Kara Para Aklamayı Önleme (aml)
Kara Para Aklamayı Önleme (aml) nedir?
Kara para aklamanın önlenmesi (AML), suç veya terör örgütlerinin yasa dışı olarak elde edilen nakitleri aklama eylemleriyle mücadele etmeyi amaçlayan, finans sektörüne özel bir dizi kural, kavram, mevzuat, yasa, yönetmelik, süreç ve teknolojidir. Buna şüpheli istemcilerin ve işlemlerin izlenmesi ve raporlanması da dahildir. Pek çok ülkede finansal kurumların ve diğer işletmelerin kanunen bu yönergelere uyması gerekmektedir. Örneğin finans ve sigorta kurumlarının, tüketicilerine yönelik "Müşterinizi Tanıyın" kontrolleri (KYC) yapması gerekmektedir. Buna hem meşruiyet hem de kimlik doğrulama dahildir.
Kara Para Aklamayı Önlemeyi Anlamak (aml)
AML, yasa dışı yollarla para elde etme ve onu üç aşamada temiz, yasal ödemeye dönüştürme süreci olan kara para aklamanın önlenmesidir: yerleştirme, katmanlama ve entegrasyon.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF), 2001 terörist saldırılarının ardından daha da geliştirilmiş olan ilk AML yönergeleri setini oluşturdu.
AML, ulusal ve dünya çapında, bankalar veya sigorta şirketleri gibi finans sektörü kuruluşlarının/kişilerinin belirli iç prosedürleri ve kontrolleri yürütmesini ve ayrıca ilgili makamlara rapor vermesini gerektiren bir dizi mevzuatla çerçevelenmiştir. Sonuç olarak, finansal kuruluşların şüpheli mevduat veya işlemleri tespit etmek ve raporlamak için müşterilerinin davranışlarını izlemesi gerekiyor. Mali Araştırma Birimleri (FIU'lar) ulusal ölçekte AML'nin ön saflarında yer almaktadır. Gerekli kurum/kişilerden Şüpheli Faaliyet Raporlarını (SAR) alır ve gerekiyorsa araştırır.
AML, KYC ve CFT arasındaki fark nedir?
- AML veya Kara Para Aklamayı Önleme – kara para aklamayı ve diğer ciddi mali suçları durdurmak için hazırlanmış bir grup kural ve mevzuat. Bu kurallar ve uyumluluklar, müşteri kimlik doğrulamasını, yaptırım taramasını, işlem izlemeyi vb. içerebilir. KYC ve CFT'nin daha yüksek seviyesi AML olarak bilinir
- KYC veya Müşterinizi Tanıyın – bankaların ve finans kuruluşlarının müşterilerinin kimliklerini doğrulamak için kullandıkları prosedürler
- CFT veya Terörizmin Finansmanıyla Mücadele – terörizme giden paranın kaynaklarını ve miktarlarını kısıtlayabilen bir dizi yasa ve yönerge.
AML, CFT ve KYC birbirlerinden biraz farklıdır. Finansal kurumların kara para aklama, terörizmi finanse etme ve diğer mali suçlarla ilgilenmesi gerekir, ancak bankalar ve diğer finansal kuruluşlar KYC'yi müşterilerinin kimliğini doğrulamak için kullanır. Bu amaçla fiziksel veya dijital kimlik doğrulaması kullanılabilir. Bankalar bu eylemleri sadece kendi güvenlikleri açısından yapmaya çalışıyor ve bu düzenlemeleri ihlal eden bankalara büyük cezalar da uygulanabiliyor.
SSS
AML yasaları ülkeden ülkeye farklılık gösterse de genellikle benzer yönergelere ve standartlara sahiptir. Bu, göz kulak olmayı gerektirir müşteri işlemler ve herhangi bir şüpheli etkinliğin izlenmesi.
Kara Para Aklamayı Önleme sertifikası almak için genellikle AML kurallarını ve uyumluluğu kapsayan bir eğitim programını veya kursu tamamlamak gerekir.
Kara para aklamayla mücadele yasa ve düzenlemelerinin temel hedefleri, terörizmin ve diğer mali suçların finansmanıyla bağlantılı yasa dışı eylemleri durdurmak, tespit etmek ve önlemektir.
«Sözlük Dizinine Geri DönFeragatname
Doğrultusunda Trust Project yönergeleri, lütfen bu sayfada sağlanan bilgilerin hukuki, vergi, yatırım, finansal veya başka herhangi bir tavsiye niteliğinde olmadığını ve bu şekilde yorumlanmaması gerektiğini unutmayın. Yalnızca kaybetmeyi göze alabileceğiniz kadar yatırım yapmak ve herhangi bir şüpheniz varsa bağımsız finansal tavsiye almak önemlidir. Daha fazla bilgi için şartlar ve koşulların yanı sıra kartı veren kuruluş veya reklamveren tarafından sağlanan yardım ve destek sayfalarına bakmanızı öneririz. MetaversePost doğru, tarafsız raporlamaya kendini adamıştır, ancak piyasa koşulları önceden haber verilmeksizin değiştirilebilir.
Yazar hakkında
Damir şu anda ekip lideri, ürün yöneticisi ve editördür: Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLM'ler, Metaverse ve Web3-İlgili alanlar. Makaleleri, her ay bir milyondan fazla kullanıcıdan oluşan büyük bir kitleyi kendine çekiyor. SEO ve dijital pazarlama konusunda 10 yıllık deneyime sahip bir uzman gibi görünüyor. Damir'den Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ve diğer yayınlar. Dijital bir göçebe olarak BAE, Türkiye, Rusya ve BDT arasında seyahat ediyor. Damir, kendisine internetin sürekli değişen ortamında başarılı olmak için gereken eleştirel düşünme becerilerini verdiğine inandığı fizik alanında lisans derecesi aldı.
Daha fazla haber
Damir şu anda ekip lideri, ürün yöneticisi ve editördür: Metaverse Post, AI/ML, AGI, LLM'ler, Metaverse ve Web3-İlgili alanlar. Makaleleri, her ay bir milyondan fazla kullanıcıdan oluşan büyük bir kitleyi kendine çekiyor. SEO ve dijital pazarlama konusunda 10 yıllık deneyime sahip bir uzman gibi görünüyor. Damir'den Mashable, Wired, Cointelegraph, The New Yorker, Inside.com, Entrepreneur, BeInCrypto ve diğer yayınlar. Dijital bir göçebe olarak BAE, Türkiye, Rusya ve BDT arasında seyahat ediyor. Damir, kendisine internetin sürekli değişen ortamında başarılı olmak için gereken eleştirel düşünme becerilerini verdiğine inandığı fizik alanında lisans derecesi aldı.
