Top 10 nền tảng AI doanh nghiệp giúp tăng cường quản lý rủi ro blockchain
Với việc các ngân hàng, công ty quản lý tài sản và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán ngày càng tham gia nhiều hơn vào lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, việc tuân thủ các quy định trở thành một trong những thách thức lớn nhất trong ngành.
Tất cả các tổ chức tham gia thị trường mật mã Họ phải theo dõi hàng nghìn địa chỉ ví, giám sát các giao dịch để phát hiện bất kỳ vi phạm lệnh trừng phạt nào, thực hiện xác minh danh tính, xác định hoạt động giao dịch đáng ngờ và tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF). Trái ngược với ngân hàng, các giao dịch blockchain được thực hiện 24/7 và thường xuyên trên nhiều blockchain khác nhau, tạo ra các tập dữ liệu khổng lồ mà các nhóm tuân thủ phải xử lý.
Việc xem xét thủ công không còn đủ nữa.
Trí tuệ nhân tạo (AI) đang giúp các tổ chức bắt kịp tốc độ bằng cách tự động hóa việc giám sát giao dịch, xác định hành vi bất thường, giảm thiểu các trường hợp báo động sai và ưu tiên các giao dịch rủi ro cao. AI không nhằm mục đích thay thế các chuyên viên tuân thủ, mà được thiết kế để giúp họ tập trung vào những việc quan trọng nhất.
Với việc tài sản kỹ thuật số ngày càng trở nên phổ biến trong lĩnh vực tài chính, các nền tảng này đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ các tổ chức quản lý việc tuân thủ quy định một cách hiệu quả.
Tám im lặng
SilentEight là một công ty chuyên cung cấp các giải pháp công nghệ tuân thủ quy định cho các tổ chức tài chính sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI).
Hệ thống tích hợp sàng lọc lệnh trừng phạt tự động, phân tích truyền thông tiêu cực và điều tra chống rửa tiền thông qua các mô hình học máy với tỷ lệ cảnh báo sai thấp đáng kể. Hệ thống ưu tiên các cảnh báo có khả năng cao liên quan đến tội phạm tài chính, thay vì phải xem xét thủ công hàng nghìn cảnh báo.
Với sự phát triển của tài sản kỹ thuật số, các công cụ tự động hóa của Silent Eight ngày càng trở nên quan trọng đối với các ngân hàng có phạm vi dịch vụ tài chính đa dạng hơn.
Tuân thủ
ComplyAdvantage đã nổi lên như một nhà cung cấp hàng đầu các giải pháp tình báo tội phạm tài chính dựa trên trí tuệ nhân tạo.
Nền tảng này liên tục kiểm tra danh sách trừng phạt, các cá nhân có liên quan đến chính trị (PEP), thông tin tiêu cực trên truyền thông và các thực thể rủi ro cao, đồng thời sử dụng trí tuệ nhân tạo để tăng cường khả năng sàng lọc khách hàng và giám sát giao dịch. Các tổ chức tài chính có thể tích hợp trí tuệ blockchain vào các quy trình tuân thủ khác.
Nó cung cấp cơ sở dữ liệu rủi ro theo thời gian thực, cho phép các nhóm tuân thủ phản ứng nhanh hơn với các rủi ro mới.
sự cứu rỗi
Salv nhấn mạnh tầm quan trọng của tinh thần làm việc nhóm trong phòng chống tội phạm tài chính.
Nền tảng này hỗ trợ việc xác định các giao dịch đáng ngờ thông qua trí tuệ nhân tạo (AI) và khả năng trao đổi thông tin tình báo một cách an toàn trên các mạng lưới đáng tin cậy, giữa các ngân hàng và các tổ chức tài chính được quản lý. Hơn nữa, với sự trợ giúp của máy học và điều tra hợp tác, các tổ chức có thể phân tích các hoạt động tội phạm mà có thể không dễ nhận thấy trong từng trường hợp riêng lẻ.
Trước sự tinh vi của tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử, việc chia sẻ thông tin ngày càng trở thành một phần không thể thiếu trong việc tuân thủ pháp luật.
Cờ đúng
Flagright đã phát triển một giải pháp tuân thủ hiện đại được tối ưu hóa cho các doanh nghiệp fintech, ngân hàng và các doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số.
