Відмивання грошей у Метавсесвіті: NFTs, DeFi 2023
Коротко
Дослідження показало, що найпопулярнішим методом відмивання грошей були невзаємозамінні токени (NFTз).
Відмивання грошей у Метавсесвіті – це складна проблема, яка не має легкого вирішення.
Недавнє дослідження показало, що 17 мільйонів адрес Ethereum використовуються для відмивання грошей. Це напрочуд велика кількість, враховуючи, що Ethereum існує лише кілька років. Дослідження показало, що найпопулярнішим методом відмивання грошей були невзаємозамінні токени (NFTз). NFTs — цифрові активи, які не є взаємозамінними. Кожен NFT є унікальним і його можна використовувати для представлення активів реального світу, як-от мистецтво чи предмети колекціонування.
З минулого року злодіїв вживає все більше DeFi протоколи відмивання своїх грошей. У 2021 році Defi протоколи отримали 17% усієї криптовалюти, переданої з нелегітимних адрес, порівняно з 2% у 2020 році.
NFT У 25 році продажі також перевищили 2021 мільярдів доларів США, причому окремі пристрої продавалися на суму до 90 мільйонів доларів. Однак резонансні шахрайства у 2022 році, включаючи крадіжку на 600 мільйонів доларів США NFT ігровий бізнес вісь нескінченність у березні та на суму 2.8 мільйона доларів NFTs взяті з облікового запису Bored Ape Yacht Club в Instagram у квітні — викликали занепокоєння ринку.
Через відсутність перевірок KYC і методів перевірки AML відмивання грошей стало великою проблемою в web3.0 платформи. У цій статті ми розглянемо причини відмивання грошей, а також деякі рішення, які допоможуть цьому запобігти.
Що таке Web 3.0? Як це може сприяти відмиванню грошей?
Web3.0 — це децентралізована економіка токенів, яка використовує технологію блокчейн і не потребує ні від кого довіри чи дозволу. Валюти і NFT, які використовують ту саму технологію, в результаті стануть популярнішими.
Відмивання грошей буде важче відстежувати та керувати ним через децентралізований характер web3.0. Відмивачі грошей зможуть скористатися цим, використовуючи кілька гаманців і адрес, щоб ускладнити відстеження їх діяльності.
Один із способів запобігти відмиванню грошей – це знати процедури клієнтів (KYC). Вимагаючи від клієнтів підтверджувати свою особу, компанії можуть перевіряти наявність червоних прапорців, які можуть свідчити про відмивання грошей. Ще один спосіб запобігти відмиванню грошей — це використовувати вдосконалену аналітику для відстеження моделей і транзакцій, які можуть бути підозрілими.
У той час як web3.0 дійсно створює певні проблеми для запобігання відмиванню грошей, але також є можливості використовувати його функції на нашу користь. Усвідомлюючи ризики та впроваджуючи деякі із зазначених вище рішень, ми можемо допомогти зробити це web3.0 безпечніше місце для всіх.
Чому NFTпривабливий для відмивання грошей?
NFTs є, по суті, інструментами на пред'явника, тобто той, хто тримає NFT володіє активом. Це робить їх привабливими для відмивання грошей, оскільки немає необхідності проходити через фінансову установу для передачі права власності. NFTs також можна легко розділити на менші частини, що полегшує відмивання невеликих сум грошей.
Ще одна причина NFTПривабливість для відмивання грошей полягає в тому, що їх можна використовувати для представлення реальних активів. Через це органам влади важко відстежити походження коштів, отриманих від відмивання грошей.
Завдяки блокчейнам тепер легше, ніж будь-коли, таємно здійснювати фінансові перекази. З цих причин і згідно з Мережею боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN), «Ринок цифрового мистецтва, що розвивається», представляє високий ризик відмивання грошей і фінансових злочинів.
Згідно з нещодавнім дослідженням, у блокчейні Ethereum відбувається відмивання грошей на суму приблизно 6 мільярдів доларів. Це напрочуд велика кількість, враховуючи, що Ethereum існує лише кілька років. Дослідження показало, що найпопулярнішим методом відмивання грошей були невзаємозамінні токени (NFTз).
