币安涉嫌混合客户和公司资金

by 尼克阿斯蒂

发布时间：24 年 2023 月 6 日中午 54:24 更新时间：2023 年 6 月 54 日中午 XNUMX:XNUMX

by 卡罗琳娜·加斯茨

编辑和事实核查：24 年 2023 月 6 日中午 54:XNUMX

简单来说

Binance 因涉嫌将客户资金与公司收入混合而违反美国财务规则而受到抨击。这些指控是在 2020 年和 2021 年提出的，涉及数十亿美元。

三个可靠消息来源路透社据称，在 2020 年至 2021 年间，据称发生了价值数十亿美元的可疑活动。

二月10，2021， Binance 根据一份案例报告，公司账户中的 20 万美元与客户账户中的 15 万美元相加。美国三名前监管机构最近指责币安利用无效的内控系统隐瞒客户资产所在地，导致 defi据指控称，内部控制是有效的。

尽管如此，币安对这些指控提出异议，声称其账户专门用于促进客户交易。报告显示，币安将 Silvergate Bank 用作其金融业务的中心设施。特别是，据说该交易所已将客户资金与公司收入合并到第三个 Silvergate 帐户中，然后将其转换为币安美元（BUSD）令牌。

路透社未能获得银门银行的回应。 XNUMX 月，该银行在动荡时期因客户提取存款而宣布关闭。 CFTC 指控币安“构建”交易以规避美国金融法规。同时，美国司法部 (DOJ) 正在调查有关洗钱和违反制裁的交易。

Binance 依赖圣地亚哥的一家小型银行 Silvergate 提供美元银行服务。路透社强调了 Silvergate 对加密货币借贷的关注，并准备好在其调查中为加密货币公司提供银行服务。根据这份报告，鉴于美国对加密货币交易所的监管加强，币安已经建立了几个离岸账户。

关于币安稳定币

在美国商品期货交易委员会（CFTC）对 Binance 提起诉讼后的第二天，该平台被告知了同样的事情。根据路透社获得的消息来源和文件，据说币安已将数十亿美元的客户资金注入 Merit Peak 的业务。

据说 Merit Peak 使用客户的美元或欧元创建 Silvergate Bank 账户，然后将它们与其他资金混合，然后用它们购买 BUSD，一种“稳定币”。由于欧洲金融环境监管较少，据说币安已经赚取了交易费用和投资收益。

在这些操作之后，Binance 将稳定币转回 Merit Peak 账户，以换取美元或其他客户的资金用于提款。据路透社报道，Binance 的子公司 Bifinity 将加密货币转换为法定货币，以便在 Binance 平台上使用。据新闻媒体报道，Bifinity 已将其部分业务转移到立陶宛，在那里它将加密货币转换为法定货币。

Binance 正在全力以赴利用大公司和投资者在低价中的优势。他们公布推出面向 VIP 和机构用户的全新旗舰平台 Binance Institutional。

阅读更多相关文章：

标签：

免责声明

在与行信托项目指南，请注意，本页提供的信息无意且不应被解释为法律、税务、投资、财务或任何其他形式的建议。重要的是，仅投资您可以承受损失的金额，并在有任何疑问时寻求独立的财务建议。如需了解更多信息，我们建议您参阅条款和条件以及发行人或广告商提供的帮助和支持页面。 MetaversePost 致力于提供准确、公正的报告，但市场状况如有变更，恕不另行通知。

关于作者

Nik 是一位出色的分析师和作家 Metaverse Post，专注于为快节奏的技术世界提供前沿见解，特别注重人工智能/机器学习、XR、VR、链上分析和区块链开发。他的文章吸引了不同的受众并为他们提供信息，帮助他们保持技术领先地位。 Nik 拥有经济和管理硕士学位，对商业世界的细微差别及其与新兴技术的交叉点有着深入的了解。