 為 4.5 倍） NFT 被抵押）用於耕種 薄煎餅交換, 索引以及 雙交換 帶來更高的回報。
槓桿增產農業的未來
事實證明，利用抵押不足的貸款進行單產農業是最大化收益的絕佳機會 DeFi 利潤。最初，這些高收益策略只有經驗豐富的交易者才能有效應用。現在，隨著自動化金庫和內建清算保護機制的引入，它們對於常規投資者來說變得越來越有吸引力。 DeFi 用戶。
「從第一代到第五代的演變只花了一年左右的時間。單產農業的發展速度 DeFi 令人震驚。展望未來，將會有更多的產品專注於更高的槓桿，拓展新的區塊鏈，並製定新的策略。 – 聲明 回覆：基地企業.
透過提高資本效率而不是透過協議的治理代幣（像大多數 DeFi 平台），槓桿增產農業有望成為更永續的獲利途徑 DeFi.
免責聲明
在與線 信託專案指南，請注意，本頁提供的資訊無意且不應被解釋為法律、稅務、投資、財務或任何其他形式的建議。 重要的是，僅投資您可以承受損失的金額，並在有任何疑問時尋求獨立的財務建議。 如需了解更多信息，我們建議您參閱條款和條件以及發行人或廣告商提供的幫助和支援頁面。 MetaversePost 致力於提供準確、公正的報告，但市場狀況如有變更，恕不另行通知。
關於作者
安東尼是一位區塊鏈分析師和作家，擁有生物化學學術背景。他在 PowerPool 協議中擔任研究員和內容創作者，涵蓋生態系統更新、新內容 DeFi/dePin/AI產品，以及各種分析 web3 協議。
更多文章
安東尼是一位區塊鏈分析師和作家，擁有生物化學學術背景。他在 PowerPool 協議中擔任研究員和內容創作者，涵蓋生態系統更新、新內容 DeFi/dePin/AI產品，以及各種分析 web3 協議。
