Rủi ro rửa tiền trong Metaverse
Bởi Julian Dixon, người sáng lập và chủ tịch tại Napier
Tiền đang chảy qua metaverse. Theo McKinsey, từng là nơi duy nhất dành riêng cho các game thủ, thế giới nhập vai 3D của thực tế ảo và tăng cường này đã chứng kiến tiềm năng được khuếch đại nhờ sự chứng thực của thương hiệu lớn và người nổi tiếng, được dự đoán sẽ tạo ra tới 5 nghìn tỷ đô la vào năm 2030, theo McKinsey.
Từ các thiết kế có hình đại diện của Gucci cho đến mã thông báo không thể thay thế của Jonny Depp (NFT) tác phẩm nghệ thuật, nghệ thuật và thời trang dựa trên nền tảng là những người hưởng lợi lớn từ việc bán phiên bản ảo của sản phẩm của họ bằng tiền kỹ thuật số để tiếp cận các thị trường mới và nâng cao sự tương tác của khách hàng
Tuy nhiên, cùng với sự đổi mới là rủi ro và cùng với lợi nhuận là sự gia tăng song song của hoạt động tội phạm. Hoạt động rửa tiền đang phát triển mạnh mẽ trong không gian phát triển nhanh, phi tập trung và không được kiểm soát này khi những kẻ bất hợp pháp khai thác các lỗ hổng bảo mật, khiến tiền đen trở nên khó theo dõi hơn.
Một cuộc khủng hoảng danh tính?
Thuộc sở hữu của người dùng, metaverse không có cơ quan trung ương nào để giữ mọi người tính toán và thực thi việc tuân thủ chống rửa tiền (AML) bắt buộc, vốn thường chi phối các công ty dịch vụ tài chính. Do đó, các giao thức Biết khách hàng của bạn (KYC) và Thẩm định khách hàng (CDD) là trung tâm của việc xác minh danh tính khách hàng và đánh giá rủi ro trước khi mở tài khoản không phải lúc nào cũng được áp dụng bởi các sàn giao dịch tiền điện tử.
Mặc dù điều này thường có thể là kết quả của các công cụ không phù hợp hơn là sự giám sát có chủ ý, nhưng kết quả là như nhau; những kẻ cơ hội đang say sưa với việc ẩn danh, ẩn mình sau hình đại diện hoặc che giấu nguồn gốc của các khoản tiền kiếm được bất hợp pháp trong ví kỹ thuật số. Trong không gian nhất thời này, lừa đảo đang phát triển mạnh; tận dụng sự bùng nổ trong đầu tư bất động sản metaverse để rút ví thông qua bảng đăng nhập giả mạo của các nhà cung cấp ví hợp pháp hoặc tên miền của các nền tảng metaverse nổi tiếng.
May mắn thay, một số chắc chắn chiếm ưu thế. Là nền tảng theo dõi và lưu trữ sổ cái của tất cả các trao đổi kỹ thuật số, về mặt lý thuyết, công nghệ Chuỗi khối cung cấp mã hóa chống giả mạo cho các giao dịch quan trọng. Do đó, trách nhiệm giải trình và sự đảm bảo này phải là nền tảng để xây dựng một giải pháp bảo mật mạnh mẽ, mặc dù những kẻ lừa đảo vẫn đang tìm cách làm vấy bẩn dấu vết của chúng. Từ việc sử dụng nhiều chuỗi khối và các loại tiền điện tử khác nhau – mua tiền ở một dạng này và bán ở dạng khác – đến việc di chuyển giữa các nền tảng metaverse khác nhau, tiền đen có một hành trình phức tạp trong hệ thống.
Cuộc chiến điều tiết
Nhận thức được rằng các công nghệ mới đang vượt xa các khuôn khổ chống rửa tiền (AML) hiện có, các cơ quan chức năng đang phản ứng, mặc dù ý thức bắt kịp chiếm ưu thế.
Được thiết lập để triển khai vào năm 2024, đề xuất Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU lần đầu tiên đưa tài sản tiền điện tử, nhà phát hành tài sản tiền điện tử và nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) vào một khung pháp lý.
Mục đích là để bảo vệ ví của người tiêu dùng tốt hơn và đưa ra trách nhiệm pháp lý nếu tài sản tiền điện tử của nhà đầu tư bị mất do hoạt động tội phạm. Tuy nhiên, cuối cùng điều này không thành công, đặc biệt là đối với quy mô lớn (CASP), những người phải chịu sự giám sát nhiều hơn và các yêu cầu nghiêm ngặt hơn nếu dự luật có tác động có ý nghĩa đối với lĩnh vực này.
Tất nhiên, việc mang lại nhiều trật tự và tính hợp pháp hơn cho các hệ thống thanh toán metaverse mà không cản trở sự đổi mới và tự do mà những người chơi trên thị trường tự do có thể mong đợi từ không gian phi tập trung này là một sự cân bằng khó đạt được. Thật vậy, việc đảm bảo không gian chuyển động nhanh, không biên giới này đòi hỏi sự thống nhất, rõ ràng và nhất quán, tuy nhiên vẫn có một số điểm khác biệt cần tìm ra, đặc biệt là bên ngoài châu Âu.
