Tài chính phi tập trung (DeFi: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu (2023)
Tóm lại
Trường hợp sử dụng phổ biến nhất cho DeFi hôm nay là cho vay và đi vay.
Tài chính phi tập trung, hoặc DeFi, là một công nghệ mới thú vị có tiềm năng thay đổi cách chúng ta nghĩ về tiền bạc và tài chính.
DeFi là một lĩnh vực đang phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử và blockchain, cung cấp cho người dùng những cách thức mới thú vị để tận dụng sức mạnh và tính bảo mật của các mạng phi tập trung. Hướng dẫn này sẽ cung cấp một cái nhìn tổng quan về DeFi, bao gồm các ứng dụng và trường hợp sử dụng khác nhau của nó.
- Làm thế nào để DeFi làm việc?
- Làm thế nào người mới bắt đầu có thể đầu tư vào DeFi?
- Các ứng dụng khác nhau của DeFi
- Tài chính phi tập trung (DeFi) so với tài chính tập trung (CeFi)
- Tại sao tài chính phi tập trung nổi bật so với các phương pháp truyền thống?
- Những rủi ro cần xem xét trước khi nhảy vào thế giới tài chính phi tập trung
- Có khôn ngoan khi đầu tư vào DeFi?
Khái niệm của DeFi được giới thiệu vào cuối tháng 2018 năm XNUMX như một cách để mô tả hệ sinh thái đang phát triển của các ứng dụng tài chính phi tập trung được xây dựng dựa trên các chuỗi khối công khai.
Tiền đề đằng sau DeFi rất đơn giản – thay vì dựa vào cơ quan trung ương hoặc bên thứ ba để quản lý tài chính, DeFi tận dụng công nghệ chuỗi khối và hợp đồng thông minh để tự động hóa các giao dịch và quy trình doanh nghiệp một cách an toàn, minh bạch và không cần tin cậy.
Phần lớn giá trị bị khóa trong DeFi các ứng dụng vẫn tập trung vào Ethereum, nơi các ứng dụng này được xây dựng ban đầu, mặc dù số lượng dự án và nền tảng tăng trưởng đều đặn trong những năm gần đây.
Làm thế nào để DeFi làm việc?
DeFi liên quan đến việc sử dụng hợp đồng thông minh để cho phép giao dịch ngang hàng. Các hợp đồng thông minh này là các chương trình máy tính hiệu quả chạy trên blockchain và hoạt động như đại lý tự trị có thể tương tác với các dịch vụ dựa trên blockchain khác và thực thi các lệnh của người dùng.
Việc sử dụng các hợp đồng thông minh này cho phép nhiều loại sản phẩm và dịch vụ tài chính khác nhau được xây dựng và phân phối theo cách phi tập trung, không tin cậy.
Tài chính phi tập trung có tiềm năng cách mạng hóa ngành tài chính bằng cách giảm chi phí, tăng tính minh bạch và nâng cao hiệu quả. Việc sử dụng công nghệ chuỗi khối cũng cho phép mức độ riêng tư và tiện lợi cao hơn so với các hệ thống ngân hàng truyền thống.
Làm thế nào người mới bắt đầu có thể đầu tư vào DeFi?
Làm thế nào để đầu tư vào DeFi: hướng dẫn từng bước
- Tạo một ví. Để tận dụng tối đa DeFi — bao gồm đặt cọc và cho vay — bước đầu tiên của bạn là tạo ví. Ví phi tập trung có sẵn để lưu trữ tiền điện tử thay vì yêu cầu bạn ủy thác cho bên thứ ba. Ví phi tập trung phổ biến nhất hiện nay là MetaMask, nhưng có rất nhiều lựa chọn thay thế để bạn lựa chọn.
- Nghiên cứu DeFi giao thức. Tài chính phi tập trung (DeFi) các sản phẩm và dịch vụ đang phát triển nhanh chóng — vì vậy điều quan trọng là phải nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu rõ những rủi ro trước khi đầu tư. Việc giải mã thuật ngữ có thể khó khăn, vì vậy hãy tìm nguồn thông tin uy tín giải thích DeFi các giao thức theo thuật ngữ của giáo dân.
- Hiểu về canh tác năng suất. Năng suất canh tác là một tương đối mới DeFi hoạt động, trong đó người dùng đặt cược mã thông báo của họ vào các giao thức phi tập trung tạo ra lợi nhuận để kiếm phần thưởng. Đây là một quá trình phức tạp, vì vậy cần nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu rõ các rủi ro liên quan đến canh tác năng suất trước khi đầu tư vào chiến lược mới này.
- Đánh giá các biện pháp an ninh. Các nền tảng tài chính phi tập trung không được hỗ trợ bởi bất kỳ cơ quan tập trung hoặc chính phủ nào — nghĩa là không có ai bảo vệ các khoản đầu tư của bạn trong trường hợp bị hack hoặc tấn công khác. Đảm bảo rằng bạn hiểu các biện pháp bảo mật mà các giao thức Phi tập trung áp dụng trước khi đầu tư bất kỳ khoản tiền nào.
