Kapag Hindi Tulad ng Tila ang USDT: Pagtukoy at Pag-iwas sa Pandaraya sa Stablecoin
Sa madaling sabi
Ang pekeng USDT ay isang lumalaking banta sa cryptocurrency, dahil ang mga scammer ay lumilikha ng mga pekeng stablecoin na mukhang tunay, na nagdudulot ng pagkalugi sa pananalapi maliban kung beripikahin ng mga gumagamit ang balanse ng smart contract at wallet.
Ang pagsikat ng cryptocurrency ay sinabayan ng lalong sopistikadong mga pakana ng pandaraya. Isa sa mga pinakakilalang banta ay ang mga pekeng stablecoin na idinisenyo upang gayahin ang Tether (USDT). Ayon sa mga espesyalista sa blockchain, ang pekeng USDT ay isang lumalaking pinagmumulan ng pagkalugi sa pananalapi para sa parehong mga indibidwal at negosyo.
Isang kamakailang kaso ang nagpapakita ng panganib. Isang kliyente ang nakipag-ugnayan sa isang crypto exchange upang humiling ng withdrawal. Ang kanilang Trust Wallet ay nagpakita ng balanseng 34,967 USDT sa BEP-20 network, na natanggap mula sa isang third-party service. Nang sinubukan ng kliyente ang isang maliit na test transfer na 50 USDT sa exchange, ang transaksyon ay minarkahan ng "matagumpay" sa blockchain, ngunit hindi dumating ang mga pondo.
Lumabas sa imbestigasyon na ang kabuuang balanse sa dolyar ng wallet ay nanatiling $0.40 lamang, sa kabila ng maliwanag na balanse ng USDT. Kinumpirma ng pagsusuri sa smart contract ng token ang problema: ang address ng kontrata ay hindi tugma sa opisyal na address ng Tether. Ang kliyente ay may hawak na token na walang tunay na halaga, at ang pagkawala ay naganap sa oras ng pagtanggap nito.
Paano Gumagana ang mga Pekeng Scam ng USDT at Paano Ito Matutukoy
Ais Dorzhinov, Co-founder ng Mga Sistema ng Pagtutugma, ipinaliwanag na sinasamantala ng mga scam na ito ang isang karaniwang hindi pagkakaunawaan tungkol sa teknolohiya ng blockchain.
“Maraming tao ang naniniwala na ang cryptocurrency ay hindi maaaring pekein,” sabi ng eksperto. “Sa katotohanan, hindi hina-hack ng mga scammer ang blockchain—lumilikha sila ng mga bagong token na may parehong pangalan, ticker, at maging ang parehong icon. Ang pagkakaiba ay nasa address ng smart contract, na hindi kailanman bineberipika ng karamihan sa mga gumagamit.”
Dahil karamihan sa mga wallet ay nagpapakita ng mga token ayon sa pangalan sa halip na ayon sa address ng kontrata, maaaring makita ng mga user ang "USDT" at ipagpalagay na ito ay tunay. Sa maraming wallet, kabilang ang Trust Wallet, ang impormasyon ng kontrata ay nakabaon sa interface, na ginagawang madali para sa mga scammer na umasa sa biswal na pagkakatulad.
Binalangkas ni Ais Dorzhinov ang ilang karaniwang mga pakana na gumagamit ng pekeng USDT. Ang mga peer-to-peer at over-the-counter na transaksyon ay isang madalas na pamamaraan, kung saan inililipat ng isang mamimili ang mga pekeng token bilang kabayaran para sa mga produkto o crypto. Maaaring ilabas ng mga nagbebenta ang tunay na asset bago pa man mapagtanto na walang halaga ang natanggap na USDT. Kabilang sa iba pang mga taktika ang hindi hinihinging airdropmga bagay na nagpapalitaw ng mga malisyosong pahintulot sa smart contract, mga minanipulang interface sa mga mapanlinlang na DeFi mga plataporma, at mga panloloko sa pamumuhunan kung saan ang mga proyekto ay unang nagbabayad gamit ang totoong USDT ngunit kalaunan ay lumilipat sa mga pekeng token. Ginagaya rin ng mga scammer ang mga palitan sa pamamagitan ng email, na humihingi ng "mga bayarin sa paglilinis" pagkatapos ng mga nabigong pag-withdraw, na binabalaan ng eksperto na palaging mapanlinlang.
Ang pagtuklas ng pekeng USDT, ayon sa eksperto, ay nangangailangan lamang ng ilang simpleng hakbang. Ang una ay ang pagsuri sa kabuuang balanse ng USD ng wallet pagkatapos matanggap ang mga token—kung hindi ito tataas nang naaayon, maaaring peke ang token. Ang isa pang babala ay ang dobleng entry ng USDT na walang presyo sa dolyar o may kulay abong icon, habang ang tunay na USDT ay laging nagpapakita ng $1.00 na may berdeng simbolo ng ₮.
