2022 年 10 月 27 日

分散式金融（DeFi)：初学者指南 (2023)

by 肯吉通加

发布日期：27 年 2022 月 12 日中午 00:12 更新日期：2022 年 4 月 09 日凌晨 XNUMX:XNUMX

简单来说

最常见的用例 DeFi 今天是借贷。

分散财务，或 DeFi，是一项令人兴奋的新技术，有可能改变我们对货币和金融的看法。

DeFi 是加密货币和区块链行业的一个新兴领域，为用户提供令人兴奋的新方法来利用去中心化网络的强大功能和安全性。本指南将概述 DeFi，包括其各种应用程序和用例。

如何 DeFi 工作？
初学者如何投资 DeFi?
的各种应用 DeFi
分散式金融（DeFi）与中心化金融（CeFi）
为什么去中心化金融在传统方法中脱颖而出？
进入去中心化金融世界之前需要考虑的风险
投资是否明智 DeFi?

的概念 DeFi 它于 2018 年 XNUMX 月晚些时候推出，用于描述构建在公共区块链之上的去中心化金融应用程序不断发展的生态系统。

背后的前提 DeFi 很简单——而不是依赖中央机构或第三方来管理财务， DeFi 利用区块链技术和智能合约以安全、透明和去信任的方式自动化交易和企业流程。

绝大多数价值被锁定 DeFi 尽管近年来项目和平台的数量稳步增长，但应用程序仍然集中在以太坊上，这些应用程序最初是在以太坊上构建的。

如何 DeFi 工作？

DeFi 涉及使用智能合约来实现点对点交易。这些智能合约是在区块链上运行的有效计算机程序，并充当自主代理可以与其他基于区块链的服务交互并执行用户命令。

这些智能合约的使用允许以去中心化、无需信任的方式构建和交付许多不同类型的金融产品和服务。

去中心化金融有可能通过降低成本、增加透明度和提高效率来彻底改变金融业。与传统银行系统相比，区块链技术的使用还可以提供更大程度的隐私和便利。

初学者如何投资 DeFi?

如何投资 DeFi: 分步指南

创建一个钱包。为了充分利用 DeFi - 包括质押和借贷 - 您的第一步应该是创建一个钱包。可以使用去中心化钱包来存储加密货币，而不需要您将它们委托给第三方。当今最受欢迎的去中心化钱包是 MetaMask，但还有很多替代品可供选择。
研究 DeFi 协议。去中心化金融（DeFi）产品和服务正在迅速发展——因此在投资之前进行彻底的研究并了解风险非常重要。破译术语可能会令人畏惧，因此请寻找可靠的信息来源来解释 DeFi 通俗地说就是协议。
了解单产农业。流动性挖矿是一个相对较新的领域 DeFi 活动，用户将其代币投入产生收益的去中心化协议中以获得奖励。这是一个复杂的过程，因此在投资这一新策略之前，有必要彻底研究和了解与流动性挖矿相关的风险。
评估安全措施。去中心化金融平台不受任何中央机构或政府的支持——这意味着在发生黑客攻击或其他攻击时没有人可以保护你的投资。在投资任何资金之前，请确保您了解去中心化协议的安全措施。

的各种应用 DeFi

DeFi 已用于广泛的应用和用例，包括：

借贷

最常见的用例 DeFi 今天是借贷。这些平台的去中心化性质意味着它们允许用户直接相互连接，从而无需银行等中心化第三方。许多 DeFi 贷款应用程序利用智能合约来管理还款并自动处理其他交易。

贸易和交流

另一个关键领域 DeFi 应用程序是交易和交换。这些平台的去中心化性质意味着它们通常比中心化平台更安全、更高效、更透明。智能合约的使用还可以促进各种先进的交易策略，例如自动对冲。

储蓄和投资

DeFi 还被用来为用户提供新的和创新的储蓄和投资方式。智能合约的使用使这些平台能够提供比传统银行或投资公司更透明、免费的投资选择。该领域的一些流行应用程序包括Compound、Finance 和 Nuo Network 等加密资产管理服务，以及 Augur 等去中心化预测市场。

符号化

DeFi 它还被用来促进现实世界资产的代币化，例如证券和房地产。区块链技术的使用允许这些资产通过智能合约中持有的数字代币来表示，同时提供比传统方法更高的透明度、安全性和效率。

游戏

最后， DeFi 正在游戏行业中用于创建新型数字资产和游戏内经济。智能合约的使用使得这些去中心化游戏能够提供中心化平台无法实现的特性和功能。一些流行的例子包括基于 Augur 的预测市场、Gods Unchained 等卡牌交易服务以及 The Abyss 等多元宇宙游戏。

分散式金融（DeFi）与中心化金融（CeFi）

之间的比较 DeFi 而CeFi可以看作是区块链新技术与旧有的金融体系之间的比较。中心化金融传统上由控制大量资金的大型银行和金融机构主导，而去中心化金融则建立在尖端技术之上，赋予普通个人管理自己财务的权力。去中心化金融应用程序的设计比中心化替代方案更安全、更透明、更高效，这使得它们对许多投资者和消费者有吸引力。

为什么去中心化金融在传统方法中脱颖而出？

去中心化金融优于传统金融，因为它不需要金融官僚机构来运作。去中心化应用程序建立在区块链之上，无需中央中介即可进行快速安全的交易。

使用开源代码和智能合约使去中心化金融更加透明和高效，使其在当今快速发展的金融格局中具有竞争优势。与中心化金融不同，去中心化金融可以为社会所有成员提供更多的金融服务。 DeFi 为每个人提供传统金融机构的便捷且高效的替代方案。

去中心化金融越来越受欢迎，因为它促进了透明度和开放性，而这两种品质往往是传统金融所缺乏的。许多投资者都希望参与其中 DeFi 并获得这项令人兴奋的新技术的好处。

然而，在此之前还必须做很多工作 DeFi 成为传统方法的主流替代方案。尽管如此，很明显它有潜力使金融业变得更好。

进入去中心化金融世界之前需要考虑的风险

与去中心化金融相关的最大风险之一是安全性。智能合约和开源代码的使用意味着恶意行为者始终有可能利用这些系统中的漏洞，使用户的资金面临风险。

另外，因为 DeFi 依赖区块链技术，可能很难扩展以满足不断增长的需求。区块链架构通常比集中式替代方案速度慢且效率低，这给开发人员带来了不断改进和创新以保持竞争力的压力。

与去中心化金融相关的另一个风险是该技术仍然相对较新，因此投资者可能很难知道这些应用程序的可靠性或稳定性。这些平台可能还存在监管不确定性，因为政府仍在试图了解如何 DeFi 融入更广泛的金融格局。

投资是否明智 DeFi?

分散财务，或 DeFi，是一项令人兴奋的新技术，有可能改变我们对货币和金融的看法。投资者和消费者想要参与的关键 DeFi 是仔细权衡风险与潜在收益，并做出适合其个人需求的明智决策。

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