Rửa tiền trong Metaverse: NFTs, DeFi 2023
Tóm lại
Nghiên cứu cho thấy phương pháp rửa tiền phổ biến nhất là thông qua Non-Fungible Tokens (NFTs).
Rửa tiền trong Metaverse là một vấn đề phức tạp và không có giải pháp dễ dàng.
Một nghiên cứu gần đây cho thấy 17 triệu địa chỉ Ethereum đang được sử dụng để rửa tiền. Đây là một con số lớn đáng ngạc nhiên, vì Ethereum chỉ mới xuất hiện được vài năm. Nghiên cứu cho thấy phương pháp rửa tiền phổ biến nhất là thông qua Non-Fungible Tokens (NFTs). NFTs là tài sản kỹ thuật số không thể hoán đổi cho nhau. Mỗi NFT là duy nhất và nó có thể được sử dụng để đại diện cho các tài sản trong thế giới thực, như tác phẩm nghệ thuật hoặc đồ sưu tầm.
Kể từ năm ngoái, ngày càng có nhiều tên trộm sử dụng DeFi giao thức để rửa tiền của họ. Năm 2021, Defi các giao thức đã nhận được 17% tổng số tiền điện tử được chuyển từ các địa chỉ bất hợp pháp, tăng từ 2% vào năm 2020.
NFT doanh thu cũng đạt hơn 25 tỷ đô la vào năm 2021, với các thiết bị riêng lẻ được bán với giá lên tới 90 triệu đô la. Tuy nhiên, các vụ lừa đảo nổi tiếng vào năm 2022 — bao gồm vụ trộm 600 triệu đô la NFT kinh doanh trò chơi Vô cực Axie vào tháng 2.8 và trị giá XNUMX triệu đô la NFTđược lấy từ tài khoản Instagram của Câu lạc bộ du thuyền Bored Ape vào tháng XNUMX - đã khiến thị trường lo ngại.
Với việc thiếu xác minh KYC và phương pháp sàng lọc AML, rửa tiền đã trở thành một vấn đề lớn trong web3.0 nền tảng. Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu nguyên nhân dẫn đến rửa tiền cũng như một số giải pháp giúp ngăn chặn.
Là gì Web 3.0? Làm thế nào nó có thể giúp tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động rửa tiền?
Web3.0 là nền kinh tế mã thông báo phi tập trung sử dụng công nghệ chuỗi khối và không yêu cầu sự tin tưởng hoặc cho phép từ bất kỳ ai. Tiền tệ và NFTkết quả là sử dụng cùng một công nghệ sẽ trở nên phổ biến hơn.
Hoạt động rửa tiền sẽ khó theo dõi và quản lý hơn do tính chất phi tập trung của web3.0. Những kẻ rửa tiền sẽ có thể lợi dụng điều này bằng cách sử dụng nhiều ví và địa chỉ để khiến việc theo dõi các hoạt động của chúng trở nên khó khăn hơn.
Một cách để giúp ngăn chặn rửa tiền là biết các thủ tục (KYC) khách hàng của bạn. Bằng cách yêu cầu khách hàng xác minh danh tính của họ, các doanh nghiệp có thể sàng lọc các dấu hiệu cảnh báo có thể chỉ ra hoạt động rửa tiền. Một cách khác để ngăn chặn rửa tiền là sử dụng phân tích nâng cao để theo dõi các mẫu và giao dịch có thể đáng ngờ.
Trong khi web3.0 đưa ra một số thách thức trong việc ngăn chặn rửa tiền, nhưng cũng có những cơ hội để sử dụng các tính năng của nó để mang lại lợi ích cho chúng tôi. Bằng cách nhận thức được những rủi ro và thực hiện một số giải pháp được đề cập ở trên, chúng ta có thể giúp thực hiện web3.0 một nơi an toàn hơn cho mọi người.
Tại sao NFTcó hấp dẫn đối với hoạt động Rửa tiền không?
NFTs về cơ bản là các công cụ mang, có nghĩa là bất cứ ai nắm giữ NFT sở hữu tài sản. Điều này khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với hoạt động Rửa tiền vì không cần phải thông qua một tổ chức tài chính để chuyển quyền sở hữu. NFTcũng có thể dễ dàng chia thành các phần nhỏ hơn, giúp việc rửa một lượng tiền nhỏ dễ dàng hơn.
Một lý do khác tại sao NFTĐiều hấp dẫn đối với Rửa tiền là chúng có thể được sử dụng để đại diện cho các tài sản trong thế giới thực. Điều này gây khó khăn cho các cơ quan chức năng trong việc truy tìm nguồn gốc của các khoản tiền được rửa tiền.
Giờ đây, việc thực hiện chuyển giao tài chính một cách bí mật trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết nhờ vào các chuỗi khối. Vì những lý do này và theo Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN), “Thị trường Nghệ thuật Kỹ thuật số Mới nổi” có nguy cơ rửa tiền và tội phạm tài chính cao.
