反洗錢 (aml)
什麼是反洗錢 (aml)？
反洗錢（AML）是金融領域特有的一套規則、概念、立法、法律、法規、流程和技術，旨在打擊犯罪或恐怖組織洗錢非法所得的行為。 這包括追蹤和報告可疑客戶和交易。 在許多國家，法律要求金融機構和其他企業遵守這些準則。 例如，金融和保險機構需要對其消費者進行「了解你的客戶」檢查（KYC）。 這包括合法性和身份驗證。
了解反洗錢 (aml)
AML即防止洗錢，即通過放置、分層和整合三個階段非法獲取資金並將其轉化為乾淨、合法的貨幣的過程。
金融行動特別工作組 (FATF) 制定了一套初始的反洗錢指南，並在 2001 年恐怖襲擊後得到進一步加強。
反洗錢是在國家和全球範圍內製定的一系列立法，要求銀行或保險公司等金融業實體/個人執行特定的內部程序和控制，並向相關當局報告。 因此，金融機構必須監控客戶的行為，以發現並報告可疑的存款或交易。 金融調查單位 (FIU) 處於全國反洗錢的最前線。 他們從所需實體/個人收到可疑活動報告 (SAR)，並在必要時進行調查。
AML、KYC 和 CFT 之間有什麼區別？
- AML 或反洗錢 – 一組旨在製止洗錢和其他嚴重金融犯罪的指導方針和立法。 這些規則和合規性可能包括客戶身份驗證、制裁篩選、交易監控等。 更高等級的 KYC 和 CFT 稱為 AML
- KYC 或了解您的客戶 – 銀行和金融組織用來確認其客戶身分的程序
- CFT 或打擊資助恐怖主義 – 一套可以限制用於恐怖主義的資金來源和金額的法律和準則。
AML、CFT 和 KYC 彼此略有不同。 金融機構應注意洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪，但銀行和其他金融組織使用 KYC 作為確認客戶身分的手段。 為此目的可以使用實體或數位身份驗證。 銀行試圖採取這些行動只是為了自身安全，違反這些規定的銀行也可能被處以巨額罰款。
常見問題
雖然各國的反洗錢法律有所不同，但它們通常有相似的指導方針和標準。 這需要密切關注 客戶 交易和監控任何可疑活動。
為了獲得反洗錢證書，通常需要完成涵蓋反洗錢規則和合規性的培訓計劃或課程。
反洗錢法律法規的主要目標是製止、識別和防止與資助恐怖主義和其他金融犯罪有關的非法行為。
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關於作者
Damir 是團隊領導、產品經理和編輯 Metaverse Post，涵蓋 AI/ML、AGI、LLM、Metaverse 等主題 Web3- 相關領域。 他的文章每月吸引超過一百萬用戶的大量讀者。 他似乎是一位在 SEO 和數字營銷方面擁有 10 年經驗的專家。 達米爾曾在 Mashable、Wired、 Cointelegraph、《紐約客》、Inside.com、Entrepreneur、BeInCrypto 和其他出版物。 他作為數字游牧者往返於阿聯酋、土耳其、俄羅斯和獨聯體國家之間。 達米爾獲得了物理學學士學位，他認為這賦予了他在不斷變化的互聯網格局中取得成功所需的批判性思維技能。
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