Khi USDT không phải là thứ mà nó thể hiện: Phát hiện và ngăn chặn gian lận stablecoin
Tóm lại
USDT giả đang trở thành mối đe dọa ngày càng lớn trong thế giới tiền điện tử, khi những kẻ lừa đảo tạo ra các stablecoin giả mạo trông giống hệt thật, gây thiệt hại tài chính trừ khi người dùng xác minh hợp đồng thông minh và số dư trong ví.
Sự trỗi dậy của tiền điện tử đã đi kèm với các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi. Một trong những mối đe dọa nổi bật nhất là các stablecoin giả mạo được thiết kế để bắt chước Tether (USDT). Theo các chuyên gia blockchain, USDT giả mạo đang trở thành nguồn gây thiệt hại tài chính ngày càng lớn cho cả cá nhân và doanh nghiệp.
Một trường hợp gần đây đã làm nổi bật mối nguy hiểm. Một khách hàng đã liên hệ với một sàn giao dịch tiền điện tử yêu cầu rút tiền. Ví Trust Wallet của họ hiển thị số dư 34,967 USDT trên mạng BEP-20, nhận được từ một dịch vụ bên thứ ba. Khi khách hàng thử chuyển một khoản tiền nhỏ 50 USDT đến sàn giao dịch, giao dịch được đánh dấu là "thành công" trên blockchain, nhưng tiền không bao giờ đến tay người nhận.
Điều tra cho thấy số dư đô la trong ví chỉ còn 0.40 đô la, bất chấp số dư USDT hiển thị. Việc kiểm tra hợp đồng thông minh của token đã xác nhận vấn đề: địa chỉ hợp đồng không khớp với địa chỉ chính thức của Tether. Khách hàng đã nắm giữ một token không có giá trị thực và khoản lỗ xảy ra ngay tại thời điểm nhận được.
Cách thức hoạt động của các vụ lừa đảo USDT giả và cách nhận biết chúng.
Ais Dorzhinov, Đồng sáng lập Hệ thống trận đấuHọ giải thích rằng những trò lừa đảo này lợi dụng sự hiểu lầm phổ biến về công nghệ blockchain.
“Nhiều người tin rằng tiền điện tử không thể bị làm giả,” chuyên gia cho biết. “Trên thực tế, những kẻ lừa đảo không tấn công chuỗi khối—chúng tạo ra các token mới có cùng tên, mã giao dịch và thậm chí cả biểu tượng. Sự khác biệt nằm ở địa chỉ hợp đồng thông minh, mà hầu hết người dùng không bao giờ xác minh.”
Vì hầu hết các ví hiển thị token theo tên chứ không phải theo địa chỉ hợp đồng, người dùng có thể thấy "USDT" và cho rằng đó là token thật. Trong nhiều ví, bao gồm cả Trust Wallet, thông tin hợp đồng được ẩn trong giao diện, khiến cho kẻ gian dễ dàng dựa vào sự tương đồng về hình ảnh.
Ais Dorzhinov đã vạch ra một số thủ đoạn phổ biến lợi dụng USDT giả. Giao dịch ngang hàng và giao dịch ngoài sàn là phương pháp thường gặp, trong đó người mua chuyển các token giả mạo để thanh toán cho hàng hóa hoặc tiền điện tử. Người bán có thể chuyển giao tài sản thật trước khi nhận ra USDT nhận được là vô giá trị. Các chiến thuật khác bao gồm... airdropcác lỗi kích hoạt quyền truy cập hợp đồng thông minh độc hại, thao túng giao diện trên các mục đích gian lận DeFi Các nền tảng và các vụ lừa đảo đầu tư, trong đó các dự án ban đầu thanh toán bằng USDT thật nhưng sau đó chuyển sang token giả. Kẻ lừa đảo cũng giả mạo các sàn giao dịch qua email, yêu cầu "phí xử lý" sau khi rút tiền không thành công, điều mà chuyên gia cảnh báo là luôn luôn gian lận.
Chuyên gia cho biết, việc phát hiện USDT giả chỉ cần một vài bước đơn giản. Đầu tiên là kiểm tra tổng số dư USD trong ví sau khi nhận token – nếu số dư không tăng tương ứng, token đó có thể là giả. Một dấu hiệu cảnh báo khác là giao dịch USDT trùng lặp không có giá trị đô la hoặc có biểu tượng màu xám, trong khi USDT thật luôn hiển thị 1.00 đô la với biểu tượng ₮ màu xanh lá cây.
