Blokcheyn xavflarini boshqarishni kuchaytiradigan eng yaxshi 10 ta korporativ AI platformalari
Banklar, aktivlarni boshqaruvchilar va to'lov provayderlari raqamli aktivlar sohasida tobora ko'proq ishtirokchilarga aylanib borayotgan bir paytda, muvofiqlik sohadagi eng katta muammolardan birini keltirib chiqarmoqda.
Qo'shilgan barcha muassasalar kripto bozori minglab hamyon manzillarini kuzatish, har qanday sanksiyalar buzilishi uchun tranzaksiyalarni kuzatib borish, shaxsni tasdiqlashni amalga oshirish, shubhali savdo faoliyatini aniqlash va pul yuvishga qarshi kurashish (AML) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish (CTF) qoidalariga rioya qilish talab etiladi. Bank operatsiyalaridan farqli o'laroq, blokcheyn tranzaksiyalari 24/7 va tez-tez bir nechta blokcheynlar orqali amalga oshiriladi, bu esa muvofiqlik guruhlari bilan ishlash uchun ulkan ma'lumotlar to'plamlarini yaratadi.
Qo'lda ko'rib chiqish endi yetarli emas.
Sun'iy intellekt tranzaksiyalarni monitoring qilishni avtomatlashtirish, g'ayritabiiy xatti-harakatlarni aniqlash, noto'g'ri ijobiy natijalarni kamaytirish va yuqori xavfli tranzaksiyalarga ustuvorlik berish orqali muassasalarga hamqadam bo'lishga yordam bermoqda. Sun'iy intellekt muvofiqlik bo'yicha xodimlarni almashtirish uchun mo'ljallanmagan, u ularga eng muhim narsalarga e'tibor qaratishga yordam berish uchun mo'ljallangan.
Raqamli aktivlar moliyaning asosiy oqimida tobora kengayib borayotgan bir paytda, ushbu platformalar muassasalarga muvofiqlikni samarali boshqarishda yordam berishda muhim rol o'ynaydi.
Jim sakkizlik
SilentEight - bu sun'iy intellektdan foydalanadigan moliyaviy institutlar uchun muvofiqlik texnologiyalari yechimlariga ixtisoslashgan kompaniya.
Avtomatlashtirilgan sanksiyalarni skrining qilish, salbiy ommaviy axborot vositalari tahlili va pul yuvishga qarshi tergovlarni mashina o'rganish modellari orqali sezilarli darajada past soxta ijobiy ko'rsatkich bilan birlashtiradi. Tizim minglab ogohlantirishlarni qo'lda ko'rib chiqish o'rniga, moliyaviy jinoyatlarni aks ettirishi mumkin bo'lgan ogohlantirishlarga ustuvorlik beradi.
Raqamli aktivlarning o'sishi bilan Silent Eight avtomatlashtirish vositalari yanada xilma-xil moliyaviy xizmatlarga ega banklar uchun tobora dolzarb bo'lib bormoqda.
ComplyAdvantage
ComplyAdvantage moliyaviy jinoyatlar bo'yicha yetakchi yechimlarni yetkazib beruvchi sifatida paydo bo'ldi.
Platforma sanksiyalar ro'yxatini, siyosiy jihatdan ta'sirli shaxslarni (PEP), salbiy ommaviy axborot vositalarini va yuqori xavfli sub'ektlarni doimiy ravishda tekshiradi va mijozlarni tekshirish va tranzaksiyalarni monitoring qilish imkoniyatlarini yaxshilash uchun sun'iy intellektdan foydalanadi. Moliyaviy institutlar blokcheyn intellektini boshqa muvofiqlik jarayonlariga qo'shishlari mumkin.
Bu real vaqt rejimida xavflar ma'lumotlar bazasini taqdim etadi, bu esa muvofiqlik guruhlariga yangi xavflarga tezroq munosabat bildirish imkonini beradi.
Malham
Salv moliyaviy jinoyatlarning oldini olishda jamoaviy ishlarga urg'u beradi.
Bu oʻzining sunʼiy intellektga asoslangan platformasi va ishonchli tarmoqlarda, banklar va tartibga solinadigan moliya institutlari oʻrtasida razvedka maʼlumotlarini xavfsiz ravishda almashish qobiliyati orqali shubhali tranzaksiyalarni aniqlashni osonlashtiradi. Biroq, mashinani oʻrganish va hamkorlikdagi tergov yordamida muassasalar alohida holatlarda sezilmasligi mumkin boʻlgan jinoiy faoliyatni tahlil qilishlari mumkin.
Kriptovalyuta bilan bog'liq moliyaviy jinoyatlarning murakkablashishi bilan axborot almashish tobora ko'proq muvofiqlikning ajralmas qismiga aylanib bormoqda.
Bayroq huquqi
Flagright fintech bizneslari, banklar va raqamli aktivlar bizneslari uchun optimallashtirilgan zamonaviy muvofiqlik yechimini ishlab chiqdi.