Theo một nghiên cứu gần đây, ước tính có một vụ rửa tiền trị giá 6 tỷ đô la đang diễn ra trên chuỗi khối Ethereum. Đây là một con số lớn đáng ngạc nhiên, vì Ethereum chỉ mới xuất hiện được vài năm. Nghiên cứu cho thấy phương pháp rửa tiền phổ biến nhất là thông qua Non-Fungible Tokens (NFTs).
Làm cách nào để chống rửa tiền trong Metaverse?
Các thủ tục rửa tiền trong metaverse rất phức tạp và diễn ra nhanh chóng, thường xuyên qua nhiều biên giới. Điều này gây khó khăn cho việc phát hiện bằng các phương pháp hiện tại.
Do đó, điều cần thiết là các quy tắc AML hiện tại phải được cập nhật và sử dụng công nghệ tiên tiến như trí tuệ nhân tạo và máy học. Ví dụ: giám sát giao dịch và xác minh danh tính đều có thể được thực hiện bằng trí tuệ nhân tạo trong Metaverse.
Cần nhiều nghiên cứu hơn để hiểu cách tốt nhất để sử dụng các công nghệ này trong Metaverse. Trong thời gian chờ đợi, các doanh nghiệp nên xem xét triển khai chúng như một phần của chương trình tuân thủ AML của mình.
Cách IDcentral có thể đảm bảo tuân thủ trong Metaverse
Các giải pháp eKYC và KYX của IDcentral xác nhận danh tính, tuổi và tài liệu thông qua quy trình kỹ thuật số. Điều này cho phép IDcentral phát hiện và ngăn chặn rửa tiền một cách hiệu quả trong Metaverse, đặc biệt với việc sử dụng mã thông báo không thể thay thế (NFTS). Bằng cách triển khai giải pháp KYX mạnh mẽ, tận dụng công nghệ máy học và các công cụ phân tích chuỗi khối tiên tiến, IDcentral có thể xác định hoạt động đáng ngờ và bảo vệ người dùng khỏi gian lận.
Ngoài các giải pháp eKYC và KYX, IDcentral còn cung cấp quyền truy cập vào tài chính phi tập trung (DeFi) các công cụ cho phép người dùng quản lý nội dung của họ trong Metaverse một cách an toàn và có trách nhiệm. Với DeFi, người dùng có thể tận hưởng sự linh hoạt, minh bạch và kiểm soát tiền của họ cao hơn bao giờ hết. Bằng cách cung cấp các dịch vụ này, IDcentral đang giúp đảm bảo tính tuân thủ và bảo mật trong hệ sinh thái Metaverse đang phát triển.
Kết luận
Rửa tiền trong Metaverse là một vấn đề phức tạp và không có giải pháp dễ dàng. Tuy nhiên, bằng cách nhận thức được các rủi ro và thực hiện một số giải pháp được đề cập ở trên, các doanh nghiệp có thể giúp Metaverse trở thành một nơi an toàn hơn cho mọi người.
Các bài liên quan:
- Top 5 NFT Các dự án đặt cược cho năm 2022: Ưu và nhược điểm
- Top 15 NFT & Cơ quan tiếp thị tiền điện tử cho năm 2022
- Cách cất giữ NFTs: Hướng dẫn cơ bản 2022
- Token có thể thay thế và không thể thay thế (NFT): Sự khác biệt là gì?
Từ chối trách nhiệm
Phù hợp với Hướng dẫn của Dự án Tin cậy, xin lưu ý rằng thông tin được cung cấp trên trang này không nhằm mục đích và không được hiểu là tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc bất kỳ hình thức tư vấn nào khác. Điều quan trọng là chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất và tìm kiếm lời khuyên tài chính độc lập nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào. Để biết thêm thông tin, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo các điều khoản và điều kiện cũng như các trang trợ giúp và hỗ trợ do nhà phát hành hoặc nhà quảng cáo cung cấp. MetaversePost cam kết báo cáo chính xác, không thiên vị nhưng điều kiện thị trường có thể thay đổi mà không cần thông báo trước.
Giới thiệu về Tác giả
Ken Gitonga đam mê viết lách. Công việc của anh ấy liên quan đến việc viết các bài báo về tiền điện tử về SEO, TA, Viết tin tức, Web3 các bài báo, dự đoán giá tiền điện tử và soạn thảo sách trắng. Ken là một nhà văn nội dung và nhà tiếp thị. Anh ấy đã làm việc trong ngành SEO và tiếp thị nội dung hơn 3 năm và đã giúp các doanh nghiệp tăng cường sự hiện diện và lưu lượng truy cập trực tuyến của họ.
Xem thêm bài viết
Ken Gitonga đam mê viết lách. Công việc của anh ấy liên quan đến việc viết các bài báo về tiền điện tử về SEO, TA, Viết tin tức, Web3 các bài báo, dự đoán giá tiền điện tử và soạn thảo sách trắng. Ken là một nhà văn nội dung và nhà tiếp thị. Anh ấy đã làm việc trong ngành SEO và tiếp thị nội dung hơn 3 năm và đã giúp các doanh nghiệp tăng cường sự hiện diện và lưu lượng truy cập trực tuyến của họ.
