元宇宙中的洗钱风险
作者：Julian Dixon，创始人兼董事长 Napier
资金流经元宇宙。 据麦肯锡称，这个由虚拟现实和增强现实组成的 3D 沉浸式世界曾经是游戏玩家的专属领地，其潜力已被大品牌和名人代言放大，预计到 5 年将产生高达 2030 万亿美元的收入。
从 Gucci 的头像设计到 Jonny Depp 的不可替代代币（NFT以艺术品、艺术和时尚为基础的艺术品、艺术和时尚是以数字货币出售其产品的虚拟版本以进入新市场并提升客户互动的显着受益者
然而，随着创新而来的是风险，伴随着利润而来的是犯罪活动的兴起。 洗钱活动在这个快速发展、去中心化和不受监管的空间中蓬勃发展，因为非法行为者利用安全漏洞，使黑钱更难追踪。
身份危机？
metaverse 由其用户所有，没有中央权力来追究人们的责任并强制执行通常管理金融服务公司的强制性反洗钱 (AML) 合规性。 因此，加密货币交易所并不总是采用了解你的客户 (KYC) 和客户尽职调查 (CDD) 协议，这些协议是在开户之前验证客户身份和风险评估的核心。
虽然这通常是工具不足而不是故意疏忽的结果，但结果是一样的； 机会主义者陶醉于匿名，躲在化身后面或在数字钱包中隐瞒非法所得资金的来源。 在这个瞬息万变的空间里，网络钓鱼诈骗猖獗； 利用 metaverse 房地产投资的繁荣，通过虚假登录合法钱包提供商面板或知名 metaverse 平台的域来耗尽钱包。
幸运的是，一些确定性占了上风。 作为所有数字交易的基础账本跟踪和存储，区块链技术在理论上为关键交易提供了防篡改加密。 因此，这种问责制和保证必须成为构建强大安全解决方案的基础，尽管诈骗者仍在想方设法掩盖他们的踪迹。 从使用多个区块链和不同的加密货币——以一种形式购买硬币并以另一种形式出售——到在不同的元宇宙平台之间来回穿梭，黑钱在系统中的运行非常复杂。
监管之战
意识到新技术正在超越现有的反洗钱 (AML) 框架，当局正在做出回应，尽管迎头赶上的感觉占了上风。
欧盟的加密资产市场 (MiCA) 提案将于 2024 年实施，首次将加密资产、加密资产发行人和加密资产服务提供商 (CASP) 纳入监管框架。
目的是更好地保护消费者的钱包，并在投资者的加密资产因犯罪活动而丢失时引入责任。 然而，这最终还是不够，特别是对于大型 (CASP)，如果该法案要对该行业产生有意义的影响，他们应该受到更严格的监督和更严格的要求。
当然，在不扼杀市场参与者可以从这个去中心化空间中期望的创新和自由的情况下，为元宇宙支付系统带来更多秩序和合法性是一个棘手的平衡。 事实上，确保这个无边界、快速移动的空间需要统一、清晰和一致，但仍有许多差异需要解决，尤其是在欧洲以外地区。
由于美国宪法传统上遵从个别州的法律，因此对欺诈的反应可能会支离破碎，而在这个快速发展的新世界中如何最好地确定管辖权的问题仍然存在。 例如，网络罪犯实施犯罪时的实际位置是否决定了责任，或者他们的国籍是否起作用？
与客户和监管机构建立信任
法律可能仍在制定中，但监管正在兴起，并且达成共识：在入职时筛选罪犯仍然是解决元宇宙不当行为的关键。
地缘政治紧张局势加剧和宏观环境动荡加剧，身份和信任的核心原则必须成为 加密反洗钱 数字支付服务商计划。 这不仅可以安全地促进区域和全球商家的跨境支付，还可以减轻不良行为者漏网而造成的声誉损失。
虽然加密支付的即时性在检测欺诈行为时似乎是一个挑战，但同样的敏捷性可以为合规流程提供信息。 将人工智能和机器学习等先进技术融入其 KYC 和 CDD 措施的支付系统将会受益。 根据不断增长的全球制裁名单实时筛选新用户的详细信息，以及可以增强身份验证的交易监控，将有助于更快地根除可疑活动，并确保采取更主动的安全措施。
在元宇宙中打击金融犯罪时，技术不是金弹，但可以发挥重要作用。 提高区块链不断生成的可操作数据和见解的质量和可追溯性，对于全面了解快速演变的威胁形势至关重要。 应对元宇宙带来的巨大风险和机遇需要集体努力，其中最先进的流程和程序对于支持新兴政策变得越来越重要。
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Damir 是团队领导、产品经理和编辑 Metaverse Post，涵盖 AI/ML、AGI、LLM、Metaverse 等主题 Web3- 相关领域。 他的文章每月吸引超过一百万用户的大量读者。 他似乎是一位在 SEO 和数字营销方面拥有 10 年经验的专家。 达米尔曾在 Mashable、Wired、 Cointelegraph、《纽约客》、Inside.com、Entrepreneur、BeInCrypto 和其他出版物。 他作为数字游牧者往返于阿联酋、土耳其、俄罗斯和独联体国家之间。 达米尔获得了物理学学士学位，他认为这赋予了他在不断变化的互联网格局中取得成功所需的批判性思维技能。
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