Các ứng dụng khác nhau của DeFi
DeFi đã được sử dụng trong một loạt các ứng dụng và trường hợp sử dụng, bao gồm:
Mượn và cho mượn
Trường hợp sử dụng phổ biến nhất cho DeFi hôm nay là cho vay và đi vay. Bản chất phi tập trung của các nền tảng này có nghĩa là chúng cho phép người dùng kết nối trực tiếp với nhau, loại bỏ nhu cầu về các bên thứ ba tập trung, chẳng hạn như ngân hàng. Nhiều DeFi các ứng dụng cho vay sử dụng hợp đồng thông minh để quản lý các khoản hoàn trả và xử lý các giao dịch khác một cách tự động.
Mua bán trao đổi
Một lĩnh vực quan trọng khác của DeFi ứng dụng là giao dịch và trao đổi. Bản chất phi tập trung của các nền tảng này có nghĩa là chúng thường an toàn, hiệu quả và minh bạch hơn so với các nền tảng tập trung. Việc sử dụng hợp đồng thông minh cũng có thể tạo điều kiện thuận lợi cho nhiều chiến lược giao dịch nâng cao, chẳng hạn như phòng ngừa rủi ro tự động.
Tiết kiệm và đầu tư
DeFi cũng đang được sử dụng để cung cấp cho người dùng những cách mới và sáng tạo để tiết kiệm và đầu tư tiền của họ. Việc sử dụng hợp đồng thông minh cho phép các nền tảng này cung cấp các lựa chọn đầu tư minh bạch hơn, miễn phí hơn so với các ngân hàng hoặc công ty đầu tư truyền thống. Một số ứng dụng phổ biến trong lĩnh vực này bao gồm các dịch vụ quản lý tài sản tiền điện tử như Hợp chất, Tài chính và Nuo Network, cũng như các thị trường dự đoán phi tập trung như Augur.
Mã thông báo
DeFi cũng đang được sử dụng để tạo điều kiện thuận lợi cho việc mã hóa các tài sản trong thế giới thực, chẳng hạn như chứng khoán và bất động sản. Việc sử dụng công nghệ chuỗi khối cho phép các tài sản này được thể hiện thông qua các mã thông báo kỹ thuật số được giữ trong hợp đồng thông minh đồng thời mang lại tính minh bạch, bảo mật và hiệu quả cao hơn các phương pháp truyền thống.
chơi game
Ngoài ra, thẻ cào DeFi đang được sử dụng trong ngành công nghiệp trò chơi để tạo ra các loại tài sản kỹ thuật số mới và nền kinh tế trong trò chơi. Việc sử dụng hợp đồng thông minh cho phép các trò chơi phi tập trung này cung cấp các tính năng và chức năng không thể đạt được trên các nền tảng tập trung. Một số ví dụ phổ biến bao gồm thị trường dự đoán dựa trên Augur, dịch vụ giao dịch thẻ như Gods Unchained và các trò chơi đa vũ trụ như The Abyss.
Tài chính phi tập trung (DeFi) so với tài chính tập trung (CeFi)
Sự so sánh giữa DeFi và CeFi có thể được coi là sự so sánh giữa công nghệ mới của blockchain và hệ thống tài chính cũ đã được thiết lập. Tài chính tập trung theo truyền thống bị chi phối bởi các ngân hàng lớn và tổ chức tài chính kiểm soát số tiền lớn. Mặt khác, tài chính phi tập trung được xây dựng trên công nghệ tiên tiến mang lại cho các cá nhân bình thường khả năng quản lý tài chính của chính họ. Các ứng dụng tài chính phi tập trung được thiết kế để an toàn, minh bạch và hiệu quả hơn so với các giải pháp thay thế tập trung, khiến chúng trở nên hấp dẫn đối với nhiều nhà đầu tư và người tiêu dùng.
Tại sao tài chính phi tập trung nổi bật so với các phương pháp truyền thống?
Tài chính phi tập trung thích hợp hơn tài chính truyền thống vì nó không yêu cầu bộ máy hành chính tài chính điều hành. Các ứng dụng phi tập trung được xây dựng trên chuỗi khối, cho phép giao dịch nhanh chóng và an toàn mà không cần trung gian trung tâm.
Việc sử dụng mã nguồn mở và hợp đồng thông minh cho phép Tài chính phi tập trung minh bạch và hiệu quả hơn, mang lại lợi thế cạnh tranh trong bối cảnh tài chính đang phát triển nhanh chóng ngày nay. Không giống như tài chính tập trung, tài chính phi tập trung có thể cung cấp khả năng tiếp cận tốt hơn tới các dịch vụ tài chính cho tất cả các thành viên trong xã hội. DeFi cung cấp một giải pháp thay thế dễ tiếp cận và hiệu quả cho các tổ chức tài chính truyền thống cho mọi người.