Với các luật hiến pháp của Hoa Kỳ theo truyền thống tuân theo luật của từng tiểu bang, các phản ứng đối với hành vi gian lận có khả năng bị phá vỡ, trong khi các câu hỏi vẫn còn về cách thức xác định quyền tài phán một cách tốt nhất trong thế giới mới, đang phát triển nhanh chóng này. Ví dụ: vị trí thực tế của tội phạm mạng khi hành vi phạm tội được thực hiện có quy định trách nhiệm giải trình hay quốc tịch của họ có ảnh hưởng không?
Xây dựng niềm tin với khách hàng và cơ quan quản lý
Luật có thể vẫn đang trong quá trình hoàn thiện, nhưng quy định đang có hiệu lực cao và sự đồng thuận chiếm ưu thế: sàng lọc tội phạm tại thời điểm giới thiệu vẫn là chìa khóa để giải quyết hành vi sai trái metaverse.
Cùng với căng thẳng địa chính trị gia tăng và môi trường vĩ mô đầy biến động, các nguyên lý cốt lõi về bản sắc và lòng tin phải là trọng tâm của tiền điện tử AML chương trình hỗ trợ thanh toán kỹ thuật số. Điều này không chỉ cho phép thanh toán xuyên biên giới cho các thương gia trong khu vực và toàn cầu được tạo điều kiện thuận lợi một cách an toàn mà còn giảm thiểu thiệt hại về uy tín gây ra khi những kẻ xấu lọt qua mạng.
Mặc dù bản chất thực tế tức thời của thanh toán bằng tiền điện tử có vẻ là một thách thức khi phát hiện hành vi gian lận, nhưng sự nhanh nhẹn tương tự có thể cung cấp thông tin cho quy trình tuân thủ. Các hệ thống thanh toán kết hợp công nghệ tiên tiến, chẳng hạn như trí tuệ nhân tạo và máy học, vào các biện pháp KYC và CDD của họ sẽ thấy được lợi ích. Sàng lọc thông tin chi tiết của người dùng mới theo thời gian thực dựa trên danh sách trừng phạt toàn cầu ngày càng tăng và giám sát giao dịch có thể tăng cường xác minh danh tính sẽ giúp loại bỏ tận gốc hoạt động đáng ngờ nhanh hơn và đảm bảo cách tiếp cận bảo mật chủ động hơn.
Khi nói đến việc chống tội phạm tài chính trong metaverse, công nghệ không phải là viên đạn vàng nhưng có vai trò quan trọng. Việc cải thiện chất lượng và khả năng truy xuất nguồn gốc trên dữ liệu có thể hành động cũng như thông tin chuyên sâu liên tục được tạo ra bởi chuỗi khối sẽ rất quan trọng trong việc xây dựng một bức tranh toàn cảnh về bối cảnh mối đe dọa đang phát triển nhanh chóng. Đối phó với cả những rủi ro và cơ hội to lớn mà siêu dữ liệu mang lại sẽ đòi hỏi nỗ lực tập thể, trong đó các quy trình và thủ tục tiên tiến nhất ngày càng trở nên quan trọng hơn bao giờ hết để củng cố các chính sách mới nổi.
Đọc thêm bài viết liên quan:
Từ chối trách nhiệm
Phù hợp với Hướng dẫn của Dự án Tin cậy, xin lưu ý rằng thông tin được cung cấp trên trang này không nhằm mục đích và không được hiểu là tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc bất kỳ hình thức tư vấn nào khác. Điều quan trọng là chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất và tìm kiếm lời khuyên tài chính độc lập nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào. Để biết thêm thông tin, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo các điều khoản và điều kiện cũng như các trang trợ giúp và hỗ trợ do nhà phát hành hoặc nhà quảng cáo cung cấp. MetaversePost cam kết báo cáo chính xác, không thiên vị nhưng điều kiện thị trường có thể thay đổi mà không cần thông báo trước.
Giới thiệu về Tác giả
Damir là trưởng nhóm, quản lý sản phẩm và biên tập viên tại Metaverse Post, bao gồm các chủ đề như AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse và Web3-các lĩnh vực liên quan. Các bài báo của anh ấy thu hút một lượng lớn độc giả với hơn một triệu người dùng mỗi tháng. Anh ấy có vẻ là một chuyên gia với 10 năm kinh nghiệm về SEO và tiếp thị kỹ thuật số. Damir đã được đề cập trong Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto và các ấn phẩm khác. Anh đi lại giữa Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Thổ Nhĩ Kỳ, Nga và CIS với tư cách là một người du mục kỹ thuật số. Damir đã có bằng cử nhân vật lý, bằng cấp mà anh tin rằng đã mang lại cho anh những kỹ năng tư duy phản biện cần thiết để thành công trong bối cảnh luôn thay đổi của Internet.
Xem thêm bài viết
Damir là trưởng nhóm, quản lý sản phẩm và biên tập viên tại Metaverse Post, bao gồm các chủ đề như AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse và Web3-các lĩnh vực liên quan. Các bài báo của anh ấy thu hút một lượng lớn độc giả với hơn một triệu người dùng mỗi tháng. Anh ấy có vẻ là một chuyên gia với 10 năm kinh nghiệm về SEO và tiếp thị kỹ thuật số. Damir đã được đề cập trong Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto và các ấn phẩm khác. Anh đi lại giữa Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Thổ Nhĩ Kỳ, Nga và CIS với tư cách là một người du mục kỹ thuật số. Damir đã có bằng cử nhân vật lý, bằng cấp mà anh tin rằng đã mang lại cho anh những kỹ năng tư duy phản biện cần thiết để thành công trong bối cảnh luôn thay đổi của Internet.
