Metaverse'de Kara Para Aklamanın Riskleri
kurucusu ve başkanı Julian Dixon tarafından Napier
Fonlar meta veri deposundan akıyor. Bir zamanlar oyuncuların yegane alanı olan bu 3D sürükleyici sanal ve artırılmış gerçeklik dünyası, McKinsey'e göre 5 yılına kadar 2030 trilyon dolara ulaşacağı tahmin edilen büyük marka ve ünlülerin desteğiyle potansiyelinin arttığını gördü.
Gucci'nin avatar kaplı tasarımlarından Jonny Depp'in takas edilemeyen jetonuna (NFT) temelli sanat eserleri, sanat ve moda, yeni pazarlara ulaşmak ve müşteri etkileşimini artırmak için ürünlerinin sanal versiyonlarını dijital para birimleriyle satan seçkin yararlanıcılardır
Yine de yenilikle birlikte risk ve kârla birlikte suç faaliyetlerinde paralel bir artış gelir. Yasadışı aktörler güvenlik açıklarından yararlanarak kara paranın izini sürmeyi zorlaştırırken, bu hızla gelişen, merkezi olmayan ve düzenlenmemiş alanda kara para aklama gelişiyor.
Kimlik krizi mi?
Kullanıcılarına ait olan meta veri deposunun, genellikle finansal hizmet şirketlerini yöneten zorunlu kara para aklamayı önleme (AML) uyumluluğunu insanları sorumlu tutmak ve uygulamak için merkezi bir yetkisi yoktur. Bu nedenle, bir hesap açmadan önce müşteri kimliğinin doğrulanması ve risk değerlendirmesinin merkezinde yer alan Müşterinizi Tanıyın (KYC) ve Müşteri Durum Tespiti (CDD) protokolleri kripto borsaları tarafından her zaman uygulanmaz.
Bu genellikle kasıtlı gözetimden ziyade yetersiz araçların sonucu olsa da sonuç aynıdır; fırsatçılar anonimlikten zevk alıyor, avatarların arkasına saklanıyor veya dijital cüzdanlarda yasadışı yollardan kazanılan fonların kökenlerini gizliyor. Bu geçici alanda, kimlik avı dolandırıcılıkları gelişiyor; meşru cüzdan sağlayıcılarının sahte oturum açma panelleri veya iyi bilinen metaverse platformlarının etki alanları aracılığıyla cüzdanları boşaltmak için metaverse gayrimenkul yatırımındaki patlamadan yararlanmak.
Neyse ki, bazı kesinlik hakim. Tüm dijital değişimlerin temelini oluşturan defter takibi ve depolaması olan Blockchain teknolojisi, teorik olarak kritik işlemler için kurcalamaya karşı korumalı bir şifreleme sağlar. Dolandırıcılar hala izlerini bulandırmanın yollarını bulsa da, bu hesap verebilirlik ve güvence, bu nedenle sağlam bir güvenlik çözümü oluşturmak için temel oluşturmalıdır. Birden çok blok zincirinin ve farklı kripto para birimlerinin (bir biçimde madeni para satın alıp başka bir biçimde satarak) kullanımından, farklı metaverse platformları arasında gidip gelmeye kadar, kara paranın sistem etrafında karmaşık bir yolculuğu vardır.
Düzenlemek için savaş
Yeni teknolojilerin mevcut kara para aklamayla mücadele (AML) çerçevelerini geride bıraktığının farkında olan yetkililer, yanıt veriyor, ancak bir yakalama duygusu hakim.
2024'te uygulanacak olan AB'nin Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) teklifi, ilk kez bir düzenleyici çerçeve kapsamında kripto varlıkları, kripto varlık ihraççılarını ve kripto varlık hizmet sağlayıcılarını (CASP'ler) çekiyor.
Amaç, tüketicilerin cüzdanlarını daha iyi korumak ve yatırımcıların kripto varlıklarının suç faaliyetleri nedeniyle kaybedilmesi durumunda sorumluluk getirmektir. Yine de nihayetinde bu, özellikle de tasarının sektör üzerinde anlamlı bir etkiye sahip olması isteniyorsa, daha fazla denetime ve daha katı gerekliliklere tabi olması gereken büyük ölçekli (CASP'ler) açısından yetersiz kalıyor.
Elbette, piyasa oyuncularının bu merkezi olmayan alandan bekleyebilecekleri yenilik ve özgürlüğü engellemeden metaverse ödeme sistemlerine daha fazla düzen ve meşruiyet getirmek, kurulması zor bir dengedir. Gerçekten de, bu sınırsız, hızlı hareket eden alanı güvence altına almak birlik, netlik ve tutarlılık gerektirir, ancak yine de, özellikle Avrupa'nın ötesinde çözülmesi gereken bir takım tutarsızlıklar vardır.