Ông nhấn mạnh rằng phương pháp đáng tin cậy nhất là xác minh địa chỉ hợp đồng thông minh. Các địa chỉ USDT chính thức được công khai trên trang web của Tether và các nền tảng dữ liệu tiền điện tử lớn. Người dùng có thể so sánh địa chỉ trong ví của họ với trình khám phá blockchain như Etherscan, Tronscan, BscScan hoặc PolygonScan. Đối với USDT chính hãng, các giao dịch sẽ hiển thị giá trị tương đương rõ ràng bằng USD; các token giả mạo không hiển thị giá trị nào.
Bảo vệ bản thân và giảm thiểu thiệt hại
Ais Dorzhinov khuyên các cá nhân và doanh nghiệp nên hết sức thận trọng. Người dùng nên xác nhận tổng số dư USD trong ví và xác minh hợp đồng trước khi hoàn tất giao dịch P2P, tránh giao dịch với các token không được yêu cầu và cảnh giác với các dự án hứa hẹn lợi nhuận được đảm bảo. Các doanh nghiệp như sàn giao dịch, các điểm giao dịch OTC và các nền tảng P2P nên triển khai xác minh hợp đồng tự động, đào tạo nhân viên thường xuyên về các chiêu trò lừa đảo đang phát triển và duy trì các quy trình giám sát và ứng phó sự cố.
Một khi nhận được USDT giả, các lựa chọn khôi phục rất hạn chế, vì các giao dịch trên blockchain là không thể đảo ngược và những kẻ lừa đảo di chuyển tài sản rất nhanh. Dorzhinov cảnh báo về cái gọi là “đại lý khôi phục” cung cấp dịch vụ lấy lại tiền bị đánh cắp với một khoản phí, vì đây thường là những trò lừa đảo thứ cấp. Thay vào đó, nạn nhân nên ghi lại tất cả dữ liệu, báo cáo cho cơ quan thực thi pháp luật, thông báo cho sàn giao dịch và gửi thông tin cho các công ty chuyên nghiệp như Match Systems, những công ty có thể giám sát các địa chỉ và có khả năng đóng băng tiền nếu chúng vẫn đang lưu thông.
“USDT giả là mối đe dọa phổ biến vì người dùng tin tưởng vào những gì họ thấy trên màn hình,” Ais Dorzhinov nhấn mạnh. “Cách bảo vệ rất đơn giản: luôn kiểm tra tổng số dư USD trong ví của bạn và xác minh địa chỉ hợp đồng thông minh trong trình khám phá blockchain. Không bao giờ chuyển nhượng hàng hóa, dịch vụ hoặc tiền điện tử cho đến khi bạn xác nhận rằng tài sản đó là chính hãng,” ông nói thêm.
Trách nhiệm công ty
Phù hợp với Hướng dẫn của Dự án Tin cậy, xin lưu ý rằng thông tin được cung cấp trên trang này không nhằm mục đích và không được hiểu là tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc bất kỳ hình thức tư vấn nào khác. Điều quan trọng là chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất và tìm kiếm lời khuyên tài chính độc lập nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào. Để biết thêm thông tin, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo các điều khoản và điều kiện cũng như các trang trợ giúp và hỗ trợ do nhà phát hành hoặc nhà quảng cáo cung cấp. MetaversePost cam kết báo cáo chính xác, không thiên vị nhưng điều kiện thị trường có thể thay đổi mà không cần thông báo trước.
Giới thiệu về Tác giả
Alisa, một nhà báo tận tâm tại MPostchuyên về tiền điện tử, trí tuệ nhân tạo, đầu tư và lĩnh vực rộng lớn khác. Web3. Với con mắt quan tâm đến các xu hướng và công nghệ mới nổi, cô cung cấp thông tin toàn diện để cung cấp thông tin và thu hút độc giả trong bối cảnh không ngừng phát triển của tài chính kỹ thuật số.
Xem thêm bài viết
Alisa, một nhà báo tận tâm tại MPostchuyên về tiền điện tử, trí tuệ nhân tạo, đầu tư và lĩnh vực rộng lớn khác. Web3. Với con mắt quan tâm đến các xu hướng và công nghệ mới nổi, cô cung cấp thông tin toàn diện để cung cấp thông tin và thu hút độc giả trong bối cảnh không ngừng phát triển của tài chính kỹ thuật số.