Як можна протидіяти відмиванню грошей у Метавсесвіті?
Процедури відмивання грошей у метавсесвіті складні та відбуваються швидко, часто перетинаючи різні кордони. Це ускладнює виявлення за допомогою сучасних методів.
Через це дуже важливо оновити чинні правила боротьби з відмиванням коштів і використовувати передові технології, такі як штучний інтелект і машинне навчання. Моніторинг транзакцій і перевірка ідентифікації, наприклад, можуть виконуватися за допомогою штучного інтелекту в Метавсесвіті.
Потрібні додаткові дослідження, щоб зрозуміти, як краще використовувати ці технології в Метавсесвіті. Тим часом компаніям слід розглянути можливість впровадження їх у рамках своєї програми відповідності вимогам AML.
Як IDcentral може забезпечити відповідність у Metaverse
Рішення IDcentral eKYC і KYX підтверджують особу, вік і документи за допомогою цифрового процесу. Це дозволяє IDcentral ефективно виявляти та запобігати відмиванню грошей у Metaverse, зокрема з використанням незамінних токенів (NFTs). Впроваджуючи надійне рішення KYX, яке використовує технологію машинного навчання та передові інструменти аналізу блокчейну, IDcentral може виявляти підозрілу активність і захищати користувачів від шахрайства.
Окрім рішень eKYC та KYX, IDcentral також надає доступ до децентралізованих фінансів (DeFi) інструменти, які дозволяють користувачам безпечно та відповідально керувати своїми активами в Metaverse. с DeFi, користувачі можуть насолоджуватися більшою гнучкістю, прозорістю та контролем над своїми коштами, ніж будь-коли раніше. Надаючи ці послуги, IDcentral допомагає забезпечити відповідність і безпеку в зростаючій екосистемі Metaverse.
Висновок
Відмивання грошей у Метавсесвіті – це складна проблема, яка не має легкого вирішення. Однак, усвідомлюючи ризики та впроваджуючи деякі із зазначених вище рішень, компанії можуть допомогти зробити Metaverse безпечнішим місцем для всіх.
Статті по темі:
- Кращі 5 NFT Стейкінгові проекти на 2022 рік: за і проти
- Кращі 15 NFT & Агентства криптомаркетингу на 2022 рік
- Як зберігати NFTs: The Ultimate Guide 2022
- Взаємозамінні та невзаємозамінні токени (NFT): Яка різниця?
відмова
Відповідно до Правила проекту Trust, будь ласка, зверніть увагу, що інформація, надана на цій сторінці, не призначена і не повинна тлумачитися як юридична, податкова, інвестиційна, фінансова або будь-яка інша форма консультації. Важливо інвестувати лише те, що ви можете дозволити собі втратити, і звернутися за незалежною фінансовою порадою, якщо у вас виникнуть сумніви. Щоб отримати додаткову інформацію, ми пропонуємо звернутися до положень та умов, а також до сторінок довідки та підтримки, наданих емітентом або рекламодавцем. MetaversePost прагне до точного, неупередженого звітування, але ринкові умови можуть змінюватися без попередження.
про автора
Кен Гітонга пристрасно любить писати. Його робота включає написання криптовалютних статей про SEO, TA, написання новин, Web3 статті, прогнозування цін на криптовалюту та складання білих документів. Кен – автор контенту та маркетолог. Він працював у сфері SEO та контент-маркетингу понад 3 роки та допомагав компаніям розширити свою присутність у мережі та збільшити трафік.
інші статті
Кен Гітонга пристрасно любить писати. Його робота включає написання криптовалютних статей про SEO, TA, написання новин, Web3 статті, прогнозування цін на криптовалюту та складання білих документів. Кен – автор контенту та маркетолог. Він працював у сфері SEO та контент-маркетингу понад 3 роки та допомагав компаніям розширити свою присутність у мережі та збільшити трафік.