ABD anayasal yasalarının geleneksel olarak bireysel eyalet yasalarını ertelediği göz önünde bulundurulduğunda, dolandırıcılığa yönelik tepkiler muhtemelen parçalanmış olacak ve bu hızla gelişen yeni dünyada yargı yetkisinin en iyi nasıl belirlendiği konusunda sorular devam ediyor. Örneğin, siber suçlunun suç işlendiği sırada fiziksel konumu hesap verebilirliği zorunlu kılıyor mu, yoksa milliyeti mi devreye giriyor?
Müşteriler ve düzenleyicilerle güven oluşturmak
Yasa hala devam ediyor olabilir, ancak düzenleme yükselişte ve bir fikir birliği hakim: suçluları işe alma noktasında elemek, metaverse yanlış uygulamayla mücadelede anahtar olmaya devam ediyor.
Yükselen jeopolitik gerilimler ve istikrarsız bir makro ortamla birleşen kimlik ve güvenin temel ilkeleri, dünyanın merkezinde yer almalıdır. kripto AML dijital ödeme kolaylaştırıcıları için program. Bu, yalnızca bölgesel ve küresel tüccarlar için sınır ötesi ödemelerin güvenli bir şekilde yapılmasını sağlamakla kalmayacak, aynı zamanda kötü aktörler ağdan sızdığında ortaya çıkan itibar hasarını da azaltacaktır.
Kripto ödemenin pratik olarak anlık doğası, dolandırıcılık davranışlarını tespit ederken bir zorluk gibi görünse de, aynı çeviklik uyumluluk sürecini bilgilendirebilir. Yapay zeka ve makine öğrenimi gibi ileri teknolojiyi KYC ve CDD önlemlerine dahil eden ödeme sistemleri faydalarını görecek. Sürekli büyüyen küresel yaptırım listelerine karşı yeni kullanıcıların ayrıntılarının gerçek zamanlı olarak taranması ve kimlik doğrulamasını iyileştirebilecek işlem izleme, şüpheli etkinliklerin daha hızlı kök salmasına yardımcı olacak ve güvenliğe daha proaktif bir yaklaşım sağlayacaktır.
Metaverse'de mali suçla mücadele söz konusu olduğunda, teknoloji altın mermi değildir, ancak önemli bir rolü vardır. Blok zinciri tarafından sürekli olarak üretilen eyleme geçirilebilir veriler ve içgörüler üzerinde kalite ve izlenebilirliğin iyileştirilmesi, hızla gelişen bir tehdit ortamının kapsamlı bir resmini oluşturmak için kritik öneme sahip olacaktır. Meta evrenin sunduğu hem büyük riskler hem de fırsatlarla başa çıkmak, ortaya çıkan politikaları desteklemek için en gelişmiş süreçlerin ve prosedürlerin her zamankinden daha hayati olduğu kolektif bir çaba gerektirecektir.
Daha fazla ilgili makale okuyun:
Feragatname
Doğrultusunda Trust Project yönergeleri, lütfen bu sayfada sağlanan bilgilerin hukuki, vergi, yatırım, finansal veya başka herhangi bir tavsiye niteliğinde olmadığını ve bu şekilde yorumlanmaması gerektiğini unutmayın. Yalnızca kaybetmeyi göze alabileceğiniz kadar yatırım yapmak ve herhangi bir şüpheniz varsa bağımsız finansal tavsiye almak önemlidir. Daha fazla bilgi için şartlar ve koşulların yanı sıra kartı veren kuruluş veya reklamveren tarafından sağlanan yardım ve destek sayfalarına bakmanızı öneririz. MetaversePost doğru, tarafsız raporlamaya kendini adamıştır, ancak piyasa koşulları önceden haber verilmeksizin değiştirilebilir.
Yazar hakkında
Damir şu anda ekip lideri, ürün yöneticisi ve editördür: Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLM'ler, Metaverse ve Web3-İlgili alanlar. Makaleleri, her ay bir milyondan fazla kullanıcıdan oluşan büyük bir kitleyi kendine çekiyor. SEO ve dijital pazarlama konusunda 10 yıllık deneyime sahip bir uzman gibi görünüyor. Damir'den Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ve diğer yayınlar. Dijital bir göçebe olarak BAE, Türkiye, Rusya ve BDT arasında seyahat ediyor. Damir, kendisine internetin sürekli değişen ortamında başarılı olmak için gereken eleştirel düşünme becerilerini verdiğine inandığı fizik alanında lisans derecesi aldı.
Daha fazla haber
Damir şu anda ekip lideri, ürün yöneticisi ve editördür: Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLM'ler, Metaverse ve Web3-İlgili alanlar. Makaleleri, her ay bir milyondan fazla kullanıcıdan oluşan büyük bir kitleyi kendine çekiyor. SEO ve dijital pazarlama konusunda 10 yıllık deneyime sahip bir uzman gibi görünüyor. Damir'den Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ve diğer yayınlar. Dijital bir göçebe olarak BAE, Türkiye, Rusya ve BDT arasında seyahat ediyor. Damir, kendisine internetin sürekli değişen ortamında başarılı olmak için gereken eleştirel düşünme becerilerini verdiğine inandığı fizik alanında lisans derecesi aldı.