Nền tảng này tự động hóa việc giám sát giao dịch, chấm điểm rủi ro khách hàng, sàng lọc lệnh trừng phạt và quản lý hồ sơ trong một hệ thống duy nhất bằng cách tận dụng sức mạnh của chính nó. AICác quy tắc tuân thủ có thể được thiết lập bởi tổ chức, và máy học sẽ liên tục kiểm tra hoạt động của khách hàng và hoạt động thanh toán.
Đối với các công ty tài chính, việc tích hợp kiến trúc ưu tiên API của nó vào quy trình làm việc của riêng họ tương đối dễ dàng.
Đơn vị21
Unit21 kết hợp trí tuệ nhân tạo (AI) và các quy trình tuân thủ được thiết kế riêng.
Nền tảng này cho phép các tổ chức tài chính tự động hóa việc phát hiện, điều tra và báo cáo các hoạt động đáng ngờ, chống rửa tiền (AML) và gian lận, cũng như giám sát giao dịch. Không giống như các hệ thống dựa trên quy tắc truyền thống, trí tuệ nhân tạo (AI) của Unit21 có thể phát hiện các mô hình hành vi thay đổi có thể báo hiệu tội phạm tài chính mới.
Tính linh hoạt của nền tảng này đã khiến nó trở nên hấp dẫn đối với các công ty fintech đang muốn thâm nhập vào lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.
AI của Napier
Napier AI cung cấp các giải pháp phần mềm chống rửa tiền (AML) dựa trên học máy dành cho doanh nghiệp.
Nền tảng này cung cấp các chức năng thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch, sàng lọc lệnh trừng phạt và báo cáo quy định, đồng thời liên tục phát triển các mô hình phát hiện rủi ro. Các cuộc điều tra tự động cho phép các tổ chức tài chính giảm thiểu công sức thủ công và duy trì các tiêu chuẩn tuân thủ.
Trong thời đại mà các yêu cầu về quy định ngày càng gia tăng trên toàn thế giới, các nền tảng dựa trên trí tuệ nhân tạo như Napier đang trở nên ngày càng quan trọng.
Chim ưng
Sử dụng trí tuệ nhân tạo, Hawk hỗ trợ các tổ chức tài chính tăng cường điều tra tội phạm tài chính.
Nền tảng này báo cáo về các giao dịch được thực hiện thông qua nhiều phương thức thanh toán khác nhau, tự động cảnh báo về các giao dịch cần được điều tra, đồng thời giảm thiểu việc xem xét các giao dịch không cần thiết. Mà không cần phải xây dựng lại cơ sở hạ tầng tuân thủ, các tổ chức có thể linh hoạt thay đổi mô hình rủi ro của mình khi các quy định thay đổi.
Việc chú trọng vào trí tuệ nhân tạo có khả năng giải thích cũng giúp các nhóm tuân thủ hiểu được lý do tại sao các giao dịch cụ thể bị gắn cờ.
ThetaRay
ThetaRay kết hợp khả năng trí tuệ nhân tạo tiên tiến với việc giám sát giao dịch và tuân thủ quy định thanh toán xuyên biên giới.
Các mô hình học máy của nền tảng này phát hiện những bất thường tinh vi có thể là dấu hiệu của rửa tiền, gian lận và/hoặc trốn tránh lệnh trừng phạt, thay vì chỉ dựa vào các quy tắc tĩnh. Đặc biệt, nền tảng này đã hoạt động tích cực trong các mạng lưới thanh toán quốc tế, nơi các giao dịch ngày càng trở nên phức tạp hơn.
Chúng ta đang chứng kiến việc sử dụng ngày càng nhiều stablecoin cho các giao dịch xuyên biên giới, điều này khiến việc phát hiện các bất thường trở nên quan trọng hơn.
Lực lượng
Lucinity là sự kết hợp giữa trí tuệ nhân tạo tạo sinh và điều tra tội phạm tài chính.
Nền tảng này giúp các nhóm tuân thủ tóm tắt các trường hợp, thu thập bằng chứng hỗ trợ và đề xuất các hành động điều tra trong khi vẫn có sự giám sát của con người. Lucinity đẩy nhanh công việc tuân thủ thường ngày để các nhà điều tra có thể tập trung vào các trường hợp rủi ro cao.
Công ty này là một phần của xu hướng ngày càng phát triển của các trợ lý ảo được hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo trong việc hỗ trợ các quy trình quản lý.
