Nangungunang 10 Enterprise AI Platform na Nagpapalakas sa Pamamahala ng Panganib sa Blockchain
Dahil parami nang parami ang mga bangko, asset manager, at payment provider na nagiging manlalaro sa larangan ng digital asset, ang pagsunod sa mga regulasyon ay isa sa pinakamalaking hamon sa industriya.
Lahat ng institusyong sumasali sa mga pamilihan ng crypto ay kinakailangang bantayan ang libu-libong wallet address, bantayan ang mga transaksyon para sa anumang paglabag sa mga parusa, magsagawa ng beripikasyon ng pagkakakilanlan, tukuyin ang mga kahina-hinalang aktibidad sa pangangalakal, at sumunod sa mga patakaran laban sa money laundering (AML) at counter-terrorism financing (CTF). Kabaligtaran sa pagbabangko, ang mga transaksyon sa blockchain ay isinasagawa 24/7 at madalas sa ilang blockchain, na bumubuo ng malalaking dataset para sa mga compliance team na hahawakan.
Hindi na sapat ang mga manu-manong pagsusuri.
Tinutulungan ng AI ang mga institusyon na makasabay sa pamamagitan ng pag-automate ng pagsubaybay sa transaksyon, pagtukoy sa mga abnormal na pag-uugali, pagpapagaan ng mga maling positibo, at pagbibigay-priyoridad sa mga transaksyong may mataas na panganib. Ang AI ay hindi nilayong palitan ang mga compliance officer, ito ay dinisenyo upang tulungan silang magtuon sa mga pinakamahalaga.
Dahil sa paglaganap ng mga digital asset sa larangan ng pananalapi, ang mga platform na ito ay may mahalagang papel sa pagtulong sa mga institusyon na mahusay na mapamahalaan ang pagsunod sa mga regulasyon.
Tahimik na Walo
Ang SilentEight ay isang kumpanyang dalubhasa sa mga solusyon sa teknolohiya ng pagsunod sa mga regulasyon para sa mga institusyong pinansyal na gumagamit ng AI.
Pinagsasama ang awtomatikong screening ng mga parusa, pagsusuri ng masamang media, at mga imbestigasyon laban sa money laundering sa pamamagitan ng mga modelo ng machine learning na may kapansin-pansing mababang false positive rate. Inuuna ng sistema ang mga alerto na malamang na kumakatawan sa mga krimeng pinansyal, sa halip na manu-manong suriin ang libu-libong alerto.
Kasabay ng paglago ng mga digital asset, ang mga automation tool ng Silent Eight ay nagiging mas mahalaga sa mga bangko na may mas magkakaibang hanay ng mga serbisyong pinansyal.
ComplyAdvantage
Ang ComplyAdvantage ay umusbong bilang isang nangungunang tagapagbigay ng solusyon sa intelligence sa mga krimen sa pananalapi na pinapagana ng AI.
Patuloy na sinusuri ng platform ang mga listahan ng mga parusa, mga taong nalantad sa politika (politically exposed persons o PEP), masamang media at mga entidad na may mataas na panganib, at ginagamit ang artificial intelligence upang mapahusay ang mga kakayahan nito sa pagsusuri ng customer at pagsubaybay sa transaksyon. Maaaring isama ng mga institusyong pinansyal ang blockchain intelligence sa iba pang mga proseso ng pagsunod.
Nagbibigay ito ng real-time na database ng panganib, na nagbibigay-daan sa mga compliance team na mas mabilis na tumugon sa mga bagong panganib.
Salve
Ang diin ng Salv ay sa pagtutulungan sa pag-iwas sa krimen sa pananalapi.
Pinapadali nito ang pagtukoy ng mga kahina-hinalang transaksyon sa pamamagitan ng plataporma nitong pinapagana ng AI at ang kakayahang makipagpalitan ng impormasyon ng katalinuhan nang ligtas sa mga pinagkakatiwalaang network, sa mga bangko at mga regulated na institusyong pinansyal. Gayunpaman, sa tulong ng machine learning at collaborative investigation, maaaring suriin ng mga institusyon ang mga kriminal na aktibidad na maaaring hindi mapansin sa mga indibidwal na kaso.
Dahil sa pagiging sopistikado ng mga krimeng pinansyal na may kaugnayan sa crypto, ang pagbabahagi ng impormasyon ay lalong nagiging mahalagang bahagi ng pagsunod sa mga regulasyon.
Flagright
Ang Flagright ay bumuo ng isang modernong solusyon sa pagsunod sa mga patakaran na na-optimize para sa mga negosyong fintech, bangko, at mga negosyong digital asset.