Tài chính phi tập trung ngày càng phổ biến vì nó thúc đẩy tính minh bạch và cởi mở, hai phẩm chất thường thiếu trong tài chính truyền thống. Nhiều nhà đầu tư đang muốn tham gia DeFi và gặt hái những lợi ích của công nghệ mới thú vị này.
Tuy nhiên, còn nhiều việc phải làm trước DeFi trở thành một giải pháp thay thế chủ đạo cho các phương pháp truyền thống. Tuy nhiên, rõ ràng là nó có tiềm năng biến đổi ngành tài chính trở nên tốt đẹp hơn.
Những rủi ro cần xem xét trước khi nhảy vào thế giới tài chính phi tập trung
Một trong những rủi ro lớn nhất liên quan đến tài chính phi tập trung là bảo mật. Việc sử dụng các hợp đồng thông minh và mã nguồn mở có nghĩa là luôn có khả năng các tác nhân độc hại khai thác các lỗ hổng trong các hệ thống này, khiến tiền của người dùng gặp rủi ro.
Ngoài ra, bởi vì DeFi dựa vào công nghệ blockchain nên có thể khó mở rộng quy mô để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng. Kiến trúc chuỗi khối thường chậm hơn và kém hiệu quả hơn so với các giải pháp thay thế tập trung, điều này gây áp lực lên các nhà phát triển phải liên tục cải tiến và đổi mới để duy trì tính cạnh tranh.
Một rủi ro khác liên quan đến tài chính phi tập trung là công nghệ này vẫn còn tương đối mới, do đó các nhà đầu tư có thể khó biết mức độ tin cậy hoặc ổn định của các ứng dụng này. Cũng có thể có sự không chắc chắn về quy định xung quanh các nền tảng này, vì các chính phủ vẫn đang cố gắng hiểu cách thức DeFi phù hợp với bối cảnh tài chính rộng lớn hơn.
Có khôn ngoan khi đầu tư vào DeFi?
Tài chính phi tập trung, hoặc DeFi, là một công nghệ mới thú vị có tiềm năng thay đổi cách chúng ta nghĩ về tiền bạc và tài chính. Chìa khóa cho các nhà đầu tư và người tiêu dùng muốn tham gia vào DeFi là cân nhắc cẩn thận giữa rủi ro và lợi ích tiềm năng và đưa ra quyết định sáng suốt phù hợp với nhu cầu cá nhân của họ.
Các bài liên quan:
- Chuỗi khối Bitcoin: Hướng dẫn cho người mới bắt đầu
- Bitcoin là gì? Làm thế nào nó hoạt động?
- Sortium Blockchain Studios để thách thức Web3 chơi game với 'sống NFTs '
- Đại học Pennsylvania cung cấp khóa học Metaverse bắt đầu vào mùa thu này
- Đoạn phim Amazing Unreal Engine 5 chỉ ra tương lai của VR
Từ chối trách nhiệm
Phù hợp với Hướng dẫn của Dự án Tin cậy, xin lưu ý rằng thông tin được cung cấp trên trang này không nhằm mục đích và không được hiểu là tư vấn pháp lý, thuế, đầu tư, tài chính hoặc bất kỳ hình thức tư vấn nào khác. Điều quan trọng là chỉ đầu tư những gì bạn có thể đủ khả năng để mất và tìm kiếm lời khuyên tài chính độc lập nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào. Để biết thêm thông tin, chúng tôi khuyên bạn nên tham khảo các điều khoản và điều kiện cũng như các trang trợ giúp và hỗ trợ do nhà phát hành hoặc nhà quảng cáo cung cấp. MetaversePost cam kết báo cáo chính xác, không thiên vị nhưng điều kiện thị trường có thể thay đổi mà không cần thông báo trước.
Giới thiệu về Tác giả
Ken Gitonga đam mê viết lách. Công việc của anh ấy liên quan đến việc viết các bài báo về tiền điện tử về SEO, TA, Viết tin tức, Web3 các bài báo, dự đoán giá tiền điện tử và soạn thảo sách trắng. Ken là một nhà văn nội dung và nhà tiếp thị. Anh ấy đã làm việc trong ngành SEO và tiếp thị nội dung hơn 3 năm và đã giúp các doanh nghiệp tăng cường sự hiện diện và lưu lượng truy cập trực tuyến của họ.
Xem thêm bài viết
Ken Gitonga đam mê viết lách. Công việc của anh ấy liên quan đến việc viết các bài báo về tiền điện tử về SEO, TA, Viết tin tức, Web3 các bài báo, dự đoán giá tiền điện tử và soạn thảo sách trắng. Ken là một nhà văn nội dung và nhà tiếp thị. Anh ấy đã làm việc trong ngành SEO và tiếp thị nội dung hơn 3 năm và đã giúp các doanh nghiệp tăng cường sự hiện diện và lưu lượng truy cập trực tuyến của họ.