Ang pinaka-maaasahang paraan, diin niya, ay ang pag-verify ng smart contract address. Ang mga opisyal na USDT address ay pampublikong nakalista sa website ng Tether at mga pangunahing crypto data platform. Maaaring ihambing ng mga user ang address sa kanilang wallet sa isang blockchain explorer tulad ng Etherscan, Tronscan, BscScan, o PolygonScan. Para sa tunay na USDT, ang mga transaksyon ay magpapakita ng malinaw na katumbas ng USD; ang mga pekeng token ay walang ipinapakitang halaga.
Pagprotekta sa Iyong Sarili at Pagbawas ng mga Pagkalugi
Pinapayuhan ni Ais Dorzhinov ang mga indibidwal at negosyo na magsagawa ng mahigpit na pag-iingat. Dapat kumpirmahin ng mga gumagamit ang kabuuang balanse ng USD ng kanilang wallet at beripikahin ang kontrata bago kumpletuhin ang mga transaksyong P2P, iwasan ang pakikipag-ugnayan sa mga hindi hinihinging token, at maging maingat sa mga proyektong nangangako ng garantisadong kita. Ang mga negosyo tulad ng mga palitan, OTC desk, at mga P2P platform ay dapat magpatupad ng awtomatikong pag-verify ng kontrata, regular na sanayin ang mga kawani tungkol sa mga umuusbong na scam, at panatilihin ang mga pamamaraan sa pagsubaybay at pagtugon sa mga insidente.
Kapag natanggap na ang pekeng USDT, limitado na ang mga opsyon sa pagbawi, dahil hindi na mababawi ang mga transaksyon sa blockchain at mabilis na naipapagalaw ng mga scammer ang mga asset. Nagbabala si Dorzhinov laban sa mga tinatawag na "mga ahente ng pagbawi" na nag-aalok na kunin ang mga ninakaw na pondo nang may bayad, dahil kadalasan ay mga pangalawang scam lamang ang mga ito. Sa halip, dapat idokumento ng mga biktima ang lahat ng datos, iulat sa mga tagapagpatupad ng batas, ipaalam sa palitan, at magsumite ng impormasyon sa mga espesyalistang kumpanya tulad ng Match Systems, na maaaring magmonitor ng mga address at posibleng mag-freeze ng mga pondo kung mayroon pa ring sirkulasyon ang mga ito.
“Ang pekeng USDT ay isang malawakang banta dahil nagtitiwala ang mga gumagamit sa nakikita nila sa screen,” diin ni Ais Dorzhinov. “Simple lang ang proteksyon: palaging suriin ang kabuuang balanse ng USD ng iyong wallet at i-verify ang smart contract address sa isang blockchain explorer. Huwag kailanman maglabas ng mga produkto, serbisyo, o cryptocurrency hangga't hindi mo nakukumpirma na ang asset ay tunay,” dagdag niya.
Pagtanggi sa pananagutan
Sa linya na may Mga alituntunin ng Trust Project, pakitandaan na ang impormasyong ibinigay sa pahinang ito ay hindi nilayon at hindi dapat bigyang-kahulugan bilang legal, buwis, pamumuhunan, pananalapi, o anumang iba pang paraan ng payo. Mahalagang mamuhunan lamang kung ano ang maaari mong mawala at humingi ng independiyenteng payo sa pananalapi kung mayroon kang anumang mga pagdududa. Para sa karagdagang impormasyon, iminumungkahi naming sumangguni sa mga tuntunin at kundisyon pati na rin sa mga pahina ng tulong at suporta na ibinigay ng nagbigay o advertiser. MetaversePost ay nakatuon sa tumpak, walang pinapanigan na pag-uulat, ngunit ang mga kondisyon ng merkado ay maaaring magbago nang walang abiso.
Tungkol sa Ang May-akda
Alisa, isang dedikadong mamamahayag sa MPost, ay dalubhasa sa crypto, AI, mga pamumuhunan, at sa malawak na larangan ng Web3. Sa isang matalas na mata para sa mga umuusbong na uso at teknolohiya, naghahatid siya ng komprehensibong saklaw upang ipaalam at hikayatin ang mga mambabasa sa patuloy na umuusbong na tanawin ng digital finance.
Mas marami pang artikulo
Alisa, isang dedikadong mamamahayag sa MPost, ay dalubhasa sa crypto, AI, mga pamumuhunan, at sa malawak na larangan ng Web3. Sa isang matalas na mata para sa mga umuusbong na uso at teknolohiya, naghahatid siya ng komprehensibong saklaw upang ipaalam at hikayatin ang mga mambabasa sa patuloy na umuusbong na tanawin ng digital finance.