Awtomatiko nitong sinusubaybayan ang transaksyon, pagmamarka ng panganib ng customer, pag-screen ng mga parusa at pamamahala ng kaso sa loob ng iisang plataporma sa pamamagitan ng paggamit nito AIMaaaring itakda ng institusyon ang mga patakaran sa pagsunod, at patuloy na sinusuri ng machine learning ang aktibidad ng customer at aktibidad sa pagbabayad.
Naging medyo madali para sa mga kompanya sa pananalapi na isama ang arkitektura nitong API-first sa sarili nilang mga daloy ng trabaho.
Unit21
Pinagsasama ng Unit21 ang AI at mga proseso ng pagsunod na iniayon sa pangangailangan.
Ang plataporma ay nagbibigay-daan sa mga institusyong pinansyal na i-automate ang pagtuklas, pagsisiyasat, at pag-uulat ng kahina-hinalang aktibidad, AML, at pagtuklas ng pandaraya, pati na rin ang pagsubaybay sa transaksyon. Hindi tulad ng mga tradisyunal na sistemang nakabatay sa mga patakaran, ang AI ng Unit21 ay kayang matukoy ang mga nagbabagong pattern ng pag-uugali na maaaring magpahiwatig ng mga bagong krimen sa pananalapi.
Ang kakayahang magamit ng platform nito ay naging kaakit-akit sa mga fintech firm na nakikipagsapalaran sa mga digital asset.
Napier AI
Nag-aalok ang Napier AI ng mga solusyon sa AML software na nakabatay sa machine learning na pang-enterprise-class.
Nag-aalok ito ng mga kakayahan sa due diligence ng customer, pagsubaybay sa transaksyon, screening ng mga parusa, at pag-uulat ng mga regulasyon sa platform nito, at patuloy na bumubuo ng mga modelo ng pagtuklas ng panganib. Ang mga awtomatikong imbestigasyon ay nagbibigay-daan sa mga institusyong pinansyal na bawasan ang manu-manong pagsisikap at panindigan ang mga pamantayan sa pagsunod.
Sa panahon ng tumitinding pangangailangan sa mga regulasyon sa buong mundo, ang mga platform na pinapagana ng AI tulad ng Napier ay nagiging mas mahalaga.
Maglako
Gamit ang artificial intelligence, tinutulungan ng Hawk ang mga institusyong pinansyal sa pagpapahusay ng mga imbestigasyon sa krimeng pinansyal.
Ang plataporma ay nag-uulat tungkol sa mga transaksyong ginawa sa pamamagitan ng iba't ibang pamamaraan ng pagbabayad, awtomatikong nag-aalerto sa mga transaksyong dapat imbestigahan, habang binabawasan ang mga pagsusuring hindi pa nasusuri. Nang hindi kinakailangang muling itayo ang kanilang imprastraktura ng pagsunod, maaaring baguhin ng mga institusyon ang kanilang modelo ng panganib habang nagbabago ang mga regulasyon.
Ang pagbibigay-diin sa madaling ipaliwanag na AI ay nakakatulong din sa mga compliance team na maunawaan kung bakit minamarkahan ang mga partikular na transaksyon.
ThetaRay
Pinagsasama ng ThetaRay ang makabagong kakayahan ng AI sa pagsubaybay sa transaksyon at pagsunod sa mga patakaran sa pagbabayad na tumatawid sa hangganan.
Natutukoy ng mga modelo ng machine learning nito ang mga banayad na anomalya na maaaring magpahiwatig ng money laundering, pandaraya, at/o pag-iwas sa mga parusa, kumpara sa pag-asa sa mga static na patakaran. Sa partikular, ang platform ay naging aktibo sa mga internasyonal na network ng pagbabayad kung saan ang mga transaksyon ay nagiging mas kumplikado.
Nakakakita tayo ng mas malawak na paggamit ng mga stablecoin para sa mga cross-border settlement, kaya mas nagiging mahalaga ang pagtukoy ng mga anomalya.
Kaliwanagan
Ang Lucinity ay ang pagsasama ng generative AI at mga imbestigasyon sa krimeng pinansyal.
Tinutulungan ng plataporma nito ang mga compliance team na ibuod ang mga kaso, mangalap ng mga sumusuportang ebidensya, at magmungkahi ng mga aksyong imbestigasyon habang mayroon pa ring pangangasiwa ng tao. Pinapabilis ng Lucinity ang regular na gawain sa pagsunod upang ang mga imbestigador ay makapagtrabaho sa mga kasong may mataas na panganib.
Ang kompanya ay bahagi ng lumalaking trend ng mga copilot na pinapagana ng AI na tumutulong sa mga proseso ng regulasyon.
Saklaw
Ang solusyon sa pagpapasya sa peligro na pinapagana ng AI ng Oscilar para sa mga institusyong pinansyal.