U oʻzining imkoniyatlaridan foydalanib, bitta platformada tranzaksiyalarni monitoring qilish, mijozlar xavfini baholash, sanksiyalarni tekshirish va ishlarni boshqarishni avtomatlashtiradi. AIMuvofiqlik qoidalari muassasa tomonidan o'rnatilishi mumkin va mashinani o'rganish mijozlar faoliyati va to'lov faoliyatini doimiy ravishda tekshirib turadi.
Moliyaviy kompaniyalar uchun uning API-birinchi arxitekturasini o'z ish jarayonlariga integratsiya qilish nisbatan oson bo'ldi.
Unit21
21-bo'lim sun'iy intellekt va moslashtirilgan muvofiqlik jarayonlarini birlashtiradi.
Ushbu platforma moliyaviy institutlarga shubhali faoliyat, AML va firibgarlikni aniqlash, tekshirish va hisobot berishni, shuningdek, tranzaksiyalarni monitoring qilishni avtomatlashtirish imkonini beradi. An'anaviy qoidalarga asoslangan tizimlardan farqli o'laroq, Unit21 ning AI yangi moliyaviy jinoyatlar haqida signal berishi mumkin bo'lgan o'zgaruvchan xatti-harakatlar naqshlarini aniqlay oladi.
Uning platformasining ko'p qirraliligi uni raqamli aktivlarga kirishni rejalashtirayotgan fintech firmalari uchun jozibador qildi.
Napier AI
Napier AI korxona darajasidagi mashinani o'rganishga asoslangan AML dasturiy ta'minot yechimlarini taklif etadi.
U o'z platformasida mijozlarni tegishli tekshiruvdan o'tkazish, tranzaksiyalarni monitoring qilish, sanktsiyalarni tekshirish va tartibga solish bo'yicha hisobot berish imkoniyatlarini taklif etadi va xavflarni aniqlash modellarini doimiy ravishda ishlab chiqadi. Avtomatlashtirilgan tekshiruvlar moliya institutlariga qo'lda bajariladigan ishlarni kamaytirish va muvofiqlik standartlariga rioya qilish imkonini beradi.
Dunyo bo'ylab tartibga solish talablari kuchayib borayotgan bir paytda, Napier kabi sun'iy intellektga asoslangan platformalar tobora dolzarb bo'lib bormoqda.
lochin
Sun'iy intellektdan foydalangan holda, Hawk moliyaviy institutlarga moliyaviy jinoyatlarni tergov qilishni takomillashtirishda yordam beradi.
Platforma turli toʻlov usullari orqali amalga oshirilgan tranzaksiyalar haqida hisobot beradi, tekshirilishi kerak boʻlgan tranzaksiyalar haqida avtomatik ravishda ogohlantiradi, shu bilan birga tekshirilmagan koʻrib chiqishlarni minimallashtiradi. Muassasalar oʻzlarining muvofiqlik infratuzilmasini qayta tiklamasdan, qoidalar rivojlanib borishi bilan oʻzlarining xavf modelini moslashuvchan ravishda oʻzgartirishlari mumkin.
Tushunarli sun'iy intellektga urg'u berish, shuningdek, muvofiqlik guruhlariga nima uchun muayyan tranzaksiyalar belgilanishini tushunishga yordam beradi.
ThetaRay
ThetaRay zamonaviy AI imkoniyatlarini tranzaksiyalarni monitoring qilish va transchegaraviy to'lovlarga rioya qilish bilan birlashtiradi.
Uning mashina o'rganish modellari statik qoidalarga tayanish o'rniga, pul yuvish, firibgarlik va/yoki sanksiyalardan qochishni ko'rsatishi mumkin bo'lgan nozik anomaliyalarni aniqlaydi. Xususan, platforma tranzaksiyalar tobora murakkablashib borayotgan xalqaro to'lov tarmoqlarida faol bo'lib kelmoqda.
Biz chegaralararo hisob-kitoblar uchun stablecoinlardan ko'proq foydalanilayotganini ko'rmoqdamiz, bu esa anomaliyalarni aniqlashni yanada dolzarb qiladi.
Yorqinlik
Lucinity - bu generativ sun'iy intellekt va moliyaviy jinoyatlar bo'yicha tergovlarning birlashishi.
Uning platformasi muvofiqlik guruhlariga ishlarni umumlashtirish, qoʻllab-quvvatlovchi dalillarni toʻplash va inson nazorati ostida tergov harakatlarini taklif qilishda yordam beradi. Lucinity tergovchilar yuqori xavfli ishlar ustida ishlashi uchun muntazam muvofiqlik ishlarini tezlashtiradi.
Firma tartibga solish jarayonlariga yordam beradigan sun'iy intellektga asoslangan qo'shma uchuvchilarning o'sib borayotgan tendentsiyasining bir qismidir.
