Bộ phận tiền điện tử của Robinhood đạt được khoản thanh toán 30 triệu đô la với NYDFS về nhân sự nội bộ
Khi tháng XNUMX mở ra, vụ việc đã khép lại sau cuộc điều tra của Bộ Dịch vụ Tài chính New York về nền tảng đầu tư khét tiếng Bộ phận tiền điện tử của Robinhood. Lần thực thi đầu tiên của cơ quan nhà nước trong lĩnh vực tiền điện tử bắt đầu vào năm 2020, trước đợt IPO của Robinhood vào năm 2021, bao gồm một cuộc kiểm tra giám sát và một cuộc điều tra thực thi.
Các cuộc điều tra này đã phát hiện ra “những vi phạm nghiêm trọng đối với quy định chốngrửa tiền và các quy định về an ninh mạng,” Tổng Giám đốc Adrienne A. Harris cho biết trong một phát hành. Tiền điện tử Robinhood (RHC) ban đầu dự kiến vào năm 2021 sẽ trả khoản tiền phạt 10 triệu đô la, theo Wall Street Journal, nhưng sau đó đã điều chỉnh ước tính đó thành số tiền cuối cùng chính xác: 30 triệu đô la.
Một số chi tiết cụ thể làm cơ sở cho việc tuân thủ luật mới nhất của Robinhood bắt nguồn từ Khả năng mở rộng. Cơ sở hạ tầng nhân sự và công nghệ của họ không theo kịp tốc độ tăng trưởng chóng mặt của cơ sở người dùng—đạt đỉnh điểm trong thời kỳ đại dịch. Thông cáo của NYDFS cho biết công ty “không thể chuyển đổi kịp thời từ hệ thống giám sát giao dịch thủ công không phù hợp với quy mô, hồ sơ khách hàng và khối lượng giao dịch của RHC.”
RHC cũng không bố trí đủ nhân sự cho bộ phận BSA/AML cần thiết của mình và bỏ qua “những thất bại nghiêm trọng” trong an ninh mạng chương trình liên quan đến rủi ro hoạt động. Họ thậm chí còn bỏ qua việc tuân thủ yêu cầu đơn giản là liệt kê một số điện thoại trên trang web của họ dành riêng cho việc xử lý các khiếu nại của người tiêu dùng.
Thông qua hành vi gian dối, bất cẩn hoặc kết hợp cả hai, Robinhood vẫn được chứng nhận tuân thủ Quy định giám sát giao dịch và Quy định an ninh mạng của NYDFS và bỏ qua các yêu cầu báo cáo được đặt ra trong Thỏa thuận giám sát riêng của họ với NYDFS.
Ba mươi triệu đô la thậm chí không phải là một nửa số tiền đó cho Robinhood, người đã trả 65 triệu đô la SEC giải quyết vào năm 2020 và khoản tiền phạt 70 triệu đô la khác cho Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA). Mỗi hành vi phạm tội riêng biệt liên quan đến “lừa dối khách hàng,” CNBC nói.
Chỉ một ngày sau khi số tiền cuối cùng của NYDFS được công khai, Giám đốc điều hành Robinhood Vlad Tenev công bố công ty sẽ cắt giảm gần một phần tư số nhân viên của mình — khoảng 900 người — với lý do lạm phát, chứ không phải khoản lỗ ròng 295 triệu đô la của họ được công bố vào quý 2 năm 2022.
“Mặc dù nhân viên từ tất cả các chức năng sẽ bị ảnh hưởng, nhưng những thay đổi này đặc biệt tập trung vào hoạt động, tiếp thị và chức năng quản lý chương trình của chúng tôi,” Tenev cho biết ngay sau khi RHC bị phạt vì thiếu nhân sự.
NYDFS đã giảm các vi phạm của RHC xuống thành “sự thất bại trong việc thúc đẩy và duy trì văn hóa tuân thủ đầy đủ.” Là một trung tâm tài chính toàn cầu, chính quyền bang New York có vai trò to lớn trong việc thiết lập một tiền lệ pháp lý nền tảng trong không gian đang phát triển này.