Phạm vi
Giải pháp ra quyết định rủi ro dựa trên trí tuệ nhân tạo của Oscilar dành cho các tổ chức tài chính.
Nền tảng này tích hợp xác minh danh tính, phát hiện gian lận, quy trình đăng ký khách hàng và giám sát giao dịch vào một môi trường tuân thủ duy nhất. Khi hành vi của khách hàng thay đổi, việc đánh giá rủi ro được cập nhật liên tục bằng các kỹ thuật học máy, cho phép các tổ chức phản ứng kịp thời với các rủi ro mới.
Trong bối cảnh các dịch vụ tiền tệ pháp định và tiền điện tử, việc các tổ chức có một chiến lược quản lý rủi ro thống nhất trở nên quan trọng hơn bao giờ hết.
Trí tuệ nhân tạo đang trở thành xương sống của việc tuân thủ các quy định về tiền điện tử.
Tính bảo mật đang trở thành xương sống của việc tuân thủ các quy định về tiền điện tử, nhờ vào trí tuệ nhân tạo (AI).
Trong khi việc các tổ chức áp dụng tài sản kỹ thuật số đang diễn ra, điều đó cũng đồng nghĩa với việc gia tăng trách nhiệm quản lý.
Ngày nay, các ngân hàng và tổ chức tài chính cần theo dõi các giao dịch trên nhiều chuỗi khối, tuân thủ các luật và quy định quốc tế đang thay đổi, và phát hiện các tội phạm tài chính ngày càng phức tạp trong khi vẫn duy trì hoạt động kinh doanh hợp pháp của mình.
Sự cân bằng đó có được nhờ trí tuệ nhân tạo.
Hệ thống AI có thể ưu tiên các hoạt động rủi ro cao, tự động hóa các cuộc điều tra thường xuyên và thích ứng với các mô hình hành vi mới khi tội phạm tài chính phát triển, thay vì làm quá tải các nhóm tuân thủ với hàng nghìn cảnh báo. Điều này cho phép các tổ chức tăng cường tuân thủ và tối ưu hóa hoạt động của họ.
Một báo cáo của Deloitte, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) và các công ty công nghệ doanh nghiệp chỉ ra rằng trí tuệ nhân tạo (AI) sẽ ngày càng trở nên quan trọng khi token hóa, stablecoin và tài chính dựa trên blockchain phát triển mạnh mẽ.
Tương lai đang được định hình bởi các công ty như Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity và Oscilar. Các nền tảng của họ chứng minh rằng việc tuân thủ quy định tiền điện tử không chỉ đơn thuần là tuân thủ các quy tắc: mà còn là quản lý rủi ro với tốc độ của các hệ thống tài chính hiện đại bằng công nghệ thông minh.
Trách nhiệm công ty
Phù hợp với Hướng dẫn của Dự án Tin cậy, xin lưu ý rằng thông tin được cung cấp trên trang này không nhằm mục đích và không được hiểu là tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc bất kỳ hình thức tư vấn nào khác. Điều quan trọng là chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất và tìm kiếm lời khuyên tài chính độc lập nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào. Để biết thêm thông tin, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo các điều khoản và điều kiện cũng như các trang trợ giúp và hỗ trợ do nhà phát hành hoặc nhà quảng cáo cung cấp. MetaversePost cam kết báo cáo chính xác, không thiên vị nhưng điều kiện thị trường có thể thay đổi mà không cần thông báo trước.
Giới thiệu về Tác giả
Alisa, một nhà báo tận tâm tại MPostchuyên về tiền điện tử, trí tuệ nhân tạo, đầu tư và lĩnh vực rộng lớn khác. Web3. Với con mắt quan tâm đến các xu hướng và công nghệ mới nổi, cô cung cấp thông tin toàn diện để cung cấp thông tin và thu hút độc giả trong bối cảnh không ngừng phát triển của tài chính kỹ thuật số.
Xem thêm bài viết
Alisa, một nhà báo tận tâm tại MPostchuyên về tiền điện tử, trí tuệ nhân tạo, đầu tư và lĩnh vực rộng lớn khác. Web3. Với con mắt quan tâm đến các xu hướng và công nghệ mới nổi, cô cung cấp thông tin toàn diện để cung cấp thông tin và thu hút độc giả trong bối cảnh không ngừng phát triển của tài chính kỹ thuật số.
