Криптопідрозділ Robinhood досягає 30 мільйонів доларів з NYDFS щодо внутрішнього персоналу
Коли розпочався серпень, справу було закрито Департаментом фінансових послуг Нью-Йорка щодо сумнозвісної інвестиційної платформи Криптопідрозділ Robinhood. Перше в історії державне агентство правозастосування в криптопросторі почалося в 2020 році, задовго до IPO Robinhood у 2021 році, охоплюючи наглядову експертизу та розслідування правозастосування.
Ці розслідування виявили «значні порушення анти-відмивання грошей і правила кібербезпеки», – сказала суперінтендант Едрієнн А. Харріс у a звільнити. Відповідно до 2021 року криптовалюта Robinhood (RHC) сплатить штраф у розмірі 10 мільйонів доларів. Wall Street Journal, але пізніше скоригував цю оцінку до правильної кінцевої суми: 30 мільйонів доларів.
Деякі особливості, що лежать в основі останнього зіткнення Robinhood із законом, походять з Масштабованість. Їхній персонал і технічна інфраструктура не встигали за стрімким зростанням їх бази користувачів, пік якого досяг під час пандемії. У релізі NYDFS сказано, що компанія «не змогла вчасно перейти від ручної системи моніторингу транзакцій, яка була невідповідною для розміру RHC, профілів клієнтів і обсягів транзакцій».
RHC також не зміг достатньо укомплектувати свій необхідний відділ BSA/AML і проігнорував «критичні збої» у своїх кібербезпека програма, пов'язана з операційними ризиками. Вони навіть знехтували виконанням простої вимоги вказати номер телефону на своєму сайті, призначений для подання скарг споживачів.
Через обман, недбалість або поєднання того й іншого Robinhood все ж засвідчив відповідність Регламенту моніторингу транзакцій і Регламенту кібербезпеки NYDFS і проігнорував вимоги щодо звітності, встановлені їх спеціальною Угодою про нагляд з NYDFS.
Тридцять мільйонів доларів — це навіть не половина для Робінхуд, який заплатив 65 мільйонів доларів SEC врегулювання у 2020 році та ще один штраф у розмірі 70 мільйонів доларів для Органу регулювання фінансової індустрії (FINRA). Кожне окреме правопорушення, пов’язане з «введенням клієнтів в оману», CNBC сказав
Лише через день після оприлюднення остаточної суми NYDFS, генеральний директор Robinhood Влад Тенев оголошений компанія скоротить майже чверть своїх співробітників — близько 900 осіб — посилаючись на інфляцію, але не на їхній чистий збиток у розмірі 295 мільйонів доларів, опублікований у другому кварталі 2 року.
«Хоча це вплине на працівників усіх підрозділів, зміни стосуються особливо наших операцій, маркетингу та управління програмами», — сказав Тенев невдовзі після того, як RHC оштрафували за нестачу персоналу.
NYDFS зменшив порушення RHC до «нездатності розвивати та підтримувати адекватну культуру відповідності». Будучи глобальним фінансовим центром, уряд штату Нью-Йорк відіграє величезну роль у створенні основоположного регуляторного прецеденту в цьому просторі, що розвивається.
Цьогорічна крипто-зима змила або змила, завершивши першу хвилю. Оглядаючись назад, усе, що зазнав космос, — це дивовижна поїздка, яка буває раз у житті, і тепер вона перетвориться на справді стійкі системи. Стабільність може принести більше можливостей, але вимагає емоційної спритності, прикладом якої є Знімок оскільки вони визнавали переваги захищеного голосування, роблячи паузу, щоб згадати хвилювання. DeFi потрібно буде стати трохи реальнішим, щоб вижити.
«Усі компанії, які займаються віртуальною валютою, мають ліцензію Штат Нью-Йорк підпадають під дію тих самих правил боротьби з відмиванням грошей, захисту прав споживачів і кібербезпеки, що й традиційні компанії, що надають фінансові послуги», — нагадав Гарріс читачам у релізі. «DFS продовжуватиме розслідування та вживатиме заходів, якщо будь-який ліцензіат порушує закон або нормативні акти Департаменту, які мають вирішальне значення для захисту споживачів і забезпечення безпеки та надійності установ».
Тим часом Robinhood пообіцяла свою відданість етичному вдосконаленню.
«Ми досягли значного прогресу в створенні провідних у галузі юридичних програм, комплаєнсу та кібербезпеки, і продовжуватимемо приділяти пріоритет цій роботі, щоб якнайкраще обслуговувати наших клієнтів», — заявила Шеріл Крамптон, помічник головного юрисконсульта відділу судових спорів і правозастосування, цитоване WSJ.
«Ми як і раніше пишаємося тим, що пропонуємо більш доступну, дешевшу платформу для купівлі та продажу криптовалюти, і ми раді продовжувати відповідально розвивати наш бізнес за допомогою нових продуктів і послуг, які потрібні нашим клієнтам».
Цього тижня Robinhood також співпрацюватиме з незалежним консультантом, щоб оцінити та контролювати їхні зусилля з відновлення. Їхня база користувачів зараз скорочується, але енергія потужна. Тож, можливо, Робінхуд зможе купити занурення доклавши певних зусиль до своєї етики, поки тривають ведмежі обставини.
Читайте пов'язані публікації:
відмова
Відповідно до Правила проекту Trust, будь ласка, зверніть увагу, що інформація, надана на цій сторінці, не призначена і не повинна тлумачитися як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова або будь-яка інша форма консультації. Важливо інвестувати лише те, що ви можете дозволити собі втратити, і звернутися за незалежною фінансовою порадою, якщо у вас виникнуть сумніви. Щоб отримати додаткову інформацію, ми пропонуємо звернутися до положень та умов, а також до сторінок довідки та підтримки, наданих емітентом або рекламодавцем. MetaversePost прагне до точного, неупередженого звітування, але ринкові умови можуть змінюватися без попередження.
про автора
Вітторія Бензін — художній письменник із Брукліна та особистий есеїст, який висвітлює сучасне мистецтво з акцентом на людських контекстах, контркультурі та магії хаосу. Вона співпрацює з Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine тощо.
інші статті
Вітторія Бензін — художній письменник із Брукліна та особистий есеїст, який висвітлює сучасне мистецтво з акцентом на людських контекстах, контркультурі та магії хаосу. Вона співпрацює з Maxim, Hyperallergic, Brooklyn Magazine тощо.
