Ризики відмивання грошей у Метавсесвіті
Джуліан Діксон, засновник і голова компанії Napier
Кошти течуть через метавсесвіт. Цей захоплюючий тривимірний світ віртуальної та доповненої реальності, який колись був єдиним заповідником геймерів, розширив свій потенціал завдяки підтримці великих брендів і знаменитостей, який, за прогнозами McKinsey, до 3 року принесе до 5 трильйонів доларів США.
Від дизайну Gucci з аватаром до незамінного токена Джонні Деппа (NFT) витвори мистецтва, мистецтво та мода є відомими бенефіціарами, які продають віртуальні версії своїх продуктів за цифрові валюти, щоб вийти на нові ринки та покращити взаємодію з клієнтами
Проте з інноваціями приходить ризик, а з прибутками — паралельне зростання злочинної діяльності. Відмивання грошей процвітає в цьому децентралізованому та нерегульованому просторі, що швидко розвивається, оскільки незаконні суб’єкти використовують лазівки в безпеці, що ускладнює відстеження чорних грошей.
Криза ідентичності?
Метавсесвіт, що належить своїм користувачам, не має центральних повноважень, щоб притягувати людей до відповідальності та забезпечувати обов’язкову відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML), якими зазвичай керують компанії, що надають фінансові послуги. Таким чином, протоколи Know Your Customer (KYC) і Customer Due Diligence (CDD), які є ключовими для перевірки особи клієнта та оцінки ризиків перед відкриттям рахунку, не завжди застосовуються криптовалютними біржами.
Хоча це часто може бути результатом неадекватних інструментів, а не навмисного контролю, результат той самий; опортуністи насолоджуються анонімністю, ховаються за аватарками або приховують походження незаконно отриманих коштів у цифрових гаманцях. У цьому тимчасовому просторі процвітає фішингове шахрайство; використання буму інвестицій у нерухомість у метавсесвіті для вичерпання гаманців через підроблені панелі входу законних постачальників гаманців або доменів відомих платформ метавсесвіту.
На щастя, певна впевненість переважає. Будучи основою для відстеження та зберігання всіх цифрових обмінів, технологія Blockchain теоретично забезпечує надійне шифрування критичних транзакцій. Таким чином, ця підзвітність і впевненість мають бути основою для створення надійного рішення безпеки, хоча шахраї все ще знаходять способи заплямувати свій слід. Від використання кількох блокчейнів і різних криптовалют – купівлі монет в одній формі та продажу в іншій – до переміщення між різними платформами метавсесвіту, чорні гроші мають складну їзду в системі.
Битва регулювати
Усвідомлюючи, що нові технології випереджають існуючі системи боротьби з відмиванням грошей (AML), влада реагує на це, хоча переважає відчуття наздоганяння.
Пропозиція ЄС про ринки криптоактивів (MiCA), яка має бути реалізована в 2024 році, вперше залучає криптоактиви, емітентів криптоактивів і постачальників послуг криптоактивів (CASP) під нормативну базу.
Намір полягає в тому, щоб краще захистити гаманці споживачів і запровадити відповідальність, якщо криптоактиви інвесторів будуть втрачені через злочинну діяльність. Проте, зрештою, цього не вистачає, особливо щодо великомасштабних (CASP), які повинні підлягати більшому нагляду та суворішим вимогам, якщо законопроект має суттєвий вплив на сектор.
Звичайно, введення більшого порядку та легітимності в платіжні системи метавсесвіту, не пригнічуючи інновації та свободу, яку гравці ринку можуть очікувати від цього децентралізованого простору, є складним балансом. Дійсно, забезпечення безпеки цього безмежного простору, що швидко змінюється, вимагає єдності, ясності та послідовності, але існує низка розбіжностей, які необхідно з’ясувати, особливо за межами Європи.
У зв’язку з тим, що конституційні закони США традиційно відносяться до законів окремих штатів, реакція на шахрайство, ймовірно, буде розрізненою, а залишаються питання про те, як найкраще визначити юрисдикцію в цьому новому світі, що швидко розвивається. Наприклад, фізичне місцезнаходження кіберзлочинця на момент скоєння злочину визначає відповідальність чи має значення національність?