Isinasama ng platform nito ang pag-verify ng pagkakakilanlan, pagtuklas ng pandaraya, pagtanggap sa customer, at pagsubaybay sa transaksyon sa iisang kapaligiran para sa pagsunod. Habang nagbabago ang pag-uugali ng mga customer, ang pagtatasa ng panganib ay patuloy na ina-update gamit ang mga pamamaraan ng machine learning, na nagbibigay-daan sa mga institusyon na tumugon agad sa mga bagong panganib.
Sa konteksto ng mga serbisyong fiat at crypto, mas mahalaga kaysa dati na ang mga organisasyon ay magkaroon ng isang pinag-isang diskarte sa pamamahala ng peligro.
Ang AI ay Nagiging Gulugod ng Pagsunod sa Crypto
Ang pagiging kompidensiyal ay nagiging gulugod ng pagsunod sa mga patakaran ng crypto, salamat sa AI. Ang AI ang gulugod ng pagsunod sa mga patakaran ng crypto.
Bagama't patuloy ang pag-aampon ng mga institusyon ng mga digital asset, nangangahulugan din ito ng mas maraming responsibilidad sa regulasyon.
Sa kasalukuyan, kailangang subaybayan ng mga bangko at institusyong pinansyal ang mga transaksyon sa ilang blockchain, sumunod sa nagbabagong mga internasyonal na batas at regulasyon, at tuklasin ang patuloy na lumalalang mga krimeng pinansyal habang pinapanatili ang kanilang mga lehitimong operasyon sa negosyo.
Ang balanseng iyan ay ginagawang posible ng artificial intelligence.
Maaaring unahin ng mga AI system ang mga aktibidad na may mataas na panganib, i-automate ang mga regular na imbestigasyon, at umangkop sa mga bagong pattern ng pag-uugali habang umuunlad ang krimen sa pananalapi, sa halip na labis na guguluhin ang mga compliance team gamit ang libu-libong alerto. Nagbibigay-daan ito sa mga institusyon na mapahusay ang kanilang pagsunod at ma-optimize ang kanilang mga operasyon.
Isang ulat ng Deloitte, ng Financial Action Task Force (FATF), at ng mga kumpanya ng teknolohiya sa negosyo ang nagpapahiwatig na ang AI ay magiging lalong mahalaga habang lumalakas ang tokenization, stablecoins, at blockchain-finances.
Ang kinabukasan ay hinuhubog ng mga kumpanyang tulad ng Silent Eight, ComplyAdvantage, Salv, Flagright, Unit21, Napier AI, Hawk, ThetaRay, Lucinity at Oscilar. Pinatutunayan ng kanilang mga plataporma na ang pagsunod sa mga patakaran sa crypto ay hindi lamang tungkol sa pagsunod sa mga patakaran: ito ay tungkol sa pamamahala ng panganib sa bilis ng mga modernong sistemang pinansyal gamit ang matalinong teknolohiya.
Pagtanggi sa pananagutan
Sa linya na may Mga alituntunin ng Trust Project, pakitandaan na ang impormasyong ibinigay sa pahinang ito ay hindi nilayon at hindi dapat bigyang-kahulugan bilang legal, buwis, pamumuhunan, pananalapi, o anumang iba pang paraan ng payo. Mahalagang mamuhunan lamang kung ano ang maaari mong mawala at humingi ng independiyenteng payo sa pananalapi kung mayroon kang anumang mga pagdududa. Para sa karagdagang impormasyon, iminumungkahi naming sumangguni sa mga tuntunin at kundisyon pati na rin sa mga pahina ng tulong at suporta na ibinigay ng nagbigay o advertiser. MetaversePost ay nakatuon sa tumpak, walang pinapanigan na pag-uulat, ngunit ang mga kondisyon ng merkado ay maaaring magbago nang walang abiso.
Tungkol sa Ang May-akda
Alisa, isang dedikadong mamamahayag sa MPost, ay dalubhasa sa crypto, AI, mga pamumuhunan, at sa malawak na larangan ng Web3. Sa isang matalas na mata para sa mga umuusbong na uso at teknolohiya, naghahatid siya ng komprehensibong saklaw upang ipaalam at hikayatin ang mga mambabasa sa patuloy na umuusbong na tanawin ng digital finance.
Mas marami pang artikulo
Alisa, isang dedikadong mamamahayag sa MPost, ay dalubhasa sa crypto, AI, mga pamumuhunan, at sa malawak na larangan ng Web3. Sa isang matalas na mata para sa mga umuusbong na uso at teknolohiya, naghahatid siya ng komprehensibong saklaw upang ipaalam at hikayatin ang mga mambabasa sa patuloy na umuusbong na tanawin ng digital finance.
