Metaversedagi pul yuvish xavfi
Julian Dixon tomonidan, asoschisi va raisi Napier
Mablag'lar metaverse orqali oqmoqda. McKinsey ma'lumotlariga ko'ra, bir vaqtlar o'yinchilarning yagona qo'riqchisi bo'lgan ushbu 3D immersiv virtual va kengaytirilgan haqiqat dunyosi o'z salohiyatini yirik brend va taniqli shaxslar tomonidan qo'llab-quvvatlanishi bilan kuchaytirdi va 5 yilga kelib 2030 trillion dollargacha daromad keltirishi bashorat qilinmoqda.
Gucci-ning avatar bilan qoplangan dizaynlaridan Jonni Deppning o'zgarmas tokenigacha (NFT) asoslangan san'at asarlari, san'at va moda o'z mahsulotlarining virtual versiyalarini raqamli valyutalar uchun yangi bozorlarga chiqish va mijozlarning o'zaro ta'sirini oshirish uchun sotadigan taniqli benefitsiarlardir.
Shunga qaramay, innovatsiyalar bilan birga xavf ham, foyda bilan birga jinoiy faoliyat ko'tariladi. Noqonuniy shaxslar xavfsizlik bo'shliqlaridan foydalanib, qora pullarni kuzatishni qiyinlashtirgani sababli, ushbu tez rivojlanayotgan, markazlashmagan va tartibga solinmagan makonda pul yuvish gullab-yashnamoqda.
Identifikatsiya inqirozi?
O'z foydalanuvchilariga tegishli bo'lgan metaverse, odatda moliyaviy xizmat ko'rsatuvchi kompaniyalarni boshqaradigan pul yuvishga qarshi (AML) majburiy muvofiqlikni ta'minlash va odamlarni javobgarlikka tortish uchun markaziy vakolatga ega emas. Shunday qilib, mijoz identifikatorini tekshirish va hisobni ochishdan oldin xavfni baholash uchun markaziy bo'lgan mijozingizni bilish (KYC) va mijozni tekshirish (CDD) protokollari har doim ham kripto birjalari tomonidan qo'llanilmaydi.
Bu ko'pincha qasddan nazorat qilishdan ko'ra noto'g'ri vositalar natijasi bo'lishi mumkin bo'lsa-da, natija bir xil bo'ladi; opportunistlar anonimlikdan zavqlanishadi, avatarlar orqasiga yashirinadilar yoki raqamli hamyonlarda noqonuniy ravishda olingan mablag'larning kelib chiqishini yashiradilar. Ushbu o'tkinchi makonda fishing firibgarliklari rivojlanmoqda; qonuniy hamyon provayderlari panellari yoki taniqli metaverse platformalarining domenlari orqali soxta jurnallar orqali hamyonlarni to'kish uchun metaverse ko'chmas mulk investitsiyalaridagi bumni kapitallashtirish.
Yaxshiyamki, ba'zi bir ishonch ustunlik qiladi. Barcha raqamli almashinuvlarni daftarni kuzatish va saqlashning asosi sifatida Blockchain texnologiyasi nazariy jihatdan muhim tranzaktsiyalarni o'zgartirishdan himoyalangan shifrlashni ta'minlaydi. Shunday qilib, bu mas'uliyat va ishonch ishonchli xavfsizlik echimini yaratish uchun asos bo'lishi kerak, garchi firibgarlar hali ham o'z izlarini loyqa qilish yo'llarini topmoqdalar. Bir nechta blokcheyn va turli kriptovalyutalardan foydalanish - tangalarni bir shaklda sotib olish va boshqa shaklda sotish - turli xil metaverse platformalari o'rtasida suzishgacha, qora pul tizim atrofida murakkab harakatga ega.
Tartibga solish uchun kurash
Yangi texnologiyalar pul yuvishga qarshi (AML) mavjud bo'lgan tizimlardan o'zib ketayotganini bilgan hukumatlar javob berishmoqda, garchi o'yin tuyg'usi ustunlik qilmoqda.
2024 yilda amalga oshirilishi rejalashtirilgan EIning Kripto aktivlari bozorlari (MiCA) taklifi kripto-aktivlar, kripto-aktivlar emitentlari va kripto-aktivlar xizmati provayderlarini (CASP) birinchi marta tartibga soluvchi asosga tortadi.
Maqsad iste'molchilarning hamyonlarini yaxshiroq himoya qilish va agar investorlarning kripto aktivlari jinoiy faoliyat orqali yo'qolsa, javobgarlikni joriy qilishdir. Biroq, oxir-oqibat, bu, ayniqsa, agar qonun loyihasi sektorga mazmunli ta'sir ko'rsatishi kerak bo'lsa, ko'proq nazorat va qat'iy talablarga duchor bo'lishi kerak bo'lgan keng miqyosli (CASP)larga nisbatan kam bo'ladi.
Albatta, innovatsiyalar va erkinlik bozori ishtirokchilari ushbu markazlashtirilmagan maydondan kutishlari mumkin bo'lgan erkinlik va erkinlikni to'xtatmasdan, metaverse to'lov tizimlariga ko'proq tartib va qonuniylik olib kelish qiyin muvozanatni saqlashdir. Darhaqiqat, bu chegarasiz, tez harakatlanuvchi makonni ta'minlash birlik, ravshanlik va izchillikni talab qiladi, ammo, ayniqsa, Evropadan tashqarida bir qator kelishmovchiliklarni aniqlash kerak.
AQSh konstitutsiyaviy qonunlari an'anaviy ravishda alohida shtat qonunlariga taalluqli bo'lganligi sababli, firibgarlikka javoblar bo'linib ketishi mumkin, shu bilan birga tez rivojlanayotgan, yangi dunyoda yurisdiktsiya qanday eng yaxshi belgilanishi haqida savollar qolmoqda. Masalan, jinoyat sodir etilganda kiberjinoyatchining jismoniy joylashuvi javobgarlikni belgilaydimi yoki ularning fuqaroligi o'yinga kiradimi?