Побудова довіри з клієнтами та регуляторами
Можливо, над законом ще працюють, але регулювання набирає перевагу, і переважає консенсус: відсіювання злочинців на момент впровадження залишається ключовим у боротьбі зі зловживаннями метавсесвіту.
У зв’язку зі зростанням геополітичної напруженості та нестабільністю макросередовища основні принципи ідентичності та довіри мають бути в основі крипто AML програма для посередників цифрових платежів. Це не тільки дозволить безпечно здійснювати транскордонні платежі для регіональних і глобальних продавців, але й пом’якшить репутаційну шкоду, спричинену тим, що зловмисники прослизають через мережу.
Незважаючи на те, що практично миттєвий характер криптоплатежів може стати проблемою під час виявлення шахрайської поведінки, така ж гнучкість може сприяти процесу відповідності. Платіжні системи, які включають передові технології, такі як штучний інтелект і машинне навчання, у свої заходи KYC і CDD, отримають переваги. Перевірка інформації про нових користувачів у режимі реального часу з урахуванням глобальних списків санкцій, що постійно зростають, і моніторинг транзакцій, який може покращити перевірку особи, допоможе швидше викорінити підозрілу активність і забезпечить більш проактивний підхід до безпеки.
Коли мова заходить про боротьбу з фінансовими злочинами в метавсесвіті, технології — це не золота куля, але вони відіграють значну роль. Покращення якості та можливості відстеження актуальних даних і розуміння, які постійно генеруються блокчейном, матиме вирішальне значення для створення повної картини ландшафту загроз, що швидко розвивається. Подолання як величезних ризиків, так і можливостей, які представляє метавсесвіт, вимагатиме колективних зусиль, у яких найдосконаліші процеси та процедури є все більш важливими для підтримки нової політики.
Читайте більше пов’язаних статей:
відмова
Відповідно до Правила проекту Trust, будь ласка, зверніть увагу, що інформація, надана на цій сторінці, не призначена і не повинна тлумачитися як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова або будь-яка інша форма консультації. Важливо інвестувати лише те, що ви можете дозволити собі втратити, і звернутися за незалежною фінансовою порадою, якщо у вас виникнуть сумніви. Щоб отримати додаткову інформацію, ми пропонуємо звернутися до положень та умов, а також до сторінок довідки та підтримки, наданих емітентом або рекламодавцем. MetaversePost прагне до точного, неупередженого звітування, але ринкові умови можуть змінюватися без попередження.
про автора
Дамір є керівником групи, менеджером із продуктів і редактором Metaverse Post, що охоплює такі теми, як AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse тощо Web3- суміжні поля. Його статті щомісяця приваблюють величезну аудиторію понад мільйон користувачів. Здається, він є експертом із 10-річним досвідом роботи в SEO та цифровому маркетингу. Даміра згадували в Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto та інші видання. Він подорожує між ОАЕ, Туреччиною, Росією та СНД як цифровий кочівник. Дамір отримав ступінь бакалавра з фізики, що, на його думку, дало йому навички критичного мислення, необхідні для досягнення успіху в Інтернеті, який постійно змінюється.
інші статті
Дамір є керівником групи, менеджером із продуктів і редактором Metaverse Post, що охоплює такі теми, як AI/ML, AGI, LLMs, Metaverse тощо Web3- суміжні поля. Його статті щомісяця приваблюють величезну аудиторію понад мільйон користувачів. Здається, він є експертом із 10-річним досвідом роботи в SEO та цифровому маркетингу. Даміра згадували в Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto та інші видання. Він подорожує між ОАЕ, Туреччиною, Росією та СНД як цифровий кочівник. Дамір отримав ступінь бакалавра з фізики, що, на його думку, дало йому навички критичного мислення, необхідні для досягнення успіху в Інтернеті, який постійно змінюється.
