USDT ko'rinadigandek bo'lmaganda: Stablecoin firibgarligini aniqlash va oldini olish
Qisqacha
Soxta USDT kriptovalyutada tobora ortib borayotgan tahdiddir, chunki firibgarlar haqiqiy ko'rinadigan soxta stablecoinlarni yaratadilar, bu esa foydalanuvchilar aqlli shartnoma va hamyon balanslarini tekshirmasa, moliyaviy yo'qotishlarga olib keladi.
Kriptovalyutaning yuksalishi tobora murakkab firibgarlik sxemalari bilan birga keldi. Eng ko'zga ko'ringan tahdidlardan biri bu Tether (USDT) ni taqlid qilish uchun mo'ljallangan soxta stablecoinlardir. Blokcheyn mutaxassislarining fikriga ko'ra, soxta USDT ham jismoniy shaxslar, ham biznes uchun moliyaviy yo'qotishlarning tobora ortib borayotgan manbai hisoblanadi.
Yaqinda sodir bo'lgan voqea xavfni ta'kidlaydi. Mijoz kripto birjasiga murojaat qilib, pul yechib olishni so'radi. Ularning Trust Wallet’ida BEP-20 tarmog'ida uchinchi tomon xizmatidan olingan 34 967 USDT qoldig'i ko'rsatildi. Mijoz birjaga 50 USDT miqdorida kichik sinov o'tkazmasini amalga oshirishga uringanida, tranzaksiya blokcheynda “muvaffaqiyatli” deb belgilandi, ammo mablag'lar hech qachon yetib kelmadi.
Tekshiruv shuni ko'rsatdiki, hamyonning umumiy dollar balansi, USDT balansiga qaramay, atigi $0.40 bo'lib qoldi. Tokenning aqlli shartnomasini tekshirish muammoni tasdiqladi: shartnoma manzili Tetherning rasmiy manziliga mos kelmadi. Mijoz haqiqiy qiymati bo'lmagan tokenni ushlab turgan edi va yo'qotish qabul qilish paytida sodir bo'lgan.
Soxta USDT firibgarliklari qanday ishlaydi va ularni qanday aniqlash mumkin
Ais Dorjinov, uning asoschilaridan biri Match tizimlari, bu firibgarliklar blokcheyn texnologiyasi haqidagi keng tarqalgan noto'g'ri tushunchadan foydalanishini tushuntirdi.
“Koʻp odamlar kriptovalyutani qalbakilashtirish mumkin emasligiga ishonishadi”, dedi ekspert. “Aslida, firibgarlar blokcheynni buzib kirishmaydi — ular bir xil nom, tiker va hatto bir xil belgiga ega yangi tokenlarni yaratadilar. Farqi aqlli shartnoma manzilida, aksariyat foydalanuvchilar buni hech qachon tekshirmaydilar.”
Ko'pgina hamyonlar tokenlarni shartnoma manzili bo'yicha emas, balki nomi bo'yicha ko'rsatganligi sababli, foydalanuvchilar "USDT" ni ko'rishlari va uni haqiqiy deb taxmin qilishlari mumkin. Ko'pgina hamyonlarda, jumladan, Trust Walletda, shartnoma ma'lumotlari interfeysda ko'milgan bo'lib, firibgarlar vizual o'xshashlikka ishonishni osonlashtiradi.
Ais Dorjinov soxta USDTdan foydalanadigan bir nechta keng tarqalgan sxemalarni bayon qildi. Peer-to-peer va birjadan tashqari bitimlar tez-tez uchraydigan usul bo'lib, xaridor tovarlar yoki kripto uchun to'lov sifatida soxta tokenlarni o'tkazadi. Sotuvchilar olingan USDT befoyda ekanligini anglamasdan oldin haqiqiy aktivni qo'yib yuborishlari mumkin. Boshqa taktikalarga so'ralmagan operatsiyalar kiradi. airdropzararli aqlli shartnoma ruxsatnomalarini ishga tushiradigan, firibgarlikda manipulyatsiya qilingan interfeyslarni ishga tushiradigan s DeFi platformalar va investitsiya firibgarliklari, bunda loyihalar dastlab haqiqiy USDTda to'laydi, ammo keyinchalik soxta tokenlarga o'tadi. Firibgarlar, shuningdek, elektron pochta orqali birjalarni taqlid qilib, muvaffaqiyatsiz yechib olingandan so'ng "tozalash to'lovlari"ni so'rashadi, bu esa mutaxassisning ogohlantirishicha, har doim firibgarlikdir.
Mutaxassisning so'zlariga ko'ra, soxta USDTni aniqlash uchun bir nechta oddiy qadamlar kerak. Birinchisi, tokenlarni olgandan keyin hamyonning umumiy USD balansini tekshirish - agar u shunga mos ravishda oshmasa, token qalbaki bo'lishi mumkin. Yana bir ogohlantirish belgisi - bu dollar narxisiz yoki kulrang belgi bilan takroriy USDT yozuvi, asl USDT esa har doim yashil ₮ belgisi bilan $1.00 ni ko'rsatadi.
