反洗钱 (aml)
什么是反洗钱 (aml)？
反洗钱（AML）是金融领域特有的一套规则、概念、立法、法律、法规、流程和技术，旨在打击犯罪或恐怖组织洗钱非法所得的行为。 这包括跟踪和报告可疑客户和交易。 在许多国家，法律要求金融机构和其他企业遵守这些准则。 例如，金融和保险机构需要对其消费者进行“了解你的客户”检查（KYC）。 这包括合法性和身份验证。
了解反洗钱 (aml)
AML即防止洗钱，即通过放置、分层和整合三个阶段非法获取资金并将其转化为干净、合法的货币的过程。
金融行动特别工作组 (FATF) 制定了一套初始的反洗钱指南，并在 2001 年恐怖袭击后得到进一步加强。
反洗钱是在国家和全球范围内制定的一系列立法，要求银行或保险公司等金融行业实体/个人执行特定的内部程序和控制，并向相关当局报告。 因此，金融机构必须监控客户的行为，以发现并报告可疑的存款或交易。 金融调查单位 (FIU) 处于全国范围内反洗钱的最前沿。 他们从所需实体/个人处收到可疑活动报告 (SAR)，并在必要时进行调查。
AML、KYC 和 CFT 之间有什么区别？
- AML 或反洗钱 – 一组旨在制止洗钱和其他严重金融犯罪的指导方针和立法。 这些规则和合规性可能包括客户身份验证、制裁筛选、交易监控等。 更高级别的 KYC 和 CFT 称为 AML
- KYC 或了解您的客户 – 银行和金融组织用来确认其客户身份的程序
- CFT 或打击资助恐怖主义 – 一套可以限制用于恐怖主义的资金来源和金额的法律和准则。
AML、CFT 和 KYC 彼此略有不同。 金融机构应注意洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪，但银行和其他金融组织使用 KYC 作为确认客户身份的手段。 为此目的可以使用物理或数字身份验证。 银行试图采取这些行动只是为了自身安全，而且违反这些规定的银行也可能被处以巨额罚款。
常见问题
虽然各国的反洗钱法律有所不同，但它们通常有相似的指导方针和标准。 这需要密切关注 客户 交易和监控任何可疑活动。
为了获得反洗钱证书，通常需要完成涵盖反洗钱规则和合规性的培训计划或课程。
反洗钱法律法规的主要目标是制止、识别和防止与资助恐怖主义和其他金融犯罪有关的非法行为。
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Damir 是团队领导、产品经理和编辑 Metaverse Post，涵盖 AI/ML、AGI、LLM、Metaverse 等主题 Web3- 相关领域。 他的文章每月吸引超过一百万用户的大量读者。 他似乎是一位在 SEO 和数字营销方面拥有 10 年经验的专家。 达米尔曾在 Mashable、Wired、 Cointelegraph、《纽约客》、Inside.com、Entrepreneur、BeInCrypto 和其他出版物。 他作为数字游牧者往返于阿联酋、土耳其、俄罗斯和独联体国家之间。 达米尔获得了物理学学士学位，他认为这赋予了他在不断变化的互联网格局中取得成功所需的批判性思维技能。
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