2022 年 8 月 03 日

Robinhood 的加密部门与 NYDFS 就内部人员配置达成 30 万美元的和解协议

发布时间：03 年 2022 月 3 日中午 20:04 更新时间：2022 年 6 月 01 日凌晨 XNUMX:XNUMX

XNUMX 月伊始，纽约金融服务部对臭名昭著的投资平台展开调查，案件结案 Robinhood 的加密部门. 该国家机构在加密货币领域的首次执法始于 2020 年，远早于 Robinhood 于 2021 年首次公开募股，包括监督检查和执法调查。

这些调查发现“严重违反了该部门的反洗钱和网络安全法规，”警司 Adrienne A. Harris 在一份报告中说释放. Robinhood crypto (RHC) 最初预计将在 2021 年支付 10 万美元的罚款。 “华尔街日报”，但后来将该估计值调整为正确的最终金额：30 万美元。

支持罗宾汉最近触犯法律的一些细节源于可扩展性. 他们的人员和技术基础设施跟不上用户群的迅速增长——用户群在大流行期间达到顶峰。 NYDFS 的新闻稿称，该公司“未能及时从不适合 RHC 的规模、客户资料和交易量的手动交易监控系统过渡。”

RHC 也未能为其必要的 BSA/AML 部门配备足够的人员，并忽略了他们的“严重失败” 网络安全与操作风险相关的程序。他们甚至忽略了遵守在其网站上列出专门用于处理消费者投诉的电话号码这一简单要求。

通过欺骗、粗心或两者兼而有之，Robinhood 仍然证明其符合 NYDFS 的交易监控条例和网络安全条例，并忽略了他们与 NYDFS 定制的监管协议规定的报告要求。

65 万美元连 Robinhood 的一半都不到，他支付了 XNUMX 万美元证券交易委员会 2020 年和解，并向金融业监管局 (FINRA) 罚款 70 万美元。每项单独的罪行都与“误导顾客”有关， CNBC 说过。

就在 NYDFS 的最终金额向公众开放一天后，Robinhood 首席执行官弗拉德·特内夫 (Vlad Tenev) 公布该公司将以通货膨胀为由裁员近四分之一（约 900 人），但不会裁员 295 年第二季度公布的 2 亿美元净亏损。

“虽然所有职能部门的员工都会受到影响，但变化尤其集中在我们的运营、营销和项目管理职能部门，”Tenev 在 RHC 因人手不足而被罚款后不久表示。

NYDFS 将 RHC 的违规行为归结为“未能培养和维持适当的合规文化”。作为全球金融中心，纽约州政府在为这个新兴领域树立基础性监管先例方面发挥着巨大作用。

今年的加密货币冬天已经或正在消退，结束了众所周知的第一波浪潮。回想起来，这个空间经历的是一次千载难逢的狂野之旅，现在将转变为真正可持续的系统。稳定可以带来更多的可能性，但需要情绪上的敏捷，例如快照他们承认屏蔽投票的好处，同时停下来回忆一下兴奋的感觉。 DeFi 需要变得更加真实才能生存。

“所有获得许可的虚拟货币公司纽约州受与传统金融服务公司相同的反洗钱、消费者保护和网络安全法规的约束，”哈里斯在新闻稿中提醒读者。 “当任何被许可人违反法律或部门规定时，DFS 将继续调查并采取行动，这对保护消费者和确保机构的安全和稳健至关重要。”

与此同时，Robinhood 承诺致力于改善道德。

“我们在建立行业领先的法律、合规和网络安全计划方面取得了重大进展，并将继续优先考虑这项工作，以最好地为我们的客户服务，”诉讼和监管执法副总法律顾问谢丽尔·克伦普顿 (Cheryl Crumpton) 在《华尔街日报》援引的一份声明中表示。

“我们仍然自豪地提供一个更易于访问、成本更低的平台来买卖加密货币，并很高兴能够以负责任的方式继续发展我们的业务，提供客户想要的新产品和服务。”
作为本周 30 万美元和解协议的一部分，Robinhood 还将与一名独立顾问合作，评估和监督他们的补救工作。他们的用户群现在正在下降，但能量是强大的。所以也许 Robinhood 可以买下跌在悲观的环境持续时，在他们的道德规范上付出一些努力。

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