Uning ta'kidlashicha, eng ishonchli usul aqlli shartnoma manzilini tekshirishdir. Rasmiy USDT manzillari Tether veb-saytida va yirik kripto ma'lumotlar platformalarida ommaga e'lon qilingan. Foydalanuvchilar o'z hamyonidagi manzilni Etherscan, Tronscan, BscScan yoki PolygonScan kabi blokcheyn tadqiqotchisi bilan taqqoslashlari mumkin. Haqiqiy USDT uchun tranzaksiyalar aniq USD ekvivalentini ko'rsatadi; soxta tokenlar hech qanday qiymat ko'rsatmaydi.
O'zingizni himoya qilish va yo'qotishlarni kamaytirish
Ais Dorjinov jismoniy shaxslar va bizneslarga qat'iy ehtiyot choralarini ko'rishni maslahat beradi. Foydalanuvchilar P2P tranzaksiyalarini amalga oshirishdan oldin hamyonlarining umumiy AQSh dollari qoldig'ini tasdiqlashlari va shartnomani tekshirishlari, so'ralmagan tokenlar bilan ishlashdan qochishlari va kafolatlangan daromadni va'da qiladigan loyihalardan ehtiyot bo'lishlari kerak. Birjalar, OTC stollari va P2P platformalari kabi bizneslar shartnomalarni avtomatlashtirilgan tekshirishni joriy etishlari, xodimlarni doimiy ravishda rivojlanayotgan firibgarliklar bo'yicha o'qitishlari va monitoring va hodisalarga javob berish tartiblarini saqlab turishlari kerak.
Soxta USDT qabul qilingandan so'ng, blokcheyn tranzaksiyalari qaytarib bo'lmaydigan bo'lgani uchun, tiklash imkoniyatlari cheklangan va firibgarlar aktivlarni tezda ko'chirishadi. Dorjinov o'g'irlangan mablag'larni haq evaziga qaytarib olishni taklif qiluvchi "qaytarib olish agentlari" dan ogohlantiradi, chunki bu odatda ikkilamchi firibgarliklardir. Buning o'rniga, jabrlanuvchilar barcha ma'lumotlarni hujjatlashtirishlari, huquqni muhofaza qilish organlariga xabar berishlari, birjaga xabar berishlari va manzillarni kuzatib borishlari va agar mablag'lar hali ham muomalada bo'lsa, ularni muzlatib qo'yishlari mumkin bo'lgan Match Systems kabi ixtisoslashgan firmalarga ma'lumot taqdim etishlari kerak.
“Soxta USDT keng tarqalgan tahdiddir, chunki foydalanuvchilar ekranda ko'rganlariga ishonishadi”, deb ta'kidladi Ais Dorjinov. “Himoya oddiy: har doim hamyoningizdagi umumiy USD balansini tekshiring va blokcheyn tadqiqotchisida aqlli shartnoma manzilini tasdiqlang. Aktivning haqiqiyligini tasdiqlamaguningizcha, hech qachon tovarlar, xizmatlar yoki kriptovalyutani chiqarmang”, deb qo'shimcha qildi u.
Masʼuliyatdan voz kechish
Bunga javoban Ishonch loyihasi bo'yicha ko'rsatmalar, iltimos, ushbu sahifada taqdim etilgan ma'lumotlar yuridik, soliq, investitsiya, moliyaviy yoki boshqa har qanday maslahat shakli sifatida talqin qilinmasligi va talqin qilinmasligini unutmang. Faqat yo'qotishingiz mumkin bo'lgan narsaga investitsiya qilish va agar shubhangiz bo'lsa, mustaqil moliyaviy maslahat olish muhimdir. Qo'shimcha ma'lumot olish uchun biz shartlar va emitent yoki reklama beruvchi tomonidan taqdim etilgan yordam va qo'llab-quvvatlash sahifalariga murojaat qilishni tavsiya qilamiz. MetaversePost to'g'ri, xolis hisobot berish majburiyatini oladi, lekin bozor sharoitlari ogohlantirilmasdan o'zgarishi mumkin.
Muallif haqida
Alisa, ixtisoslashgan jurnalist MPost, kripto, AI, investitsiyalar va keng ko'lamli sohalarga ixtisoslashgan Web3. Rivojlanayotgan tendentsiyalar va texnologiyalarni diqqat bilan kuzatib, u o'quvchilarni raqamli moliyaning doimiy rivojlanayotgan manzarasi haqida xabardor qilish va jalb qilish uchun keng qamrovli yoritishni taqdim etadi.
Boshqa maqolalar
Alisa, ixtisoslashgan jurnalist MPost, kripto, AI, investitsiyalar va keng ko'lamli sohalarga ixtisoslashgan Web3. Rivojlanayotgan tendentsiyalar va texnologiyalarni diqqat bilan kuzatib, u o'quvchilarni raqamli moliyaning doimiy rivojlanayotgan manzarasi haqida xabardor qilish va jalb qilish uchun keng qamrovli yoritishni taqdim etadi.
