Коли USDT не такий, як здається: виявлення та запобігання шахрайству зі стейблкоїнами
Коротко
Підроблені USDT становлять зростаючу загрозу для криптовалют, оскільки шахраї створюють підроблені стейблкоїни, які виглядають справжніми, що призводить до фінансових втрат, якщо користувачі не перевірять смарт-контракт та баланс гаманця.
Зростання популярності криптовалют супроводжується дедалі складнішими схемами шахрайства. Однією з найпоширеніших загроз є підроблені стейблкоїни, розроблені для імітації Tether (USDT). За словами фахівців з блокчейну, підроблені USDT є зростаючим джерелом фінансових втрат як для приватних осіб, так і для бізнесу.
Нещодавній випадок підкреслює цю небезпеку. Клієнт звернувся до криптовалютної біржі з проханням вивести кошти. Їхній Trust Wallet відображав баланс у розмірі 34 967 USDT у мережі BEP-20, отриманий від стороннього сервісу. Коли клієнт спробував здійснити невеликий тестовий переказ 50 USDT на біржу, транзакцію було позначено як «успішну» в блокчейні, але кошти так і не надійшли.
Розслідування показало, що загальний баланс гаманця в доларах залишався лише $0.40, незважаючи на очевидний баланс USDT. Перевірка смарт-контракту токена підтвердила проблему: адреса контракту не збігалася з офіційною адресою Tether. Клієнт зберігав токен без реальної вартості, і втрата сталася в момент отримання.
Як працюють фальшиві шахрайства з USDT та як їх розпізнати
Айс Доржинов, Співзасновник Системи відповідності, пояснив, що ці шахрайства використовують поширене непорозуміння щодо технології блокчейн.
«Багато людей вважають, що криптовалюту неможливо підробити», – сказав експерт. «Насправді шахраї не зламують блокчейн – вони створюють нові токени з однаковою назвою, тікером і навіть однаковою іконкою. Різниця полягає в адресі смарт-контракту, яку більшість користувачів ніколи не перевіряють».
Оскільки більшість гаманців відображають токени за назвою, а не за адресою контракту, користувачі можуть побачити «USDT» і припустити, що він справжній. У багатьох гаманцях, включаючи Trust Wallet, інформація про контракт прихована в інтерфейсі, що дозволяє шахраям легко покладатися на візуальну схожість.
Айс Доржинов окреслив кілька поширених схем використання підроблених USDT. Поширеним методом є однорангові та позабіржові угоди, коли покупець передає підроблені токени як оплату за товари або криптовалюту. Продавці можуть викупити справжній актив, перш ніж зрозуміють, що отриманий USDT нічого не вартий. Інші тактики включають небажані дії. airdropщо запускають дозволи шкідливих смарт-контрактів, маніпулюють інтерфейсами на шахрайських DeFi платформи та інвестиційні шахрайства, де проекти спочатку платять у справжніх USDT, але пізніше переходять на підроблені токени. Шахраї також видають себе за біржі електронною поштою, вимагаючи «комісію за очищення» після невдалих виведень коштів, що, застерігає експерт, завжди є шахрайством.
За словами експерта, виявлення підроблених USDT вимагає лише кількох простих кроків. Перший – перевірка загального балансу гаманця в доларах США після отримання токенів – якщо він не збільшується відповідно, токен може бути підробленим. Ще однією попереджувальною ознакою є дублікат запису USDT без ціни в доларах або із сірою іконкою, тоді як справжні USDT завжди показує $1.00 із зеленим символом ₮.
Найнадійніший метод, наголошує він, – це перевірка адреси смарт-контракту. Офіційні адреси USDT публічно розміщені на веб-сайті Tether та основних криптоплатформах. Користувачі можуть порівняти адресу у своєму гаманці за допомогою блокчейн-дослідника, такого як Etherscan, Tronscan, BscScan або PolygonScan. Для справжніх USDT транзакції відображатимуть чіткий еквівалент у доларах США; підроблені токени не показують жодної вартості.
Захист себе та зменшення збитків
Айс Доржинов радить окремим особам та підприємствам вживати суворих запобіжних заходів. Користувачам слід підтвердити загальний баланс своїх гаманців у доларах США та перевірити контракт перед здійсненням P2P-транзакцій, уникати взаємодії з небажаними токенами та бути обережними з проектами, що обіцяють гарантовану прибутковість. Такі компанії, як біржі, позабіржові пункти та P2P-платформи, повинні впроваджувати автоматизовану перевірку контрактів, регулярно навчати персонал шахрайству, що розвивається, а також підтримувати процедури моніторингу та реагування на інциденти.
Після отримання підроблених USDT можливості повернення обмежені, оскільки транзакції блокчейну є незворотними, а шахраї швидко переміщують активи. Доржинов застерігає від так званих «агентів з повернення», які пропонують повернути вкрадені кошти за певну плату, оскільки це зазвичай є вторинним шахрайством. Натомість жертви повинні документувати всі дані, повідомляти правоохоронні органи, повідомляти біржу та надавати інформацію спеціалізованим фірмам, таким як Match Systems, які можуть відстежувати адреси та потенційно заморожувати кошти, якщо вони все ще перебувають в обігу.
«Підроблені USDT — це поширена загроза, оскільки користувачі довіряють тому, що бачать на екрані», — наголосив Айс Доржинов. «Захист простий: завжди перевіряйте загальний баланс вашого гаманця в доларах США та адресу смарт-контракту в блокчейн-досліднику. Ніколи не випускайте товари, послуги чи криптовалюту, доки не підтвердите справжність активу», — додав він.
відмова
Відповідно до Правила проекту Trust, будь ласка, зверніть увагу, що інформація, надана на цій сторінці, не призначена і не повинна тлумачитися як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова або будь-яка інша форма консультації. Важливо інвестувати лише те, що ви можете дозволити собі втратити, і звернутися за незалежною фінансовою порадою, якщо у вас виникнуть сумніви. Щоб отримати додаткову інформацію, ми пропонуємо звернутися до положень та умов, а також до сторінок довідки та підтримки, наданих емітентом або рекламодавцем. MetaversePost прагне до точного, неупередженого звітування, але ринкові умови можуть змінюватися без попередження.
про автора
Аліса, відданий журналіст на MPost, спеціалізується на криптовалюті, штучному інтелекті, інвестиціях та широкій сфері Web3. З гострим поглядом на нові тенденції та технології, вона надає всебічне висвітлення, щоб інформувати та залучати читачів до постійно змінюваного ландшафту цифрових фінансів.
інші статті
Аліса, відданий журналіст на MPost, спеціалізується на криптовалюті, штучному інтелекті, інвестиціях та широкій сфері Web3. З гострим поглядом на нові тенденції та технології, вона надає всебічне висвітлення, щоб інформувати та залучати читачів до постійно змінюваного ландшафту цифрових фінансів.