Mijozlar va tartibga soluvchilar bilan ishonchni mustahkamlash
Qonun hali ham ishlab chiqilayotgan bo'lishi mumkin, ammo tartibga solish yuqori darajaga ko'tariladi va konsensus hukmronlik qiladi: jinoyatchilarni o'rnatish nuqtasida elakdan o'tkazish metaverse noto'g'ri ishlashga qarshi kurashish uchun kalit bo'lib qolmoqda.
O'sib borayotgan geosiyosiy keskinliklar va o'zgaruvchan makro muhit bilan birlashgan holda, o'ziga xoslik va ishonchning asosiy tamoyillari asosiy tamoyillar bo'lishi kerak. kripto AML raqamli to'lovlarni osonlashtirish dasturi. Bu nafaqat mintaqaviy va global savdogarlar uchun transchegaraviy to'lovlarni xavfsiz tarzda amalga oshirish imkonini beradi, balki yomon aktyorlar tarmoqdan o'tib ketganda etkazilgan obro'ga zararni kamaytiradi.
Kriptoto'lovning amalda bir lahzali tabiati firibgar xatti-harakatlarni aniqlashda qiyinchilik tug'dirsa-da, xuddi shu chaqqonlik muvofiqlik jarayonini xabardor qilishi mumkin. KYC va CDD chora-tadbirlariga sun'iy intellekt va mashinani o'rganish kabi ilg'or texnologiyalarni o'z ichiga olgan to'lov tizimlari foyda ko'radi. Yangi foydalanuvchilar ma'lumotlarini doimiy ravishda o'sib borayotgan global sanktsiyalar ro'yxatiga qarshi skrining va identifikatsiyani tekshirishni kuchaytirishi mumkin bo'lgan tranzaksiya monitoringi shubhali faoliyatni tezroq yo'q qilishga yordam beradi va xavfsizlikka yanada faol yondashishni ta'minlaydi.
Moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurash haqida gap ketganda, texnologiya oltin o'q emas, balki muhim rol o'ynaydi. Blockchain tomonidan doimiy ravishda ishlab chiqariladigan amaliy ma'lumotlar va tushunchalar sifati va kuzatuvini yaxshilash tez rivojlanayotgan tahdidlar landshaftining keng qamrovli rasmini yaratishda muhim ahamiyatga ega bo'ladi. Metaverse taqdim etadigan keng xavf va imkoniyatlar bilan kurashish jamoaviy sa'y-harakatlarni talab qiladi, bunda eng ilg'or jarayonlar va protseduralar paydo bo'lgan siyosatni ta'minlash uchun har doimgidek muhimroqdir.
Batafsil tegishli maqolalarni o'qing:
Masʼuliyatdan voz kechish
Bunga javoban Ishonch loyihasi bo'yicha ko'rsatmalar, iltimos, ushbu sahifada taqdim etilgan ma'lumotlar yuridik, soliq, investitsiya, moliyaviy yoki boshqa har qanday maslahat shakli sifatida talqin qilinmasligi va talqin qilinmasligini unutmang. Faqat yo'qotishingiz mumkin bo'lgan narsaga investitsiya qilish va agar shubhangiz bo'lsa, mustaqil moliyaviy maslahat olish muhimdir. Qo'shimcha ma'lumot olish uchun biz shartlar va emitent yoki reklama beruvchi tomonidan taqdim etilgan yordam va qo'llab-quvvatlash sahifalariga murojaat qilishni tavsiya qilamiz. MetaversePost to'g'ri, xolis hisobot berish majburiyatini oladi, lekin bozor sharoitlari ogohlantirilmasdan o'zgarishi mumkin.
Muallif haqida
Damir - guruh rahbari, mahsulot menejeri va muharrir Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse va kabi mavzularni qamrab oladi Web3- tegishli sohalar. Uning maqolalari har oy milliondan ortiq foydalanuvchilarning katta auditoriyasini jalb qiladi. U SEO va raqamli marketing bo'yicha 10 yillik tajribaga ega mutaxassis bo'lib ko'rinadi. Damir haqida Mashable, Wired nashrlarida tilga olingan. Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto va boshqa nashrlar. U BAA, Turkiya, Rossiya va MDH davlatlari oʻrtasida raqamli koʻchmanchi sifatida sayohat qiladi. Damir fizika bo'yicha bakalavr darajasini oldi, uning fikricha, bu unga internetning doimiy o'zgaruvchan manzarasida muvaffaqiyatga erishish uchun zarur bo'lgan tanqidiy fikrlash qobiliyatlarini berdi.
Boshqa maqolalar
Damir - guruh rahbari, mahsulot menejeri va muharrir Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse va kabi mavzularni qamrab oladi Web3- tegishli sohalar. Uning maqolalari har oy milliondan ortiq foydalanuvchilarning katta auditoriyasini jalb qiladi. U SEO va raqamli marketing bo'yicha 10 yillik tajribaga ega mutaxassis bo'lib ko'rinadi. Damir haqida Mashable, Wired nashrlarida tilga olingan. Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto va boshqa nashrlar. U BAA, Turkiya, Rossiya va MDH davlatlari oʻrtasida raqamli koʻchmanchi sifatida sayohat qiladi. Damir fizika bo'yicha bakalavr darajasini oldi, uning fikricha, bu unga internetning doimiy o'zgaruvchan manzarasida muvaffaqiyatga erishish uchun zarur bo'lgan tanqidiy fikrlash qobiliyatlarini berdi.