Mùa đông tiền điện tử năm nay đã hoặc đang phục vụ để cuốn trôi, kết thúc làn sóng đầu tiên. Nhìn lại, những gì không gian đã trải qua là một chuyến đi hoang dã chỉ có một lần trong đời giờ đây sẽ chuyển thành các hệ thống thực sự bền vững. Sự ổn định có thể mang lại nhiều khả năng hơn nhưng đòi hỏi sự linh hoạt về cảm xúc, được minh họa bằng Ảnh chụp khi họ thừa nhận lợi ích của việc bỏ phiếu được bảo vệ trong khi chỉ tạm dừng một nhịp để ghi nhớ cảm giác phấn khích. DeFi sẽ cần phải thực tế hơn một chút để tồn tại.
“Tất cả các công ty tiền ảo được cấp phép tại Tiểu bang New York phải tuân theo các quy định chống rửa tiền, bảo vệ người tiêu dùng và an ninh mạng giống như các công ty dịch vụ tài chính truyền thống,” Harris nhắc nhở độc giả trong thông cáo báo chí. “DFS sẽ tiếp tục điều tra và có hành động khi bất kỳ người được cấp phép nào vi phạm luật pháp hoặc các quy định của Bộ, vốn rất quan trọng để bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo sự an toàn và lành mạnh của các tổ chức.”
Trong khi đó, Robinhood cam kết cam kết cải thiện đạo đức.
“Chúng tôi đã đạt được tiến bộ đáng kể trong việc xây dựng các chương trình pháp lý, tuân thủ và an ninh mạng hàng đầu trong ngành và sẽ tiếp tục ưu tiên công việc này để phục vụ khách hàng của chúng tôi một cách tốt nhất,” Phó Tổng Cố vấn về Tranh tụng và Thực thi Quy định Cheryl Crumpton cho biết trong một tuyên bố được WSJ trích dẫn.
“Chúng tôi vẫn tự hào cung cấp một nền tảng dễ tiếp cận hơn, chi phí thấp hơn để mua và bán tiền điện tử và rất vui mừng được tiếp tục phát triển doanh nghiệp của mình một cách có trách nhiệm với các sản phẩm và dịch vụ mới mà khách hàng của chúng tôi muốn.”
Là một phần trong thỏa thuận giải quyết trị giá 30 triệu đô la trong tuần này, Robinhood cũng sẽ làm việc với một nhà tư vấn độc lập để đánh giá và giám sát các nỗ lực khắc phục hậu quả của họ. Cơ sở người dùng của họ hiện đang giảm, nhưng năng lượng rất mạnh. Vì vậy, có lẽ Robinhood có thể mua đồ nhúng bằng cách tập trung một số nỗ lực vào đạo đức của họ trong khi tình hình giảm giá kéo dài.
Đọc bài viết liên quan:
Từ chối trách nhiệm
Phù hợp với Hướng dẫn của Dự án Tin cậy, xin lưu ý rằng thông tin được cung cấp trên trang này không nhằm mục đích và không được hiểu là tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc bất kỳ hình thức tư vấn nào khác. Điều quan trọng là chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất và tìm kiếm lời khuyên tài chính độc lập nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào. Để biết thêm thông tin, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo các điều khoản và điều kiện cũng như các trang trợ giúp và hỗ trợ do nhà phát hành hoặc nhà quảng cáo cung cấp. MetaversePost cam kết báo cáo chính xác, không thiên vị nhưng điều kiện thị trường có thể thay đổi mà không cần thông báo trước.
Giới thiệu về Tác giả
Vittoria Benzine là một nhà văn nghệ thuật và nhà viết tiểu luận cá nhân có trụ sở tại Brooklyn về nghệ thuật đương đại, tập trung vào bối cảnh con người, phản văn hóa và ma thuật hỗn loạn. Cô ấy đóng góp cho Tạp chí Maxim, Hyperallergic, Brooklyn, v.v.
Xem thêm bài viết
Vittoria Benzine là một nhà văn nghệ thuật và nhà viết tiểu luận cá nhân có trụ sở tại Brooklyn về nghệ thuật đương đại, tập trung vào bối cảnh con người, phản văn hóa và ma thuật hỗn loạn. Cô ấy đóng góp cho Tạp chí Maxim, Hyperallergic, Brooklyn, v.v.