Ossilar
Moliyaviy institutlar uchun Oscilar'ning sun'iy intellektga asoslangan tavakkalchiliklarni hal qilish yechimi.
Uning platformasi shaxsni tasdiqlash, firibgarlikni aniqlash, mijozlarni jalb qilish va tranzaksiyalarni monitoring qilishni yagona muvofiqlik muhitiga birlashtiradi. Mijozlarning xatti-harakatlari rivojlanib borishi bilan, xavfni baholash mashinani o'rganish usullari yordamida doimiy ravishda yangilanib boriladi, bu esa muassasalarga yangi xavflarga tezkor javob berish imkonini beradi.
Fiat va kripto xizmatlari nuqtai nazaridan, tashkilotlarning yagona xavflarni boshqarish strategiyasiga ega bo'lishi har qachongidan ham muhimroq.
Sun'iy intellekt kripto-muvofiqlikning asosiga aylanmoqda
Sun'iy intellekt tufayli maxfiylik kripto muvofiqligining asosiga aylanib bormoqda. Sun'iy intellekt kripto muvofiqligining asosi hisoblanadi.
Raqamli aktivlarni muassasalar tomonidan qabul qilish davom etayotgan bo'lsa-da, bu ko'proq tartibga solish majburiyatlarini ham anglatadi.
Bugungi kunda banklar va moliya institutlari bir nechta blokcheynlarda tranzaksiyalarni kuzatib borishlari, o'zgarib borayotgan xalqaro qonunlar va qoidalarga rioya qilishlari va qonuniy biznes operatsiyalarini saqlab qolish bilan birga tobora murakkablashib borayotgan moliyaviy jinoyatlarni aniqlashlari kerak.
Bu muvozanat sun'iy intellekt tufayli mumkin bo'ladi.
Sun'iy intellekt tizimlari yuqori xavfli faoliyatga ustuvor ahamiyat berishi, muntazam tekshiruvlarni avtomatlashtirishi va moliyaviy jinoyatlar rivojlanib borishi bilan yangi xulq-atvor modellariga moslashishi mumkin, bu esa muvofiqlik guruhlarini minglab ogohlantirishlar bilan to'ldirish o'rniga amalga oshiriladi. Bu muassasalarga muvofiqlikni oshirish va faoliyatini optimallashtirish imkonini beradi.
Deloitte, Moliyaviy harakatlar bo'yicha ishchi guruhi (FATF) va korporativ texnologiyalar kompaniyalari tomonidan tayyorlangan hisobotda tokenizatsiya, stablecoinlar va blokcheyn-moliyalar o'z-o'zidan paydo bo'lishi bilan sun'iy intellekt tobora muhim ahamiyat kasb etishi ko'rsatilgan.
Kelajak Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity va Oscilar kabi kompaniyalar tomonidan shakllantirilmoqda. Ularning platformalari kriptoga muvofiqlik shunchaki qoidalarga rioya qilish emasligini isbotlaydi: bu zamonaviy moliyaviy tizimlar sur'atida aqlli texnologiyalar yordamida xavfni boshqarish haqida.
Masʼuliyatdan voz kechish
Bunga javoban Ishonch loyihasi bo'yicha ko'rsatmalar, iltimos, ushbu sahifada taqdim etilgan ma'lumotlar yuridik, soliq, investitsiya, moliyaviy yoki boshqa har qanday maslahat shakli sifatida talqin qilinmasligi va talqin qilinmasligini unutmang. Faqat yo'qotishingiz mumkin bo'lgan narsaga investitsiya qilish va agar shubhangiz bo'lsa, mustaqil moliyaviy maslahat olish muhimdir. Qo'shimcha ma'lumot olish uchun biz shartlar va emitent yoki reklama beruvchi tomonidan taqdim etilgan yordam va qo'llab-quvvatlash sahifalariga murojaat qilishni tavsiya qilamiz. MetaversePost to'g'ri, xolis hisobot berish majburiyatini oladi, lekin bozor sharoitlari ogohlantirilmasdan o'zgarishi mumkin.
Muallif haqida
Alisa, ixtisoslashgan jurnalist MPost, kripto, AI, investitsiyalar va keng ko'lamli sohalarga ixtisoslashgan Web3. Rivojlanayotgan tendentsiyalar va texnologiyalarni diqqat bilan kuzatib, u o'quvchilarni raqamli moliyaning doimiy rivojlanayotgan manzarasi haqida xabardor qilish va jalb qilish uchun keng qamrovli yoritishni taqdim etadi.
Boshqa maqolalar
Alisa, ixtisoslashgan jurnalist MPost, kripto, AI, investitsiyalar va keng ko'lamli sohalarga ixtisoslashgan Web3. Rivojlanayotgan tendentsiyalar va texnologiyalarni diqqat bilan kuzatib, u o'quvchilarni raqamli moliyaning doimiy rivojlanayotgan manzarasi haqida xabardor qilish va jalb qilish uchun keng qamrovli yoritishni taqdim etadi.
