Chống rửa tiền (aml)
Chống Rửa Tiền (aml) là gì?
Chống rửa tiền (AML) là một tập hợp các quy tắc, khái niệm, pháp luật, luật, quy định, quy trình và công nghệ dành riêng cho lĩnh vực tài chính nhằm chống lại hành động rửa tiền bất hợp pháp của các tổ chức tội phạm hoặc khủng bố. Điều này bao gồm theo dõi và báo cáo về các khách hàng và giao dịch đáng ngờ. Ở nhiều quốc gia, các tổ chức tài chính và các doanh nghiệp khác được pháp luật yêu cầu phải tuân theo những hướng dẫn này. Ví dụ: các tổ chức tài chính và bảo hiểm được yêu cầu tiến hành kiểm tra “Biết khách hàng của bạn” đối với người tiêu dùng của họ (KYC). Điều này bao gồm cả tính hợp pháp và xác minh danh tính.
Hiểu về Chống rửa tiền (aml)
AML là phòng chống rửa tiền, là quá trình thu tiền một cách bất hợp pháp và chuyển đổi nó thành tiền sạch, hợp pháp trong ba giai đoạn: sắp xếp, phân lớp và tích hợp.
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đã tạo ra bộ hướng dẫn AML ban đầu, được tăng cường hơn nữa sau các cuộc tấn công khủng bố năm 2001.
AML được định hình ở cấp độ quốc gia và trên toàn thế giới bởi một tập hợp các đạo luật yêu cầu các tổ chức/cá nhân trong ngành tài chính như ngân hàng hoặc công ty bảo hiểm phải thực hiện các thủ tục và biện pháp kiểm soát nội bộ cụ thể cũng như báo cáo cho các cơ quan hữu quan. Do đó, các tổ chức tài chính phải theo dõi hành vi của khách hàng để phát hiện và báo cáo các khoản tiền gửi hoặc giao dịch đáng ngờ. Các đơn vị điều tra tài chính (FIU) đi đầu trong lĩnh vực AML trên quy mô quốc gia. Họ nhận được Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) từ các tổ chức/cá nhân được yêu cầu và điều tra nếu cần thiết.
Sự khác biệt giữa AML, KYC và CFT là gì?
- AML hoặc Chống rửa tiền – một nhóm các hướng dẫn và luật pháp được đưa ra để ngăn chặn hoạt động rửa tiền và các tội phạm tài chính nghiêm trọng khác. Các quy tắc và tuân thủ này có thể bao gồm xác minh danh tính khách hàng, sàng lọc các biện pháp trừng phạt, giám sát giao dịch, v.v. Cấp độ KYC và CFT cao hơn được gọi là AML
- KYC hoặc Biết khách hàng của bạn – quy trình mà các ngân hàng và tổ chức tài chính sử dụng để xác nhận danh tính khách hàng của họ
- CFT hoặc Chống tài trợ khủng bố – một bộ luật và hướng dẫn có thể hạn chế các nguồn và số tiền dành cho khủng bố.
AML, CFT và KYC hơi khác nhau. Các tổ chức tài chính nên quan tâm đến hoạt động rửa tiền, tài trợ cho khủng bố và các tội phạm tài chính khác nhưng các ngân hàng và tổ chức tài chính khác sử dụng KYC như một phương tiện xác nhận danh tính khách hàng của mình. Xác minh danh tính vật lý hoặc kỹ thuật số có thể được sử dụng cho mục đích này. Các ngân hàng đang cố gắng thực hiện những hành động này chỉ vì sự an toàn của chính họ và các khoản phạt lớn cũng có thể được áp dụng đối với các ngân hàng vì vi phạm các quy định này.
Câu Hỏi Thường Gặp
Mặc dù luật AML khác nhau giữa các quốc gia nhưng chúng thường có những hướng dẫn và tiêu chuẩn tương tự nhau. Điều này đòi hỏi phải theo dõi khách hàng giao dịch và giám sát mọi hoạt động đáng ngờ.
Thường phải hoàn thành chương trình đào tạo hoặc khóa học bao gồm các quy tắc và tuân thủ AML để có được chứng chỉ Chống rửa tiền.
Mục tiêu chính của luật và quy định chống rửa tiền là ngăn chặn, xác định và ngăn chặn các hành động bất hợp pháp liên quan đến việc tài trợ cho khủng bố và các tội phạm tài chính khác.
«Quay lại Chỉ mục Bảng chú giải thuật ngữTừ chối trách nhiệm
Phù hợp với Hướng dẫn của Dự án Tin cậy, xin lưu ý rằng thông tin được cung cấp trên trang này không nhằm mục đích và không được hiểu là tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc bất kỳ hình thức tư vấn nào khác. Điều quan trọng là chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất và tìm kiếm lời khuyên tài chính độc lập nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào. Để biết thêm thông tin, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo các điều khoản và điều kiện cũng như các trang trợ giúp và hỗ trợ do nhà phát hành hoặc nhà quảng cáo cung cấp. MetaversePost cam kết báo cáo chính xác, không thiên vị nhưng điều kiện thị trường có thể thay đổi mà không cần thông báo trước.
Giới thiệu về Tác giả
Damir là trưởng nhóm, quản lý sản phẩm và biên tập viên tại Metaverse Post, bao gồm các chủ đề như AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse và Web3-các lĩnh vực liên quan. Các bài báo của anh ấy thu hút một lượng lớn độc giả với hơn một triệu người dùng mỗi tháng. Anh ấy có vẻ là một chuyên gia với 10 năm kinh nghiệm về SEO và tiếp thị kỹ thuật số. Damir đã được đề cập trong Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto và các ấn phẩm khác. Anh đi lại giữa Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Thổ Nhĩ Kỳ, Nga và CIS với tư cách là một người du mục kỹ thuật số. Damir đã có bằng cử nhân vật lý, bằng cấp mà anh tin rằng đã mang lại cho anh những kỹ năng tư duy phản biện cần thiết để thành công trong bối cảnh luôn thay đổi của Internet.
Xem thêm bài viết
Damir là trưởng nhóm, quản lý sản phẩm và biên tập viên tại Metaverse Post, bao gồm các chủ đề như AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse và Web3-các lĩnh vực liên quan. Các bài báo của anh ấy thu hút một lượng lớn độc giả với hơn một triệu người dùng mỗi tháng. Anh ấy có vẻ là một chuyên gia với 10 năm kinh nghiệm về SEO và tiếp thị kỹ thuật số. Damir đã được đề cập trong Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto và các ấn phẩm khác. Anh đi lại giữa Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Thổ Nhĩ Kỳ, Nga và CIS với tư cách là một người du mục kỹ thuật số. Damir đã có bằng cử nhân vật lý, bằng cấp mà anh tin rằng đã mang lại cho anh những kỹ năng tư duy phản biện cần thiết để thành công trong bối cảnh luôn thay đổi của Internet.
