Pul yuvishga qarshi kurash (aml)
Pul yuvishga qarshi kurash (aml) nima?
Jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurash (AML) jinoiy yoki terroristik tashkilotlarning noqonuniy yo'l bilan olingan pul mablag'larini legallashtirishga qaratilgan harakatlariga qarshi kurashishga qaratilgan moliyaviy sektorga xos qoidalar, tushunchalar, qonunlar, qonunlar, qoidalar, jarayonlar va texnologiyalar to'plamidir. Bunga shubhali mijozlar va tranzaktsiyalarni kuzatish va hisobot berish kiradi. Ko'pgina mamlakatlarda moliya institutlari va boshqa korxonalar qonun tomonidan ushbu ko'rsatmalarga rioya qilishlari shart. Misol uchun, moliya va sug'urta institutlari o'z iste'molchilarini (KYC) "Mijozingizni biling" tekshiruvini o'tkazishlari shart. Bunga qonuniylik va shaxsni tekshirish kiradi.
Pul yuvishga qarshi tushuncha (aml)
AML - pul yuvishning oldini olish, bu pul mablag'larini noqonuniy yo'l bilan olish va ularni toza, qonuniy to'lov vositasiga aylantirish jarayoni bo'lib, uch bosqichda: joylashtirish, qatlamlash va integratsiya.
Financial Action Task Force (FATF) 2001-yildagi terroristik hujumlardan so‘ng yanada kengaytirilgan AML yo‘riqnomalarining dastlabki to‘plamini yaratdi.
AML milliy va butun dunyo miqyosida banklar yoki sug'urta kompaniyalari kabi moliya sanoati sub'ektlari/shaxslaridan belgilangan ichki tartib-qoidalar va nazoratni amalga oshirishni, shuningdek, tegishli organlarga hisobot berishni talab qiladigan qonunlar to'plami bilan tuzilgan. Natijada, moliyaviy institutlar shubhali depozitlar yoki operatsiyalarni aniqlash va hisobot berish uchun o'z mijozlarining xatti-harakatlarini kuzatishi kerak. Moliyaviy tergov bo'linmalari (FIU) milliy miqyosda AMLda birinchi o'rinda turadi. Ular talab qilinadigan shaxslar/jismoniy shaxslardan shubhali faoliyat hisobotlarini (SAR) oladi va agar kerak bo'lsa, tekshiradi.
AML, KYC va CFT o'rtasidagi farq nima?
- AML yoki Pul yuvishga qarshi kurash - pul yuvish va boshqa jiddiy moliyaviy jinoyatlarni to'xtatish uchun ishlab chiqilgan ko'rsatmalar va qonunlar guruhi. Ushbu qoidalar va muvofiqliklar mijozlar identifikatsiyasini tekshirish, sanksiyalarni tekshirish, tranzaksiya monitoringi va hokazolarni o'z ichiga olishi mumkin. KYC va CFT ning yuqori darajasi AML deb nomlanadi
- KYC yoki mijozingizni bilish - banklar va moliyaviy tashkilotlar o'z mijozlarining identifikatsiyasini tasdiqlash uchun foydalanadigan protseduralar
- CFT yoki Terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash - terrorizmga yo'naltirilgan mablag'larning manbalari va miqdorini cheklashi mumkin bo'lgan qonunlar va ko'rsatmalar to'plami.
AML, CFT va KYC bir-biridan biroz farq qiladi. Moliyaviy institutlar pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va boshqa moliyaviy jinoyatlar uchun g'amxo'rlik qilishlari kerak, ammo banklar va boshqa moliyaviy tashkilotlar KYC dan o'z mijozlarining identifikatsiyasini tasdiqlash vositasi sifatida foydalanadilar. Buning uchun jismoniy yoki raqamli identifikatsiyadan foydalanish mumkin. Banklar bu harakatlarni faqat o'z xavfsizligi nuqtai nazaridan amalga oshirishga harakat qilmoqdalar, shuningdek, ushbu qoidalarni buzganliklari uchun banklarga katta miqdordagi jarimalar qo'llanilishi mumkin.
FAQ
AML qonunlari millatdan millatga farq qilsa-da, ular ko'pincha o'xshash ko'rsatmalar va standartlarga ega. Bu kuzatib turishni talab qiladi mijoz tranzaktsiyalar va har qanday shubhali faoliyatni kuzatish.
Pul yuvishga qarshi kurash sertifikatini olish uchun odatda AML qoidalari va ularga rioya qilishni o'z ichiga olgan o'quv dasturi yoki kursni tugatish talab qilinadi.
Jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurashish bo'yicha qonun va me'yoriy hujjatlarning asosiy maqsadlari terrorizm va boshqa moliyaviy jinoyatlarni moliyalashtirish bilan bog'liq noqonuniy xatti-harakatlarni to'xtatish, aniqlash va oldini olishdan iborat.
« Lug'at indeksiga qaytishMasʼuliyatdan voz kechish
Bunga javoban Ishonch loyihasi bo'yicha ko'rsatmalar, iltimos, ushbu sahifada taqdim etilgan ma'lumotlar yuridik, soliq, investitsiya, moliyaviy yoki boshqa har qanday maslahat shakli sifatida talqin qilinmasligi va talqin qilinmasligini unutmang. Faqat yo'qotishingiz mumkin bo'lgan narsaga investitsiya qilish va agar shubhangiz bo'lsa, mustaqil moliyaviy maslahat olish muhimdir. Qo'shimcha ma'lumot olish uchun biz shartlar va emitent yoki reklama beruvchi tomonidan taqdim etilgan yordam va qo'llab-quvvatlash sahifalariga murojaat qilishni tavsiya qilamiz. MetaversePost to'g'ri, xolis hisobot berish majburiyatini oladi, lekin bozor sharoitlari ogohlantirilmasdan o'zgarishi mumkin.
Muallif haqida
Damir - guruh rahbari, mahsulot menejeri va muharrir Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse va kabi mavzularni qamrab oladi Web3- tegishli sohalar. Uning maqolalari har oy milliondan ortiq foydalanuvchilarning katta auditoriyasini jalb qiladi. U SEO va raqamli marketing bo'yicha 10 yillik tajribaga ega mutaxassis bo'lib ko'rinadi. Damir haqida Mashable, Wired nashrlarida tilga olingan. Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto va boshqa nashrlar. U BAA, Turkiya, Rossiya va MDH davlatlari oʻrtasida raqamli koʻchmanchi sifatida sayohat qiladi. Damir fizika bo'yicha bakalavr darajasini oldi, uning fikricha, bu unga internetning doimiy o'zgaruvchan manzarasida muvaffaqiyatga erishish uchun zarur bo'lgan tanqidiy fikrlash qobiliyatlarini berdi.
Boshqa maqolalar
Damir - guruh rahbari, mahsulot menejeri va muharrir Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse va kabi mavzularni qamrab oladi Web3- tegishli sohalar. Uning maqolalari har oy milliondan ortiq foydalanuvchilarning katta auditoriyasini jalb qiladi. U SEO va raqamli marketing bo'yicha 10 yillik tajribaga ega mutaxassis bo'lib ko'rinadi. Damir haqida Mashable, Wired nashrlarida tilga olingan. Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto va boshqa nashrlar. U BAA, Turkiya, Rossiya va MDH davlatlari oʻrtasida raqamli koʻchmanchi sifatida sayohat qiladi. Damir fizika bo'yicha bakalavr darajasini oldi, uning fikricha, bu unga internetning doimiy o'zgaruvchan manzarasida muvaffaqiyatga erishish uchun zarur bo'lgan tanqidiy fikrlash qobiliyatlarini berdi.
